序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇客戶經(jīng)理述職報告范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

大家好!時光飛逝，一眨眼XX年的銷售工作即將結尾。非常榮幸能和大家一起探討工作，總結經(jīng)驗，以下是我的述職報告，請大家評議。

我是xx客戶經(jīng)理xxx，負責客戶xx食品，走過XX年，市場風云變幻，受金融危機影響，xx我公司銷售重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)，車墩和新橋鎮(zhèn)受到嚴重的挑戰(zhàn)，大型工業(yè)區(qū)富士康搬于成都，達豐搬于重慶，日騰電子和龍工廠人員搬走3分之2，由于外來人口流失，曾經(jīng)公司的形象街之一新橋廟三路生意蕭條，原葉榭分銷和國際食品城分銷嚴重跟不上我公司的腳步，對我xx銷售造成很大壓力，但在朱經(jīng)理的幫助和指導下，我們積極創(chuàng)新營銷，營造消費熱點，努力優(yōu)化環(huán)境和服務，不但沒有被困難和壓力擊垮，而且還取得了不錯的業(yè)績。

總結一年來取得的成績，主要有四方面內容，這四方面內容都圍繞著“調整，提升，發(fā)展”和服務營銷來展開的工作。

1. 去年xx有2個經(jīng)銷商，全年銷售xxxx萬，經(jīng)過公司調整關掉1個經(jīng)銷商，安排我負責xx言凡食品協(xié)助做好整個xx，在公司領導的正確方針指導下截止11月已經(jīng)完成xxxx萬，同比增長1.76﹪,12月預計銷售最低219000元-400000萬，在非常困難的情況下能取得這個成績，跟公司領導正確的方針是分不開的。

2. 分銷架構與管控上：我把xx分為4個區(qū)域，九亭，泗涇為一個分銷負責，葉榭浦南3鎮(zhèn)，車墩南為一個分銷負責，xx老城區(qū)，大港，塔匯，小昆山，新城區(qū)，佘山為一個分銷負責，車墩北和新橋，洞涇由經(jīng)銷商直接負責。以前整個xx的二批由經(jīng)銷送貨，分銷只負責終端的配送，分銷積極性不高，很少整車從公司發(fā)貨，經(jīng)過市場走訪和側面了解分銷商的心態(tài)，做出了調整，說服經(jīng)銷商分銷區(qū)域二批由所在區(qū)域的分銷直接管控，xx內部市場，經(jīng)銷和分銷之間不得竄貨，每個分銷商必須繳納1萬竄貨保證金，嚴防竄貨，讓他們腳踏實地的做好自己市場，原食品城分銷資金及思路跟不上公司要求與步伐，原葉榭分銷只重視特通及批發(fā)，做競品，終端送貨不及時，浦南三鎮(zhèn)終端一塌糊涂，造成終端無法養(yǎng)活業(yè)務員，只有和其正其他品項空白，終端對我公司形象及為不好，經(jīng)過大的調整，與今年5月底6月初淘汰了這2名分銷商，新開了2名分銷商，根據(jù)市場實際情況，給每個分銷制定銷售任務，然后分解到每季度，在分解到每月，讓分銷有目標的而不是盲目的銷售，我把分銷商當成經(jīng)銷商一樣培養(yǎng)，讓分銷感覺自己就是經(jīng)銷商，協(xié)助分銷商把達利園品牌當成自己的生意來做，也讓他們的積極性很高漲全部實現(xiàn)整車從公司發(fā)貨，經(jīng)過區(qū)域調整和任務分配，我給老城區(qū)分銷夢程分銷配置3名業(yè)代，任務xxx萬，截止現(xiàn)在完成xxx萬同比增長50萬，葉榭配琪分銷配置2名業(yè)代，任務xxx萬，完成xxx萬同比增長30萬，食品城分銷配置2名業(yè)代，xxx萬任務，完成xxx萬同比增長50萬，從數(shù)據(jù)上看，分銷做的很不錯，其主要增長600和其正，及其他副品項也增長不少，就訂貨會就600和其正就定了x萬件xxx萬元的銷售業(yè)績，這也是公司的正確指導方針。但還存在不足，如：1，分銷很多資金跟不上，在很多情況下都要總經(jīng)銷承擔，2，每次促銷活動的售后服務不到位，如：產品不齊全，配送不能及時到位，影響分銷和終端的積極性，3，區(qū)域內的小終端沒有完全輻射進去，進貨的只有大的零售商及銷量好點的店。4，由于價格原因及同內競品的競爭，有的二批商和終端店在銷售過程中不積極主力推銷我公司產品。5，有的終端進貨多或者動銷不好產生了月份老的日期，我們沒能及時處理，導致在終端產生過期現(xiàn)象。6，在區(qū)域內開發(fā)新網(wǎng)點方面，不到位，如，小排檔，沙縣小吃，餐飲方面開發(fā)太少，他們在某些時段的銷量還是不小的。結合以上XX年的不足之處，在明年的工作中一定把他們全部糾正過來，讓業(yè)績達到另一個高峰。渠道是每個公司都想做好的一條重要通道，得渠道者得天下，渠道是由分銷，二批和終端店組成的，所以我們要做好渠道，就要把他們每一層的關系搞好，讓他們有一個良好的發(fā)展趨勢，分銷作為我們公司的一個重要銷售環(huán)節(jié)，起到承上啟下的作用。1.明年再給分銷制定1年的銷售任務，要比今年分得更細一點，分解到每個品項上。2.終端也是最重要的一個環(huán)節(jié)，因為最終產品的消化還是在終端，所以要求經(jīng)銷和分銷特別是在旺季的時候，業(yè)代的訂單或者終端店叫的貨，一定要隨叫隨到，至少在24小時內能到，保證終端貨源充足不斷貨，否則不但喪失最好銷售時間，也有可能導致終端在下次叫競品，3.就是今年資金不足的分銷在明年一定要讓分銷保障資金充裕和倉儲能力，現(xiàn)在都是整車發(fā)貨，如果資金和倉儲不具備，很容易造成阻礙公司的銷量，今年資金和倉儲都較好的分銷商，在明年更加控制他，好好利用這些資源為我們做市場，不讓他們有機會為競品公司效力，分銷商追求最大的利潤空間，比如今年我給分銷制定的銷售任務，如季度返利，年終返利一樣，完成有百分之0.5，另外，我們公司和其正等銷量也比較好，每件利潤也是相當可觀，而且公司還在不斷推出新品來充實市場占有率，如這月剛出的250ml利樂包花生牛奶，剛到貨第二天就業(yè)代出庫就400多件x24規(guī)格的，也讓他們有很大的希望與信心。

3. 終端店也就是鋪市率一定要上去，因為我們掌握多少終端就掌握多少的量。網(wǎng)點資料一定統(tǒng)計好，然后分類，夫妻老婆店多少家，小型超市多少家，大中型多少家以及特通點多少家。讓業(yè)代在維護過程中，在把賣得好的幾條街或者店選出來，我們重點維護，打造成形象街或者形象店，不管大店還是小店都極力爭取最好的位置，生動化陳列，目前xx市場有老城區(qū)廟前街和車墩北達豐后街2條形象街，明年爭取在增加2-3條形象街，每個月在做3-4場戶外拉動，配合形象街及廣宣品就能帶動很好的宣傳效果，特別是針對公司新品。還有今年我發(fā)現(xiàn)終端很多店不在業(yè)務員手里拿貨，因為有的二批比業(yè)務員發(fā)的要便宜1元，讓業(yè)務員信心不足打擊積極性，特別是區(qū)域差的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，業(yè)務員很難留住人，造成終端無人維護的窘境，明年管控好經(jīng)銷和分銷對二批的價格的嚴格管控，嚴格按照公司的價格執(zhí)行，如和其正給分銷xx元，分銷發(fā)給二批xx元，二批發(fā)到終端xx元，這樣既保證不會影響業(yè)代點單，分銷利潤也還可以，如果哪家二批不按公司價格體系亂發(fā)貨，直接停止供貨以確保市場良性循環(huán)。另外，針對旺銷點和形象店做打堆或者整組貨架陳列，讓消費者一進超市就被我公司的產品吸引從而形成購買欲也就能帶動動銷，針對終端小店每月制定套餐，一次性壓到位，強占終端小店資金和倉庫，因為終端資金和倉庫都有限，別的競品就進不去，店老板只有極力推薦我公司產品，從而提高銷量。

4. 針對業(yè)務團隊建設與管理：1，針對區(qū)域差別和網(wǎng)點數(shù)，劃分區(qū)域，保障每名業(yè)代都有足夠的網(wǎng)點維護，從而保障業(yè)代提成收入。2，業(yè)代每天早上8點30之前由經(jīng)銷或者分銷電話報到，下午拜訪完最后一家店，用店里電話給我報到下班，從而保障業(yè)代在線路上有足夠的時間拜訪。,3，要求業(yè)務員每天必須按照定崗定線拜訪，不管大小店不得跳點拜訪，每天必須填寫日報表及市場問題，防止業(yè)代跳點拜訪，也能及時處理市場問題。4，每天跟線1名業(yè)代，檢查市場鋪市率及業(yè)代動手能力，當天出庫差的業(yè)代，第二天查看業(yè)代日報表，去當天線路實地查看，了解真實情況，如有市場問題，電話給業(yè)代處理，解決不了的到線路上去協(xié)助業(yè)代處理，從而提升業(yè)代處理事情的能力。5，區(qū)域缺人時抓緊人員招聘到位，每禮拜5給業(yè)代開會，總結一周工作及不足，一月最少一次業(yè)代技能培訓，不管是老業(yè)代還是新業(yè)代，培訓時，實戰(zhàn)演練，按照平時拜訪終端的步驟進行，每名業(yè)代扮演店老板，把遇到的問題在

篇(2)

由美國次貸引發(fā)的全球金融危機使眾多金融巨頭相繼倒下，對全球自由金融體系造成了嚴重的沖擊，最根本原因是外部監(jiān)管當局和銀行內部監(jiān)管機構缺乏對金融債券衍生一系列金融產品形成風險進行監(jiān)管，盲目創(chuàng)新金融產品追求高額投資回報，忽視潛在金融風險對銀行毀滅性的打擊。隨著國際金融市場日趨一體化，金融風險的傳播更為迅速、廣泛，生產多米諾骨牌效應，波及全球金融市場。

我當前從事的是企業(yè)信貸客戶經(jīng)理助理的工作，整理貸款材料，分析企業(yè)財務狀況，隨時聯(lián)系客戶，看看企業(yè)的發(fā)張情況，是否正常營業(yè)，催收貸款利息，幫助企業(yè)辦理承兌匯票。

為了有效防范綜合經(jīng)營發(fā)展中的風險，我主動承擔起綜合經(jīng)營的監(jiān)管工作，力求強化主動風險預警能力。

當前金融危機為信貸工作帶來了不少難題。主要由于在當前世界經(jīng)濟一體化的大趨勢下。這次的金融危機給各行各業(yè)都帶來了極大的沖擊。相應的，貸款的風險也加大了。這對我的工作就提出了比較高的要求。要對企業(yè)的經(jīng)營狀況有第一手的信息，對于這次受危機影響比較嚴重的以出口為主的中小規(guī)模勞動密集型產業(yè)等更要密切關注。還有相應的市場信息，如08年的原油、化工行業(yè)原料價格起伏波動巨大。半年內高達幾倍的漲幅和跌幅。了解這些信息，讓我更好的把握住了相關企業(yè)的情況，充分對其了解才能方便我部門制定相應的經(jīng)營決策，減少風險。在****的正確領導下，和同事們的共同努力下。08年我部們累積完成借貸******，收回貸款********，創(chuàng)造利潤*****，較去年同比分別增長了**%、**%、**%。

從這次金融危機的影響與我們農信社實際情況相結合得到啟示，依法合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)的生存之道，不依規(guī)矩不成方圓，失去“規(guī)范”發(fā)展，最大規(guī)模的企業(yè)也會象雷曼、美林那樣全軍覆沒，“規(guī)范”比“規(guī)?！备匾?。這給少數(shù)農村信用社看重客戶規(guī)模壘大戶，將大量社團貸款投向大企業(yè)、大項目、壟斷性行業(yè)，而忽視規(guī)范管理導致風險過度集中的風險偏好無疑再次注入了一劑清醒劑。防范金融風險最有效策略要求銀行穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)避風險、加強監(jiān)管、穩(wěn)步推進金融創(chuàng)新、增強自身的實力對抗?jié)撛诮鹑陲L險。強化落實全面風險管理制度和實施內部控制體系，從而不斷提高風險控制水平和風險監(jiān)管能力。美國金融機構只見繁榮，不見風險，只求眼前利息收入，放松信貸管理的教訓值得認真汲取。眾所周知，金融機構經(jīng)營實際上是在風險中尋找收益，通過對風險的有效管理而創(chuàng)造價值。信貸業(yè)務是以本博利的經(jīng)營行為，追求高額利息收入雖然充滿著誘惑，但收息是錢，收本是命；金融機構應當要錢更要命，任何收益都很難彌補本金的損失。因此，農村信用社在信貸風險管理過程中，一定要堅持風險與收益相匹配的原則，將風險意識落實到防范信貸風險的每一個環(huán)節(jié)中去。加強從業(yè)人員資格管理，在拓展信貸業(yè)務的過程中，必須防止畸形的發(fā)展，貫穿風險可控、成本可算、利潤可獲的思想，正確處理發(fā)展業(yè)務與控制風險的關系，防止舍本逐末“血本”無歸。企業(yè)信貸部作為農信社的重要部門之一，在金融危機面前更要把方方面面的工作落實好，既要減少不必要的風險，還要充分發(fā)揮自己的部門職責，為真正需要借貸的單位服務好，為我們農信社改革與發(fā)展發(fā)揮重要的作用，為我國的經(jīng)濟建設更好、更快的發(fā)展做出自己的貢獻。

篇(3)

述職報告必須把過去一段時間之內所做工作的材料全面地搜集起來，包括面上的材料與點上的材料、正面的材料與反面的材料、事件材料與數(shù)字材料以及背景資料等。下面就讓小編帶你去看看大堂經(jīng)理的年終工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

大堂經(jīng)理的述職報告1本年的各項工作基本告一段落了，在這里我簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。

一、年度主要工作情況

今年我在____支行擔任大堂經(jīng)理一職，隨著商業(yè)銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經(jīng)理是連接客戶、高柜柜員、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時，我們施予援手;當客戶不解時，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“幾號客戶請到幾號柜臺辦理業(yè)務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)時間，保持營業(yè)廳內良好的工作秩序。因為只有良好的營業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實現(xiàn)服務與營銷一體化。

作為大堂服務人員，除了要對銀行的金融產品、業(yè)務知識熟悉外，更要加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè)。在工作中，自覺維護國家、農行、客戶的利益，遵守社會公德和職業(yè)道德。平時在工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規(guī)范。優(yōu)質的服務不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務”行為規(guī)范等方面，應該是一種主動意識，一種負責態(tài)度，一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問，要形成環(huán)節(jié)整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到。為了更好的提高自己的服務水平，和業(yè)務水平，我參加銀行從業(yè)資格證考試、基金從業(yè)資格證考試，并順利通過。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地為客戶提供優(yōu)質服務。

二、工作中存在的問題

1、學習不夠。

當前，以信息技術為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。

2、在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。

在新的一年里，我要努力學習服務技巧和專業(yè)知識，提高自身業(yè)務水平，以新的面貌，為客戶提供更好更優(yōu)質的服務。

大堂經(jīng)理的述職報告2剛剛過去的ⅩⅩ年，在領導的指導和同志們的關心和幫助下，我嚴格要求自己，做到積極務實、求實進取，加強了對業(yè)務知識的學習，學以致用并取得了良好的成績，較好地完成了工作任務，同時自身的綜合能力有了很大的提高，現(xiàn)將一年來主要情況向大家作一匯報，請各位領導、同事們給與批評指正。

一、在學習方面，強化了業(yè)務知識學習，不斷提高自身綜合素質。堅持學習是提高自己業(yè)務能力和綜合素質有力的途徑，在這一年我保持一個良好地學習習慣是自己的每天都有一個良好的精神面貌投入工作.大堂經(jīng)理的設立是農總行推行“贏在大堂”策略的重要環(huán)節(jié)，是銀行的另一張名片，是軟的競爭力。大堂經(jīng)理是銀行很重要的一個職務，作為一名大堂經(jīng)理我深刻的體會和感觸到大堂經(jīng)理的使命和意義?？蛻魜淼轿覀儬I業(yè)大廳首先映入眼簾的不僅僅是豪華氣派的裝修環(huán)境，而更應該是一張張熱情的笑臉，一句句親切的問候和方便快捷的服務。而大堂經(jīng)理則是我們銀行對公眾的形象代表。大堂經(jīng)理不僅應具備有良好的個人形象，更要有過硬的業(yè)務素質，同時大堂經(jīng)理還要維護好大堂的秩序，解決好疑難問題和投訴，能夠針對客戶的疑問現(xiàn)場解決問題，把每一位咨詢業(yè)務的客戶服務好，不僅僅是個人的職責更關系到客戶對我行的直接印象。我不斷充實自己，提高自己的綜合素質，在學習的過程中我重點加強了業(yè)務知識學習，把學習和工作良好地結合起來，同時我還積極參加了我行組織的各種集體學習

活動，在活動中不斷總結、反思自己。最終使我在業(yè)務方面也做到了被動為主動，自動自發(fā)解決問題，增強了自己的業(yè)務能力。另外，我還加強了相關法律法規(guī)的學習，增強了法律意識和法制觀念，充分地武裝了自己的頭腦，為以后工作的順利開展打下了堅實的基礎。

二、在工作方面恪盡職守，圍繞客戶以中心為大局。

在工作中主動加強了零售業(yè)務的營銷，而大堂營銷零售業(yè)務營銷的關鍵，所以任務艱巨。但是在我認識到這點后，在工作中我嚴格要求自己，積極配合網(wǎng)點主任和同事的工作，以服務客戶為中心，為我網(wǎng)的發(fā)展工作出謀劃策，主動向上級領導匯報自己的工作情況，高效工作，能夠較好的完成個人的業(yè)務指標。得到了領導和同志們的認可。

三、創(chuàng)新工作方法，進一步強化職責和服務意識。

雖然能在工作崗位上取得了一些成績，但是還有很多的地方需要改善和加強，在做好本職工作的同時我積極創(chuàng)新工作思路，以實現(xiàn)大堂工作更加有效的管理執(zhí)行。我學習其他網(wǎng)點的大堂先進工作經(jīng)驗，取得精華，總結出了一套適合我網(wǎng)點的工作方法，在不斷強化職責和服務意識的同時，做到銷售業(yè)績的有效提升，實現(xiàn)了各項業(yè)績的共同增長。今后我還會總結更多成績經(jīng)驗，為做好大堂工作作出我最大的努力。

四、2013年將繼續(xù)創(chuàng)先爭優(yōu)，不斷挑戰(zhàn)。

工作上嚴格要求自己，加強學習使我一直保持了一顆積極向上的工作心態(tài)，面對各種復雜和突發(fā)的事件有了更多成熟的處理經(jīng)驗，并且不斷為自己充電，繼續(xù)保持高昂的斗志，面對接下來大堂管理和服

務工作，我心中充滿了信心，為我網(wǎng)點的發(fā)展出謀劃策，共創(chuàng)輝煌。

這次述職，我認為是一次接受全體同事的監(jiān)督和在教育的機會，也是一次自我回顧總結提高的過程，借此機會找到自己工作的不足之處，繼續(xù)發(fā)揚良好的工作作風，力爭在2013年的大堂工作中取得更好的成績，向客戶展現(xiàn)我行的風采。

大堂經(jīng)理的述職報告3我擔任大堂經(jīng)理已經(jīng)2年半的時間了，作為一名大堂經(jīng)理我深刻的體會和感觸到大堂經(jīng)理的使命和意義?？蛻魜淼轿覀儬I業(yè)大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內的裝修環(huán)境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。

大堂經(jīng)理是我們工商銀行對公眾服務的一張名片、大堂經(jīng)理應有良好的個人形象，文明的言談舉止作支撐、大堂經(jīng)理是我行營業(yè)網(wǎng)點的形象大使，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我們農行的形象，因為我是全行第一個接觸客戶的人，第一個知道客戶需要什么服務的人，第一個幫助客戶解決問題的人。所以當我行推出業(yè)務時、當客戶有需求時，我就和柜面人員積極協(xié)商，為客戶著想，來合理地引導客戶辦理業(yè)務。由于我行地處城區(qū)列車站，流動人口比較多，因此，這里的客戶流動性大，現(xiàn)金流動快。所以來我們這里辦理匯款、繳納電話費、以及其他業(yè)務的客戶特別頻繁。我們的柜員從早忙到晚，工作壓力可想而知，既不安全又費心。從我第一天在大堂工作，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，我的心態(tài)有了很大的轉變。剛開始時，我覺得大堂經(jīng)理工作很累、很煩索，責任重大。

作為一名大堂經(jīng)理，我以為不單要善于進修，還要勤于思慮。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家貿易銀行舉行了走訪，看看他們的金融產品以及服務質量，歸來后深有感慨。從交通銀行奪目的基金牌價表以及各種金融產品的宣傳資料、大堂經(jīng)理以及客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人平易近幣理產業(yè)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看見了我們行的差距，還看見了我個人知識的欠缺，歸來后制訂了系統(tǒng)的進修業(yè)務知識以及理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價以及放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教?？吹却蜆I(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務本質提高。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為大堂經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體本質。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在道德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，守身如玉。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地看待挫折以及掉敗。還要有積極主動性以及開拓進取精神。同時，還要有較強的外交溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣詼諧，在處理棘手問題上要矯捷變通，在業(yè)務操作上要審慎負責。

3、業(yè)務方面。

客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要認識銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要認識較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能詳細介紹各種業(yè)務的操作流程;既要認識傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。

別的，客戶經(jīng)理還要具有法律知識、經(jīng)濟知識，出格是要具有綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身板力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

大堂經(jīng)理的述職報告4我所在的崗位是__行的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，____的儲蓄所是最忙的，每天每位同志的業(yè)務平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。

由于我是新來的，在業(yè)務上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務，當我一遇到問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業(yè)務技能和理論知識。

____所位于城鄉(xiāng)結合部，有著密集的人口。在儲蓄所的周圍有很多領社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。

所里經(jīng)常會有外地來的務工人員或學生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，用心來為廣大顧客服務，才是的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個小妹兒態(tài)度真不錯……__行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工和經(jīng)驗，共同進步。征取更好的工作成績。

大堂經(jīng)理的述職報告5時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝?；仡櫦磳⑦^去的，我在郵政儲蓄銀行領導的關心和同事的幫助下，經(jīng)過自己不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項工作任務?，F(xiàn)將我一年來的工作情況及下步打算匯報如下：

一、工作總結

一年來，我始終堅持"工作第一"的原則，認真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，以用戶滿意為宗旨，想客戶之所想，急客戶之所急，努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質的服務，取得好的成績。

(一)我在不恥下問中收獲了成長

我作為郵政儲蓄銀行剛入道的新兵，有著初生牛犢不畏虎的精神，和對未來職業(yè)的茫然與憧憬。為盡快適應新的工作環(huán)境，勝任本職工作，我不恥下問，不斷向單位同事虛心請教學習，努力讓自己迅速融入角色，盡早成為二橋郵政儲蓄銀行的稱職員工。一年來，在單位領導的關懷指導和單位同事的關心幫助下，經(jīng)過自己的不懈努力學習和刻苦鉆研，已經(jīng)熟練撐握了各項業(yè)務技能、辦理程序。功夫不負有心人，通過自己不斷向書本學習、向實踐學習、向同事學習，使我終于從一名新入行的新手正式成長為一名輕車熟路、應對自如的熟手，真正成長為一名能勝任本職工作的郵政儲蓄銀行新職員。

(二)我在辛勞付出中得到了回報

盡管我是剛進入二橋郵政儲蓄銀行的新職員，但在短時間內卻獲得了領導、同事們的認可和信任，這是我莫大的榮譽。我常常以此為動力，不斷鞭策自己。要在工作中肯于吃苦，甘當老黃牛，我是這樣想的，也是這樣做的。當前，面對銀行市場競爭日趨激烈的新形勢，如何在激烈的市場競爭中贏得一席之地，是擺在我們銀行業(yè)面前一道難題，尤其郵政儲蓄銀行與其它銀行相比沒有太大優(yōu)勢的前提下，更是困難重重。為完成工作目標任務，我毅然棄"小"家而顧"大"家，將小孩交由自己父母帶養(yǎng)，全身投入到工作當中，利用自己是本地人的人際社會優(yōu)勢，犧牲個人休息時間，夜間深入拆遷對象家中，主動向客戶營銷我行產品，耐心解釋分析郵政儲蓄銀行為他們服務中帶來的利弊以及他們所關心的利益問題，贏得了拆遷對象的理解與支持，圓滿完成了在拆遷對象中接納儲蓄3000萬的工作任務。雖然無暇顧家，也搭進了休息時間，但通過自己的艱辛付出卻得到了回報。

(三)我在竭誠服務中贏得了笑容

優(yōu)質的銀行源于優(yōu)質的服務。文明規(guī)范服務是社會發(fā)展對服務行業(yè)提出的要求，也是郵政儲蓄銀行自身生存和發(fā)展的需要。我心中始終奉行"心想客戶，心系客戶，想客戶所想"的服務理念，認真遵守《員工行為守則》，做到行為規(guī)范、語言規(guī)范、操作規(guī)范，努力為客戶提供實實在在的方便。服務無止境，只有不斷超越自己、挑戰(zhàn)自己才能給客戶提供更加滿意的服務。通過自己的努力，不斷提升服務水平，促進了業(yè)務發(fā)展。我始終把郵儲銀行當成自己的家，把客戶當成自己親人，憑著自己滿腔的工作熱情和腳踏實地的工作作風，把一顆真誠的心傳遞給客戶，贏得客戶的信賴與笑容。在我看來，客戶滿意就是我的幸福和快樂。

(四)我從敬業(yè)守道中感受了快樂

我堅信只有與自己的職業(yè)緊密結合，立足本職，腳踏實地，才能實現(xiàn)自己的人生價值與目標。我堅持從自身做起，從點滴做起，從本職工作做起，就像雷鋒同志說的那樣"做一顆永不生銹的鏍絲釘，擰在那里就在那里發(fā)光".我熱愛這份工作，總是以務實求真、一絲不茍的態(tài)度處理每一筆業(yè)務;總是以自然豁達、親切真誠的心境接待每一位客戶;總是以全身投入，盡心而為的工作作風完成交辦的每一項任務。在工作中，我常常不斷提醒自己要善待別人，在遇到不講理的客戶時，總是試著去包容和理解他人，在得到客戶的理解和尊重時，我總是滿臉的幸福和快樂。雖說銀行柜員的工作是一份枯燥無味的反復工作，但在這簡單的反復中卻能收獲到工作的快樂。

二、工作計劃

在即將到來的一年里，我將堅持不懈，努力做得更好。緊緊圍繞"以客戶為中心、以賬戶為基礎，抓大不放小"的目標，采取"確保穩(wěn)住大客戶，努力爭取小客戶，積極拓展新客戶"策略，為郵政儲蓄銀行做出新的貢獻，我著力做好以下"四個服務".

(一)做好誠信服務吸引客戶

在激烈市場競爭中，樹立郵政儲蓄銀行誠信品牌形象。首先，從我做起，做到誠信服務，誠信待客，誠信納儲。通過誠信服務來提高我行的信譽和聲譽，以吸納更多的儲蓄戶，尤其要爭取個體經(jīng)營戶、機關事業(yè)單位成為我行的重要客戶。

(二)做好精細服務留住客戶

用心服務，客戶至上，注重細節(jié)，追求完美，一直是我追求的目標。我要通過細致化、個性化、專業(yè)化服務，幫助儲戶理財，想儲戶所想，急儲戶所急，讓儲戶真正感受到我們服務的無微不至，讓客戶自覺留在我行，并且爭取新的儲戶轉入我行。

(三)做好真誠服務打動客戶

我要緊緊抓住貴陽市大開發(fā)、大發(fā)展的歷史機遇和我行所處的地緣優(yōu)勢，針對特殊群體、特定人群制定點對點的服務策略，用真心、用真情、用真意去服務客戶、感化客戶。讓客戶真切地感到我們的服務是實實在在的、是設身處地為他著想的，讓客戶真正被我們的服務所打動而留在我行。

篇(4)

述職報告是指各級各類機關工作人員，一般為業(yè)務部門陳述以主要業(yè)績業(yè)務為主，少有職能和管理部門陳述。下面就讓小編帶你去看看產品經(jīng)理年終工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

產品經(jīng)理年終述職報告1一、20____年產品經(jīng)理的主要工作：

1、產品經(jīng)理的基礎工作：產品的設計、包材、宣傳、會議支持等。

2、產品知識、賣點及相關知識的培訓。

3、了解市場需求，解決市場需求。

4、產品維護和售后服務及相關的情報的收集、整理、分析。

5、重點產品的政策建議和推廣服務工作，了解一線銷售，幫助業(yè)務員去規(guī)劃和銷售產品，及時了解產品在市場中的反應情況，做出調整。

6、做到市場調研不好，就不出新產品，做出一個新產品就要成為公司的主導產品，對重點產品做專門的銷售進度表進行跟蹤調查，及時了解市場情況，進行調整，打造出3個200萬以上的大單品。

7、做好業(yè)務員和公司之間的橋梁關系，及時溝通。

8、嚴格把控費用的審批和費用使用過程中的監(jiān)督工作。

9、嚴格控制產品包材庫存，給公司減輕生產壓力。

二、差距和不足

1、產品的設計包裝還不夠認真細致和精美，存在很多紕漏和瑕絲。

會議、宣傳的準備工作不到位，存在自身工作的不足。

2、對重點產品的推廣力度和政策支持的貢獻力不夠。

重點產品的關注點不對和時機把握不好，需要加強重視和力心調整。

3、產品的維護和售后不夠系統(tǒng)和完善，維護工作應該在設計產品的時候就應該配套和做好預案。

售后服務應該前移，做在產品使用的.前面，而不只是后期的彌補和解決矛盾和問題。另外對重點產品和前沿產品的信息收集、整理、分析不夠，工作只是做了皮毛，離完美還有很大差距。

4、培訓缺乏執(zhí)行力這個行業(yè)普遍存在的問題，沒有解決好，只培不訓，在培訓結果以及應用上還有很大空間和工作要做。

5、作為產品經(jīng)理的很多工作都沒有做，只是簡單的做了一些基本的工作，產品經(jīng)理工作還缺乏系統(tǒng)化、專業(yè)化。

6、執(zhí)行力不夠，問題拖拉時效性不夠，協(xié)調溝通不足，專業(yè)技能還待加強。

三、20____年對產品經(jīng)理工作的認識和自我要求

(一)崗位和工作關系。

1、崗位名稱：產品經(jīng)理。

2、直接上級：市場部經(jīng)理。

3、本職工作：公司產品的戰(zhàn)略規(guī)劃、開發(fā)、策劃、推廣、管理、服務和品牌建立。

(二)工作責任

1、市場研究

(1)及時收集、處理所負責產品的各方面信息，做好產品的市場分析、銷售策略分析工作;為本人和相關人員的決策提供依據(jù)。

(2)市場進行細分，選取目標細分市場信息，確定產品定位。

2、產品策劃

(1)及時和設計師完成公司相關產品包裝、樣本、彩折、廣告、其它各種附屬圖文資料的創(chuàng)意、設計等日常工作。

(2)協(xié)助公司領導層確定產品價格，根據(jù)市場變化及時提出調整價格的建議和方案。

(3)及時收集、整理、分析市場上相關競爭產品的各種資料和信息，協(xié)助確定產品發(fā)展目標及戰(zhàn)略。

(4)完成產品的商品市場化、市場調研、分析、策劃，貫徹公司產品的市場營銷方案和手段。

(5)負責對開發(fā)新產品進行市場調研，對產品的開發(fā)方向提出建議;參與新產品的場前期推廣及銷售工作。

(6)負責新產品上市計劃;產品組合規(guī)劃;產品分銷模式設定;產品銷量規(guī)劃。

(7)負責公司客戶的管理，包括大客戶的管理、檔案管理、風險管理。

3、產品生命周期管理

(1)進行市場調研，對行業(yè)及相關行業(yè)的發(fā)展進行調研。

(2)負責對銷售人員進行產品知識、市場和競爭信息的培訓。

(3)建立與產品有關的專家隊伍，并通過開展各種營銷活動加強與客戶的合作。

(4)做好產品從進入市場的引入期一直到衰退期的整個生命周期的規(guī)劃、維護和管理。

(5)建立健全產品銷售預測預報系統(tǒng)。

(6)提出產品退出的建議和方案，經(jīng)批準后監(jiān)控實施。

4、展會的設計安排

(1)有關展會的參加決定。

(2)展會參加的設計、布置、人員安排。

(3)媒體宣傳和企業(yè)、產品品牌的規(guī)劃和宣傳。

5、證件開發(fā)、公共關系、突發(fā)事件的協(xié)調處理。

(1)負責公司產品的證件開發(fā)和管理。

(2)協(xié)助銷售人員解決好市場當中產品引起的糾紛和矛盾。

(3)協(xié)助銷售人員做好政府采購、競投標、緊急救護和避險等事件的處理。

(三)權限

1、公司產品線的制定、建議、開發(fā)權利。

2、所負責產品的年度促銷、廣告計劃與預算以及市場費用的批準權利。

3、對各種市場活動監(jiān)督與控制。

4、緊急情況的越級匯報權利。

四、自我鍛造努力做好本職工作

1、強化敏銳的觀察力和精益求精的態(tài)度，能夠從事情的表象中分辨出真正癥結所在。

“察人所未察”。

2、必須加強農藥、化工、植保、管理等知識的學習，熟悉產品，視產品為老婆。

3、了解自己及競爭對手以及行業(yè)產品的發(fā)展。

掌握市場動態(tài)的預見能力。

4、掌握成熟的表達、溝通技巧。

建立良好的人際關系及團隊管理能力。

5、不斷自我檢測和調整，讓自己的失誤更少一些，總結和發(fā)揮出更多的經(jīng)驗。

6、養(yǎng)成一些良好的生活習慣，學會日日閱讀，時時思考。

隨手筆記。不管在什么時間與地點得到靈感，就隨手記下。頭腦風暴。不斷思考，不斷演化，提升思路。自我松弛。學會放松自己，會休息才會工作。

7、時刻要求自己，嚴格遵守社會職業(yè)道德。

產品經(jīng)理年終述職報告2這幾天我梳理了1年以來的工作內容，并將產品經(jīng)理的工作職責整理出來。按照產品階段劃分，可分為5個方面：

一、市場及用戶研究

1、市場分析

發(fā)現(xiàn)并掌握目標市場和用戶需求的變化趨勢，對未來幾年市場上需要什么樣的產品和服務做出預測。

2、競品分析

收集競爭對手的資料、試用競爭對手的產品，從而了解競爭對手產品。

3、用戶研究

通過定性、定量等分析方法對用戶需求進行挖掘和分析。

二、產品規(guī)劃及設計

1、產品規(guī)劃

確定目標市場、產品定位、發(fā)展規(guī)劃及路線圖。

2、需求管理

對來自市場、用戶等各方面的需求進行收集、匯總、分析、更新、跟蹤。

3、產品設計

編寫產品需求文檔，包括業(yè)務結構及流程、界面原型、頁面要素描述等內容。

4、版本管理

維護產品的每個版本的功能列表。

三、開發(fā)及項目管理

1、需求確認

組織協(xié)調市場、研發(fā)等部門，對需求進行評估及確認開發(fā)周期。

2、項目跟蹤

跟蹤項目進度，協(xié)調項目各方，推動項目進度，確保完成項目按計劃完成;向領導及相關部門溝通項目進度。

3、產品測試

配合測試部門完成產品的測試工作。

四、產品運營

1、流程制定

組織客服、運維部門，建立用戶問題投訴、意見反饋及其他產品相關的工作流程、分工、響應時間要求。

2、協(xié)調溝通

與公司領導、相關部門協(xié)調資源、溝通產品發(fā)展規(guī)劃、產品發(fā)展現(xiàn)狀及問題。

3、對外合作

與合作方商討合作可行性、方案，參與商業(yè)合同的編寫，跟蹤項合作項目的進度、完成。

4、問題處理

跟蹤產品運營過程中出現(xiàn)的故障、問題，并進行總結、分析，制定解決方法或納入到產品改進計劃。

協(xié)助市場、客服、運維部門，解答或協(xié)調解決用戶提出的產品問題。

5、數(shù)據(jù)分析

組織建立并逐步完善業(yè)務數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，確定數(shù)據(jù)報表樣式，建立日/周/月報制度，整理并定期向相關部門提品運營數(shù)據(jù)。

對產品數(shù)據(jù)進行監(jiān)控，分析產品運營效果、用戶使用行為及需求，以便對產品進行持續(xù)性優(yōu)化和改進。

6、文檔編寫

建立產品文檔庫。

編寫產品相關文檔，如產品白皮書、用戶手冊、客服手冊及其他產品相關文檔。

7、培訓演示

編寫培訓教程，并為公司相關部門、用戶進行產品培訓、產品演示。

五、市場推廣

1、營銷支持

協(xié)助營銷部門，提煉產品核心價值、產品賣點、產品資料，參與制定營銷、運營推廣方案并提品支持。

2、市場支持

協(xié)助市場部門，參與各類產品、推廣及各類市場活動。

確定工作職責后，同時也就確定了日常工作文檔的保持結構，這樣所有的工作資料都能有條不紊地保存，以便于分類管理及查找。以下就是目前我的工作文檔存放目錄。

由此可見要做好產品經(jīng)理真不容易，需要思考的東西多，負責的事情多，溝通的次數(shù)多。當然，如此磨練幾年，收獲也會很多。

產品經(jīng)理年終述職報告3曾經(jīng)很青澀，保留了一份當年剛入行時純真的認知!那年那月那日，加入公司是我做出最重要的決定之一。恰逢三個月，該照鏡子、正衣冠。目前作為一名初級產品經(jīng)理，有很多地方需要提升，以下幾個關鍵詞可進行說明：

一、溝通能力

好的溝通能力能有效傳達信息、觀念、思想，把握對方意圖，說服別人，讓他人接受自己的觀點或想法。音頻視頻點播產品需求分析階段，在跟需求方溝通的過程中，需求幾經(jīng)易稿，溝通效率不是很高。

如果重來我會跟需求方一起一次性窮舉需求，以場景、用途、流程先后為次序，將需求分在不同大類中，理出產品主線，以用戶價值和技術實現(xiàn)兩個維度來對需求進行優(yōu)先級排序。

如后續(xù)迭代時，雙方需溝通清楚這個需求的目標用戶、用戶的痛點、問題出現(xiàn)的頻次、現(xiàn)有方案的局限性、建議方案、改進的投入產出比。這樣雙方可以減少重復溝通的成本甚至不必要的爭論，化干戈為玉帛。

二、產品規(guī)劃

產品規(guī)劃是根據(jù)產品定位做一個發(fā)展戰(zhàn)略，其關鍵打法分三步走：

1、夯實基礎體驗，滿足用戶的核心訴求，此舉最重要、最深遠。

這次音頻視頻點播項目，盡管前期產品需求做了幾次更改，但不變的還是播放功能。

2、擴展期望性需求，包括企業(yè)需求和用戶需求的期望所在。

音頻視頻點播圍繞播放功能做了擴展功能：視頻評分、視頻下載、下載管理。

3、挖掘增值需求，滿足用戶個性化訴求，與競品形成差異化競爭、短期口碑傳播，比如開設剛需課程。

三、產品設計

產品設計落地最重要的方式就是畫原型、寫文檔。

一方面輸出一份高質量的原型圖，有助于UI更有動力去出高質量的效果圖。也就是說，上游的質量影響著下游的質量。

基本上，音頻視頻點播原型圖都是我“一針一線”畫出來的，個人不太認同產品經(jīng)理在畫原型圖的時候去截別人的圖，這貌似很省事也很有效率，但對后續(xù)修改帶來麻煩。

另一方面輸出一份高質量的交互稿，有利于開發(fā)快速理解業(yè)務流程，寫代碼的時候也更有效率。

當然，交互設計除了要考慮業(yè)務流程，也要遵循尼爾森十大交互原則。

四、學習能力

就目前研發(fā)部整個工作流程和任務來看，懂產品而不懂技術是遠遠不夠的，我后期會在這兩個方面做提升：一是培養(yǎng)美學設計鑒賞判斷力，協(xié)助UI設計師更好地完成高保真視覺方案;二是了解編程、數(shù)據(jù)庫、客戶端技術、服務端技術等，這有助于我在與工程師的工作配合和溝通中起到關鍵作用。

《孟子離婁下》“資之深，則取之左右逢其原”，作為初級產品經(jīng)理，我正在進階路上。

產品經(jīng)理年終述職報告4我所負責的區(qū)域是吉林西部的白城地區(qū)和內蒙興安盟地區(qū)，先介紹一下白城地區(qū)的情況，白城地區(qū)位于吉林省最西部，十年九旱，土壤鹽堿化嚴重，適合綠豆葵花等雜糧作物種植，是我國重要的雜糧產區(qū)。白城時下轄洮北區(qū)，通榆縣，洮南市，大安市和鎮(zhèn)賚縣。洮北區(qū)境內水資源比較豐富，主要種植水稻玉米，部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)有花生種植。通榆耕地面積300萬畝左右，主要種植綠豆葵花蓖麻等，玉米面積少。洮南耕地270萬畝。主要中直綠豆葵花，部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)水稻辣椒玉米也有一定的數(shù)量。大安鎮(zhèn)賚耕地各100萬畝左右，主要作物為玉米綠豆水稻高粱。現(xiàn)在適時地引嫩入白工程，是國家改造中低產田的重要項目。準備在大安鎮(zhèn)來建造灌區(qū)，把低產量的玉米田改造成水田，引導農民種水稻，這會對旱田作物的面積產生影響。

現(xiàn)在介紹一下白城地區(qū)客戶情況，大安鎮(zhèn)賚目前沒有客戶，以前在鎮(zhèn)賚有一個客戶孫德臣。做大安鎮(zhèn)賚來兩個市場，現(xiàn)款政策之后，對現(xiàn)款比較排斥，今年就做了一噸玉希望，目前已經(jīng)停止了合作。洮南通榆都是____年新開發(fā)的客戶，當時我們過來時已經(jīng)比較晚，又對當?shù)厥袌龊涂蛻舨皇煜ぃ耶數(shù)氐目蛻魧疽彩呛苣吧瑳]見過公司產品，不了解公司，再加上做現(xiàn)款，很難找到客戶，最后的情況是你只要答應做現(xiàn)款我就給你發(fā)貨。所以選擇的客戶不合適，今年洮南兩個客戶賣了不到十萬。通榆市場是鄉(xiāng)鎮(zhèn)客戶，今年做得不多，但是對公司比較認同，積極性很高，有發(fā)展?jié)摿Α?/p>

概括一下白城的明年計劃情況：大安鎮(zhèn)賚需要開發(fā)新客戶，大安這段時間我已經(jīng)有所了解：大安市區(qū)在整個大安版圖的一角，和松原，黑龍江省的肇州接壤，位置比較偏僻。我的計劃是在幾個大的鄉(xiāng)鎮(zhèn)像安廣，舍力，叉干等尋找合適的鄉(xiāng)鎮(zhèn)客戶，目前安廣舍力已經(jīng)有客戶表示了合作的意愿。鎮(zhèn)賚市場到目前為止還不是很了解，具體在鄉(xiāng)鎮(zhèn)還是在縣里還不明確。洮南市場需要調整客戶，山東植保會時洮南的客戶來的不少，我們也交流了一下，這幾個客戶我們還是比較了解，基本上達成了初步的意向。通榆客戶保留，同時考慮多找?guī)讉€鄉(xiāng)鎮(zhèn)或在縣里放另一套產品。洮北區(qū)因為和洮南太近，而且大客戶比較多，這些客戶要的區(qū)域太大，暫時先放一放。

下面在介紹一下興安盟。興安盟位于內蒙古東部，南臨通遼，北接呼倫貝爾，氣候也是比較干旱，總體情況比白城要好一些。興安盟下轄科爾沁右翼前旗、科爾沁右翼中旗、扎賚特旗、突泉縣、烏蘭浩特市、阿爾山市。烏蘭浩特是興安盟盟委、盟行署所在地，也是科爾沁右翼前旗、烏蘭浩特市黨委和政府的所在地，是全盟政治、經(jīng)濟和文化中心。阿爾山市主要是旅游業(yè)，是著名旅游勝地。中旗在科爾沁草原的腹地，主要作物為綠豆玉米，有部分土豆，比較偏僻，蒙族人多，當?shù)亟?jīng)營農資的比較少，農民也是近幾年才對除草劑有所了解，比較保守，____年沒有找到合適客戶。

扎旗突泉和前旗，這三個旗縣位于興安盟的東部，是興安盟主要產糧區(qū)。扎旗與黑龍江接壤，主要種植玉米綠豆高粱，有幾個鄉(xiāng)鎮(zhèn)大豆也有一定的面積，當?shù)剞r資市場相對比較繁榮，也有做得比較大的幾家，但是大戶一般不會跟你做現(xiàn)款，也有小戶，小戶一般不做廠家，從大戶手里拿貨。突泉縣主要種植綠豆玉米，縣里農資經(jīng)銷商一般在烏蘭浩特取貨，直接和廠家合作的少。前旗主要種植綠豆玉米，也有幾個鄉(xiāng)鎮(zhèn)有大豆種植。因為在各旗縣沒有找到合適的客戶，時間也比較緊張，所以今年就把客戶設在了烏蘭浩特。烏蘭浩特找了兩個客戶，都是小戶，一個是吳長嶺，一個是張鐵民。要的區(qū)域都是興安盟，但主要做扎旗前旗，突泉做的也比較少。今年做的還可以，吳長嶺做了三十多萬，張鐵民做了二十多萬。主要是伴侶系列和煙密系列。當?shù)馗偁幃a品有影響力的雜糧類的主要是老品牌閑鋤，閑農的普田拿是近幾年崛起的新品牌。玉米田的競爭產品主要是玉黃大地，玉收等。

今年做的失敗的幾點：一是洮南市場客戶選擇不當。二是一些產品的規(guī)劃欠妥當。具體例子就是客戶吳長嶺今年做了公司很多產品，產品不少但是上量的不多，像苗哈哈攻尖，喜來豆豆?jié)M貫都賣，但都賣不多。

明年興安盟的計劃是這樣：吳長嶺處產品重新選擇，撤出一些產品,主要作圣豆，攻尖，玉美旺，久久紅，喜來豆等幾個產品，把苗哈哈豆贏豆利來拿出來，在下面旗縣放，在扎旗，突泉等尋找合適客戶，建另一套網(wǎng)絡。張鐵民今年做了兩個產品玉旺和豆杰，賣的也不錯，但是經(jīng)過今年運作，我們發(fā)現(xiàn)這個客戶不是很合適，因為是他和他的親戚合伙，兩個人分歧比較大，但是張鐵民做不了主，他的親戚年齡比較大，繼續(xù)合作的話可能前景不會很好，考慮產品逐漸退出，減少其銷售區(qū)域，今年年會時已經(jīng)溝通好08年把突泉劃出來我們自己做，如果明年銷量不好的話，就考慮停止合作。中旗明年努力尋找合適的客戶。明年計劃在烏蘭浩特和白城開兩到三個推廣會，烏蘭浩特計劃在吳長嶺初開，白城計劃在洮南開，其他市場根據(jù)情況再決定促銷策略。

產品經(jīng)理年終述職報告5本人于20____年1月份進入____銀行工作。在銀行的一年時間里，本人擔任產品經(jīng)理一職。一年以來，在____銀行領導及同事的關心、支持下，本人盡責做好本職工作，現(xiàn)將一年以來的具體工作職責總結如下：

一、產品支撐工作

在進行產品支撐工作的過程中，認真學習各種產品是指，熟悉產品的具體操作，并在此基礎上，在客戶經(jīng)理挖掘到客戶需求后，根據(jù)客戶的具體需求合理組合產品，設計出真正滿足客戶需求的產品。同時經(jīng)過幾次移動公司組織的產品經(jīng)理素質提升培訓，慢慢培養(yǎng)起自身的產品推介能力、客戶溝通能力;在平時本人也十分注重關注通訊產品方面的最新資訊，學習其中的一些成功案例，并且經(jīng)常思考這些案例能否真正運用到客戶處，對有此需求的潛在客戶及時挖掘出此需求，制定具體方案，并陪同客戶經(jīng)理前往客戶處進行產品推介，及時做好產品支撐工作，提高客戶的滿意度。

在與客戶達成一致意見、簽定協(xié)議后，對方案的實施過程進行全面跟蹤：如某客戶處需要安裝互聯(lián)網(wǎng)專線，從派全業(yè)務建設需求單開始，先轉交我司技術支撐人員，待其做完資源勘探后發(fā)回于我，本人再提交給支撐中心，若終端配置以及布線超出的情況下，還需填寫配置申請單于集團大客戶部主觀及經(jīng)理簽字后傳給支撐中心，最后支撐中心派施工單到我行，安排施工，施工開始后，經(jīng)常與施工隊以及客戶聯(lián)系，以便解決施工過程中的問題，確保按時完工，讓客戶及時使用，在客戶開始使用后，適時進行上門或者電話拜訪，了解客戶使用情況以及存在的問題，將問題及時反饋給市公司，真正做好產品支撐工作，提高客戶滿意度。

過去的一年是進行全業(yè)務激烈競爭的一年，在這一年的時間里，手上經(jīng)手完成約50條互聯(lián)網(wǎng)專線、語音專線，并且完成____地稅一卡通項目，不段學習新知識，充實自己，真正地做好了產品支撐工作。

二、指標跟蹤工作

在進行指標跟蹤工作的過程中，本著認真、細心、嚴謹這六個字做好此項工作，經(jīng)常與各縣市的經(jīng)營分析人員進行交流，遇到不明白的向他們請教，學習經(jīng)驗，并在借鑒他人經(jīng)驗的基礎上，摸索出一套適合自己以及團隊的指標跟蹤及完成方式。

我行的指標主要分為年考核指標、季度考核指標以及月考核指標，針對不同指標時間上的差異性，合理安排時間，根據(jù)年考核指標來統(tǒng)攬全局，指導其他兩個指標，并與季度考核指標以及月考核指標共同進行，將年考核指標融合到季度考核指標和月考核指標之中;使季度考核指標和月考核指標服務于年考核指標，在完成季度考核指標及月考核指標的時候，同時完成年考核指標。但是，指標有輕重緩急之分，不可能說做到完美，在這時候，舍去一些可以在后期完成的指標，重點完成目前緊急的指標。

具體來說，將需要完成的指標整在一個表格內，認真學習指標的具體口徑，并將指標如何完成進行分解，落實到每個具體責任人，對其進行跟蹤，定期提取數(shù)據(jù)，將數(shù)據(jù)缺口告知相關責任人，讓其知道自身指標完成進度，積極與其和主管商談，尋找完成方式方法，以確保各項指標準時完成。

三、培訓工作

在對客戶經(jīng)理進行培訓工作時，自身熟練掌握產品，學習產品的操作方式，提前準備好培訓的各種材料，并且根據(jù)客戶經(jīng)理的薄弱產品進行重點推介，在培訓的過程中與同事們一起學習成長，所謂“書山有路勤為徑，學海無涯苦做舟”只有通過不斷的學習，才能在科學技術日新月異的今天，在通訊行業(yè)全業(yè)務激烈競爭的嚴峻形勢下，取得更好的成績。

篇(5)

述職報告是工作中一個很重要的部分，有助于了解自身的工作能力，有利于自己的職業(yè)發(fā)展。下面好范文小編為你帶來一些關于理財顧問的述職報告，希望對大家有所幫助

理財顧問述職報告1

尊敬的領導：

您好!

進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：

一、對證券行業(yè)有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業(yè)務開拓能力的提高

在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使__服務真正的深入人心。

三、工作的責任心和事業(yè)心的加強

加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財顧問述職報告2

尊敬的領導：

您好!

回顧走過的20__年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度金融銷售個人工作述職報告：

一、具體工作

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力

二、存在的不足

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計劃。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財顧問述職報告3

20__年，我擔任__證券部副總經(jīng)理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報：

一、一年來重點工作回顧

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務的共同學習和培訓中，兩家營業(yè)部的全體員工達到了步調一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務上出現(xiàn)的攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個人述職報告)

第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20__年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20__年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務的開展積累了豐富的經(jīng)驗。

第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業(yè)務、新知識培訓，增強員工的業(yè)務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業(yè)務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發(fā)，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀業(yè)務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經(jīng)紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。

二、20__年取得的成績

20__年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進之中。全年實現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數(shù)達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規(guī)范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業(yè)務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

第二、業(yè)務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進一步壓縮，費用支出業(yè)將會得到一定控制。

四、20__年工作計劃

如果06年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務，我有如下打算。

一、堅持合規(guī)經(jīng)營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務記錄。

二、續(xù)完善激勵機制，充分調動員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀人隊伍建設。

四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業(yè)務技能。

20__年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會取得更大的成績。

謝謝大家!

述職人：

20__年__月__日

理財顧問述職報告4

今年以來，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業(yè)務推動及公司內外部協(xié)調工作。這期間，在上級公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協(xié)調分管各項工作的健康發(fā)展，取得一定成績。截止到2012年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到2012年12月31日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業(yè)知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險行業(yè)協(xié)會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優(yōu)秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業(yè)務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業(yè)在市場經(jīng)濟、金融經(jīng)濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業(yè)務的具體業(yè)務程序、市場操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業(yè)務的推動工作。

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業(yè)務面臨的發(fā)展環(huán)境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務。由于受大市場環(huán)境影響，2012年經(jīng)濟繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務增長點中，續(xù)保存量成為一大亮點。我部門依據(jù)上年度保險續(xù)保情況進行統(tǒng)計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業(yè)務人員手中，使其達到每筆業(yè)務都心中有數(shù)，每筆業(yè)務都能提前通知續(xù)保。此舉自推動后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務建設。針對公司提出的渠道業(yè)務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務產出，為我司業(yè)務發(fā)展做出杰出貢獻?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進行走訪，增進交流，加強聯(lián)系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業(yè)務產出。

(三)理順業(yè)務發(fā)展思路，為明年業(yè)務全面啟動打好基礎。

一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業(yè)務人員做到每天溝通，遇到業(yè)務發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經(jīng)銷商進行多層次的溝通與聯(lián)系，主動協(xié)調各業(yè)務人員與他們的業(yè)務合作，積極穩(wěn)妥的開展車險業(yè)務，同時也在意外險開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當?shù)氐挠绊?，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細想業(yè)務素質的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業(yè)務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業(yè)務及事業(yè)性工作，用于業(yè)務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現(xiàn)些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20__年__月__日

理財顧問述職報告5

尊敬的領導：

您好!

20__年已經(jīng)過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部__服務部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務站在這一年里發(fā)生了質地變化，在這一年里，新引進客戶__幾人，客戶市值達到了__萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務站完成交易量__億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入__萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部_總、_總的正確領導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。

一、從嚴治內、嚴格要求自己

一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在__服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高__服務站在__的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合__地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于__服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸__營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手__服務站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建__服務站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設備的重建、內網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。

因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于__營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟__營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務操作。業(yè)務規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項業(yè)務的基礎上，結合了__地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。

二、打通人脈、擴大聲譽

一個服務行業(yè)在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在__長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。

證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討。客戶之間千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經(jīng)過和他們一起的探討，談心，總結了一些經(jīng)驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經(jīng)在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。

三、存在問題

__服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

篇(6)

2004年，在公司的中層干部的調整中，我調至人力資源室，擔任人力資源主任職務，對我來講，人力資源管理工作，是一個新的課題，也是一個新的挑戰(zhàn)，一年來，在新的工作環(huán)境中，我全身心的投入工作，較好地完成了各項工作任務和KPI效績指標，下面我分四個方面來向大家匯報，請評議。

一、思想、學習方面的情況： 人力資源管理部門是履行人事管理職能的關鍵部門，我深感責任重大，我始終抱著認真踏實的工作態(tài)度，工作上有強烈的工作責任心，處處以大局為重，工作能吃苦耐勞，經(jīng)常加班加點，從不計較個人的得失。處事堅持原則，公道正派，能嚴格遵守組織人事紀律。能關心同事，處處以身作則，部門全體人員團結一致，保持了良好的工作風貌。 人力資源工作的政策性、原則性強，一年來，我一直堅持邊工作，邊學習，學習了人力資源管理的知識，學習了有關干部人事制度改革和五項機制創(chuàng)新等方面的文件精神，學習了勞動保障行政執(zhí)法的有關法律、法規(guī)等內容. 通過學習和工作的實踐，一年時間人力資源的工作，我感覺到收獲很大，自己得到了鍛煉，業(yè)務能力和執(zhí)行政策的水平也有了提高。

二、04年完成的主要工作情況：

（一）積極推進績效管理工作： 績效管理對公司各項工作的開展起到導向的作用，關系到員工的切身利益和公司目標任務的完成，我深感績效管理工作的重要性，在推進績效管理過程工作中，傾注了大量的時間和精力，對績效數(shù)據(jù)反復測算分析和研究討論，完成了績效管理實施細則的制訂和修訂工作，在績效基數(shù)核定和考核方法等方面，打破了以往一些傳統(tǒng)做法。 按照考核程序，認真組織開展績效考核工作，每月組織對公司各部門績效的完成情況進行考評，并根據(jù)考核結果核發(fā)績效工資；組織開展了公司員工的年度考核和結果評定工作，依據(jù)員工年度考評結果，對連續(xù)兩年被評為優(yōu)秀的員工晉升崗位工資。

（二）、整合員工隊伍，優(yōu)化人力資源配置方面： 根據(jù)業(yè)務發(fā)展、營銷渠道建設、市場競爭的等需要，不斷整合和調整員工崗位，全年共對185名員工進行了崗位調整，選拔7名員工任恢復支局的支局長。 在實業(yè)劃歸主業(yè)的改革中，認真細致地做好劃歸人員的崗位設置工作，組織進行競爭上崗、考核上崗工作，對73個劃歸人員進行了崗位調整，保證了改革中員工隊伍的穩(wěn)定。

（三）、規(guī)范勞動用工方面： 認真開展勞務用工的清理工作：由于各方面的原因，勞務用工情況比較復雜，勞務工的清理，關系到勞務工的切身利益，關系到員工隊伍的穩(wěn)定，在實施勞務工的清理中，做了大量的細致的具體工作，妥善解決了清理規(guī)范勞動用工中出現(xiàn)的各種矛盾和問題，確保了工作的平穩(wěn)和銜接，04年已共計清退勞動用工127人，對現(xiàn)有使用的勞務工，也還將進一步的清理規(guī)范，后勤工作將實行社會化管理。 做好多經(jīng)員工的勞動關系規(guī)范的工作，制定了的具體實施方案，積極宣傳上級公司的文件精神和要求，慎重地處理涉及員工切身利益的事情。 嚴肅工作紀律和各項規(guī)定，對問題突出的員工，及時進行批評教育，發(fā)出書面整改通知書，要求限期整改，并嚴格考核。 加強勞動合同管理和定員編制工作，組織做好了國有員工勞動合同的重新簽定工作，按照省公司定員編制指導標準，進行了大量的定員編制測算工作。

（四）、開展教育培訓方面： 組織開展第三輪職業(yè)技能鑒定工作和崗位技能認證工作，全年組織完成了八個專業(yè)的技能鑒定培訓和鑒定考試工作，生產崗位持證上崗率達到74%，超過了上級公司70%的指標要求。組織開展了大客戶經(jīng)理、社區(qū)經(jīng)理、綜合維護的崗位的技能認證工作；抓好員工崗位技能培訓工作，全年組織開展各類培訓58期，全員培訓率達到89%。 注重培訓師資隊伍的建設，挑選了一批技術業(yè)務過硬、思想素質高、熱心教育培訓工作的骨干員工組成公司兼職教師隊伍。

（五）、離退休管理方面： 做好離退休人員的日常管理工作，每季度組織召開一次退休人員片組長座談會，通報公司的發(fā)展情況，宣傳有關離退休人員的政策，了解離退休人員的生活及思想情況，解答退休人員提出的實際問題，維護退休人員隊伍的穩(wěn)定。 堅持為離退休員工做好服務工作，關心離退休員工的生活，在春節(jié)、中秋等節(jié)日，組織開展對離退休員工的節(jié)日慰問工作；對重病、住院離退休員工，及時進行探望。 另外，還做好了退休人員的手續(xù)辦理工作。

三、存在的問題和不足。 工作的方式、方法還有待在工作中摸索和改進，人力資源管理的知識掌握的還不夠，還需在今后加強學習，不斷提高。

四、05年工作思路： 新的一年，人力資源管理工作，將面臨新形勢、新任務，工作的要求會更高，我會加倍地努力工作，我有信心，把人力資源工作做得更好，以下是我05年的工作思路：

·如何寫述職報告 ·個人述職報告范文 ·新員工述職報告 ·教務主任述職報告

·評職稱述職報告 ·新教師述職報告范文 ·村干部述職報告 ·銷售述職報告

·財務述職報告 ·教育局長述職報告 ·班主任述職報告 ·高級教師述職報告

（一）、加強人力資源自身的建設。

要進一步轉變觀念，改進工作作風，工作上必須嚴謹細致，要經(jīng)常深入到基層、班組，多了解、多、多溝通情況，要努力學習現(xiàn)代人力資源管理的理論，創(chuàng)造性地開展工作，要強化一切為市場、為基層、為員工服務的理念。

（二）、要提高績效管理的水平： 績效管理工作要在實踐中不斷改進和提高，05年的績效管理方面思路是：要加強績效的全過程管理，要優(yōu)化績效管理的程序，充分利用績效管理的IT應用平臺，加強績效的溝通與反饋。在制定05年的績效管理實施細則中，要突出業(yè)務收入、服務質量指標的考核，防止業(yè)務流失，提升電信服務滿意度；績效工資的分配要進一步體現(xiàn)向貢獻大的崗位和技術業(yè)務骨干員工崗位傾斜。

(三)、要加強員工隊伍建設 要把品德、知識、能力和業(yè)績作為衡量人才的主要標準，建立一支高素質的核心員工隊伍，以適應激烈的市場競爭。要加強崗位管理工作，繼續(xù)貫徹競爭上崗的機制，合理地調整員工崗位，不斷地優(yōu)化調整人力資源配置。

（四）、要加強用工管理。

要制定合理的定員編制實施方案，為加強勞動用工提供依據(jù)。要加強勞務用工管理，嚴格按照規(guī)范使用勞務用工。要切實提高勞務用工的質量，通過加強培訓和考核，提高勞務工的技能水平。要重新制定勞務工管理辦法，規(guī)范勞務工的管理。

（五）、要強化員工培訓工作。

要通過培訓需求的調研，有針對性的制訂培訓計劃和實施培訓。進一步改進培訓方式、方法，要根據(jù)不同情況，采用不同的培訓方式。要加強培訓效果的評估，努力提高培訓的效果。 要繼續(xù)抓好員工的崗位技能認證和職業(yè)技能鑒定工作，提高員工的職業(yè)化水平。

（六）推進企業(yè)文化建設。 要通過組織座談、研討、培訓、觀摩等多種方式，積極宣貫中國電信企業(yè)文化；要加強員工學習中國電信企業(yè)文化體系的督促和引導，營造學習的良好氛圍。

篇(7)

述職報告是指各級各類機關工作人員，一般為業(yè)務部門陳述以主要業(yè)績業(yè)務為主，少有職能和管理部門陳述。下面是由小編帶來的有關銀行網(wǎng)點述職報告，以方便大家借鑒學習。

銀行述職報告1

尊敬的各位領導，同事：

我所在的崗位是x行的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，__的儲蓄所是最忙的，每天每位同志的業(yè)務平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。

由于我是新來的，在業(yè)務上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務，當我一遇到問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業(yè)務技能和理論知識。

__所位于城鄉(xiāng)結合部，有著密集的人口。在儲蓄所的周圍有很多領社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。

所里經(jīng)常會有外地來的務工人員或學生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，用心來為廣大顧客服務，才是的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個小妹兒態(tài)度真不錯……x行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工和經(jīng)驗，共同進步。征取更好的工作成績。

此致

敬禮!

銀行述職報告2

尊敬的領導：

新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的`一年又過去了，在這一年里，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動地的事業(yè)，但我盡心盡力，忠于職守。我用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲豐收的喜悅?，F(xiàn)就一年來的工作情況向大家匯報，不到之處，請各位領導和同事們批評指正。

一、立足平凡，踏實工作

在水門支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我作為一名農商行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示銀行系統(tǒng)良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度贏得顧客的信任。

二、團結協(xié)作，共同進步

銀行工作需要的是集體的團結協(xié)作,一個人的力量總是有限的。銀行新進人員漸漸增多，在幫助他們同時，我也看到他們的優(yōu)點，時時讓我有危機感，我時常告誡自己不能滿足現(xiàn)狀,要甘于平淡,但不能流于平庸,既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成,也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰(zhàn)。時代是在不斷發(fā)展的,銀行工作的競爭也日趨激烈。我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員應該具備更高的業(yè)務水平,只有不斷地增強自身的綜合素質,不斷地擴大自己的知識面才能將工作干得更好。

三、業(yè)務全面，進取向上

在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務態(tài)度，嫻熟的業(yè)務能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服務。支行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規(guī)章制度和法律、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務理論水平。

四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患。

業(yè)務要發(fā)展，安全是基礎，一手抓業(yè)務，一手抓安全。進出門要做到即開即鎖，班前班后要及時檢查安全。在辦理業(yè)務時要堅持遵照規(guī)章制度辦理，做到現(xiàn)金及重空賬實相符，提高風險防控能力，杜絕安全隱患。

特此報告

日期:20__年X月__日

銀行述職報告3

我叫XX，現(xiàn)在，我將半年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

非常榮幸在畢業(yè)后能進入農商行工作，更有幸被分在了騾坪分理處，在這里我完成了從一個大學生到職場新人的蛻變。

20__年騾坪分理處在向主任，劉主任的帶領下取得非常不錯的成績：存款凈增了3000多萬，不良貸款大幅下降，貸款農小占比大幅下降，理財、中間業(yè)務等都得到圓滿完成。在領導和同事的指導和幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務素質，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤奮自律，愛崗如家。我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。我的崗位是一個小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅持做好“七步服務”、“站立服務”和“微笑服務”,耐心細致的解答客戶的問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的稱贊,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。從不對客戶輕易言“不”,在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業(yè)務需要。我始終堅

持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質滿意的服務。

初出茅廬，在業(yè)務上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務，我會十分虛心的向老同志請教。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業(yè)務技能和理論知識。經(jīng)過不斷的努力學習,在實際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關業(yè)務以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務熟手。當然還存在很多不足，很多的不懂，如沒有辦過對公業(yè)務，沒辦過匯款。在新的一年希望自己有所突破。在柜面上爭取做到無投訴、無差錯。

銀行工作需要的是集體的團結協(xié)作,一個人的力量總是有限的。作為一名新員工,我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還注意做到主動、積極的學習老同事的工作經(jīng)驗，以便更快地熟悉相關業(yè)務，較好地掌握業(yè)務技能。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工和經(jīng)驗，共同進步。征取更好的工作成績。努力做好柜面服務，爭取無差錯，無投訴。提高自身業(yè)務水平。團結協(xié)作，共同把網(wǎng)點建設的更加和諧。以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的工

作挑戰(zhàn)。

展望：

1. 繼續(xù)做好服務工作。提高服務水平。