序論：寫作是一種深度的自我表達(dá)。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來(lái)了七篇證券公司營(yíng)銷工作總結(jié)范文，愿它們成為您寫作過(guò)程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

總結(jié)，可以把零散的、膚淺的感性認(rèn)識(shí)上升為系統(tǒng)、深刻的理性認(rèn)識(shí)，從而得出科學(xué)的結(jié)論，那么你們知道關(guān)于2021證券公司財(cái)務(wù)年終個(gè)人工作總結(jié)內(nèi)容還有哪些呢?下面是小編為大家準(zhǔn)備2021證券公司財(cái)務(wù)年終個(gè)人工作總結(jié)五篇，歡迎參閱。

證券公司財(cái)務(wù)年終個(gè)人工作總結(jié)一20_年，在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫忙指導(dǎo)下，經(jīng)過(guò)自身的努力，我個(gè)人無(wú)論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作本事上都得到進(jìn)一步提高，并取得了必須的工作成績(jī)，現(xiàn)將本人的工作、學(xué)習(xí)情景總結(jié)如下：

一是認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)經(jīng)、廉政方面的各項(xiàng)規(guī)定，自覺(jué)按照國(guó)家的財(cái)經(jīng)政策和程序辦事。

二是努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，進(jìn)取參加相關(guān)部門組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，嚴(yán)格按照同志提出的“勤于學(xué)習(xí)、善于創(chuàng)造、樂(lè)于奉獻(xiàn)”的要求，堅(jiān)持“講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣”，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無(wú)聞作為自我的準(zhǔn)則;始終把增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)作為一切工作的基礎(chǔ);始終把工作放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)上，腳踏實(shí)地工作。

三是不斷改善學(xué)習(xí)方法，講求學(xué)習(xí)效果，“在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中工作”，堅(jiān)持學(xué)以致用，注重融會(huì)貫通，理論聯(lián)系實(shí)際，用新的知識(shí)、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識(shí)、讓知識(shí)伴隨年齡增長(zhǎng)，使自身綜合本事不斷得到提高。

四是進(jìn)取參加了區(qū)里組織學(xué)習(xí)活動(dòng)，按照上級(jí)指示，努力學(xué)習(xí)、進(jìn)取參與。

五是進(jìn)取進(jìn)取，努力充實(shí)自我。今年我報(bào)名參加了MPA學(xué)習(xí)，利用晚上時(shí)間，突擊復(fù)習(xí)，爭(zhēng)取以優(yōu)異的成績(jī)考取，使自我成為有知識(shí)有水平的公共管理工作人員。

二、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，扎實(shí)做好本職工作。

我以高度的職責(zé)感和事業(yè)心，自覺(jué)服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力做好各項(xiàng)工作，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。由于財(cái)會(huì)工作繁事、雜事多，其工作都具有事務(wù)性和突發(fā)性的特點(diǎn)，并且這個(gè)時(shí)期是寒亭區(qū)國(guó)庫(kù)集中支付改革的關(guān)鍵階段，我重視工作中的每一細(xì)節(jié)。一向以來(lái)，我主要負(fù)責(zé)以下幾方面的工作：

一是負(fù)責(zé)其他資金指標(biāo)錄入、用款計(jì)劃批復(fù)、用款額度的下達(dá)、其他資金清算、暫付款額度下達(dá)。在對(duì)外付款方面，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行和遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)制度，賬務(wù)做到日清月結(jié)、賬實(shí)相符、賬賬相符。

二是負(fù)責(zé)文件資料的收發(fā)以及整理歸檔，辦公用品的領(lǐng)用待內(nèi)務(wù)工作。這些工作比較零碎，我都細(xì)心耐心的完成。

三是負(fù)責(zé)財(cái)政資金這項(xiàng)工作，資金資料包括農(nóng)村低保、計(jì)生獎(jiǎng)金、濰北傷殘金、鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師工資、村干部工資等所有要求財(cái)政的資金，涉及了多個(gè)部門，多種項(xiàng)目和資金。有些資金的發(fā)放時(shí)間跨度很大，發(fā)放資料的準(zhǔn)備由于牽涉到多個(gè)科室和單位，協(xié)調(diào)起來(lái)也比較復(fù)雜，所以我都細(xì)心地處理每一筆業(yè)務(wù)，出現(xiàn)突景時(shí)也能很快地協(xié)調(diào)好。

四是做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性工作。這些工作都是領(lǐng)導(dǎo)安排的正常工作，我在工作中努力學(xué)習(xí)，認(rèn)真負(fù)責(zé)，將工作做到駕輕就熟。在這些工作中，我一向堅(jiān)持著八字原則：“準(zhǔn)確、及時(shí)、全面、有效”。

在從事這些工作的同時(shí)，我時(shí)刻記得自我是科室的一分子，在工作中發(fā)揮自我的創(chuàng)造力，為支付中心工作的改善獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，也盡了一份力量。此刻的我，不管面前的工作量多么大，難度多么高，我都有信心能以的效率完成。今年以來(lái)，我一向沒(méi)有休假，在同事休假過(guò)程中，我一向嚴(yán)格要求自我，做好交接到的工作，讓自我做一顆螺絲釘，哪里需要哪里釘。

在這一系列的工作中，我深知：作為一名合格的財(cái)政工作者，不僅僅要具備相關(guān)的知識(shí)和技能，并且還要有嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致耐心的工作作風(fēng)，同時(shí)體會(huì)到，無(wú)論在什么崗位，哪怕是毫不起眼的工作，都應(yīng)當(dāng)用心做到，哪怕是在別人眼中是一份枯燥的工作，也要善于從中尋找樂(lè)趣，在工作中學(xué)習(xí)，從改變中創(chuàng)新。

證券公司財(cái)務(wù)年終個(gè)人工作總結(jié)二進(jìn)入_證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解。

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

2、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高。

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使信達(dá)服務(wù)真正的深入人心。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了。

對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和自己的不足：

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營(yíng)銷這個(gè)行業(yè)，業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前幾個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單。

進(jìn)入信達(dá)證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺(jué)得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2、有效利用銀行資源。

在銀行駐點(diǎn)已有一年多了，業(yè)績(jī)十分不理想。銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來(lái)，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的，但中國(guó)銀行和中銀國(guó)際很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過(guò)朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們信達(dá)來(lái)開(kāi)戶，另外，對(duì)于已在其它券商開(kāi)通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識(shí)，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己努力來(lái)做。

證券公司財(cái)務(wù)年終個(gè)人工作總結(jié)三20_年是我在證券公司信息技術(shù)部工作的第四個(gè)年頭，而我所在的部門又是證券公司的核心部門，我的一言一行和一舉一動(dòng)都代表著公司的形象。我的工作中更不能有一絲的馬虎和放松，稍一出小差錯(cuò)可鑄成重大災(zāi)難性后果。眾所周知，證券公司的信息技術(shù)部門是最忙的部門之一，而我所在的崗位更是不能有一絲的空閑，每一次新系統(tǒng)的投產(chǎn)和建設(shè)讓我每次都有新的發(fā)現(xiàn)，新的進(jìn)步!在信息技術(shù)部工作的時(shí)間里，使我感覺(jué)到了自己每天都在進(jìn)步!而除了日常維護(hù)外，還有一些其他的工作需要處理.

因此，在這樣的工作環(huán)境中，就迫使我不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照公司的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的要求自己，在我和部門全體員工的共同努力下，__年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)，不懂的弄懂，爭(zhēng)取做到新時(shí)期證券行業(yè)的一名合格技術(shù)工。下面我對(duì)__這一年來(lái)所做的工作作一個(gè)簡(jiǎn)單的總結(jié)

1、恒生內(nèi)控平臺(tái)和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)建設(shè)

根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和上海證券交易所的要求，證券公司必需建立凈資本報(bào)送系統(tǒng)、異常交易監(jiān)控和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)。由于我公司原有獨(dú)立存管系統(tǒng)為福建新意公司所開(kāi)發(fā)，數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)是基于SQLSERVER20_，而新意公司的凈資本報(bào)送系統(tǒng)、異常交易監(jiān)控和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)是基于數(shù)據(jù)庫(kù)TERADATA，因此,對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的投入將會(huì)增加很大一筆費(fèi)用，軟硬件費(fèi)用算下來(lái)一共需要投入一百多萬(wàn)，而在系統(tǒng)的穩(wěn)定性和易操作性方面不是太理想。后又咨詢到金仕達(dá)公司的該系統(tǒng)，費(fèi)用也在一百多萬(wàn)以上，相對(duì)于我公司原有新意獨(dú)立存管系統(tǒng)而言，增加了重復(fù)投入費(fèi)用。而結(jié)合公司的實(shí)際業(yè)務(wù)情況，所以在選擇開(kāi)發(fā)商和價(jià)格方面作了更深入的探討和考慮。恒生公司愿意無(wú)條件移植我公司原有獨(dú)立存管系統(tǒng)和反洗錢系統(tǒng)，給的報(bào)價(jià)也是在充分保護(hù)原有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上給出的價(jià)格，而且還有一個(gè)專門的維護(hù)團(tuán)隊(duì)，有很強(qiáng)的實(shí)力。從公司實(shí)際業(yè)務(wù)情況出發(fā)，最終選擇了價(jià)格適當(dāng)?shù)暮闵緝?nèi)控平臺(tái)和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)。

2、恒生內(nèi)控平臺(tái)和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)建設(shè)的后期維護(hù)

在三個(gè)多月的緊張建設(shè)和測(cè)試中，我公司的證券公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)、內(nèi)控平臺(tái)、凈資本監(jiān)控系統(tǒng)、異常交易和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)順利建設(shè)完成，并正常接管以前新意獨(dú)立存管系統(tǒng)的運(yùn)行。從系統(tǒng)的需求探討到籌建和正式上線運(yùn)行，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)和各項(xiàng)目組成員的大力支持，因此，在建設(shè)和測(cè)試過(guò)程中都很順利。在后期的維護(hù)中主要是針對(duì)一些新需求的解決和證監(jiān)會(huì)的新報(bào)表報(bào)送需求，目前恒生公司工程師正在我公司現(xiàn)場(chǎng)解決中，估計(jì)月底可全部解決完成。

3、三方存管系統(tǒng)建設(shè)和后期維護(hù)

“券商托管證券，銀行監(jiān)管資金”這是三方存管總的思想，目的是充分保護(hù)投資者，也讓資金更安全，投資者更放心。

從三方存管的提出到建設(shè)以及正式上線，我們部門都是走在了最前面。從聯(lián)系通訊線路，聯(lián)系銀行到測(cè)試和正式上線，我部門的所有員工都在默默的為這一新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和開(kāi)展而努力。在公司全體員工的共同努力下，今年新增上線中國(guó)銀行、興業(yè)銀行。目前招商銀行準(zhǔn)生產(chǎn)測(cè)試已完成，現(xiàn)正進(jìn)行到實(shí)盤測(cè)試階段，估計(jì)明年年初可正式上線運(yùn)行。

4、公司凈資本監(jiān)控系統(tǒng)新報(bào)表報(bào)送規(guī)則

根據(jù)證監(jiān)會(huì)要求，證券公司需要執(zhí)行新報(bào)表報(bào)送規(guī)則，并于__年_月_日正式報(bào)送。由于我公司已上線運(yùn)行的凈資本監(jiān)控系統(tǒng)還是老的報(bào)表，需要聯(lián)系恒生公司對(duì)原有凈資本系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，滿足證監(jiān)會(huì)的新報(bào)表報(bào)送要求。在了解公司的需求后，和恒生公司聯(lián)系升級(jí)事宜且進(jìn)展順利，目前恒生公司工程師正在現(xiàn)場(chǎng)解決中，即可正式報(bào)送新報(bào)表。

5、制作公司三方存管系統(tǒng)常見(jiàn)問(wèn)題及處理方法匯總，對(duì)原有經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷系統(tǒng)的移植工程，配合中心機(jī)房新增網(wǎng)上交易AS、AR四臺(tái)。

6、對(duì)中心機(jī)房B股外幣轉(zhuǎn)帳、清算機(jī)器、行情分發(fā)系統(tǒng)機(jī)器、咨詢接收和轉(zhuǎn)發(fā)機(jī)器的更換工作。

7、對(duì)各營(yíng)業(yè)部及服務(wù)部新意開(kāi)戶證書的升級(jí)，聯(lián)系升級(jí)三方存管許可證和相關(guān)系統(tǒng)的授權(quán)事宜，給財(cái)務(wù)部解決資金存管不能重復(fù)導(dǎo)出憑證的問(wèn)題。

8、制作關(guān)于網(wǎng)上交易系統(tǒng)登陸不上行情和委托的常見(jiàn)問(wèn)題及處理方法匯總，制作公司風(fēng)控系統(tǒng)評(píng)級(jí)表。

由于公司各分支機(jī)構(gòu)需要上傳圖像掃描資料和清算中心的統(tǒng)一刻錄光盤，開(kāi)通FTP用戶和網(wǎng)絡(luò)連接配置事宜。制作中心機(jī)房系統(tǒng)應(yīng)急計(jì)劃和設(shè)備標(biāo)簽并張貼事宜。

9、配合公司機(jī)房改造工程，庫(kù)房衛(wèi)生打掃和機(jī)器衛(wèi)生整理等工作。

10、配合恒生工程師對(duì)中心機(jī)房報(bào)盤系統(tǒng)升級(jí)，以減輕報(bào)盤風(fēng)險(xiǎn)和壓力問(wèn)題，配合恒生工程師對(duì)三方存管系統(tǒng)版本和接口的升級(jí)，配合恒生工程師對(duì)公司OIW報(bào)盤庫(kù)結(jié)構(gòu)的升級(jí)，配合恒生公司對(duì)我公司信息系統(tǒng)的評(píng)估工作。

11、配合公司合規(guī)管理部和人民銀行對(duì)我公司反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送核查工作，配合公司合規(guī)管理部反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送工作。

配合貴州證監(jiān)局對(duì)中心機(jī)房的檢查，一些文檔的準(zhǔn)備工作。

12、安裝開(kāi)放式基金系統(tǒng)，測(cè)試及清算，發(fā)郵件數(shù)據(jù)等事宜，配合中北營(yíng)業(yè)部切換NOVELL系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)隔離。

13、合并原漢唐和華創(chuàng)席位后，報(bào)盤統(tǒng)一測(cè)試。

配合北京路營(yíng)業(yè)部，新華路營(yíng)業(yè)部及各服務(wù)部工行三方存管批量上線工作。

14、配合德陽(yáng)災(zāi)備中心系統(tǒng)建設(shè)及制作應(yīng)急切換方案。

15、配合公司帳戶規(guī)范工作。

16、機(jī)房日常維護(hù)和巡視，日志填寫、數(shù)據(jù)備份、值班等工作。

我有渴望學(xué)習(xí)新知識(shí)和不斷探索的熱忱，在每一次公司發(fā)展新業(yè)務(wù)和組織活動(dòng)的時(shí)候。我都會(huì)第一個(gè)站出來(lái)，不論加班到幾點(diǎn)，我都從來(lái)沒(méi)有任何怨言。因?yàn)槲抑?，我需要學(xué)習(xí)和提高的地方還有很多。我也會(huì)積極的利用好每一次學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)，做好各項(xiàng)新業(yè)務(wù)的測(cè)試工作，不給整個(gè)部門的工作拖后腿。在這種想法下，我很好的完成了部門領(lǐng)導(dǎo)交給的每一項(xiàng)任務(wù)。

同時(shí)也存在一些不足

1、證券業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。

2、對(duì)網(wǎng)絡(luò)方面知識(shí)和動(dòng)手能力有待加強(qiáng)。

3、在維護(hù)或工程實(shí)施中，對(duì)要害問(wèn)題總結(jié)，并形成文檔的努力不夠。

只有這樣，才更便于大家來(lái)共享，減少不必要的重復(fù)勞動(dòng)，提高部門的工作效率。

4、在以后的工作和學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識(shí)，做到知識(shí)的不斷更新。

改進(jìn)措施

1、平時(shí)注重知識(shí)技能積累，刻苦鉆研，在邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐中成長(zhǎng)。

2、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)方面和數(shù)據(jù)庫(kù)方面的學(xué)習(xí)，有機(jī)會(huì)多參加相關(guān)方面的培訓(xùn)。

3、在工作中善于總結(jié)，對(duì)典型、要害問(wèn)題解決注重整理，形成文檔，希望部門加強(qiáng)這方面的交流、監(jiān)督。

4、主動(dòng)爭(zhēng)取新業(yè)務(wù)工程測(cè)試和實(shí)施機(jī)會(huì)，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)。

5、加強(qiáng)和各營(yíng)業(yè)部以及服務(wù)部的溝通。

2019年工作安排

1、配合公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)建設(shè)，測(cè)試及上線。

2、配合公司招商銀行實(shí)盤測(cè)試及正式上線工作。

3、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、凈資本監(jiān)控系統(tǒng)、異常交易和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)、內(nèi)控系統(tǒng)的維護(hù)和相關(guān)升級(jí)事宜。

4、服務(wù)部升級(jí)為營(yíng)業(yè)部后，對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)備份工作，新增財(cái)務(wù)登陸站點(diǎn)后的相關(guān)維護(hù)工作。

5、柜臺(tái)系統(tǒng)和三方存管系統(tǒng)維護(hù)及相關(guān)升級(jí)事宜。

6、配合公司中心機(jī)房網(wǎng)絡(luò)改造工程及網(wǎng)絡(luò)管理工作。

7、加強(qiáng)對(duì)06交易柜臺(tái)相關(guān)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和Oracle數(shù)據(jù)庫(kù)的學(xué)習(xí)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。明年會(huì)有的機(jī)會(huì)和競(jìng)爭(zhēng)在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會(huì)向其他優(yōu)秀同事學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。爭(zhēng)取更好的工作成績(jī)。

證券公司財(cái)務(wù)年終個(gè)人工作總結(jié)四20_年我主要從事證券交易系統(tǒng)技術(shù)支持、銀證產(chǎn)品的調(diào)試上線及其它工程實(shí)施工作。

工作主要成績(jī)?nèi)缦拢?/p>

1、2019年由于一些客觀原因，如人員離職、借調(diào)、工程任務(wù)比較緊張、人員比較緊張的情況下，沈陽(yáng)金證的大部分技術(shù)支持工作都是我來(lái)負(fù)責(zé)的，其中包括柜臺(tái)系統(tǒng)、外圍系統(tǒng)、銀證產(chǎn)品方面維護(hù);

銀證產(chǎn)品調(diào)試安裝、電話委托安裝等。在五月份，公司推出剩余配售產(chǎn)品后，由于沈陽(yáng)地區(qū)安裝比較早，一方面需要盡快、盡早地把它吃透、學(xué)精，為開(kāi)拓市場(chǎng)時(shí)提供好技術(shù)支持，另一方面在客戶使用過(guò)程中遇到各種問(wèn)題，我都把他詳細(xì)歸類，哪些是理解、使用上的錯(cuò)誤，哪些是程序錯(cuò)誤、哪些是程序有待完善的，必要時(shí)匯總形成文檔發(fā)到總部。而具體使用過(guò)程中，不同客戶有不同需求，也要進(jìn)行相應(yīng)地程序修改來(lái)滿足需求?？傊?，在人員緊缺的情況下，盡量把服務(wù)做得細(xì)致到位，讓客戶感覺(jué)到我們的技術(shù)服務(wù)沒(méi)有打折。

2、順利完成北方友好街營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、金傭系統(tǒng)數(shù)據(jù)合并至熱鬧路營(yíng)業(yè)部，同時(shí)從友好街系統(tǒng)內(nèi)分離另外兩營(yíng)業(yè)部的數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了三家營(yíng)業(yè)部在同一日順利過(guò)渡。

3、完成了哈爾濱聯(lián)合證券三個(gè)營(yíng)業(yè)部的同城集中交易項(xiàng)目實(shí)施。

在時(shí)間緊張、問(wèn)題較多的情況下，我們得到了各方面、各部門人員的協(xié)助，終于比較順利地完成了任務(wù)。

4、完成了天同證券工行銀證通的調(diào)試、上線工作。

5、完成了北方太原街光大銀行銀證轉(zhuǎn)帳的調(diào)試、上線工作。

6、成了北方熱鬧路中信銀行銀證程序的調(diào)試、上線工作。

7、順利完成了金川江營(yíng)業(yè)部與太原街營(yíng)業(yè)部的數(shù)據(jù)合并工作。

8、順利完成了南五與南八中路營(yíng)業(yè)部的數(shù)據(jù)集中工作。

9、撫順交行電話銀行中間件接口轉(zhuǎn)換調(diào)試工作正在實(shí)施中。

從一年中的工作中我取得的成績(jī)是在證券業(yè)務(wù)、技術(shù)水平、開(kāi)發(fā)能力、工程項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)上都有了提高，無(wú)論從問(wèn)題的分析解決能力，項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn)上都有了進(jìn)步，對(duì)一些新產(chǎn)品，如內(nèi)嵌和通用版剩余配售有了深入了解;對(duì)其它_one、移動(dòng)柜臺(tái)、開(kāi)放式基金代銷系統(tǒng)等也有了一些基本了解。

成績(jī)的取得究其原因，主要是因?yàn)椋?/p>

1、在工作中不斷積累總結(jié)，不放過(guò)任何一個(gè)小問(wèn)題，深入找出問(wèn)題出現(xiàn)原因。

2、銀證項(xiàng)目的進(jìn)展順利原因是去年做過(guò)類似的產(chǎn)品調(diào)試工作，比較詳細(xì)了解銀證轉(zhuǎn)帳及銀證通業(yè)務(wù)流程和工作原理，前后臺(tái)間關(guān)系，數(shù)據(jù)流向、資金流向等問(wèn)題。

3、數(shù)據(jù)集中項(xiàng)目順利完成是得益于在平時(shí)維護(hù)中對(duì)證券業(yè)務(wù)知識(shí)和柜臺(tái)系統(tǒng)熟悉。

4、正在實(shí)施的電話銀行中間件接口調(diào)試，由起初對(duì)業(yè)務(wù)的不了解，到現(xiàn)在對(duì)已經(jīng)對(duì)流程有了清晰了解，增強(qiáng)了分析處理問(wèn)題能力，并有信心把它完成好。

在工作中存在問(wèn)題與不足：

1、技術(shù)業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。

2、對(duì)網(wǎng)絡(luò)方面知識(shí)和動(dòng)手能力有待加強(qiáng)。

3、在維護(hù)或工程實(shí)施中，沒(méi)注重對(duì)關(guān)鍵問(wèn)題總結(jié)，并形成文檔，這樣便于大家來(lái)共享，減少不必要的重復(fù)勞動(dòng)，提高部門的工作效率。

4、在以后的工作學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識(shí)，做到知識(shí)的更新。

改進(jìn)措施：

1、平時(shí)注重知識(shí)技能積累，刻苦鉆研，在邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐中成長(zhǎng)。

2、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)方面的學(xué)習(xí)，有機(jī)會(huì)多參加相關(guān)方面培訓(xùn)。

3、在工作中善于總結(jié)，對(duì)典型、關(guān)鍵問(wèn)題解決注意整理，形成文檔，希望部門加強(qiáng)這方面的交流、監(jiān)督。

4、主動(dòng)爭(zhēng)取新業(yè)務(wù)工程實(shí)施機(jī)會(huì)，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)。

5、對(duì)公司推出的新產(chǎn)品及時(shí)了解。

2019年工作計(jì)劃：

1、爭(zhēng)取維護(hù)工作做得更加細(xì)致、更加有特色。

2、個(gè)人技術(shù)水平通過(guò)在具體的工作實(shí)踐中有更大幅度的提高。

3、在工程實(shí)施過(guò)程中，爭(zhēng)取保質(zhì)保量完成同時(shí)，加強(qiáng)溝通、協(xié)調(diào)能力。

部門及公司下一步發(fā)展的建議

部門：

1、加強(qiáng)部門維護(hù)、工程方面的管理，加強(qiáng)管理監(jiān)督，有始有終。

2、對(duì)工程、加班情況能形成制度，進(jìn)行串休。

3、部門能有一個(gè)值班手機(jī)。

公司：

1、多提供一些培訓(xùn)機(jī)會(huì)給大家。

2、我覺(jué)得對(duì)公司應(yīng)對(duì)員工要定期進(jìn)行層層考核，形成競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)制，適當(dāng)?shù)夭扇—?jiǎng)懲的制度，這樣才有利用發(fā)揮員工的積極性。

3、多組織一些集體活動(dòng)，這樣大家溝通交流機(jī)會(huì)多些，從而加強(qiáng)集體團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。

證券公司財(cái)務(wù)年終個(gè)人工作總結(jié)五轉(zhuǎn)眼之間，我在_證券_營(yíng)業(yè)部已經(jīng)工作近一年了，可以說(shuō)，過(guò)去的一年，是我不斷成長(zhǎng)進(jìn)步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時(shí)光。我在_營(yíng)業(yè)部擔(dān)任出納兼行政的工作，在平時(shí)的工作中，我嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，身體力行，能夠較好的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。首先作為出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé);其次作為行政，我在采購(gòu)、會(huì)務(wù)、員工福利、文檔管理等方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)。過(guò)去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順利完成如下工作：

一、出納工作

1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。

負(fù)責(zé)保管現(xiàn)金和會(huì)計(jì)重要空白憑證，按規(guī)定辦理領(lǐng)用簽發(fā);及時(shí)收回公司各項(xiàng)收入，開(kāi)出收據(jù)，及時(shí)收回現(xiàn)金存入銀行。

2、根據(jù)會(huì)計(jì)提供的依據(jù)，與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)發(fā)放工作。

負(fù)責(zé)催取銀行存款對(duì)賬單;保管有關(guān)印章，空白收據(jù)和空白支票。

3、按國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、會(huì)計(jì)法規(guī)和公司財(cái)務(wù)管理規(guī)定，辦理現(xiàn)金、銀行存款、內(nèi)部往來(lái)的資金收付、劃轉(zhuǎn)，檢查有關(guān)原始憑證;

堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核(憑證上必須有經(jīng)手人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付)，對(duì)不符手續(xù)的憑證不付款。財(cái)務(wù)主管臨時(shí)離崗的情況下，負(fù)責(zé)每天早上核對(duì)編制清算憑證。

4、協(xié)助財(cái)務(wù)主管做好日常會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作，參與財(cái)務(wù)預(yù)算、決算和財(cái)務(wù)分析等，已經(jīng)完成了2010年度財(cái)務(wù)決算和2011年度財(cái)務(wù)預(yù)算。

5、上級(jí)主管交辦的其他工作。

二、行政工作

1、負(fù)責(zé)辦公用品采購(gòu)管理和收發(fā)登記管理。

每季度收集各個(gè)部門的辦公用品計(jì)劃，進(jìn)行歸納匯總，集中采購(gòu)辦公用品;日常負(fù)責(zé)公司各部門辦公用品的領(lǐng)用和分發(fā)工作，監(jiān)督指導(dǎo)填寫辦公用品登記簿，保證辦公用品賬實(shí)相符。

2、負(fù)責(zé)會(huì)議及活動(dòng)的后勤保障。

會(huì)前準(zhǔn)備好會(huì)議材料，認(rèn)真做好會(huì)場(chǎng)布置，安排食宿工作;會(huì)后及時(shí)清理會(huì)場(chǎng)。20_年4月28日?qǐng)A滿完成了_營(yíng)業(yè)部開(kāi)業(yè)典禮，20_年5月4日組織召開(kāi)了_證券_營(yíng)業(yè)部與工商銀行聯(lián)合營(yíng)銷會(huì)議，20_年6月23日組織召開(kāi)了大福證券港股投資報(bào)告會(huì)。

3、負(fù)責(zé)員工社保和住房公積金的辦理和轉(zhuǎn)移。

按公司規(guī)定，為符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協(xié)助做好社保和住房公積金的轉(zhuǎn)移，對(duì)離職的員工及時(shí)停止繳納社保和住房公積金。

4、負(fù)責(zé)文檔管理，負(fù)責(zé)公司有關(guān)文件的收發(fā)和上傳下達(dá)。

做好各種文件的收發(fā)，復(fù)印及謄印工作;分清主次，分清文件的輕重緩急，及時(shí)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)閱辦，將相關(guān)文件交到有關(guān)部門手中;對(duì)公司各種文件和檔案進(jìn)行整理、歸檔。

5、負(fù)責(zé)訂閱報(bào)刊雜志，訂購(gòu)飲用水，繳納電話費(fèi)、網(wǎng)費(fèi)。

每年根據(jù)報(bào)刊訂閱計(jì)劃辦理相關(guān)報(bào)刊的訂閱，管理日常報(bào)刊的收發(fā);每天收集飲用水使用情況，及時(shí)訂購(gòu)飲用水，負(fù)責(zé)飲用水的收發(fā)保管;每月及時(shí)收取費(fèi)用賬單，準(zhǔn)時(shí)繳納電話費(fèi)和網(wǎng)費(fèi)，保證工作場(chǎng)所的正常運(yùn)行。

6、其他工作。

20_年5月24日協(xié)助湖南證券業(yè)協(xié)會(huì)召開(kāi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)議;20_年10月14日接待_市人力資源和社會(huì)保障局社會(huì)保險(xiǎn)稽核檢查，提供相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù);20_年10月18日接待公司總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查;提供相關(guān)會(huì)議培訓(xùn)資料;20_年11月14日接待人行_支行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，提供反洗錢相關(guān)資料。

以上相關(guān)工作都順利完成，得到了相關(guān)部門的表?yè)P(yáng)。

在工作中，我通過(guò)自己的發(fā)覺(jué)和領(lǐng)導(dǎo)的指正，也發(fā)現(xiàn)了自身許多需要改正的缺點(diǎn)和不足：

1、出納工作中我要多用心，多請(qǐng)示，及時(shí)匯報(bào)，在工作中如遇到自己無(wú)法解決的問(wèn)題，應(yīng)請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)給予提示或是解決問(wèn)題的方法，在工作中掌握財(cái)務(wù)人員應(yīng)該掌握的原則。

2、行政的工作特點(diǎn)就是多、繁、雜，為其它各部門提供服務(wù)，以保證不影響我分內(nèi)工作的順利完成，并且不耽誤其它部門的正常工作。

3、對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)分配的發(fā)展客戶任務(wù)完成情況：開(kāi)戶數(shù)65戶，資產(chǎn)61萬(wàn)元。

完成情況不是很好，特別是資產(chǎn)情況，開(kāi)戶數(shù)基本完成。

4、在工作中和同事之間的溝通不夠，容易產(chǎn)生誤會(huì)，導(dǎo)致不必要的矛盾。

改進(jìn)措施：

1、證券業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。

在以后的工作和學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識(shí)，做到知識(shí)的不斷更新。

2、在本職工作中學(xué)習(xí)和努力提高業(yè)務(wù)技能，使自身的工作能力和工作效率得到提高，在以后的工作和學(xué)習(xí)中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作

3、在做好本職工作之外，還要不斷尋找新客源，不斷發(fā)展新客戶，盡量發(fā)展有效戶，增加客戶資產(chǎn)。

4、另外，我還要不斷的調(diào)整自己的心態(tài)，讓自己更加的寬容，忍讓、大度、不計(jì)較一時(shí)的得失，加強(qiáng)溝通能力，向其他優(yōu)秀同事學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。

篇(2)

現(xiàn)年42歲的彭晨此前為齊魯證券員工，畢業(yè)于上海財(cái)經(jīng)大學(xué)，14年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾供職于外企、銀行和證券公司。自2014年年初向齊魯證券提出辭呈后，他怎么也沒(méi)想到自己會(huì)因任職期間經(jīng)手的產(chǎn)品，而涉嫌非法吸收公眾存款身陷囹圄。

4月22日晚上9點(diǎn)多，上海警方出現(xiàn)在徐敏的家里，問(wèn)她是否能聯(lián)系得上彭晨，徐敏回答：“可以，彭晨好像因剛離完婚去昆明散心了。”上海警方讓徐敏撥通了彭晨的電話，上海警方跟彭晨通話稱：“有相關(guān)案件的事情，需要你配合調(diào)查，什么時(shí)候能回來(lái)？”彭晨說(shuō)：“我一定積極配合調(diào)查，并盡快訂火車票回上海?！?5日，彭晨到達(dá)上海南站后即被警方帶走。

4月26日，徐敏收到了山東銀山公安局經(jīng)偵大隊(duì)的來(lái)電稱，彭晨因非法吸收公眾存款罪被拘留，讓徐敏盡快聯(lián)系律師。

彭晨在回上海的火車上，接受了《證券市場(chǎng)周刊》記者的獨(dú)家采訪。彭晨告訴記者，在齊魯證券工作期間同上海首善財(cái)富投資管理有限公司（下稱“首善財(cái)富”）和上海銀善投資管理有限公司（下稱“銀善投資”）合作理財(cái)業(yè)務(wù)。

目前，由于警方剛介入調(diào)查，尚無(wú)法確認(rèn)彭晨具體涉案緣由及金額。但彭晨此前在與《證券市場(chǎng)周刊》記者聯(lián)系過(guò)程中曾提及同首善財(cái)富和銀善投資合作的產(chǎn)品總計(jì)金額高達(dá)8.7億元，其中齊魯證券客戶資金高達(dá)2億元，現(xiàn)在出現(xiàn)了理財(cái)產(chǎn)品不能兌付的麻煩。

彭晨表示，4月24日是有節(jié)1號(hào)、2號(hào)兩個(gè)產(chǎn)品的兌付日，并稱，“我不能不在，否則就要背黑鍋，因此我要積極配合警方回到上海?！迸沓肯蛴浾弑硎?，齊魯證券同上海兩家公司的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)兌付問(wèn)題，有人要讓自己背黑鍋。記者試圖同彭晨見(jiàn)面，但他一下火車就被警方帶走?！蹲C券市場(chǎng)周刊》通過(guò)大量的材料還原了這一離奇大案。

與歷史上的中富證券、天一證券等證券公司非法吸收公眾存款案不同的是，前者多是以委托理財(cái)名義涉案，而彭晨則可能是因?yàn)樗侥蓟鸾璧雷C券公司通道而涉案。

北京中兆律師事務(wù)所主任李江律師和袁軍律師對(duì)《證券市場(chǎng)周刊》稱，近年來(lái)，非法吸收公眾存款罪等非法集資案件在頻頻發(fā)生的同時(shí)，呈現(xiàn)出的一個(gè)新動(dòng)向就是，非法集資不斷向新行業(yè)、新領(lǐng)域延伸。比如，私募股權(quán)投資等融資性機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)因違法經(jīng)營(yíng)而涉嫌非法集資。彭晨案無(wú)疑就是現(xiàn)階段的一個(gè)典型案例，這種新動(dòng)向的出現(xiàn)使得非法集資類案件的認(rèn)定更加難以把握。

手續(xù)不全已銷售

多次協(xié)商完善手續(xù)

4月23日凌晨，《證券市場(chǎng)周刊》記者收到了彭晨發(fā)來(lái)的微信，此時(shí)的彭晨已經(jīng)身在K182列車上，記者在與彭晨語(yǔ)音通話時(shí)，可以聽(tīng)到火車上嘈雜的聲音。

隨著彭晨的描述，整個(gè)事件徐徐拉開(kāi)了大幕。

2012年5月2日，彭晨入職齊魯證券零售業(yè)務(wù)部，職位是副總經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)財(cái)富管理部的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，其崗位職責(zé)是：負(fù)責(zé)公司高端客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)管理、支持與拓展，同時(shí)分管支持中心、IB業(yè)務(wù)、投資顧問(wèn)管理和金融產(chǎn)品管理。該部門總經(jīng)理鐘金龍與常務(wù)副總經(jīng)理韓亭德是其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。

彭晨在齊魯證券任職期間，牽頭發(fā)起的私募產(chǎn)品中，有節(jié)1號(hào)和有節(jié)2號(hào)已于2014年4月24日到期。其中，有節(jié)1號(hào)總產(chǎn)品規(guī)模為7877萬(wàn)元，齊魯證券客戶募集規(guī)模2000萬(wàn)元；有節(jié)2號(hào)總產(chǎn)品規(guī)模為7739萬(wàn)元，齊魯證券客戶募集規(guī)模2698萬(wàn)元。

無(wú)論是跟首善財(cái)富還是銀善投資合作，彭晨一直都與一個(gè)叫王健的人進(jìn)行直接接洽。彭晨在接受本刊采訪時(shí)對(duì)記者稱：“齊魯證券與王健的合作一直沒(méi)有簽協(xié)議，都是由王健口頭承諾給齊魯證券并確保有限合伙人的這個(gè)優(yōu)先收益。而且齊魯證券只做一只產(chǎn)品中部分銷售，其他部分的資金由王健銷售給其他券商或由銀行的資金池提供。2013年1月到5月，齊魯證券一共銷售了約2億元，王健那邊也提供了一些，資金池一共是8.7億元?！?/p>

記者從齊魯證券內(nèi)部另一位知情人士處了解到，彭晨同王健的合作從2012年10月就開(kāi)始了，當(dāng)時(shí)王健還在首善財(cái)富做副總裁，發(fā)行了系列的首善財(cái)富產(chǎn)品，產(chǎn)品直到2013年2月銷售完畢。當(dāng)時(shí)發(fā)生了華夏銀行理財(cái)案，監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)始規(guī)范金融機(jī)構(gòu)銷售理財(cái)產(chǎn)品，首善財(cái)富系列產(chǎn)品的成立期一直到2013年5月后才陸續(xù)成立。產(chǎn)品在未成立之前的收益結(jié)算問(wèn)題一直成為合作雙方爭(zhēng)論的焦點(diǎn)。

齊魯證券同首善財(cái)富系列產(chǎn)品中有節(jié)1、2號(hào)產(chǎn)品成為爭(zhēng)論的典型代表，齊魯證券與投顧在一年的時(shí)間內(nèi)多次開(kāi)會(huì)討論了相關(guān)問(wèn)題。

根據(jù)2013年5月24日的會(huì)議紀(jì)要顯示，參會(huì)人員有韓亭德、彭晨、周峰、段少波、遲法泉及王健。其中，周峰為彭晨的下屬，遲法泉為齊魯證券威海分公司威海東城路營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理。

這是次會(huì)議討論的內(nèi)容是進(jìn)一步完善首善財(cái)富系列產(chǎn)品手續(xù)及齊魯證券威海分公司代銷首善財(cái)富產(chǎn)品退出方案。經(jīng)會(huì)議討論一致同意，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)首善財(cái)富提品出資證明、產(chǎn)品份額性質(zhì)以及產(chǎn)品如期兌付的承諾和保證措施。

會(huì)議還要求，首善財(cái)富負(fù)責(zé)將此前與齊魯證券合作銷售的產(chǎn)品華宸未來(lái)-遠(yuǎn)航1號(hào)、長(zhǎng)安基金-首善鈴鈺1號(hào)、長(zhǎng)安基金-有節(jié)1-3號(hào)、工銀瑞信睿尊-首善多策略1號(hào)的資金證明在5個(gè)工作日提供給齊魯證券，包括但不限于有限合伙企業(yè)匯款回單，銀行收款（對(duì)賬）單，基金公司出具的包括有限合伙人明細(xì)的產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)證明書。其次，首善財(cái)富負(fù)責(zé)取得有限合伙人持有產(chǎn)品份額性質(zhì)的證明，并提供給齊魯證券。再次，首善財(cái)富系列產(chǎn)品以有限合伙企業(yè)成立為準(zhǔn)，成立日作為付息日，首善財(cái)富保證按期兌付，并提供承諾及保證措施。最后，由首善財(cái)富負(fù)責(zé)威海分公司供銷產(chǎn)品的退出，保證10個(gè)工作日內(nèi)本金及應(yīng)付利息到位。

2013年7月1日，彭晨、周峰、段少波、遲法泉及王健再次開(kāi)會(huì)討論進(jìn)一步完善首善財(cái)富系列產(chǎn)品手續(xù)等。經(jīng)過(guò)討論一致同意，由首善財(cái)富負(fù)責(zé)提供遠(yuǎn)航1號(hào)、首善玲鈺1號(hào)、有節(jié)1-3號(hào)、節(jié)節(jié)高1號(hào)、首善多策略1號(hào)的書面證明。首善財(cái)富保證產(chǎn)品按期兌付本金及收益，并提供書面承諾及保證措施。鑒于首善財(cái)富承諾履行上述事項(xiàng)，威海分公司不再要求退出上述產(chǎn)品。

本刊記者獲得的資料顯示，在齊魯證券《大私募機(jī)構(gòu)合作備忘錄》中記錄，有節(jié)1號(hào)、2號(hào)產(chǎn)品，部分是由齊魯證券威海分公司威海東城路營(yíng)業(yè)部募集銷售的。

此備忘錄中還寫明，王健以有限合伙企業(yè)的名義出具客戶出資證明，直接寄往齊魯證券威海分公司，明確產(chǎn)品的起息日等；由于產(chǎn)品成立時(shí)間較晚，威海分公司提出補(bǔ)償要求，王健同意按照年化6%補(bǔ)償延期利息。根據(jù)多次會(huì)議的協(xié)商結(jié)果與執(zhí)行情況，威海分公司與王健約定對(duì)威?？蛻舭醇局Ц独ⅲ阂患径劝雌谥Ц独ⅲ辉阢y行凍結(jié)私募機(jī)構(gòu)保證金的情況下，王健墊付威海二季度應(yīng)付利息。

在齊魯證券同首善財(cái)富合作期間，一直出任首善財(cái)富副總裁的王健突然同公司老板分道揚(yáng)鑣，王健自己成立銀善投資。王健在此后同齊魯證券打交道的過(guò)程中，均以銀善投資總裁的身份出現(xiàn)，不過(guò)針對(duì)遺留的首善財(cái)富系列產(chǎn)品問(wèn)題，還是由王健同彭晨進(jìn)行對(duì)接。

2013年11月22日，銀善投資給齊魯證券等多家公司發(fā)出《工作聯(lián)絡(luò)函》，函中稱，“要求所有已在基金公司、信托公司、券商資管托管的集合類賬戶，以證監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)部門備案的法定托管清算日為準(zhǔn)，進(jìn)行合法清算，嚴(yán)禁私下提前置換變相清算，嚴(yán)禁續(xù)發(fā)集合產(chǎn)品承接等變相提前清算，立即清算所有未在托管行實(shí)行資金托管的非法集合類賬戶，已經(jīng)出現(xiàn)的群體上訪事件要立即平息處理，嚴(yán)防繼續(xù)出現(xiàn)群體上訪等惡性事件的發(fā)生?！?/p>

接到此工作函后，齊魯證券威海東城路營(yíng)業(yè)部于2013年11月25日對(duì)《工作聯(lián)絡(luò)函》進(jìn)行反饋，“經(jīng)與銀行渠道和部分客戶溝通后，客戶倍感緊張和不安，特別是2012年華夏銀行事件和近期網(wǎng)上國(guó)泰君安證券公司事件，讓客戶更加擔(dān)憂我們的產(chǎn)品，該兩款有限合伙產(chǎn)品成立以后，雖然轉(zhuǎn)入基金專戶時(shí)間滯后，但銷售時(shí)多方、多次溝通后的口徑是按有限合伙產(chǎn)品成立日期為準(zhǔn)?，F(xiàn)產(chǎn)品將要到期，客戶強(qiáng)烈要求按照當(dāng)初約定清算，從技術(shù)上講基金專戶也是可以提前終止的。”

威海東城路營(yíng)業(yè)部的函中稱，“作為總部發(fā)行的產(chǎn)品，客戶一直覺(jué)得手續(xù)不完善，看不到齊魯證券官方的產(chǎn)品情況，之前針對(duì)客戶不斷的質(zhì)疑，營(yíng)業(yè)部也多次反饋總部要求完善產(chǎn)品手續(xù)，加強(qiáng)風(fēng)控，希望能得到相關(guān)產(chǎn)品的手續(xù)資料?！?/p>

銀行方面及客戶咨詢多家基金公司，基金專戶是可以提前終止的。例如，2012年威海東城路證券營(yíng)業(yè)部發(fā)行的國(guó)聯(lián)安基金專戶優(yōu)先級(jí)，由于產(chǎn)品跌破預(yù)警線，產(chǎn)品運(yùn)作半年就提前終止清算?？蛻粽J(rèn)購(gòu)產(chǎn)品是優(yōu)先級(jí)的，保本保收益，如果跌破預(yù)警平倉(cāng)線就必須提前終止，而不是函中所說(shuō)的要以證監(jiān)會(huì)備案的法定托管清算日為準(zhǔn)。

威海東城路營(yíng)業(yè)部的函件中最后稱，“從目前情況看，客戶認(rèn)為該《工作聯(lián)絡(luò)函》是借用昌九生化股票大跌的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，與我部產(chǎn)品毫無(wú)關(guān)系，客戶不接受產(chǎn)品延期。一年來(lái)營(yíng)業(yè)部倍感煎熬，也盡了最大努力的溝通，安撫客戶。希望領(lǐng)導(dǎo)百忙之中抽出時(shí)間來(lái)處理，解決產(chǎn)品按時(shí)兌付問(wèn)題，化解危機(jī)。如有問(wèn)題，希望總部能成立重大事件應(yīng)急處理小組，確保平穩(wěn)，妥善解決問(wèn)題?！?/p>

2013年11月26日，銀善投資回函給齊魯證券公司的各位領(lǐng)導(dǎo)稱，基于威海分公司提出的相關(guān)問(wèn)題，回應(yīng)如下——

首先，基金專戶產(chǎn)品提前終止必須同時(shí)符合以下三個(gè)條件：A.產(chǎn)品跌破預(yù)警平倉(cāng)線；B.投顧及劣后不同意追加虧損資金；C.多于51%的認(rèn)購(gòu)份額同意。我們目前所有產(chǎn)品均不滿足上述并行條件，因此不具備提前清算的條件。

其次，在齊魯證券系列化產(chǎn)品合作過(guò)程中，銀善投資與威海分公司進(jìn)行了充分的溝通與磨合。應(yīng)威海分公司的單獨(dú)需求，銀善投資正常按季度支付了與威海分公司合作的所有優(yōu)先級(jí)產(chǎn)品的約定收益。銀善投資與齊魯證券相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)鐘金龍、韓亭德、段少波、彭晨、遲法泉等進(jìn)行了多次交流，根據(jù)威海分公司的第一次和第二次會(huì)議紀(jì)要精神，積極配合齊魯證券相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的要求， 對(duì)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)性質(zhì)、資金安全和風(fēng)險(xiǎn)控制做了充分說(shuō)明和執(zhí)行。最終威海分公司親自確認(rèn)保留該系列產(chǎn)品。

據(jù)此，銀善投資希望威海分公司以誠(chéng)信求實(shí)的態(tài)度，積極履行第二份會(huì)議紀(jì)要中達(dá)成的約定，做好客戶安撫工作，配合各方合作金融機(jī)構(gòu)，確保產(chǎn)品按照正常程序順利清算。

因齊魯證券威海分公司客戶的鬧事，最后鬧到了總部。為了平息此次事件，王健最終還是完成與齊魯證券合作的另一產(chǎn)品的3500萬(wàn)元的兌付。但此事為王健和齊魯證券在2014年的合作埋下了一顆炸彈。而這次兌付風(fēng)波也是彭晨所稱的所有矛盾爆發(fā)的導(dǎo)火索。

認(rèn)購(gòu)超過(guò)報(bào)備

到底該誰(shuí)來(lái)兌付

2014年1月9日，齊魯證券與首善財(cái)富召開(kāi)濟(jì)南、上海視頻會(huì)議，參會(huì)人有王健、鐘金龍、韓亭德、劉洪松、彭晨、顧捷等人。這是彭晨在齊魯證券參加的最后一次工作會(huì)議。

這次會(huì)議由鐘金龍主持。圍繞齊魯證券與首善財(cái)富戰(zhàn)略合作的推進(jìn)以及瑞顯1號(hào)、2號(hào)的產(chǎn)品盡調(diào)，評(píng)估送審，系統(tǒng)部署測(cè)試，相關(guān)費(fèi)用落實(shí)等事項(xiàng)，鐘金龍做出了指示。

1月12日，首善財(cái)富副總裁彭祥云在這份會(huì)議紀(jì)要中寫下，“2014年1月8日與鐘總電話溝通得到鐘總確認(rèn)，首善財(cái)富及相關(guān)平臺(tái)所有產(chǎn)品由齊魯證券零售業(yè)務(wù)總部分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭解決?！?/p>

1月14日，彭晨寫給齊魯證券領(lǐng)導(dǎo)的休假信中稱，“自2012年10月在韓總的指引下和威海分公司和威海東路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行試點(diǎn)產(chǎn)品合作開(kāi)始，一轉(zhuǎn)眼已一年有余，在2013年全年本人分管的產(chǎn)品發(fā)展部完成公司下達(dá)的10億元私募產(chǎn)品規(guī)模指標(biāo)，完成零售業(yè)務(wù)總部下達(dá)的20億元產(chǎn)品指標(biāo)，這都要感謝各部門的大力支持，也要感謝鐘總、韓總的領(lǐng)導(dǎo)。2013年我部牽頭發(fā)起產(chǎn)品規(guī)模近11億元。元其中結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品規(guī)模共8.7億元，各位領(lǐng)導(dǎo)所在分支機(jī)構(gòu)銷售超1.53億元，尤其工銀瑞信首善多策略產(chǎn)品在短短一周時(shí)間內(nèi)完成募集5700萬(wàn)元，這要感謝鐘總和韓總的支持，并制定了較好的激勵(lì)政策?！币粋€(gè)月后，彭晨正式提出辭職，但一直未獲批準(zhǔn)。

2月27日，王健再次發(fā)函給齊魯證券各位領(lǐng)導(dǎo)稱：銀善投資與齊魯證券合作的相關(guān)產(chǎn)品目前已陸續(xù)進(jìn)入收官階段。我們于本周一（2月24日）驚悉彭總已向公司提請(qǐng)辭職，在此背景下，我們希望盡可能降低彭總離職帶來(lái)的影響，在彭總離職期間，銀善投資希望能與齊魯證券各位領(lǐng)導(dǎo)，鐘總、韓總、顧總等隨時(shí)保持良好的互動(dòng)溝通，繼續(xù)推進(jìn)雙方合作。

2014年3月12日，王健與齊魯證券的鐘金龍、韓亭德、遲法泉和顧捷等，就雙方合作的產(chǎn)品相關(guān)事宜再次開(kāi)會(huì)進(jìn)行討論。

本刊記者獲得的此次會(huì)議錄音顯示，王健稱，“現(xiàn)在我們從法律上來(lái)說(shuō)，律師也在，玲鈺1號(hào)，有節(jié)1號(hào)、2號(hào)、3號(hào)，全部移交給首善了，包括合伙企業(yè)的變更，協(xié)議都已經(jīng)簽完了，現(xiàn)在就是合伙企業(yè)的變更。”

王健還稱，“因?yàn)槭鞘咨埔恢倍疾煌馊ズ炦@個(gè)投顧協(xié)議，首善很明顯，我（首善）做了賺了我（首善）就變更了我就簽了，做了不賺就不簽了，虧了我（首善）就給你（銀善王?。??！?/p>

那么王健為何要把自己所做的產(chǎn)品交給首善呢？到期未兌付的有節(jié)1號(hào)、2號(hào)的投顧到底是誰(shuí)呢？

根據(jù)記者獲取的資料顯示，長(zhǎng)安有節(jié)2號(hào)分級(jí)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同，初始銷售期間2013年4月12日至2013年4月22日，資產(chǎn)管理人是長(zhǎng)安基金管理有限公司，資產(chǎn)托管人為廣發(fā)銀行，計(jì)劃認(rèn)購(gòu)總金額7739.37萬(wàn)元，客戶人數(shù)52人，單一客戶最低認(rèn)購(gòu)金額101萬(wàn)元，最高認(rèn)購(gòu)金額1100萬(wàn)元。于2013年4月26日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部備案登記，備案登記編號(hào)：B000972。

上海銀善投資于2013年5月29日提供的《長(zhǎng)安有節(jié)2號(hào)認(rèn)購(gòu)金額對(duì)賬確認(rèn)書》中，認(rèn)購(gòu)人共計(jì)90人，全部為自然人，認(rèn)購(gòu)金額多數(shù)為10萬(wàn)元、20萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)金額總計(jì)2698萬(wàn)元。上海銀善投資備注稱，實(shí)際長(zhǎng)安基金收款金額為2700萬(wàn)元整。金額與銀行劃款憑證及長(zhǎng)安基金收款收據(jù)符合一致。

有節(jié)2號(hào)的認(rèn)購(gòu)人超出了報(bào)備的52人，實(shí)際認(rèn)購(gòu)人為90人。有節(jié)2號(hào)的投資顧問(wèn)上海銀善給齊魯證券發(fā)了《認(rèn)購(gòu)金額對(duì)賬確認(rèn)書》，那么有節(jié)2號(hào)又是怎么跟首善財(cái)富扯上關(guān)系了呢？王健為何說(shuō)有節(jié)2號(hào)的兌付應(yīng)該由首善財(cái)富來(lái)完成呢？

錄音顯示，齊魯證券與王健在2013年合作的幾只產(chǎn)品是由彭祥云牽線搭橋的，但在2013年年底，與王健合作的產(chǎn)品到期兌付，因威?？蛻趑[事，王健稱，“迫于無(wú)奈，為了解決那3500萬(wàn)元產(chǎn)品的兌付，首善財(cái)富提出的條件不管是合理不合理，我必須去服從?！弊詈笥墒咨曝?cái)富拿出3500萬(wàn)元兌付了王健到期的產(chǎn)品，齊魯證券解決了當(dāng)時(shí)兌付的危機(jī)。王健稱，“首善愿意出這3500萬(wàn)元，是我要把與齊魯證券合作的這4只產(chǎn)品要交給首善做?！?/p>

錄音中，王健稱，“我先是把銀善的投顧作廢了以后，首善才把那3500萬(wàn)拿出來(lái)，首善它也耍我，我把合同變更了，就是不簽新的投顧協(xié)議。后來(lái)我也告訴它（首善），如果首善不簽的話，首善墊付的3500萬(wàn)元就沒(méi)了，3500萬(wàn)元的資金在我這兒，（首善）要錢要到我這里來(lái)拿?！?/p>

4月24日，彭晨收到了轉(zhuǎn)發(fā)來(lái)的一條信息，“彭記錯(cuò)了，首善多策略今天到期，王健不肯兌付，正式違約。另外首善下周一王健，還未最后確定罪名。” 彭晨對(duì)記者稱，“到期的是有節(jié)1號(hào)、2號(hào)兩個(gè)產(chǎn)品的兌付，我不能不在，否則就要背黑鍋，因此我要積極配合警方回到上海。”

從這些對(duì)話中我們不難看出，4月24日有節(jié)產(chǎn)品到期時(shí)，王健拒絕兌付，因?yàn)樵谒磥?lái)首善才是兌付這些產(chǎn)品的投顧。但至于王健是否真的在銀行作廢了原有的投顧協(xié)議，而首善最終是否簽了新的投顧協(xié)議，截至發(fā)稿記者還沒(méi)有拿到確切的資料。到期的產(chǎn)品應(yīng)該由誰(shuí)來(lái)兌付呢？下一步還應(yīng)該由警方調(diào)查后來(lái)揭開(kāi)謎底。

危急42小時(shí)

曾與領(lǐng)導(dǎo)結(jié)怨

對(duì)于即將接受上海警方調(diào)查一事，彭晨稱，“所有矛盾起源于2013年底威?？蛻趑[事，之后又到齊魯證券總部要求解決首善財(cái)富糾紛，后期我才明白，因?yàn)楫a(chǎn)品銷售是齊魯證券威海東城路營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理遲法泉，通過(guò)中國(guó)銀行威海威城支行引薦銷售出去的。因此，產(chǎn)品矛盾2013年都集中在威海，因?yàn)閾?dān)心違規(guī)代銷，所以遲法泉一次次跑上海求王健按有限合伙合作季度收益要求兌付，我為客戶也一次次說(shuō)服王健支付?！?/p>

彭晨提供的2014年3月12日會(huì)議的錄音顯示，王健稱，“因?yàn)辇R魯證券總是逼我兌付收益，而其他合作營(yíng)業(yè)部都按照基金專戶不是有限合伙，一年支付一次固定收益，根本原因是遲總（遲法泉）銷售的不是終端客戶?！?/p>

在這段錄音中，王健多次提到希望與齊魯證券鐘總、韓總繼續(xù)合作，在發(fā)展中解決前期遺留問(wèn)題。但鐘總、韓總則在對(duì)話中否認(rèn)前期產(chǎn)品的合作事宜，并否認(rèn)有會(huì)議紀(jì)要的存在，同時(shí)也避而不談繼續(xù)合作的事宜。

彭晨稱，“在齊魯證券工作期間的所有創(chuàng)新產(chǎn)品都要寫報(bào)告審批，這些產(chǎn)品的報(bào)告和文件都在我任職期間的下屬李菁那里。但齊魯證券OA系統(tǒng)中，對(duì)這些創(chuàng)新產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)們的簽字都被技術(shù)處理掉了，我曾和李菁查過(guò)OA系統(tǒng)。包括讓我出事的產(chǎn)品原來(lái)都在公司OA系統(tǒng)上掛著，有明確的根據(jù)是王健提供，我山東下屬周峰、任健軍整理后，由零售業(yè)務(wù)部常務(wù)副總韓亭德過(guò)目才上掛OA系統(tǒng)?！?/p>

彭晨對(duì)記者稱，“因?yàn)槲覀兊暮献鳟a(chǎn)品，必須開(kāi)通基金交易席位，開(kāi)通的主要部門是營(yíng)銷管理部，他們負(fù)責(zé)公募基金代銷和齊魯證券公司所有產(chǎn)品推廣，因?yàn)槲覀兊漠a(chǎn)品雖然是私募基金，但借公募基金專戶通道，所以合作產(chǎn)品的發(fā)售，齊魯證券公司領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)合作平臺(tái)部門不可能不知道。也不可能我一人打包非法募集，而他們說(shuō)都不清楚。在3月12日的會(huì)議上，在和私募談判會(huì)議錄音中，齊魯證券的相關(guān)人員否認(rèn)有前期的會(huì)議紀(jì)要，否認(rèn)他們知情合作產(chǎn)品。顧捷、王健、韓亭德、我（彭晨）、彭祥云都知道。韓亭德開(kāi)始也否認(rèn)，但我（彭晨）離職后，鐘金龍把所有責(zé)任推給韓亭德，而且最開(kāi)始合作由韓亭德帶著我（彭晨）推廣創(chuàng)新產(chǎn)品業(yè)務(wù)，所以后來(lái)他也就不出聲了?！?/p>

彭晨稱，“我離職后，公司高層對(duì)下面和分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一口徑，這堆產(chǎn)品僅是我弄的，領(lǐng)導(dǎo)們不知情?！?/p>

彭晨還對(duì)記者稱，他在齊魯證券除了負(fù)責(zé)私募這塊財(cái)富管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品業(yè)務(wù)以外，還是公司投融資產(chǎn)品評(píng)估的負(fù)責(zé)人。

2014年彭晨離職之前，公司總部營(yíng)銷管理部劉洪松報(bào)過(guò)來(lái)一個(gè)產(chǎn)品，是成都大源房地產(chǎn)項(xiàng)目融資產(chǎn)品，彭晨認(rèn)為在評(píng)估房?jī)r(jià)時(shí)有很多問(wèn)題。因此，評(píng)估組沒(méi)有批準(zhǔn)此產(chǎn)品。

據(jù)彭晨稱，沒(méi)過(guò)幾天，他這邊的一些產(chǎn)品，被他的上級(jí)鐘金龍一直卡著，而在這期間，劉洪松因產(chǎn)品的事給彭晨打了電話。彭晨稱，當(dāng)時(shí)自己情緒不太好，與劉洪松在電話中吵了一架。沒(méi)過(guò)幾小時(shí)，晚上大概11點(diǎn)多，劉洪松又再次給彭晨打電話稱，“這單產(chǎn)品因?yàn)槭晴娍偟艿艿捻?xiàng)目，希望我能夠關(guān)照一下?！?/p>

彭晨當(dāng)時(shí)沒(méi)有給出明確的回復(fù)，不久后就辭職了，期間成都大源房地產(chǎn)項(xiàng)目融資的產(chǎn)品評(píng)估并未在他那里通過(guò)。據(jù)彭晨講述，這單產(chǎn)品在評(píng)估組以上的金融產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)小組所有成員都簽字通過(guò)，只有他沒(méi)有通過(guò)。彭晨的評(píng)議是最終請(qǐng)?jiān)u估組組長(zhǎng)按照這個(gè)決議來(lái)決定，最后這單產(chǎn)品也就不了了之。

彭晨發(fā)來(lái)的文件截圖顯示，“根據(jù)齊魯證券有限公司代銷金融產(chǎn)品評(píng)估細(xì)則，華辰未來(lái)-合能成都大源專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)得分為2.8分，對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

彭晨最后稱，“因?yàn)?月26日一個(gè)產(chǎn)品到期，所以我必須回去，否則臟水都潑在我身上?！币虼?，我們看到了文章中的第一幕，剛到火車站的彭晨被上海警方帶走。

禍起創(chuàng)新項(xiàng)目

引進(jìn)私募產(chǎn)品

《證券市場(chǎng)周刊》記者獲得的資料中顯示，彭晨在2013年工作總結(jié)中寫道，“今年1-10月份，產(chǎn)品發(fā)展部以私募產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和銷售為主線，不斷豐富理財(cái)產(chǎn)品的種類和數(shù)量，完善理財(cái)產(chǎn)品線。截至10月31日，由我部發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)品10只，規(guī)模9.5億元，協(xié)助分支機(jī)構(gòu)成立的產(chǎn)品有14只，規(guī)模10.4億元。截至10月底，由我部牽頭發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)品，已實(shí)現(xiàn)銷售收入199.6萬(wàn)元，凈傭金收入297.9萬(wàn)元，股基交易量139.7億元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)398.6萬(wàn)元。預(yù)計(jì)全年將實(shí)現(xiàn)銷售收入316.6萬(wàn)元，凈傭金收入380.8萬(wàn)元，合計(jì)697.4萬(wàn)元。”

齊魯證券在2012年大力擴(kuò)展證券業(yè)務(wù)規(guī)模，在開(kāi)展公募業(yè)務(wù)的同時(shí)，還考慮如何利用證券公司有牌照的業(yè)務(wù)資格，對(duì)接私募資金，發(fā)展業(yè)務(wù)規(guī)模。通俗的說(shuō)法就是，券商要利用通道開(kāi)發(fā)私募基金業(yè)務(wù)。

與此同時(shí)，社會(huì)上各種私募基金也需要有一個(gè)融資的陽(yáng)光通道。游走于法律的灰色地帶，借助公募基金或證券公司的通道，私募基金就可以向社會(huì)集資了。銀善投資就是在這種背景下與齊魯證券開(kāi)展合作的。

在提供交易通道的基礎(chǔ)上，為陽(yáng)光私募提供一攬子的產(chǎn)品服務(wù)中，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)尤為重要。產(chǎn)品通道、交易通道、托管服務(wù)（含互換形式）的全業(yè)務(wù)鏈條除了能夠提供更具競(jìng)爭(zhēng)力的服務(wù)之外，還可以留住市場(chǎng)的稀缺資源——優(yōu)秀投顧，并獲取全業(yè)務(wù)鏈條的利潤(rùn)，有效抵御價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)的負(fù)面影響。

上述業(yè)務(wù)合作似乎都行走在法律的軌道上，只要把現(xiàn)行法律所規(guī)定的有限合伙制度、基金公司的基金業(yè)務(wù)規(guī)則、證券公司的證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則實(shí)現(xiàn)對(duì)接，即可以讓私募基金華麗轉(zhuǎn)身。

齊魯證券的一份名為《私募理財(cái)產(chǎn)品合作模式分析（有限合伙+基金專戶）》（下稱“私募產(chǎn)品分析”）的資料中，用比較生動(dòng)的文字和圖解、例證講述了他們的業(yè)務(wù)創(chuàng)新原理。然而，彭晨涉嫌非法吸收公眾存款的罪名也是從這個(gè)業(yè)務(wù)模型中誕生的。

彭晨在齊魯證券任職期間，發(fā)起設(shè)立的有限合伙+基金專戶產(chǎn)品（下稱“產(chǎn)品”）共有10只。產(chǎn)品是指投資者以有限合伙人的身份入伙有限合伙企業(yè)，由投資顧問(wèn)或第三方提供劣后資金，并通過(guò)基金專戶進(jìn)行證券、期貨及其他衍生產(chǎn)品的交易。

產(chǎn)品參與各方的作用及角色定位分述如下，客戶：客戶以有限合伙人的身份參與合伙企業(yè)，入伙資金起點(diǎn)可以設(shè)置在10萬(wàn)-100萬(wàn)元之間；基金公司：基金公司提品通道，并以名義管理人的身份執(zhí)行風(fēng)控措施；托管銀行：對(duì)托管銀行而言，除了提供資金的托管服務(wù)、產(chǎn)品凈值的計(jì)算等服務(wù)以外，往往為此類產(chǎn)品提供“資金池”或發(fā)行渠道；證券（或期貨）公司：券商或期貨公司提品的交易通道，并通過(guò)基金專戶產(chǎn)品為客戶提供更多的投資選擇；私募機(jī)構(gòu)（投顧）：對(duì)私募機(jī)構(gòu)（投顧）而言，可以借助基金公司通道，實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)的陽(yáng)光化。

對(duì)銷售專戶產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)說(shuō)明如下：

A系列：首先，設(shè)立有限合伙公司，即A系列產(chǎn)品。分為普通合伙人和有限合伙人兩種份額，其中交易執(zhí)行人出資100萬(wàn)元和劣后客戶出資1500萬(wàn)元投資普通合伙人份額，齊魯證券銷售1500萬(wàn)元有限合伙人份額，A系列產(chǎn)品總份額為1600萬(wàn)+1500萬(wàn)=3100萬(wàn)元。在A系列中，普通合伙人為劣后，有限合伙人為優(yōu)先。普通合伙人和有限合伙人杠桿比為≥1，合伙總?cè)藬?shù)不超過(guò)50人。

B系列：在基金公司設(shè)立專戶產(chǎn)品，即B系列產(chǎn)品。專戶產(chǎn)品杠桿為3：A，即銀行資金4500萬(wàn)元為優(yōu)先，有限合伙公司（A系列）資金3100萬(wàn)元（1600萬(wàn)元+1500萬(wàn)元）為劣后。專戶產(chǎn)品凈值預(yù)警線0.96元，平倉(cāng)線0.92元。如果把A系列放入優(yōu)先或夾層部分，則無(wú)法保證普通合伙人收益，因此放入劣后部分。

C系列：如B產(chǎn)品收益率低于9%，為確保普通合伙人收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配，將進(jìn)入C系列。最后C系列產(chǎn)品依然為基金公司專戶產(chǎn)品，專戶產(chǎn)品杠桿為（3+B）：1：1。所有B系列資金全部成為C系列優(yōu)先份額，增加1份夾層1份劣后作為收益保障。C系列凈值預(yù)警線為0.98元，凈值平倉(cāng)線為0.96元。

有限合伙企業(yè)財(cái)務(wù)的操作，一般賬戶是合伙企業(yè)在基本戶開(kāi)戶銀行以外的銀行開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。本賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但是不能辦理現(xiàn)金支取。

齊魯證券只能以有限合伙企業(yè)的一般戶作為募集賬戶。在募集優(yōu)先級(jí)資金和轉(zhuǎn)賬基金公司等階段，合伙企業(yè)的印章、印鑒卡和密碼器由齊魯證券保管。其他時(shí)期，一般戶的財(cái)務(wù)人員專用章由齊魯證券保管。

合伙企業(yè)資金的募集期和轉(zhuǎn)賬期，有限合伙企業(yè)一般賬戶印鑒卡對(duì)應(yīng)的印章及密碼器由齊魯證券負(fù)責(zé)保管。轉(zhuǎn)賬時(shí)齊魯證券（建議由主導(dǎo)銷售營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)）和投資顧問(wèn)各派一名代表在場(chǎng)，轉(zhuǎn)賬時(shí)印鑒卡上對(duì)應(yīng)的印章必須齊全。每次資金劃轉(zhuǎn)，銀行會(huì)進(jìn)行印鑒掃描核對(duì)，只有印章與留印吻合才能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，否則不能轉(zhuǎn)賬。

募集結(jié)束后，齊魯證券與投資顧問(wèn)核對(duì)客戶入伙資金，確保營(yíng)業(yè)部統(tǒng)計(jì)的客戶資金與有限合伙企業(yè)賬戶到賬資金是一致的，待客戶轉(zhuǎn)賬資金核實(shí)無(wú)誤后方可轉(zhuǎn)賬基金公司。轉(zhuǎn)賬基金公司結(jié)束后，齊魯證券與投資顧問(wèn)核對(duì)客戶資金入伙和轉(zhuǎn)賬基金公司的相關(guān)憑證，確保雙方數(shù)據(jù)一致。

轉(zhuǎn)賬、完成賬戶核對(duì)后，有限合伙企業(yè)財(cái)務(wù)專用章、法人章等交還執(zhí)行事務(wù)合伙人，執(zhí)行事務(wù)合伙人辦理企業(yè)納稅、企業(yè)年檢、賬戶休眠等操作。齊魯證券保留有限合伙企業(yè)相關(guān)賬戶的財(cái)務(wù)人員章，防止他人在未經(jīng)齊魯證券允許的情況下使用相關(guān)賬戶轉(zhuǎn)賬。另外，齊魯證券可以通過(guò)賬戶查詢等方式確保賬戶安全，沒(méi)有異常資金流轉(zhuǎn)等。

募集資金的保管。為保證有限合伙企業(yè)對(duì)接基金專戶的合法性，基金公司發(fā)行基金專戶產(chǎn)品需要向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行報(bào)備，按照證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一版本制作產(chǎn)品投資說(shuō)明。待驗(yàn)資完成，獲得證監(jiān)會(huì)下發(fā)的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)備案登記表后產(chǎn)品才能成立并運(yùn)行。

有限合伙階段，證券公司通過(guò)有限合伙企業(yè)募集優(yōu)先級(jí)份額時(shí)，客戶資金匯入合伙企業(yè)賬戶，由證券公司和私募機(jī)構(gòu)指定銀行保管箱保管賬戶密碼器、合伙企業(yè)財(cái)務(wù)個(gè)人章等并在第三方見(jiàn)證下雙方開(kāi)鎖才能領(lǐng)取，避免客戶資金被他人劃走。由證券公司將合伙企業(yè)賬戶資金轉(zhuǎn)入基金公司定金賬戶或基金專戶銀行托管賬戶。

基金專戶階段，基金公司為基金專戶產(chǎn)品開(kāi)立銀行托管賬戶，訂立保管協(xié)議，明確保管人在基金專戶財(cái)產(chǎn)保管、管理和運(yùn)用等相關(guān)事宜的職責(zé)等，保證基金專戶資金的獨(dú)立性和安全性。

基金專戶資金保管，合伙企業(yè)資金進(jìn)入基金公司為基金專戶開(kāi)立的銀行托管賬戶后，由托管銀行按照托管協(xié)議對(duì)基金專戶資金進(jìn)行保管、歸集、劃轉(zhuǎn)、會(huì)計(jì)核算、清算交收等，從而確保資產(chǎn)的安全，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

基金公司擔(dān)任風(fēng)控專員，風(fēng)控專員職責(zé)主要有：監(jiān)控投資顧問(wèn)的投資建議，對(duì)于無(wú)效建議要監(jiān)督投資顧問(wèn)進(jìn)行修正；監(jiān)督投資經(jīng)理在限定條件下接受投資顧問(wèn)提供的投資建議；監(jiān)督投資顧問(wèn)在產(chǎn)品屆滿前5個(gè)工作日變現(xiàn)所有的資產(chǎn)，對(duì)于因證券停牌等原因未能全部變現(xiàn)的，監(jiān)督投資顧問(wèn)在可變現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)全部變現(xiàn)；監(jiān)督預(yù)警線和平倉(cāng)線規(guī)則的執(zhí)行，當(dāng)合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)單位凈值觸及或低于平倉(cāng)線時(shí)，監(jiān)督投資經(jīng)理變現(xiàn)全部合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)；當(dāng)因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司被特殊處理等導(dǎo)致投資不符合投資限制時(shí)，監(jiān)督投資經(jīng)理發(fā)出交易指令使合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)投資符合規(guī)定。

產(chǎn)品資金投向規(guī)定，合伙協(xié)議約定合伙企業(yè)資金使用基金專戶、信托專戶等進(jìn)行股指期貨和證券市場(chǎng)投資。并制定嚴(yán)格的投資限制，不得進(jìn)行貸款或?qū)ν鈸?dān)保。不得進(jìn)行不正當(dāng)證券交易等活動(dòng)等。投顧顧問(wèn)必須按照相關(guān)要求提供投資建議，保障合伙人的合法權(quán)益。基金公司風(fēng)控專員作為合伙企業(yè)風(fēng)控執(zhí)行專人人負(fù)責(zé)按照相關(guān)約定對(duì)資金投向進(jìn)行監(jiān)督。

產(chǎn)品開(kāi)發(fā)流程

資金如何流轉(zhuǎn)

齊魯證券的產(chǎn)品需求調(diào)查主要通過(guò)營(yíng)業(yè)部收集，上報(bào)客戶需求，或?yàn)閱我豢蛻舳ㄖ飘a(chǎn)品完成。引入產(chǎn)品各方，投資顧問(wèn)、基金公司和托管機(jī)構(gòu)。托管銀行的選擇取決于三個(gè)方面：一是其資金池規(guī)模和投資范圍的限制；二是其公私募產(chǎn)品的發(fā)行檔期；三是產(chǎn)品審批的速度，并參考其他因素確定合作意向。在上述工作進(jìn)行的同時(shí)，以投資顧問(wèn)或第三方客戶作為普通合伙人的有限合伙企業(yè)應(yīng)完成注冊(cè)成立工作。

產(chǎn)品的報(bào)備。由基金公司向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行產(chǎn)品報(bào)備，備案主要包括托管銀行賬戶開(kāi)立、驗(yàn)資、報(bào)備及取得B表、證券賬戶開(kāi)立等幾個(gè)階段。

交易通道。一般情況下，基金專戶產(chǎn)品需要向券商租賃專用交易單元。簽訂租賃協(xié)議和綜合服務(wù)協(xié)議，完成在交易所的席位變更手續(xù)，整個(gè)過(guò)程大概需要20個(gè)工作日。

采取直接開(kāi)立資金賬戶的基金專戶產(chǎn)品，其交易通道一般由產(chǎn)品銷售量較大的證券營(yíng)業(yè)部提供，并負(fù)責(zé)三方協(xié)議的審核簽署工作。需要申請(qǐng)專線和交易網(wǎng)關(guān)的費(fèi)用預(yù)算約10萬(wàn)-15萬(wàn)元，系統(tǒng)部署大概需要1個(gè)月左右的時(shí)間。

交易通道的部署應(yīng)該以產(chǎn)品取得備案許可（B表）的時(shí)間為最后時(shí)限倒排工期，避免出現(xiàn)交易通道沒(méi)有到位影響產(chǎn)品運(yùn)行的情況。

如果涉及投顧進(jìn)行程序開(kāi)發(fā)的情況，還需要將該項(xiàng)工作納入交易通道的進(jìn)度安排中，進(jìn)行聯(lián)調(diào)聯(lián)測(cè)。

募集資金的流轉(zhuǎn)。齊魯證券客戶通過(guò)銀行匯款轉(zhuǎn)賬等方式，將入伙資金劃入合伙企業(yè)開(kāi)立的銀行賬戶；確認(rèn)客戶匯出資金與合伙企業(yè)賬戶匯入資金一致后，通過(guò)兩種方式匯入基金公司直銷賬戶：一種是合伙企業(yè)募集資金轉(zhuǎn)賬到另一合伙企業(yè)進(jìn)行匯總，匯總后匯入基金公司賬戶；一種是合伙企業(yè)募集資金直接轉(zhuǎn)賬基金公司賬戶。轉(zhuǎn)賬結(jié)束后，通過(guò)與投資顧問(wèn)、銀行、基金公司核對(duì)，確?？蛻糍Y金全部進(jìn)入基金公司。

2013年，與齊魯證券合作過(guò)的投資顧問(wèn)分別以上海劍風(fēng)、上海玲鈺和上海聯(lián)鈺這三個(gè)合伙企業(yè)募集670萬(wàn)元、719萬(wàn)元和4356萬(wàn)元，合計(jì)為5745萬(wàn)元，募集資金用于認(rèn)購(gòu)工銀瑞信睿尊-首善多策略1號(hào)結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃。工銀瑞信基金已出具相關(guān)收據(jù)，表明基金公司已經(jīng)收到上海聯(lián)鈺轉(zhuǎn)賬的5745萬(wàn)元。

產(chǎn)品還本付息?；饘舢a(chǎn)品還本付息由托管銀行根據(jù)托管協(xié)議進(jìn)行結(jié)算，按照基金專戶合同支付。

有限合伙企業(yè)層面的還本付息由執(zhí)行事務(wù)合伙人根據(jù)合伙協(xié)議支付。齊魯證券客戶以有限合伙人名義入伙合伙企業(yè)，作為優(yōu)先級(jí)資金，獲得年化6%的約定收益，按季付息。由執(zhí)行事務(wù)合伙人直接將季度收益轉(zhuǎn)賬到有限合伙人指定的收益賬戶。當(dāng)產(chǎn)品到期時(shí)，由托管銀行直接將本金和收益（扣除執(zhí)行事務(wù)合伙人已經(jīng)支付的季度收益）轉(zhuǎn)賬到有限合伙人指定的收益賬戶。

以上是彭晨所在的創(chuàng)新業(yè)務(wù)部完成一個(gè)產(chǎn)品的流程，如果這堆產(chǎn)品僅是由彭晨個(gè)人操作的，齊魯證券的領(lǐng)導(dǎo)們并不知情。而這么復(fù)雜的一個(gè)產(chǎn)品流程，從成立到報(bào)備到賣出，實(shí)在難以想象彭晨一個(gè)人能玩轉(zhuǎn)多家機(jī)構(gòu)和齊魯證券公司的多個(gè)部門。

涉刑還無(wú)定論

違規(guī)證監(jiān)會(huì)管不管

關(guān)于彭晨案，袁軍律師對(duì)《證券市場(chǎng)周刊》記者表示，“就本案而言，核心爭(zhēng)議問(wèn)題可能會(huì)有兩個(gè)，一是非法吸收公眾存款犯罪與正常的私募股權(quán)投資合法融資如何區(qū)分？二是如果存在犯罪事實(shí)，究竟是齊魯證券單位犯罪還是彭晨的個(gè)人犯罪？”

袁軍律師稱，基金按照是否面向社會(huì)公眾募集可分為公募和私募。公募基金的募集對(duì)象是社會(huì)公眾，即社會(huì)不特定的投資者，而私募基金的募集對(duì)象是少數(shù)特定的投資者。公募基金募集資金是通過(guò)公開(kāi)發(fā)售的方式進(jìn)行，而私募基金募集資金則是通過(guò)非公開(kāi)發(fā)售的方式進(jìn)行。同時(shí)，私募基金在信息披露的要求方面比公募基金低的多，政府對(duì)私募基金的監(jiān)管相對(duì)寬松。

實(shí)踐中，私募基金投資的隱蔽性、運(yùn)作方式的相對(duì)靈活為私募基金募集過(guò)程中的違法操作提供了可能，原本只能向特定對(duì)象發(fā)售的私募產(chǎn)品直接或變相地向社會(huì)公眾發(fā)售，有些甚至利用公募基金的渠道進(jìn)行公開(kāi)銷售。私募股權(quán)投資這種正常的融資方式在不經(jīng)意間滑向了非法集資的泥潭。如何區(qū)分私募正常融資與非法集資成為司法實(shí)踐中的難題。

袁軍律師稱，根據(jù)中國(guó)刑法第一百七十六條和最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪必須同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性和社會(huì)性。其中非法性是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；公開(kāi)性是指通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；利誘性是指承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給予回報(bào)；社會(huì)性是指向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

上述司法解釋第一條第二款也明確指出，“未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收。”同時(shí)，該司法解釋第二條對(duì)非法吸收公眾存款的具體行為進(jìn)行了列舉式的規(guī)定。2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部共同的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》對(duì)辦理非法吸收公眾存款案件過(guò)程中有關(guān)法律適用的問(wèn)題提出了具體意見(jiàn)。

我們不難看出，私募與非法集資的主要區(qū)別就是，是否面向不特定的社會(huì)公眾募集資金。

袁軍律師稱，《證券投資基金法》第十章第八十八條規(guī)定：“非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人”。第九十二條規(guī)定“非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介”。該兩條的規(guī)定，是2012年《證券投資基金法》修改后，在法律層面上確立了私募基金必須面向特定的合格投資者非公開(kāi)募集的基本原則。如果齊魯證券借公募銷售渠道銷售私募產(chǎn)品，而公募基金的銷售渠道一般均是面向社會(huì)公眾的公開(kāi)銷售，其行為明顯違反了上述法律規(guī)定。至于其行為是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，還需綜合全案事實(shí)，根據(jù)中國(guó)刑法及前述司法解釋的規(guī)定依法認(rèn)定。

在彭晨被拘一案中，是否存在私募產(chǎn)品借公募發(fā)售渠道進(jìn)行公開(kāi)銷售的事實(shí)可能成為一個(gè)焦點(diǎn)。如果存在，即意味著存在私募產(chǎn)品向不特定的社會(huì)公眾銷售的事實(shí)。在此情況下，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪存在可能，當(dāng)然是否構(gòu)成犯罪還有待司法機(jī)關(guān)在查明事實(shí)的基礎(chǔ)上依法認(rèn)定。

篇(3)

職員試用期工作總結(jié)范文一 三個(gè)月的試用期下來(lái)，自己努力了不少，也進(jìn)步了不少，學(xué)到了很多以前沒(méi)有的東西，我想這不僅是工作，更重要的是給了我一個(gè)學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會(huì)。從這一階段來(lái)看，發(fā)現(xiàn)自己渴求的知識(shí)正源源不斷的向自己走來(lái)，到這個(gè)大溶爐里慢慢消化，這就是經(jīng)驗(yàn)。在此十分感謝公司的領(lǐng)導(dǎo)和前輩們對(duì)我的關(guān)照。 我深刻地體會(huì)到了公司從老總到同事踏實(shí)認(rèn)真的工作態(tài)度，讓我更加的警惕自己,把工作做好做細(xì)。

每個(gè)公司的制度和規(guī)定在細(xì)節(jié)上雖稍有區(qū)別,但大體方向和宗旨卻都相同.所以,很快我就適應(yīng)了這里的工作流程,盡量配合大家的工作.雖然也有一些不當(dāng)之處,但是我都積極改正,避免再犯.所以,很快的,我就融入了沁園這個(gè)大家庭,并認(rèn)真做好自己的本職工作.我喜歡這里,并且很愿意把這里當(dāng)作鍛煉自己的平臺(tái),和公司共同發(fā)展,做出自己最大的貢獻(xiàn). 對(duì)我而言,不論在哪里,在哪個(gè)公司,只要我能有幸成為其中的一員,我都將以飽滿的熱情,認(rèn)真的態(tài)度,誠(chéng)懇的為人,積極的工作融入其中.這是作為一個(gè)員工基本的原則.團(tuán)隊(duì)精神是每個(gè)公司都倡導(dǎo)的美德.我認(rèn)為,公司要發(fā)展, 彼此的合作協(xié)調(diào)是很重要的.沒(méi)有各個(gè)部門和各位同仁的相互配合,公司的工作進(jìn)程要受到阻礙,工作效率會(huì)大打折扣,公司效益自然會(huì)受損.這樣對(duì)公司和個(gè)人都無(wú)益處.

在沁園，我的主要職責(zé)是營(yíng)銷中心內(nèi)勤，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)各區(qū)業(yè)務(wù)人員的工作匯報(bào)、每月費(fèi)用報(bào)銷的初步審核。同時(shí)，負(fù)責(zé)與各區(qū)經(jīng)銷商核對(duì)每月的帳務(wù)，資料和信息的傳遞。

三個(gè)月來(lái)，我更是體會(huì)到，工作時(shí)，用心、專心、細(xì)心、耐心四者同時(shí)具備是多么的重要。就拿每月和經(jīng)銷商對(duì)帳來(lái)說(shuō)吧，我要用心的做出近百家經(jīng)銷商的帳務(wù)，專心的做好每一家經(jīng)銷商的帳，細(xì)心的做好各經(jīng)銷商的每一筆帳，耐心的與各經(jīng)銷商對(duì)好每一項(xiàng)帳目。

在工作過(guò)程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛汲取各種營(yíng)養(yǎng)二是向周圍的同事學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教的態(tài)度，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問(wèn)題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用于實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識(shí)，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。

要做好一份工作，我認(rèn)為最重要的是要有責(zé)任心，有了一份責(zé)任在身上，就會(huì)努力去完成它，并完成好，這樣愛(ài)你的工作，你的工作就會(huì)喜歡你。公司常宣導(dǎo)大家都要做到：認(rèn)真做好自已的本職工作。這就是一種無(wú)形的責(zé)任，鞭策著我，朝著這個(gè)方向努力，不斷改進(jìn)，不斷提升。

有首歌唱得好看成敗人生豪邁,只不過(guò)是從頭再來(lái).我對(duì)它的理解就是:如果成功了,不要驕傲,繼續(xù)努力,以便取得更大的成功;如果失敗了也不要?dú)怵H,總結(jié)失敗教訓(xùn),爭(zhēng)取下次成功.不論怎樣,在工作和生活中要始終保持積極樂(lè)觀的態(tài)度,才能工作的更好,生活的更精彩。

職員試用期工作總結(jié)范文二 在三年多月的試用期中，我在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下學(xué)習(xí)到了很多銷售方面的知識(shí)，并且對(duì)公司的銷售流程有了一定的認(rèn)識(shí);對(duì)于自己的銷售崗位的工作也有了一定的了解，下面是我這幾個(gè)月的一點(diǎn)工作心得，不足之處希望領(lǐng)導(dǎo)指正，以便得以更好的學(xué)習(xí)和進(jìn)步。

因?yàn)槭诸^上有點(diǎn)客戶資料，剛開(kāi)始做銷售的半個(gè)月時(shí)我是在辦公室里打電話，因?yàn)樵陔娫捓锟蛻舨粫?huì)和你說(shuō)得很詳細(xì)，但隨之我卻發(fā)現(xiàn)這樣做達(dá)不到想要的效果，在電話里客戶有時(shí)會(huì)很不耐煩，所以我的策略變了，主動(dòng)上門，這也是做銷售員必須要面對(duì)的。沒(méi)有人指點(diǎn)我應(yīng)該怎么做，出去跑的前期連客戶的門都進(jìn)不去，一次又一次的吃門釘之后，總結(jié)出了進(jìn)各個(gè)客戶門的方法，不要怕路遠(yuǎn)，不要怕門不好找，要有耐心，大門總有沒(méi)有門衛(wèi)的時(shí)間，老虎總有睡覺(jué)的時(shí)間，總有熱心人會(huì)告訴你門在哪兒去找誰(shuí)?？蛻裟抢锶チ艘淮危思椅幢鼐蜁?huì)記得住你，所以要經(jīng)常和客戶照個(gè)面讓他記做你.因?yàn)榭蛻裘刻鞎?huì)見(jiàn)到很多的銷售人員，所以一定要讓客戶記得住你.對(duì)此我感到非常高興，因?yàn)槲乙蝗タ蛻艟椭牢沂钦l(shuí)。

首先要了解工作流程，對(duì)于不同品種的銷售。初次面對(duì)這項(xiàng)工作時(shí)我覺(jué)得摸不到頭腦，不知從哪入手，但是在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下這幾個(gè)月里我對(duì)銷售流程有了深入的認(rèn)識(shí)，包括產(chǎn)品銷售、退貨缺貨處理及對(duì)賬回籠。領(lǐng)導(dǎo)和同事還經(jīng)常傳授些經(jīng)驗(yàn)給我，并且會(huì)帶我一起去拜訪一些客戶及領(lǐng)導(dǎo)，回公司后仔細(xì)地分析講解，這些都對(duì)我的工作起到了很大的幫助作用。

其次，就是專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)。作為一名銷售人員專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)是不可欠缺的，如果對(duì)自己銷售的產(chǎn)品的性能、特點(diǎn)及應(yīng)用情況都不了解，就無(wú)法好好的向客戶介紹自己的產(chǎn)品，甚至在客戶咨詢時(shí)無(wú)法使客戶更深入地了解產(chǎn)品而錯(cuò)失機(jī)會(huì)，所以在空閑時(shí)我就會(huì)學(xué)習(xí)公司產(chǎn)品的一些資料，以便做好銷售工作。

經(jīng)過(guò)這幾個(gè)月的鍛煉，我將目前的銷售工作歸納為首先一定要勤奮踏實(shí)，對(duì)于已有我們公司產(chǎn)品的地方應(yīng)當(dāng)多去了解一下產(chǎn)品的銷售情況，在了解情況的同時(shí)也就能順便摸清一些項(xiàng)目信息，看看是否需要我們公司其他產(chǎn)品。對(duì)于周邊沒(méi)有和我們公司合作的門店就應(yīng)當(dāng)帶足資料多去介紹我們的產(chǎn)品，使他們了解我們公司以達(dá)到以后合作的目的。

要做好銷售光是勤奮還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，另外還需要有良好的溝通技巧。作為一名銷售人員除了簽合同銷售東西外，還要對(duì)賬回籠，而這回籠一項(xiàng)就特別需要良好的溝通能力。眼下我最主要的努力方向就是改進(jìn)自己的工作方法、深入學(xué)習(xí)公司產(chǎn)品知識(shí)，充分利用廠家資源將被動(dòng)銷售模式逐漸轉(zhuǎn)化為主動(dòng)地銷售來(lái)提高銷售水平。

過(guò)去的幾個(gè)月里在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下我學(xué)習(xí)到了很多知識(shí)，對(duì)銷售這個(gè)崗位的工作有了一定的體會(huì)和認(rèn)識(shí)，我要以更飽滿的精神和充沛的精力投入到以后的工作和學(xué)習(xí)中去，努力成為一名合格的銷售人員。

職員試用期工作總結(jié)范文三 在繁忙的工作中，不知不覺(jué)，已進(jìn)入十一月份。進(jìn)入亞太公司資本運(yùn)營(yíng)部已經(jīng)整整三個(gè)月了。在胡總的英明領(lǐng)導(dǎo)和部門同志的關(guān)懷幫助下，我無(wú)論在思想還是工作上都取得了不小的進(jìn)步，使我盡快的實(shí)現(xiàn)了由注重理論到注重實(shí)踐，從學(xué)生到職業(yè)人的轉(zhuǎn)變。

進(jìn)入公司后，我所作的主要工作如下：

我首先法律事務(wù)部跟隨韓部長(zhǎng)掛職鍛煉。處理了幾個(gè)合同糾紛案件，人力資源部的一個(gè)勞資糾紛案件和最近的一個(gè)人身傷害案件。韓部長(zhǎng)是個(gè)非常盡職盡責(zé)的老師，不但耐心的回答我提出的問(wèn)題，還借了我些法律方面的書看，可以說(shuō)是有求必應(yīng)，有問(wèn)必答，不辭辛苦。通過(guò)案件的處理，以前學(xué)過(guò)的法律理論，早已不是停留在書面上，而是從腦子里走出來(lái)，活化為千姿百態(tài)的社會(huì)現(xiàn)實(shí)。自己親手作過(guò)的案例和以往學(xué)過(guò)的案例最大的不同就是現(xiàn)實(shí)的生動(dòng)與豐富遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了以往案件書面所記載的內(nèi)容。原告被訟累折磨的消瘦的臉龐，悲憤的心情，律師法庭辯論時(shí)審時(shí)度勢(shì)，處變不驚的風(fēng)采，韓部長(zhǎng)一忽悠，對(duì)方的女人心軟就把利息免了的智慧，書記員的打字速度都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了文字所能夠表達(dá)的內(nèi)容。文字是最低的交流和表達(dá);實(shí)踐是最佳的學(xué)習(xí)。

替人力資源部寫了公司要和新招職工要簽的合同。感覺(jué)還是一個(gè)比較人性化的的公司。同學(xué)找工作的時(shí)候，跳槽都要繳納大筆的違約金，但是公司基本沒(méi)有。體現(xiàn)了公司領(lǐng)導(dǎo)允許人才自由流動(dòng)，人要走就不強(qiáng)留的魄力。

在資本運(yùn)營(yíng)部承擔(dān)了鴻景圖程的報(bào)稅工作，跟隨袁亮和自己個(gè)人分別跑過(guò)工商局和地稅局辦理過(guò)公司的相關(guān)事宜，給小岳打過(guò)工資，去元氏縣參加了榮仕名門項(xiàng)目的開(kāi)工奠基儀式，給袁亮寄過(guò)重慶項(xiàng)目的相關(guān)資料等等非常零碎的事情。最大的感覺(jué)是公司無(wú)小事，領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù)就要盡職盡責(zé)人去辦，完不成就要向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。同事要在平時(shí)像兄弟一樣，工作和生活上大家互幫互助，然后才能擰成一股繩，胡總攥住繩頭，整個(gè)部門才能無(wú)堅(jiān)不摧，戰(zhàn)無(wú)不勝，勇往直前。一個(gè)部門發(fā)展不發(fā)展，不在于牛人有多少，牛人多了反而相輕，牛人之間的合力甚至還不如普通人，而是這個(gè)部門的人有多團(tuán)結(jié)，大家得勁頭是不是往一處使。

替王醫(yī)生和李師傅解決了他們的電腦問(wèn)題。最大的感覺(jué)是幫助人可以獲得一種幸福感。別人獲得幫助取得了現(xiàn)實(shí)的實(shí)惠，自己通過(guò)幫助人獲得了一種心靈的滿足，一種幸福的感覺(jué)。

在新生入職教育方面：首先和今年新招的人在徐部長(zhǎng)的帶領(lǐng)下一起去爬了雙龍山。大家上午爬山，下午玩真人CS。公司的用意很明顯，爬山是為了鍛煉大家得體質(zhì)。替公司干活，必須有一個(gè)好的體質(zhì)。真人CS是培養(yǎng)大家的集體意識(shí)，協(xié)作精神。一個(gè)人的力量是有限的，一個(gè)公司員工不團(tuán)結(jié)的企業(yè)是沒(méi)有前途的。接著參加了人力資源部組織的新生入職培訓(xùn)。上午，張部長(zhǎng)講了公司的基本情況;陳部長(zhǎng)講了勞動(dòng)法，卲公講了退休和工齡計(jì)算的問(wèn)題。下午賈部長(zhǎng)講了安全生產(chǎn)和公司的基本紀(jì)律等等方面的問(wèn)題;徐部長(zhǎng)講了黨團(tuán)問(wèn)題;王醫(yī)生講了醫(yī)保方面的問(wèn)題，陳部長(zhǎng)又講了勞動(dòng)法然后就和大家簽了合同。晚上大家共進(jìn)晚餐。公司的入職教育可以幫助我更好，更快的融入公司。

通過(guò)三個(gè)月的學(xué)習(xí)，我對(duì)自己有了一個(gè)初步的了解。資本運(yùn)營(yíng)部估計(jì)以后會(huì)分為四個(gè)部門，前期籌劃部，工程部，綜合事務(wù)部包括法律和財(cái)務(wù)等等，銷售部。我研究生期間讀的法律，對(duì)財(cái)務(wù)和金融也弱有了解，自己的學(xué)習(xí)能力還可以，所以我個(gè)人覺(jué)得我的定位是以法律為中心，向財(cái)務(wù)，銷售，前期籌劃部等滲透。法律方面的知識(shí)，我會(huì)盡快的向韓部長(zhǎng)學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取盡快的能夠可以獨(dú)擋一面。公司的房地產(chǎn)項(xiàng)目的銷售一般是兩年之后的事情，我還有大量的時(shí)間學(xué)習(xí)。財(cái)務(wù)方面的事情也可以在平時(shí)處理一些零碎事情的時(shí)候不斷的學(xué)習(xí)。工程方面的東西不是太懂，小斐和方部長(zhǎng)是專家，可以多向他們請(qǐng)教。劉靜可以向她學(xué)習(xí)一些房地產(chǎn)方面的東西。宋欣做事穩(wěn)重，細(xì)致，需要學(xué)習(xí)的東西更多。袁亮精通財(cái)務(wù)，方部長(zhǎng)老謀深算，周部長(zhǎng)做事信心很大，一絲不茍，都是我的好榜樣。

部門發(fā)展意見(jiàn)

公司的資本運(yùn)營(yíng)部門和證券公司、期貨公司、基金最大的不同就是它是公司自己辛辛苦苦賺的錢，而不是從別人那里借的錢。所以公司的資本運(yùn)營(yíng)工作必須非常非常的慎重，絕對(duì)的不能夠投資風(fēng)險(xiǎn)比較大的項(xiàng)目。

商機(jī)最重要的先機(jī)，我們要做吹泡的人而不是撐泡的人?，F(xiàn)在的市場(chǎng)炒作性越來(lái)明顯，而不是單純的什么所謂的價(jià)值規(guī)律。炒作經(jīng)濟(jì)其實(shí)就是泡沫經(jīng)濟(jì)，它的游戲規(guī)則就是四個(gè)字擊鼓傳花。比如胡總所說(shuō)的從兩個(gè)億炒到10個(gè)億，其實(shí)人還是那些人，設(shè)備還是那些設(shè)備，土地還是那些土地，實(shí)體經(jīng)濟(jì)沒(méi)有變化，只是實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的泡沫大了而已。是泡沫總會(huì)破裂只不過(guò)是時(shí)間問(wèn)題而已。只是泡沫破裂的時(shí)候，它的所有的后果都是最后一個(gè)人承擔(dān)的。就如同擊鼓傳花，他前面的人全都賺錢，只有最后一個(gè)人賠錢，前面的人賺的，其實(shí)就是最后一個(gè)人賠的。我希望我們部門能成為從2億炒到10億的商家，而不是10炒到15億風(fēng)險(xiǎn)加大后再加入。