摘要：本文運用廣西銀行業(yè)法人金融機構(gòu)2009~2016年的資產(chǎn)收益率、存貸比和杠桿率以及市場利率的時間序列數(shù)據(jù)，對它們之間的關(guān)系建立向量自回歸模型（VAR）進行實證分析，并驗證了它們對市場利率的敏感性，實質(zhì)上也是對廣西地方商業(yè)銀行安全性、流動性和盈利性進行了定量研究。研究結(jié)果顯示，在我國利率市場化大背景下，廣西銀行業(yè)法人金融機構(gòu)盈利水平受貸存比和杠桿率增量變動的影響程度較小，受市場利率波動的沖擊有限；流動性水平受多方面因素影響，且自身收益水平變動會對流動性水平產(chǎn)生正向作用；杠桿率增量對市場利率和自身盈利水平的波動有較為明顯的負反饋效應(yīng)。最后，文章結(jié)合定性分析和定量分析的結(jié)論，分別從金融監(jiān)管者和商業(yè)銀行的角度提出相應(yīng)的政策建議。