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篇(1)

(一)立法背景。勞動(dòng)合同法旨在平衡勞動(dòng)關(guān)系，涉及到市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的每一個(gè)勞動(dòng)者的權(quán)利和義務(wù)，改革開放以來，我國的經(jīng)濟(jì)關(guān)系開始發(fā)生變化，但是與之相適應(yīng)的法律關(guān)系的發(fā)展卻相對滯后，為了在全國范圍內(nèi)建立起勞動(dòng)力市場機(jī)制，緊跟市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展步伐，用工單位與勞動(dòng)者之間需要簽訂具有法律效力的勞動(dòng)關(guān)系，使企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和勞動(dòng)者的合法權(quán)益。近年來，我國改革開放進(jìn)一步深化，社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制也得以確立，而勞動(dòng)合同法的一些內(nèi)容卻越來越難以適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需要，呈現(xiàn)出很多弊病，如適用范圍較窄，使市場主體不能一律受到勞動(dòng)合同法的保護(hù);用工形式的多樣化使得勞動(dòng)立法內(nèi)容出現(xiàn)“真空地帶”;勞動(dòng)關(guān)系法制化進(jìn)程受到阻礙，市場主體責(zé)任意識(shí)淡薄等等。在此背景下，新《勞動(dòng)合同法》呼之欲出。

(二)立法宗旨。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，勞資關(guān)系的確立是用工單位和勞動(dòng)者雙向選擇的結(jié)果，而勞動(dòng)合同就是雙方達(dá)成的協(xié)議，為保護(hù)雙方的合法權(quán)益提供了重要的法律依據(jù)，具體表現(xiàn)為以下幾點(diǎn):其一，該法關(guān)注的對象為勞動(dòng)者成本，這是由政府、用工企業(yè)和勞動(dòng)者三者之間博弈產(chǎn)生的結(jié)果，為此要考慮到三方的成本，即企業(yè)的用工成本、勞動(dòng)者的擇業(yè)成本以及政府的監(jiān)管成本;其二，該法對宏觀經(jīng)濟(jì)的作用，從宏觀經(jīng)濟(jì)角度來看，該法將起到引導(dǎo)作用，即對勞資關(guān)系進(jìn)行有效調(diào)節(jié)，營造企業(yè)、勞動(dòng)者、社會(huì)共同收益的局面，使宏觀經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)良性循環(huán);其三，勞動(dòng)合同法的立法目的是建立和諧的勞動(dòng)關(guān)系，而這一結(jié)果是在博弈中實(shí)現(xiàn)的，要尋求勞資雙方利益的契合點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)權(quán)利分配的平衡。概括而言，勞動(dòng)合同法的立法宗旨就是將勞動(dòng)合同合法化，更好地保護(hù)勞資雙方的權(quán)益，建立和諧的勞資關(guān)系。

(三)立法功能。勞動(dòng)合同法擬定和實(shí)施以來，在處理立法功能過程中一直存在這樣一個(gè)爭議:如何協(xié)調(diào)效益與公平之間的關(guān)系，二者雖然并不是對立的關(guān)系，但在立法上要體現(xiàn)出側(cè)重點(diǎn)，從企業(yè)和勞動(dòng)者各自的角度來看待這一問題，得出的結(jié)論也是不同的。鑒于我國的現(xiàn)實(shí)情況，市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的勞資雙方在力量上并不對等，勞動(dòng)者的維權(quán)意識(shí)較差，弱勢地位非常明顯，勞資沖突事件也因此成為一個(gè)比較突出的社會(huì)問題，勞動(dòng)合同法的立法更應(yīng)該側(cè)重于公平。具體而言，該法的立法功能如下:傾向弱勢主體，減少勞資矛盾;降低交易成本，保護(hù)勞動(dòng)者產(chǎn)權(quán);遵循平等、自愿、工資續(xù)付等原則;為照顧社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益，實(shí)施傾斜性保護(hù)，即矯正市場活動(dòng)中存在的不公平現(xiàn)象。

二、勞動(dòng)合同法的履行、效力和違法責(zé)任

(一)勞動(dòng)合同履行、效力的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來看，訂立勞動(dòng)合同需要成本，如用工企業(yè)的招聘成本、締約成本，勞動(dòng)者的應(yīng)聘成本以及二者共有的機(jī)會(huì)成本，不同市場類型下的勞資雙方的效益也不同，在完全市場競爭中，企業(yè)獲得的勞動(dòng)和勞動(dòng)者獲得的報(bào)酬均同，所以在理論上這種情況對勞資雙方都有利，但是這只是一種理想狀態(tài)，我國的勞動(dòng)力數(shù)量多且廉價(jià)，市場供求關(guān)系多是供大于求，形成買方市場，如果不簽訂正式的勞動(dòng)合同，勞動(dòng)者權(quán)益很難得到有效保護(hù);壟斷競爭市場與完全競爭市場正好相反，勞資雙方的交易成本會(huì)上升，因此在簽訂勞動(dòng)合同時(shí)更應(yīng)慎重。除有償性等法律屬性外，勞動(dòng)合同履行時(shí)還具有人身性、外部性、延續(xù)性和不平等性等經(jīng)濟(jì)屬性，即基于經(jīng)濟(jì)學(xué)分析得出的特點(diǎn)。我國勞動(dòng)合同法的履行要以其法律效力為基礎(chǔ)，以構(gòu)建和諧社會(huì)為目的，合理配置勞動(dòng)力資源，使之能夠與社會(huì)發(fā)展階段相適應(yīng)，充分體現(xiàn)出國家的立法政策。

(二)勞動(dòng)合同權(quán)利訴求和違法責(zé)任的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析。勞動(dòng)者在市場活動(dòng)中處于弱勢，其合法權(quán)益也容易受到侵犯，而勞動(dòng)者權(quán)利訴求需要一定的成本，主要包括經(jīng)濟(jì)成本、法律成本以及精神和時(shí)間成本，其中，經(jīng)濟(jì)成本分為顯性和隱性兩部分，顯性成本指的是維權(quán)程序上的支出和行政處理過程中的支出，隱性成本指的是在尋求司法保護(hù)中可能會(huì)存在一些誤工費(fèi)以及機(jī)會(huì)成本;法律成本包括為建立利益格局所消耗的人力、物力和財(cái)力，除立法外，在司法、執(zhí)法等法律系統(tǒng)運(yùn)行的環(huán)節(jié)中所消耗的費(fèi)用;精神和時(shí)間成本指的是維權(quán)過程中所付出的精神代價(jià)和貨幣的時(shí)間價(jià)值。違法責(zé)任與權(quán)利訴求是相對應(yīng)的，指的是違反勞動(dòng)合同法的行為，主要體現(xiàn)為用工企業(yè)的違法成本，如果用工企業(yè)的違法成本較低，預(yù)期收益較高，這種情況下，勞動(dòng)者的維權(quán)成本就會(huì)上升，表面上看企業(yè)違反勞動(dòng)合同法可以節(jié)約自身的用工成本，但是如果綜合考慮到企業(yè)生產(chǎn)效率的下降，這也是得不償失的，因此，無論是用工企業(yè)還是勞動(dòng)者都應(yīng)遵守勞動(dòng)合同法，為自身帶來更大的權(quán)益。

三、勞動(dòng)合同法的實(shí)施現(xiàn)狀及改進(jìn)建議

(一)實(shí)施現(xiàn)狀。用工企業(yè)是參與市場活動(dòng)的主體，趨利的特性促使其要盡可能降低勞動(dòng)成本，新《勞動(dòng)合同法》的實(shí)施，使各類企業(yè)面臨著不同的挑戰(zhàn)和博弈，對于外資企業(yè)，多看重我國廉價(jià)的勞動(dòng)力成本，因此該法律將直接影響到勞動(dòng)密集型的外資企業(yè)，這類企業(yè)或者選擇撤離中國市場、或者選擇承擔(dān)更多的用工成本，也存在違法經(jīng)營的情況;對于國有企業(yè)，勞動(dòng)關(guān)系的調(diào)整已是一種必然，將進(jìn)一步促進(jìn)國有企業(yè)管理模式的變革，國有企業(yè)只有依照勞動(dòng)合同法來維護(hù)勞資關(guān)系，才能在市場經(jīng)濟(jì)中保持健康發(fā)展;對于上市企業(yè)，應(yīng)該是利大于弊，雖然增加了用工成本，但是也使企業(yè)的人事制度趨于穩(wěn)定，使其社會(huì)責(zé)任感得以增強(qiáng);對于民營企業(yè)，用工成本和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)增大，短期內(nèi)將面臨著很大壓力，但是對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型是有利的。新《勞動(dòng)合同法》的立法側(cè)重于公平，實(shí)施傾斜性保護(hù)，因此對勞動(dòng)者是有利的，現(xiàn)階段當(dāng)務(wù)之急是應(yīng)提高我國勞動(dòng)者的維權(quán)意義，法律監(jiān)管部門應(yīng)為勞動(dòng)合同法創(chuàng)造良好的實(shí)施環(huán)境，更好地促進(jìn)社會(huì)就業(yè)。

(二)改進(jìn)建議。新《勞動(dòng)合同法》的內(nèi)容還不夠全面，在執(zhí)行過程中暴露出很多問題，如對勞動(dòng)合同期限的安排，勞動(dòng)合同法的擬定充分借鑒了國外有益的立法經(jīng)驗(yàn)，也擴(kuò)大了無固定期限勞動(dòng)合同的簽訂范圍，但是對相關(guān)的條件卻并沒有進(jìn)行規(guī)范，為此應(yīng)明確固定期限的適用范圍，使用工企業(yè)更樂于接受無固定期限勞動(dòng)合同。對于固定期限勞動(dòng)合同的解除，經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金的數(shù)額應(yīng)在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上作出具體安排，更好地約束簽訂勞動(dòng)合同的行為，以穩(wěn)定勞動(dòng)關(guān)系。此外，政府應(yīng)做好引導(dǎo)和復(fù)制工作，積極引導(dǎo)用工企業(yè)轉(zhuǎn)變用人觀念，增強(qiáng)勞動(dòng)者依法維權(quán)的意識(shí)，同時(shí)還應(yīng)充分發(fā)揮工會(huì)的積極作用，使勞動(dòng)合同法在實(shí)施過程中能夠兼顧到二者的利益，使和諧的勞資關(guān)系得以建立。

四、結(jié)論

篇(2)

世貿(mào)組織注意到一些國家規(guī)定的投資措施嚴(yán)重阻礙了國際貿(mào)易以及跨國投資的開展，因而通過其成員國之間達(dá)成協(xié)議，確立了一些基本原則以規(guī)范國際直接投資。這些基本原則可以分為兩類，即對國際直接投資間接適用的原則和對國際直接投資直接適用的原則。

對國際直接投資間接適用的世貿(mào)組織協(xié)議包括烏拉圭回合達(dá)成的“服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定”和“與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議”；對國際直接投資直接適用的是“與貿(mào)易有關(guān)的投資措施協(xié)議”(TRIM[,s])。TRIM[,s]首先要求將世貿(mào)組織的兩項(xiàng)基本原則即國民待遇原則和透明度原則適用于國際直接投資關(guān)系。其次，規(guī)定了其禁止的與貿(mào)易有關(guān)的投資措施，包括：(1)當(dāng)?shù)爻煞忠螅和赓Y企業(yè)必須購用東道國當(dāng)?shù)匾欢ǖ漠a(chǎn)品作為投入；(2)進(jìn)出口平衡要求：將外資企業(yè)的進(jìn)口限定在該企業(yè)出口量或出口值的一定比例內(nèi)；(3)進(jìn)口用匯要求：外資企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)所需的進(jìn)口被限制在屬于該企業(yè)流入外匯的一定數(shù)量內(nèi)；(4)國內(nèi)銷售要求：限制外資企業(yè)的出口，即其產(chǎn)品必須要有一部分在東道國銷售。

由上可知，當(dāng)?shù)爻煞忠笫鞘蕾Q(mào)組織禁止的第一項(xiàng)與貿(mào)易有關(guān)的投資措施。那么，當(dāng)?shù)爻煞忠缶烤箷?huì)對國內(nèi)產(chǎn)業(yè)和外商直接投資產(chǎn)生哪些影響呢？本文擬通過建立相關(guān)模型，運(yùn)用比較分析的方法，對此進(jìn)行嘗試性的探討。

二、基本模型

本節(jié)討論在沒有當(dāng)?shù)爻煞忠蟮臈l件下，跨國公司的利潤函數(shù)和東道國的效用函數(shù)。

假定存在2個(gè)國家，H代表發(fā)展中國家，F(xiàn)代表發(fā)達(dá)國家，同時(shí)生產(chǎn)2種產(chǎn)品；X產(chǎn)品代表中間產(chǎn)品，Z產(chǎn)品代表最終產(chǎn)品，生產(chǎn)X產(chǎn)品只需不熟練勞動(dòng)，而生產(chǎn)Z產(chǎn)品需要中間產(chǎn)品X和熟練勞動(dòng)；單位不熟練勞動(dòng)的價(jià)格在發(fā)展中國家為w[,h]、在發(fā)達(dá)國家為w[,f]，單位熟練勞動(dòng)的價(jià)格在發(fā)展中國家為t[,h]、在發(fā)達(dá)國家為t[,f]。

H國由于生產(chǎn)力的落后，市場結(jié)構(gòu)不完善，X產(chǎn)品和Z產(chǎn)品的生產(chǎn)都由壟斷廠商生產(chǎn)，換言之，是上游壟斷和下游壟斷的市場結(jié)構(gòu)。生產(chǎn)單位的Z產(chǎn)品需要單位的X產(chǎn)品和單位的熟練勞動(dòng)L。

F國生產(chǎn)力水平較高，X產(chǎn)品的生產(chǎn)是完全競爭生產(chǎn)，即其價(jià)格為發(fā)達(dá)國家生產(chǎn)X產(chǎn)品的邊際成本——單位不熟練勞動(dòng)的價(jià)格；而Z產(chǎn)品的生產(chǎn)是壟斷市場結(jié)構(gòu)，但生產(chǎn)單位的Z產(chǎn)品只需n(0＜n＜1)單位的X產(chǎn)品和m(0＜m＜1)單位的熟練勞動(dòng)。

在沒有直接投資之前，H國內(nèi)生產(chǎn)最終產(chǎn)品Z滿足國內(nèi)需求，國內(nèi)需求曲線為：

P(q)=a-bq(1)

生產(chǎn)Z產(chǎn)品的生產(chǎn)廠商必須實(shí)現(xiàn)利潤最大化，因此，Z在H國的生產(chǎn)必須滿足：

Max[P(q)q-kq-t[,h]q](2)

其中，k為單位X產(chǎn)品的價(jià)格，q為廠商生產(chǎn)Z產(chǎn)品的數(shù)量。

根據(jù)一階條件公式，得到：

a-k-t[,h]

q=───────(3)

2b

由于q=x，因此，根據(jù)式(3)，將k作為x的函數(shù)解出，得到：

k=a-2bx-t[,h](4)

同中間產(chǎn)品X需求函數(shù)相關(guān)聯(lián)的邊際收益是：

MR=a-t[,h]-4bx(5)

令邊際收益等于邊際成本，我們有：

a-t[,h]-4bx=w[,h](6)

因此得到：

a-t[,h]-w[,h]

x=────────(7)

4b

由于q=x，因此，最終產(chǎn)品的總產(chǎn)出為：

a-t[,h]-w[,h]

q=───────(8)

4b

相應(yīng)地，確定Z產(chǎn)品的價(jià)格為：

3a-t[,h]-w[,h]

P[,Z]=───────────(9)

4

中間產(chǎn)品X的相應(yīng)價(jià)格為：

a-t[,h]+w[,h]

P[,X]=──────────(10)

2

發(fā)達(dá)國家F國內(nèi)的生產(chǎn)狀況，如同發(fā)展中國家H國一樣可以確定，假定發(fā)達(dá)國家F國內(nèi)對最終產(chǎn)品Z的需求為：

P(q)=A-Bq(11)

其中F國的中間產(chǎn)品價(jià)格為：

P[,x]=w[,f](12)

因此，F(xiàn)國內(nèi)Z產(chǎn)品的需求量為：

A-nw[,f]-mt[,f]

q=─────────────(13)

2B

相應(yīng)地，其價(jià)格為：

A-nw[,f]-mt[,f]

P[,z]=───────────(14)

2

假如F國的跨國公司決定憑借自己的技術(shù)優(yōu)勢向H國進(jìn)行直接投資，現(xiàn)設(shè)定如下前提：(1)跨國公司和H國的企業(yè)在市場上形成的壟斷均衡是庫爾諾均衡；(2)H國在國內(nèi)的Z產(chǎn)品的產(chǎn)出的q[,1]，跨國公司在H國的產(chǎn)出為q[,2]；(3)生產(chǎn)要素（勞動(dòng)力）不可自由流動(dòng)，換言之，跨國公司在H國的生產(chǎn)必須使用H國的熟練勞動(dòng)力；(4)中間產(chǎn)品X可以從國外進(jìn)口，或者當(dāng)?shù)厣a(chǎn)，

a-t[,h]+w[,h]

當(dāng)w[,f]=─────────，

2

且沒有當(dāng)?shù)爻煞忠蟮臈l件下，F(xiàn)國全部的中間產(chǎn)品將從國外進(jìn)口；(5)不考慮跨國公司在H國投資的固定成本。根據(jù)上述條件，H國和跨國公司如要同時(shí)實(shí)現(xiàn)利潤最大化，必須滿足：

Max[P(q[,1]+q[,2])q[,1]-kq[,1]-t[,h]q[,1]](15)

Max[P(q[,1]+q[,2])q[,2]-nw[,f]q[,2]-mt[,h]q[,2]](16)

相應(yīng)地得到：

a-2k-(2-m)t[,h]+nw[,f]

q[,1]=─────────────(17)

3b

a+(1-2m)t[,h]-2nw[,f]+k

q[,2]=───────────────(18)

3b

此時(shí)，q[,1]=x，因此得到：

a-3bx-(2-m)t[,h]+nw[,f]

k=────────────────(19)

2

可以發(fā)現(xiàn)，中間產(chǎn)品X的邊際收益為：

a-(2-m)t[,h]+wn[,f]-6bx

MR=────────────────(20)

2

由于邊際收益必須等于邊際成本，因此，最終確定的X產(chǎn)品的產(chǎn)量為：

a-(2-m)t[,h]+nw[,f]-2w[,h]

x=──────────────────(21)

6b

假定跨國公司的效用函數(shù)為從H國獲得的凈利潤，即利潤減去H國征收的稅收（設(shè)H國的所得稅稅率為T），在沒有當(dāng)?shù)爻煞忠蟮那闆r下，其效用函數(shù)的值為：

(1-T)[a+k+(1-2m)t[,h]-2nw[,f]][2]

U[,M]=────────────────────(22)

9b

假定H國政府的效用函數(shù)由最終產(chǎn)品的利潤、中間產(chǎn)品的價(jià)值、從跨國公司征收的稅收和消費(fèi)者剩余等四項(xiàng)要素之和構(gòu)成，我們得到在沒有當(dāng)?shù)爻煞忠蟮那闆r下，政府的效用函數(shù)值為：

UG=H[,Z]+V[,X]+TII[,f]+CS(23)

其中，H[,Z]代表H國生產(chǎn)Z產(chǎn)品的利潤，V[,x]代表X產(chǎn)品的價(jià)值，TII[,f]代表從跨國公司征收的稅收，CS代表消費(fèi)者剩余。具體地用代數(shù)式表示：

[a-2k-(2-m)t[,h]+nw[,f]][2]

H[,Z]=─────────────────(24)

9b

[a-(2-m)t[,h]+nw[,f]-2w[,h]][2]

V[,X]=────────────────────(25)

24b

T[a+k+(1-2m)t[,h]-2nw[,f]][2]

TII[,t]=───────────────────(26)

9b

[2a-k-nw[,f]-(1+m)t[,h]][2]

CS=──────────────────(27)

18b

三、當(dāng)?shù)爻煞忠笙碌哪Ｐ?/p>

假定H國政府規(guī)定當(dāng)?shù)爻煞忠?，即限制跨國公司從國外進(jìn)口中間產(chǎn)品，規(guī)定中間產(chǎn)品必須有λ的份額從當(dāng)?shù)刭徺I。于是，跨國公司的成本函數(shù)變?yōu)椋?/p>

附圖

四、基本模型與當(dāng)?shù)爻煞忠竽Ｐ偷谋容^

（一）U[,M]和U[,MLCR]的比較

比較U[,M]和U[,MLCR]可以發(fā)現(xiàn)，1-T，a，b，t[,h]等都相同，不同點(diǎn)在于，在U[,MLCR]中，相對U[,M]有2nλ(w[,f]-k)，而根據(jù)我們的事先假定，w[,f]＜k，因此，我們得到：

附圖

基于上述(45)式相同的原因，(47)式的值必然大于0。因此，隨著當(dāng)?shù)爻煞忠蟮奶岣?，H國政府從中間產(chǎn)品中獲得的價(jià)值也越來越高。

（四）TII[,fLCR]和TII[,f]的比較

附圖

(52)式數(shù)值正負(fù)的關(guān)鍵取決于T、a的值。由此可以判斷，發(fā)展中國家的當(dāng)?shù)爻煞忠?，使得政府在犧牲消費(fèi)者剩余的同時(shí)，從國內(nèi)中間產(chǎn)品和國內(nèi)最終產(chǎn)品中獲得的價(jià)值增加，但總的福利水平卻具有不確定性。

由于：

附圖

顯然，(56)式的值同樣具有不確定性。

因此，在當(dāng)?shù)爻煞忠蟮臈l件下，隨著H國內(nèi)對國外企業(yè)稅收的提高、中間產(chǎn)品的價(jià)格提高和國內(nèi)非熟練勞動(dòng)力的價(jià)格提高，其國內(nèi)的總效用值下降。

五、結(jié)論和啟示

（一）對東道國的影響

上述分析表明，東道國通過當(dāng)?shù)爻煞忠蟮囊?guī)定，企圖達(dá)到促進(jìn)當(dāng)?shù)丶夹g(shù)的提高和相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展、促進(jìn)勞動(dòng)力就業(yè)、積累當(dāng)?shù)刭Y本等目標(biāo)，但同時(shí)也面臨著國內(nèi)消費(fèi)者福利水平下降的危險(xiǎn)。具體而言：

1.促進(jìn)東道國技術(shù)的提高和相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?？鐕驹跂|道國直接投資生產(chǎn)最終產(chǎn)品或者中間產(chǎn)品，如果東道國采取當(dāng)?shù)爻煞忠蟮南拗?，跨國公司將不可能在全球范圍?nèi)進(jìn)行其資源配置，結(jié)果東道國相關(guān)產(chǎn)品的生產(chǎn)、銷售和管理能力將得到提高。另一方面，跨國公司之所以進(jìn)行直接投資，關(guān)鍵在于通過直接投資能夠獲得更多的利潤回報(bào)，而利潤回報(bào)是建立在它們雄厚的技術(shù)實(shí)力基礎(chǔ)之上的。隨著跨國公司的直接投資在東道國的增加，這將提高東道國的技術(shù)水平，特別是中間產(chǎn)業(yè)的技術(shù)水平。

2.擴(kuò)大勞動(dòng)力就業(yè)。東道國通過當(dāng)?shù)爻煞忠?，使相關(guān)產(chǎn)品的生產(chǎn)擴(kuò)大，從而有利于增加?xùn)|道國的就業(yè)；跨國公司的直接投資，不僅自身能吸引當(dāng)?shù)氐膭趧?dòng)力就業(yè)，而且能通過相關(guān)產(chǎn)品（上游產(chǎn)業(yè)）的生產(chǎn)擴(kuò)張?jiān)黾訓(xùn)|道國的就業(yè)?？鐕镜纳a(chǎn)在促進(jìn)東道國就業(yè)增加的同時(shí)，還能提高東道國就業(yè)人口的素質(zhì)；跨國公司的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)、先進(jìn)技術(shù)和先進(jìn)銷售技能，能快速提高東道國相應(yīng)的管理水平、技術(shù)水平和銷售水平。

3.國內(nèi)消費(fèi)者福利水平下降。消費(fèi)者剩余是衡量消費(fèi)者福利水平的最佳度量方式，因?yàn)樗鼫y度的是如要消費(fèi)者放棄他對某種商品的全部消費(fèi)而必須補(bǔ)償給他的那個(gè)貨幣量。上文的公式推導(dǎo)、比較已經(jīng)顯示，東道國的當(dāng)?shù)爻煞忠髮?dǎo)致國內(nèi)消費(fèi)者的福利水平下降。需要說明的是，本文是通過線性需求方程式對消費(fèi)者的福利水平進(jìn)行度量的，如果通過非線性積分方式加以衡量，結(jié)果也將是一樣的。

（二）對跨國公司的影響

1.阻礙跨國公司實(shí)現(xiàn)市場內(nèi)部化目標(biāo)?？鐕緦ν庵苯油顿Y的目標(biāo)之一，是通過跨國直接投資實(shí)現(xiàn)市場內(nèi)部化。市場內(nèi)部化不僅可以減少市場的不確定性，而且可以節(jié)省成本，有利于其產(chǎn)品在世界市場范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)利潤最大化的目標(biāo)。但東道國規(guī)定當(dāng)?shù)爻煞忠?，迫使跨國公司在生產(chǎn)的過程中減少使用其內(nèi)部生產(chǎn)的產(chǎn)品，必然影響跨國公司實(shí)現(xiàn)市場內(nèi)部化的目標(biāo)，最終減少跨國公司在東道國生產(chǎn)產(chǎn)品的利潤回報(bào)。

2.有利于專業(yè)化生產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)的積累。分工是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要?jiǎng)恿χ?，國際分工的實(shí)現(xiàn)建立在各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，經(jīng)濟(jì)條件、自然條件優(yōu)勢各異的基礎(chǔ)之上，而專業(yè)化生產(chǎn)是分工的必然結(jié)果。由于東道國實(shí)行當(dāng)?shù)爻煞忠?，意味著中間產(chǎn)品的生產(chǎn)在東道國內(nèi)部進(jìn)行，這樣，跨國公司就有可能專職生產(chǎn)最終產(chǎn)品，專業(yè)化生產(chǎn)最終產(chǎn)品的經(jīng)驗(yàn)將進(jìn)一步積累，從而有利于跨國公司進(jìn)一步提高生產(chǎn)利潤。

（三）對國際貿(mào)易和跨國投資的總體影響

從總體上看，當(dāng)?shù)爻煞忠笥欣跂|道國，對跨國公司的影響是不確定的，但卻使整個(gè)世界的福利水平下降。其下降表現(xiàn)在以下幾方面。

1.減少了跨國投資。如果跨國公司完全遵循東道國的當(dāng)?shù)爻煞忠螅鐕就顿Y的額度將大幅度減少。這一方面導(dǎo)源于當(dāng)?shù)爻煞忠鬁p少了中間產(chǎn)品的投資，另一方面導(dǎo)源于當(dāng)?shù)爻煞忠笫箍鐕倦y以實(shí)現(xiàn)市場內(nèi)部化的目標(biāo)，難以實(shí)現(xiàn)利潤最大化目標(biāo)，因而對東道國投資的意愿難以實(shí)現(xiàn)。

2.影響了資源配置。根據(jù)古典國際貿(mào)易理論，世界范圍內(nèi)的資源通過國際貿(mào)易實(shí)現(xiàn)了合理配置。而國際貿(mào)易的產(chǎn)生導(dǎo)源于各國發(fā)揮了其相應(yīng)的比較優(yōu)勢或資源優(yōu)勢。根據(jù)鄧寧的國際生產(chǎn)折衷理論，跨國公司直接投資導(dǎo)源于跨國公司所有權(quán)特定優(yōu)勢、內(nèi)部化特定優(yōu)勢和區(qū)位特定優(yōu)勢等三個(gè)條件的滿足狀況。而當(dāng)?shù)爻煞忠笫故袌霎a(chǎn)生扭曲，不能使資源在世界范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)合理的配置，將最終影響世界各國比較優(yōu)勢的發(fā)揮，降低跨國公司內(nèi)部化優(yōu)勢，從而降低整個(gè)世界的福利水平。因此，世貿(mào)組織所規(guī)定的禁止東道國采取當(dāng)?shù)爻煞忠蟮拇胧?，必將促進(jìn)國際直接投資的發(fā)展。

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篇(3)

在日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，我們的交易各方，都在抱怨別人信譽(yù)差，希望有一個(gè)良好的信用環(huán)境，使得社會(huì)交往和經(jīng)濟(jì)交易活動(dòng)能在一個(gè)有序、安全的氛圍中進(jìn)行，但對自己這一方是否會(huì)遵守約定、恪守信用，卻并不嚴(yán)格要求，甚至自己在交易時(shí)就預(yù)留了不守信的伏筆。也就是說，在社會(huì)交往和經(jīng)濟(jì)交易活動(dòng)中，人們均希望別人守信、社會(huì)誠信，而惟獨(dú)自己可以不完全誠信。當(dāng)大多數(shù)人都是這種思維時(shí)，整個(gè)社會(huì)信用狀況差也就成為一種自然的普遍現(xiàn)象了。北京市工商局統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，2004年，北京市被列入“黑名單”的個(gè)人及企業(yè)近七萬，其中，自然人占兩萬七千八百七十六人，企業(yè)有三萬九千兩百七十五戶，這些個(gè)人及企業(yè)，因?yàn)槭?，被鎖進(jìn)“北京市企業(yè)信用信息系統(tǒng)”，他們將為各自的欺詐、哄瞞等失信行為付出沉重代價(jià)。在全國各地，因失信而導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)糾紛，甚至惡性案件，拾俯皆是；有些地區(qū)因信用度普遍低下而嚴(yán)重阻礙區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，如汕頭經(jīng)濟(jì)特區(qū)因90年代以前不太重視經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的契約信用，甚至在90年代末因國稅部門開出的增值稅發(fā)票可信度低，而被國家稅務(wù)總局通報(bào)不能作為出口退稅之用，致使汕頭特區(qū)1000多家外向性企業(yè)不得不外遷，嚴(yán)重影響了汕頭經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

信用問題隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而日益彰顯重要，傳統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)對此已有諸多的分析，“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基石，其核心內(nèi)容是：人是“理性經(jīng)濟(jì)人”，“經(jīng)濟(jì)人”的目標(biāo)是追求個(gè)人利益最大化。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)揭示了市場利益原則，把道德、情感等因素排斥于經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)分析之外，使“經(jīng)濟(jì)人”成為純理性的人，忽視非理性因素在經(jīng)濟(jì)主體行為中的作用，“經(jīng)濟(jì)人”的一切行為都圍繞著市場利益原則，并以此作為行為(包括信用行為)的動(dòng)機(jī)。信用是商品貨幣交換關(guān)系的一個(gè)經(jīng)濟(jì)范疇，信用行為作為“經(jīng)濟(jì)人”的市場行為，其出發(fā)點(diǎn)是利益預(yù)期，利益成為信用行為的經(jīng)濟(jì)杠桿，“商人是否愿意使用信用，則取決于他對贏利的預(yù)期?！?/p>

傳統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)對信用問題，特別是行為主體優(yōu)選守信還是失信行為，從理論上歸納為以下幾種解釋：一是信用的成本收益核算。行為主體（個(gè)人、企業(yè)和政府）在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中是否恪守信用契約，關(guān)鍵在于守信或失信可能給他帶來的成本收益預(yù)期，當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體守信的收益大于守信的成本，則優(yōu)選守信，反之，則失信；當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體失信所得到的收益大于失信的成本（包括受到懲處的成本），則優(yōu)選失信，反之，則寧愿守信。如醫(yī)療行業(yè)中，正規(guī)大型醫(yī)療機(jī)構(gòu)中的少數(shù)醫(yī)務(wù)人員做“醫(yī)托”，把來就診的病人介紹到私人機(jī)構(gòu)就診，從中提取回扣，這種現(xiàn)象一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，在西方國家則是吊銷醫(yī)療執(zhí)業(yè)資格而永不能從事醫(yī)療職業(yè)，失信成本遠(yuǎn)大于收益；但在中國則是通過一番教育或罰款懲處后，仍繼續(xù)原醫(yī)療職業(yè)，失信成本小于收益，并有機(jī)會(huì)在以后的繼續(xù)失信中彌補(bǔ)失信成本。這就是同一事件采取不同的懲處方式，導(dǎo)致行為主體選擇守信或失信的不同行為取向。二是信用行為的“劣幣驅(qū)逐良幣”（又稱二手車市場或檸檬市場）現(xiàn)象。“劣幣驅(qū)逐良幣”是經(jīng)濟(jì)學(xué)上“信息不對稱”所導(dǎo)致的結(jié)果，在這種信息不對稱的情況下，人們采取“舍優(yōu)取劣”的行為取向以保證經(jīng)濟(jì)交易時(shí)收益最大化、損失最小化。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)交易時(shí)，假設(shè)有甲、乙兩方，盡管雙方均深知守信是一種美德，若雙方守信都會(huì)帶來各自效益最大化，但因信息不對稱而不知對方會(huì)采取守信還是失信的行為取向，為防止對方失信并規(guī)避己方守信可能帶來的損失，而采取失信的行為取向是己方的較優(yōu)選擇；假如甲方?jīng)Q定采用失信行為，交易的可能性是：乙方若守信，則損失；若失信程度與甲方一致，則雙方各不沾對方便宜；若乙方失信比甲方更甚，則甲方損失。此后，甲方再與乙方或其他人交易，則會(huì)以失信行為為優(yōu)選。市場交易的結(jié)果是失信行為獲得較大收益，守信行為遭受損失，其導(dǎo)向是守信者逐漸減少，失信者逐漸增多，失信者逐漸把守信者驅(qū)逐出市場。三是信用行為的重復(fù)博弈減少。交易主體的重復(fù)博弈是誘導(dǎo)人們采取守信行為的有效機(jī)制之一，重復(fù)博弈機(jī)制在相對封閉的農(nóng)耕自然經(jīng)濟(jì)社會(huì)是誠信維護(hù)的最有效機(jī)制；但隨著商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展，特別是我國市場經(jīng)濟(jì)的逐步建設(shè)過程中，人們的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)范圍擴(kuò)大、交

易對象眾多，交易主體之間重復(fù)博弈次數(shù)減少，甚至由重復(fù)博弈向一次博弈演變，在信用體系尚未完善之前，優(yōu)選失信行為是相對“明智”之舉。

二、信用問題的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)詮釋

傳統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)對交易主體的信用行為取向的解釋是建立在理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的基礎(chǔ)上，但現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，交易主體的信用行為并非完全理性，常呈有限理性狀態(tài)。運(yùn)用行為經(jīng)濟(jì)學(xué)理論來解釋信用問題是一種新的嘗試，能使信用問題的研究更趨完善和全面。

1、確定性效應(yīng)。

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)中的前景理論認(rèn)為，人們是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的，與可能的結(jié)果相比，人們更青睞于確定的結(jié)果，既便可能的結(jié)果有更好的預(yù)期價(jià)值。例如在以70％的概率獲得300元和100％概率獲得150元之間選擇，前景理論認(rèn)為人們會(huì)選擇后者；又如，納稅人在分項(xiàng)扣除和標(biāo)準(zhǔn)扣除之間選擇時(shí)，預(yù)期效益理論認(rèn)為人們會(huì)選擇節(jié)稅最多的結(jié)果，而前景理論認(rèn)為，在風(fēng)險(xiǎn)與安全之間，納稅人更應(yīng)選擇后者，盡管兩種都節(jié)稅，但與標(biāo)準(zhǔn)扣除相比，分項(xiàng)扣除更缺乏保障、更不確定，故更有可能選擇標(biāo)準(zhǔn)扣稅。對信用問題的分析，也存在確定性效應(yīng)。交易主體在交易過程中是優(yōu)選守信還是失信行為，關(guān)鍵在于哪一方的收益更有保障就易于選擇哪一方，假如當(dāng)選擇守信時(shí)收益500元的概率是70％，選擇失信時(shí)收益300元的概率是100％，此時(shí)，該交易主體會(huì)傾向于選擇失信行為，因?yàn)槭匦艜r(shí)有30％被蒙騙的可能性；當(dāng)選擇守信時(shí)收益300元的概率是100％，選擇失信時(shí)收益500元的概率是70％，此時(shí)，該交易主體會(huì)傾向于選擇守信行為，因?yàn)槭耪哂?0％被懲罰的可能性。

我們可以推定，假如一個(gè)國家的社會(huì)信用制度規(guī)范、簡明、易于操作，且對失信行為的社會(huì)懲罰嚴(yán)厲，威懾作用強(qiáng)大，守信或失信的風(fēng)險(xiǎn)和收益易于辨析，使守信者的收益確定性大于其風(fēng)險(xiǎn)，使失信者的風(fēng)險(xiǎn)確定性大于其收益，這樣，就促使交易主體優(yōu)選守信行為取向；反之，如果一個(gè)國家的社會(huì)信用制度不健全、不規(guī)范、繁瑣、難以操作，且對守信行為的保護(hù)性差，對失信行為的懲罰不力，守信或失信的風(fēng)險(xiǎn)和收益難以辨析，使守信者的風(fēng)險(xiǎn)確定性大于其收益，使失信者的收益確定性大于其風(fēng)險(xiǎn)，甚至守信也會(huì)面臨一定風(fēng)險(xiǎn)，且失信的風(fēng)險(xiǎn)小，在這種扭曲的情形下，交易主體就會(huì)優(yōu)選失信行為取向。

2、分離效應(yīng)及對前期決策的依賴。

人們在最終決策時(shí)依賴于信息顯示，盡管這些信息對決策并非真正有用。由于人們對信息處理的方法是多樣化的，這可能導(dǎo)致其偏好與選擇的不一致，即產(chǎn)生所謂的分離效應(yīng)。如拋硬幣就表明了分離效應(yīng)對決策的影響：在第一次拋硬幣打賭的結(jié)果出來以后，問所有參賭的人是否愿意再賭一次，大部分的回答是“第二次賭取決于是否贏了第一次賭”，盡管第一次賭的輸贏與第二次賭的實(shí)際結(jié)果的影響不大；若第一次賭贏了，大多數(shù)人愿意再賭一把，否則，大都不愿再賭。

當(dāng)期的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和決策受前期決策實(shí)際結(jié)果的影響，前期盈利增強(qiáng)人們的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以平滑當(dāng)期的損失；前期損失會(huì)加劇以后損失的痛苦，人們的風(fēng)險(xiǎn)厭惡會(huì)增強(qiáng)。如果失信者在前期的收益經(jīng)常大于成本，會(huì)助長其失信偏好，不斷重復(fù)失信行為。如股市中的“黑幕”，就是因?yàn)檫`規(guī)者造假獲得的收益遠(yuǎn)大于違規(guī)成本，利潤頗豐，且每次違規(guī)后所受到的處罰很輕，所以，股市上存在不少職業(yè)造假違規(guī)的專業(yè)人士。股市中因不誠信而造假的觸目驚心的案件，在初期只是小規(guī)模的造假失信行為，但因?qū)掖卧旒俪晒Χ艿郊?lì)，以致愈演愈烈，演化成數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重的造假案例；相反，若伸手必捉、嚴(yán)懲不怠，失信者就會(huì)被強(qiáng)化為風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，失信行為就會(huì)受到抑制，守信行為就會(huì)受到弘揚(yáng)。

3、從眾行為。

不守信用的從眾行為源于行為主體的內(nèi)因和外因兩個(gè)方面。從內(nèi)因看，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)由心理角度分析得出，人們在模棱兩可的情況下做出的決定往往受到身邊因素的影響，即人們通常所說的從眾行為。我們可用下面的例子來具體說明。有兩家飯館相互緊挨著，每個(gè)顧客都要從中選擇一家來就餐。第一位顧客選擇在哪家就餐是完全根據(jù)他自己的意愿，而下一位顧客除了按他自己的喜好來做決定之外，還可能受第一個(gè)顧客的影響，如果前兩個(gè)顧客的選擇相同，則第三個(gè)人看到其中一家飯館有兩個(gè)人在用餐，而另外一家卻沒有顧客，也可能會(huì)選擇人多的飯館。最終的結(jié)果是，很可能所有的顧客都會(huì)選擇同一家飯館就餐。但是實(shí)際上，選中的那家飯館很可能是差的。上述理論可用來分析信用問題，失信者通過觀察別人的信用選擇行為，或通過不合理的推理認(rèn)為他人選擇失信行為而獲得了利益，并且看到失信后被懲處的代價(jià)低于失信所獲得的收益，即使被懲處，大多只是被要求彌補(bǔ)對方成本或罰點(diǎn)款了事，個(gè)人受到制裁甚少，這樣，無形中誘發(fā)和刺激了消費(fèi)者個(gè)人或企業(yè)管理者們產(chǎn)生了“法不責(zé)眾”、“跟風(fēng)無過”的心理，這種從眾心理所導(dǎo)致的行為，不是其他失信者的簡單復(fù)制和添加，而是不斷總結(jié)和提高失信的技巧，后果更嚴(yán)重。人總是處于一定社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之中的，周圍環(huán)境對自身的影響是非常重大的，從眾心理在很多人的腦海中根深蒂固。根據(jù)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家的觀點(diǎn)，人的行為不僅僅受到自私心理的支配，而且受到社會(huì)價(jià)值觀的制約。價(jià)值觀是用以指導(dǎo)人們行為的心理傾向系統(tǒng)，是浸透于個(gè)性之中支配人的行為、態(tài)度、觀點(diǎn)、信念、理想的內(nèi)心尺度。市場經(jīng)濟(jì)下，經(jīng)營環(huán)境日益復(fù)雜，各種誘惑隨之產(chǎn)生，相應(yīng)地，一些丑陋現(xiàn)象也相伴而生。一部分人以個(gè)人的利益為核心，直接或間接不守信用而欺騙另一方交易者。

從外因看，產(chǎn)生這種從眾行為的外部原因在于對失信者的懲罰力度太小。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家指出，人們作決策、作判斷時(shí)并非完全理性，而是有限理性的。法律是神圣不可侵犯的，違法必定要受到懲罰。如果在完全理性的情況下，人們不會(huì)選擇觸犯法律。失信者之所以“以身試法”，在于他們覺得失信帶來的收益可能大于所付出的成本。正是這種僥幸心理的存在，使得交易主體在作決策判斷時(shí)，不會(huì)是完全理性的。正如一個(gè)小偷在他第一次行竊“成功”后，發(fā)現(xiàn)獲得的“收益”遠(yuǎn)大于所付出的成本，那么嘗到甜頭后膽子會(huì)越來越大，罪行也會(huì)越來越嚴(yán)重。同理，當(dāng)交易一方發(fā)現(xiàn)不守信用帶來的收益遠(yuǎn)大于失信行為暴露后所付出的成本，那么非完全理性的一方交易者會(huì)為了收益而放棄誠信操守。另外，監(jiān)督成本過高，違規(guī)成本、訴訟收益太低，這就誘致眾多行為人選擇失信，失信案例層出不窮，社會(huì)信用普遍較差。三、基于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的信用問題治理

信用問題治理是國內(nèi)外理論界和實(shí)務(wù)界不斷探索并力求予以解決的課題，構(gòu)建合理的信用制度是解決信用問題的主題。筆者根據(jù)以上對信用問題的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)分析，從三個(gè)層面提出信用問題治理思路。

1、第一層面是根據(jù)確定性效應(yīng)，構(gòu)建規(guī)范、簡明、易于操作的信用體系，交易主體易于辨析守信或失信的風(fēng)險(xiǎn)和收益，把自己規(guī)范在自覺守信行為層面。按照前景理論中的確定性效應(yīng)，人們面臨“獲得”，傾向于“風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避”，所以，應(yīng)創(chuàng)造條件，增加人們面臨“獲得”的概率。為使守信的“獲得”概率增加，可從三方面著手：一是建立社會(huì)征信機(jī)制，使人們易于獲得全社會(huì)的行為主體的信用信息，降低單一行為主體之間的信用信息獲取成本；二是在操作上，盡量使社會(huì)征信機(jī)制和信用交換機(jī)制在規(guī)范的基礎(chǔ)上簡單明了，易于操作；三是引導(dǎo)盡量多的大眾在社會(huì)經(jīng)濟(jì)交往過程中，盡量通過正式規(guī)范信用體系渠道獲取各行為主體的信用信息，減少通過非正式渠道獲取信用信息，如通過親朋好友打聽或道聽途說。

2、第二層面是根據(jù)分離效應(yīng)及對前期決策的依賴，使交易主體之間一對一的失信行為演變?yōu)槭耪吲c整個(gè)社會(huì)的信用對抗，通過與整個(gè)社會(huì)的信用對抗機(jī)制把失信者的失信行為強(qiáng)化為守信行為，使介于失信后至法律懲罰之間的灰色地帶的失信行為得以遞減。培育發(fā)達(dá)的信用信息交換和擴(kuò)散機(jī)制，是這種分離效應(yīng)及對前期決策的依賴能夠中斷的關(guān)鍵，也就是在征信制度基礎(chǔ)上，生產(chǎn)出可以交換的市場能夠接受的信用產(chǎn)品，同時(shí)建立規(guī)范的信用產(chǎn)品交易市場。這樣，一旦某一交易行為主體不守信用，其失信行為很快通過信用信息交換和擴(kuò)散機(jī)制，也即通過信用產(chǎn)品在信用交易市場上交換并擴(kuò)散出去，導(dǎo)致失信者對交易另一方的失信行為轉(zhuǎn)化為對整個(gè)社會(huì)的失信行為，失信者將會(huì)喪失與社會(huì)中任一交易主體之間的交易機(jī)會(huì)，作為他不守信用的代價(jià)，這種代價(jià)會(huì)伴隨他較長時(shí)間甚至一生，其懲罰和威懾作用是很顯著的。這樣就能中斷失信者的這種分離效應(yīng)及對前期決策的依賴。

3、第三層面是根據(jù)從眾行為特性，完善失信行為的法律機(jī)制，強(qiáng)化失信行為的法律懲罰力度，弱化失信行為的示范作用，使失信的跟隨者攝于法律的嚴(yán)懲，而由失信行為取向轉(zhuǎn)變?yōu)槭匦判袨槿∠?。行為?jīng)濟(jì)學(xué)家們研究發(fā)現(xiàn)，在非理性的情況下，人們面臨“獲得”，傾向于“風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避”，故處罰比獎(jiǎng)勵(lì)對人的“刺激”更大。根據(jù)該理論，讓失信者徹底放棄僥幸心理的最根本措施就是要加大懲罰力度，讓違法者們意識(shí)到不守信用必將付出沉重代價(jià)。為此，一是要加快我國的法制建設(shè)，完善相關(guān)的法律法規(guī)體系；強(qiáng)化執(zhí)業(yè)監(jiān)管，加大懲罰力度，以解決行業(yè)中的“劣幣驅(qū)逐良幣”問題。二是要加強(qiáng)執(zhí)法機(jī)關(guān)隊(duì)伍的建設(shè)，提高執(zhí)法人員的素質(zhì)，促使他們在工作中做到“執(zhí)法必嚴(yán)”，對違反法律的失信行為，要嚴(yán)肅處理，決不能姑息遷就。

目前國內(nèi)加快了社會(huì)信用體系建設(shè)步伐，如上海、北京、深圳的個(gè)人征信系統(tǒng)運(yùn)行，浙江、江蘇、湖北等省市的區(qū)域信用體系構(gòu)建等，隨著信用制度的完善，失信所獲收益的成功率逐漸變得更為不確定，客觀上強(qiáng)化了交易主體守信收益的穩(wěn)定性，引致社會(huì)交往、經(jīng)濟(jì)交易中個(gè)人、企業(yè)守信行為趨于強(qiáng)化。

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篇(4)

關(guān)鍵詞：信用卡；雙邊市場；跑馬圈地

1我國信用卡跑馬圈地的現(xiàn)狀

自從1985年6月中國銀行珠江分行在國內(nèi)發(fā)行第一張信用卡（中銀卡）以來，由于其方便快捷，受到公眾客戶的青睞。我國的信用卡業(yè)務(wù)得到了長足的發(fā)展。麥肯錫日前公布的信用卡調(diào)研報(bào)告顯示，中國信用卡卡量進(jìn)一步加速增長，主要來自于向大眾市場客戶的滲透。信用卡發(fā)卡數(shù)已從2003年中的300萬張，2005年中的1200萬張，增長到了2007年中的4300萬張，規(guī)模每年翻一番。超過40%的信用卡持卡人持有一張以上的信用卡，目前中國的個(gè)人信用卡持卡人數(shù)量已接近3000萬。

在西方發(fā)達(dá)國家，信用卡業(yè)務(wù)是許多國際大銀行的主要業(yè)務(wù)和主要利潤的來源。如花旗銀行的信用卡業(yè)務(wù)收益就占其利潤總額的三分之一，美國運(yùn)通公司的運(yùn)通卡業(yè)務(wù)利潤業(yè)務(wù)更占了其公司全部利潤的7成。因此，國內(nèi)各商業(yè)銀行為了搶占信用卡市場的份額，紛紛推出刷卡面年費(fèi)、積分送禮等優(yōu)惠措施，吸引消費(fèi)者辦卡。許多人認(rèn)為商業(yè)銀行這種“跑馬圈地”的策略是粗放型的，存在很多弊端。比如，總行對下屬分支行主要考核發(fā)卡數(shù)量，一些銀行分支機(jī)構(gòu)由于沉重的發(fā)卡任務(wù)壓力，而省略了許多必要的客戶信息審核，一些銀行甚至直接把發(fā)卡業(yè)務(wù)外包給其他的銷售公司這使得信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)驟增。同時(shí)，由于各銀行發(fā)行的信用卡在功能上幾乎完全相同，使得多數(shù)信用卡成為睡眠卡，據(jù)報(bào)道這一比例高達(dá)80%。

2從美國經(jīng)驗(yàn)看“跑馬圈地”

美國是信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展最早也是最成熟的國家，在他們的信用卡發(fā)展史上也曾出現(xiàn)過我國現(xiàn)今的跑馬圈地和負(fù)盈利的狀況。20世紀(jì)60年代后期，美國銀行為開展銀行卡業(yè)務(wù)，將其從精英階層推廣到普通群眾，進(jìn)行了大規(guī)模的宣傳推廣活動(dòng)，它們采取的主要形式為大規(guī)模郵寄免年費(fèi)的信用卡。銀行的郵寄名單一般來自存款客戶以及按揭放貸和分期付款的客戶。此種方式雖然能吸引足夠多的持卡人，但銀行也為此付出了巨大的代價(jià)。由于受到免年費(fèi)郵寄卡的消費(fèi)者數(shù)量十分巨大，銀行也急于趕超其他競爭者，銀行常常只做基本的信用審查，甚至有些連信用審查也不做。而且，銀行也不能保證卡片郵寄的安全性，很多卡片在郵寄的過程中被偷盜、轉(zhuǎn)賣。因此，70年代初，信用卡業(yè)務(wù)的欺詐率和壞賬率非常高。直到1972年，信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)才開始擺脫虧損，但仍然難以獲得與其他業(yè)務(wù)相同的收益，究其根本，信用卡信貸本身就屬于無擔(dān)保的貸款，它的風(fēng)險(xiǎn)無疑比其他銀行業(yè)務(wù)要大得多。

從美國的經(jīng)驗(yàn)看，在信用卡市場完全成熟之前，損失是不可避免的，跑馬圈地的行為也并非是無效的，雙邊市場經(jīng)濟(jì)學(xué)告訴我們，為了能讓一方或雙方都參與到這個(gè)平臺(tái)上來，投資是必須的；我們不知道銀行是否還有其他辦法既可以啟動(dòng)信用卡運(yùn)營平臺(tái)，同時(shí)又可以避免大量損失。則何為雙邊市場經(jīng)濟(jì)學(xué)，它又怎樣對信用卡業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀進(jìn)行解釋呢？

3雙邊市場經(jīng)濟(jì)

兩組參與者需要通過中間層或平臺(tái)進(jìn)行交易，而且一組參與者(最終用戶)加人平臺(tái)的收益取決于加入該平臺(tái)另一組參與者(最終用戶)的數(shù)量，這樣的市場稱作雙邊市場。雙邊市場涉及到兩種類型截然不同的用戶，每一類用戶通過共有平臺(tái)與另一類用戶相互作用而獲得價(jià)值。

雙邊市場在現(xiàn)實(shí)中存在較為廣泛。許多傳統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)如媒體、中介業(yè)和支付卡系統(tǒng)均為典型的雙邊市場。隨著信息和通訊技術(shù)的迅速發(fā)展與廣泛應(yīng)用，又出現(xiàn)了多種新類型的雙邊市場形式，如操作系統(tǒng)、B2B、門戶網(wǎng)站等。下面將主要就雙邊市場的定價(jià)戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)模式兩方面進(jìn)行探討3.1雙邊市場的定價(jià)戰(zhàn)略

在單邊市場中，價(jià)格一般與產(chǎn)品的成本和需求密切相關(guān)。而在雙邊市場中，由于不同客戶群體之間存在反作用效應(yīng)，因此產(chǎn)品定價(jià)要復(fù)雜的多。一般情況下，企業(yè)會(huì)向雙邊市場中的一方或幾方采取低價(jià)（甚至向他們付費(fèi)）。舉例來說，微軟的操作系統(tǒng)是一個(gè)工作平臺(tái)，它為兩大類客戶群體（電腦使用者和程序開發(fā)者）提供一個(gè)相互認(rèn)知的機(jī)會(huì)。比爾•蓋茨發(fā)現(xiàn)，向軟件開發(fā)商免費(fèi)提供微軟的操作系統(tǒng)接口，便于他們的軟件能與Windows操作系統(tǒng)兼容，鼓勵(lì)開發(fā)商為開發(fā)更多的應(yīng)用軟件；另一方面，向使用操作系統(tǒng)的最終用戶，即普通購買者收取比較高的費(fèi)用。從而，將兩個(gè)群體吸引到它的平臺(tái)上，也為自己創(chuàng)造了巨大的財(cái)富。

3.2雙邊市場業(yè)務(wù)模式

雙邊市場的一個(gè)重要特征是：不管你的價(jià)格如何，如果市場的這一邊沒有需求，那另一邊的需求也將消失。就如上面的例子中，如果電腦用戶沒有應(yīng)用軟件可以使用，那他們就不需要操作系統(tǒng)。雙邊市場兩個(gè)群體之間的相互產(chǎn)生效應(yīng)就類似于“雞生蛋還是蛋生雞”的難題。而解決這一難題的一種方法是向市場的一邊免費(fèi)提供服務(wù)（甚至向他們付費(fèi)），以吸引足夠多的用戶；另一種方法是：對某一邊的市場進(jìn)行投資，以降低該邊消費(fèi)者的成本，通過對市場一邊制定較低價(jià)格或者采用成本轉(zhuǎn)移的方式，能有效的鼓勵(lì)收益群體的參與熱情，從而幫助雙邊市場平臺(tái)解決“雞生蛋還是蛋生雞”的難題。

4用雙邊市場經(jīng)濟(jì)解釋銀行行為

回到我們要討論的重點(diǎn)，很顯然信用卡業(yè)務(wù)屬于雙邊市場的范疇，它的兩類群體分別為信用卡的持有者（消費(fèi)者）和簽約商戶。信用卡的主要收入則來源于商戶（即持卡人消費(fèi)的一定比例，VISA規(guī)定1.7%），而持卡人付費(fèi)很少（如年費(fèi)）甚至不用付費(fèi)，同時(shí)還能像免息期及消費(fèi)積分等優(yōu)惠。收入來源于商戶這一傳統(tǒng)來源于信用卡創(chuàng)始人麥克納馬拉先生所開創(chuàng)的定價(jià)模式。美國運(yùn)通大概有65%-75%的收入來源于商戶，對VISA和萬事達(dá)的會(huì)員來說，這一比例為60%-75%。因此，從雙邊市場角度看，持卡人這一群體天生就享受著近似于免費(fèi)的服務(wù)，美國60年代通過郵局寄送免年費(fèi)的信用卡的案例說明了這一點(diǎn)。也因此，我們了解到，培養(yǎng)持卡人、搶占市場份額是破解“雞生蛋還是蛋生雞”魔咒的關(guān)鍵。所以，現(xiàn)在國內(nèi)各商業(yè)銀行信用卡部門“跑馬圈地”的現(xiàn)象實(shí)屬正常，也是在借鑒國際經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，發(fā)展我國信用卡市場畢竟的一步。

但任何問題都有一個(gè)度的概念，雖然圈地是正常的，但絕對要避免“卡吃人”的現(xiàn)象。在亞洲金融危機(jī)后，韓國政府為了振興經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)力推動(dòng)信用卡產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，力圖通過消費(fèi)信貸拉動(dòng)和刺激消費(fèi)需求。在短短兩三年間，韓國信用卡業(yè)務(wù)飛速發(fā)展，2001年一舉成為亞洲最大的信用卡市場。15歲以上的韓國人平均擁有4張信用卡，韓國國內(nèi)需求迅速取代出口成為經(jīng)濟(jì)增長的第一驅(qū)動(dòng)力。2002年后，過度的信用消費(fèi)逐漸露出端倪，信用卡滯付率不斷上升，滯付金額越滾越大，最終釀成危機(jī)，造就了無數(shù)卡奴。前車之鑒提醒我國商業(yè)銀行要重視信用的審查，在發(fā)卡時(shí)要慎重。2005年銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》一定程度上軌法了銀行發(fā)卡的步驟，整頓了發(fā)卡亂的現(xiàn)象，這是值得肯定的。但切不可因噎廢食，從輿論或政策方面對“跑馬圈地”進(jìn)行打壓，就像水患，只可疏不可堵。

5啟示

根據(jù)雙邊市場理論，各商業(yè)銀行在信用卡發(fā)展中的圈地運(yùn)動(dòng)是可行的，甚至是必然的。通過搶占市場份額，拉攏簽約客戶，是銀行的最佳選擇。但與此同時(shí)，韓國的信用卡危機(jī)也警示我們，圈地是可以的，但不問土地是否貧瘠，閉著眼只顧搶地盤是絕對錯(cuò)誤的。各銀行應(yīng)把好信用審查這一關(guān)，同時(shí)加強(qiáng)信用卡的創(chuàng)新，這樣才能以最小的損失換來業(yè)務(wù)最大的利潤。

參考文獻(xiàn)

篇(5)

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篇(6)

【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟(jì)學(xué)；研究對象；職業(yè)發(fā)展前景

【前言】隨著經(jīng)濟(jì)建設(shè)的全面發(fā)展，要求完成社會(huì)主義建設(shè)事業(yè)的人才具備極強(qiáng)的綜合人文素養(yǎng)。經(jīng)濟(jì)學(xué)是社會(huì)人文科學(xué)的重要學(xué)科，在市場經(jīng)濟(jì)體制不斷深化的新經(jīng)濟(jì)時(shí)代無論在經(jīng)濟(jì)建設(shè)方面、生產(chǎn)生活方面都將發(fā)揮極大的作用。若想在祖國的建設(shè)大業(yè)中貢獻(xiàn)力量，作為社會(huì)主義接班人必須對經(jīng)濟(jì)學(xué)具有一定的了解和把握。因此，筆者針對“經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對象及其職業(yè)發(fā)展前景”一題的研究具有現(xiàn)實(shí)意義。

一、經(jīng)濟(jì)學(xué)概述

（一）經(jīng)濟(jì)學(xué)概念

經(jīng)濟(jì)學(xué)（economics）是社會(huì)人文科學(xué)的重要組成部分，是指針對人類文明發(fā)展歷程中人類為謀求進(jìn)步所從事種種生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的特殊本質(zhì)，以及經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中與之相對應(yīng)的生產(chǎn)關(guān)系和經(jīng)濟(jì)發(fā)展客觀規(guī)律做出的學(xué)術(shù)研究。經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是人類改造自然使得社會(huì)發(fā)展進(jìn)步的重要實(shí)踐，如：生產(chǎn)、交換、配置、消費(fèi)等。經(jīng)濟(jì)活動(dòng)必須在一定的經(jīng)濟(jì)規(guī)律和經(jīng)濟(jì)關(guān)系中進(jìn)行，經(jīng)濟(jì)關(guān)系是指人們在長時(shí)間的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)實(shí)踐中產(chǎn)生的交錯(cuò)復(fù)雜的關(guān)系的總和，在各類經(jīng)濟(jì)關(guān)系中最為重要的，發(fā)揮最大功能的是生產(chǎn)關(guān)系[1]。

（二）經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展歷程

經(jīng)濟(jì)學(xué)是與人類從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)相生相伴的一門科學(xué)。人類文明發(fā)展到奴隸社會(huì)階段，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)開始產(chǎn)生，這一時(shí)期古希臘開始出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)萌芽，以色諾芬、柏拉圖、亞里士多德為主要代表，針對經(jīng)濟(jì)學(xué)開始進(jìn)行系統(tǒng)分析，如色諾芬的《經(jīng)濟(jì)論》、亞里士多德的商品交換理論、柏拉圖的社會(huì)分工理論等。伴隨人類文明的不斷進(jìn)步，封建社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系產(chǎn)生，這一時(shí)期經(jīng)濟(jì)學(xué)出現(xiàn)了進(jìn)一步的發(fā)展，主要針對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)討論，政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論成熟；歷史的車輪繼續(xù)前行，19世紀(jì)末期開始，資本主義經(jīng)濟(jì)學(xué)開始發(fā)展，這一時(shí)期，經(jīng)濟(jì)學(xué)更加注重對經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的討論和分析，經(jīng)濟(jì)學(xué)逐漸脫離政治成為獨(dú)立的知識(shí)理論體系，20世紀(jì)鐘聲敲響之際，經(jīng)濟(jì)學(xué)完全取代了政治經(jīng)濟(jì)學(xué)，成為了獨(dú)立學(xué)科。一路走來，經(jīng)濟(jì)學(xué)可謂凝結(jié)了無數(shù)智慧和汗水，為人類文明的進(jìn)步貢獻(xiàn)了杰出力量。

二、經(jīng)濟(jì)學(xué)研究對象

經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門研究廣泛、涉及領(lǐng)域多元化的學(xué)科，伴隨經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究對象呈現(xiàn)動(dòng)態(tài)趨勢，若想了解經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對象，必須以不同的角度分析，以下筆者針對經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生根源和經(jīng)濟(jì)學(xué)形式劃分兩個(gè)方面闡述經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對象：

（一）基于經(jīng)濟(jì)學(xué)根源

經(jīng)濟(jì)學(xué)是在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)關(guān)系的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的一門科學(xué)，人類在從事任何經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的實(shí)踐過程中必然應(yīng)用相應(yīng)的資源，經(jīng)濟(jì)資源并不是取之不盡、用之不竭的，但是人的欲望卻是無限的，所以經(jīng)濟(jì)資源的稀缺性和人類的欲望之間出現(xiàn)了矛盾，如果沒有行之有效的指導(dǎo)，這種矛盾將是不可調(diào)和的。經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生可謂為上述矛盾開出一劑良方。針對經(jīng)濟(jì)資源的稀缺性經(jīng)濟(jì)學(xué)將生產(chǎn)可能性邊界、生產(chǎn)效率、生產(chǎn)成本和生產(chǎn)機(jī)會(huì)作為研究核心。同時(shí)，資源稀缺性為經(jīng)濟(jì)學(xué)帶來了四大研究課題：第一，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中需要生產(chǎn)什么、生產(chǎn)多少？第二，利用多少勞動(dòng)力、多少成本、什么樣的技術(shù)進(jìn)行生產(chǎn)？第三，生產(chǎn)出的產(chǎn)品將會(huì)去向何處？第四，在該項(xiàng)生產(chǎn)中將會(huì)產(chǎn)生什么樣的經(jīng)濟(jì)價(jià)值？根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生的根源，以上四大問題是其主要研究對象[2]。

（二）基于經(jīng)濟(jì)學(xué)標(biāo)準(zhǔn)

經(jīng)濟(jì)學(xué)根據(jù)不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)可以劃分為不用的部分，如：按照時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)可以將經(jīng)濟(jì)學(xué)劃分為古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)；按照應(yīng)用的標(biāo)準(zhǔn)會(huì)出現(xiàn)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)和應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)。但是最為權(quán)威的劃分方式是按照經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究內(nèi)容進(jìn)行區(qū)分，按照這一標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)學(xué)可分為宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)（Macroeconomics）和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)（Microeconomics）兩部分。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)將國民經(jīng)濟(jì)總體作為研究對象，主要研究社會(huì)總體經(jīng)濟(jì)問題以及經(jīng)濟(jì)變量的總量是怎么決定與變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分支學(xué)科，在形式上可以總結(jié)為“觀林而不觀木”，即學(xué)科術(shù)語中的“bird's eye”。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是以單個(gè)經(jīng)濟(jì)單位作為研究對象，是針對個(gè)體經(jīng)濟(jì)單位行為及經(jīng)濟(jì)變量的個(gè)量是怎么決定和變化的經(jīng)濟(jì)學(xué)分支學(xué)科，在形式上可以歸納為“觀木而不觀林”，即學(xué)科術(shù)語中的“worm's eye”[3]。

三、經(jīng)濟(jì)學(xué)職業(yè)發(fā)展前景

伴隨社會(huì)的全面進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)建設(shè)如火如荼的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)成為關(guān)系國家經(jīng)濟(jì)命脈的學(xué)科。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)的職業(yè)發(fā)展前景廣闊。首先，研究經(jīng)濟(jì)學(xué)能夠掌握金融相關(guān)知識(shí)，未來可以在具有商業(yè)性質(zhì)的銀行系統(tǒng)進(jìn)行發(fā)展，如工商銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等，亦可將職業(yè)生涯規(guī)劃方向著眼于金融機(jī)構(gòu)如保險(xiǎn)公司、證券公司等。第二，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究國民經(jīng)濟(jì)總體發(fā)展?fàn)顩r，所以就業(yè)范疇可以拓展為各類具有經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的行政單位，如財(cái)政、審計(jì)、海關(guān)等部門。第三，伴隨全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快，研究經(jīng)濟(jì)學(xué)之后可以從事國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易相關(guān)方面工作?？偠灾殡S人類文明的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)學(xué)在未來的職業(yè)發(fā)展前景相當(dāng)可觀。

綜上所述，文章首先對經(jīng)濟(jì)學(xué)的定義和發(fā)展歷程進(jìn)行了闡述，然后針對論點(diǎn)系統(tǒng)分析了經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對象，最后根據(jù)全新的時(shí)代背景和經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢，分析了經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)學(xué)生的職業(yè)發(fā)展前景。希望通過本文的討論，能夠引發(fā)莘莘學(xué)子對經(jīng)濟(jì)學(xué)的重視，在日常生活中了解經(jīng)濟(jì)學(xué)原理和知識(shí)，能夠應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)理論解釋我們?nèi)粘Ｉ顚?shí)踐中遇到的經(jīng)濟(jì)問題，全面提高自身綜合人文素養(yǎng)，做合格的社會(huì)主義建設(shè)接班人。

【經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士論文參考文獻(xiàn)】：

[1]邱海平，張宇，鄭吉偉，等.中國政治經(jīng)濟(jì)學(xué)年度發(fā)展報(bào)告（2011年）[J].政治經(jīng)濟(jì)學(xué)評論，2012，12（01）：3-65.

[2]周靖祥.改造中國哲學(xué)社會(huì)科學(xué)界：深度探析研究與評價(jià)之研究[J].重慶大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版），2015，11（03）：90-107.

篇(7)

選修課程主要是，為進(jìn)一步地拓寬博士研究生專業(yè)基礎(chǔ)理論、擴(kuò)大知識(shí)面及培養(yǎng)能力而設(shè)置的課程，除設(shè)置一定數(shù)量的專業(yè)選修課程外，還應(yīng)要求研究生選修部分跨專業(yè)或跨學(xué)科的課程；為了拓寬研究生的視野、促進(jìn)研究生主動(dòng)關(guān)注和了解學(xué)科的進(jìn)展，還應(yīng)開設(shè)學(xué)術(shù)講座和學(xué)術(shù)討論性質(zhì)的課程。我國大部分大學(xué)按照跨學(xué)科的原則設(shè)置體育學(xué)選修課程，以體現(xiàn)選修課程的多樣性特征。

從我國12所院校博士培養(yǎng)方案看（表7），不同的二級學(xué)科在選修課程內(nèi)容側(cè)重不同。北京體育大學(xué)和上海體育學(xué)院作為體育學(xué)一級學(xué)科培養(yǎng)單位，在選修課程的設(shè)置上具有靈活性，北京體育大學(xué)在博士生培養(yǎng)方案中，提出選修的指導(dǎo)原則，要求選學(xué)與研究方向有關(guān)的相應(yīng)學(xué)科的基礎(chǔ)理論和新思維新方法，以豐富和擴(kuò)大知識(shí)面，提高科研能力，根據(jù)本專業(yè)和研究方向需要，學(xué)校又無力開設(shè)的課程，博士生可到有條件的外校選學(xué)1～2門相關(guān)課程，博士生的課程選擇自由度大，從具體選修的課程分析，課程的內(nèi)容豐富、范圍廣泛。上海體育學(xué)院選修課程通過體育科學(xué)技術(shù)前沿探索專題講座形式完成2學(xué)分，每個(gè)學(xué)生至少參加4個(gè)專題講座，經(jīng)導(dǎo)師批閱合格后，才能獲得學(xué)分。

表7　我國12所院校體育學(xué)博士選修課程設(shè)置情況一覽表

選修課程名稱

北京體育大學(xué)

運(yùn)動(dòng)訓(xùn)練學(xué)理論、體育社會(huì)學(xué)理論、運(yùn)動(dòng)生理學(xué)、運(yùn)動(dòng)生物化學(xué)、運(yùn)動(dòng)心理學(xué)、運(yùn)動(dòng)生物力學(xué)、學(xué)校體育

學(xué)、體育管理學(xué)、運(yùn)動(dòng)解剖學(xué)、計(jì)算機(jī)、體育統(tǒng)計(jì)、體育測量、體育科研方法、邏輯學(xué)、導(dǎo)引養(yǎng)生功、第二外

語、生物實(shí)驗(yàn)課、外聘專家講座、可外校選學(xué)1～2門相關(guān)課程

上海體育學(xué)院

體育科學(xué)技術(shù)前沿探索專題

華東師范大學(xué)

運(yùn)動(dòng)生理學(xué)、體育運(yùn)動(dòng)與心理健康、運(yùn)動(dòng)營養(yǎng)與促力輔助劑、第二外語

福建師范大學(xué)

體育科學(xué)導(dǎo)論、體育科研方法論、邏輯學(xué)、運(yùn)動(dòng)訓(xùn)練學(xué)、體育統(tǒng)計(jì)與SPSS、國內(nèi)外前沿知識(shí)專題

蘇州大學(xué)

體育社會(huì)學(xué)、體育經(jīng)濟(jì)學(xué)、體育產(chǎn)業(yè)學(xué)、分子免疫學(xué)、高級生物化學(xué)與分子生物學(xué)研究、醫(yī)學(xué)文獻(xiàn)檢索、

社會(huì)研究方法選講、運(yùn)動(dòng)心理學(xué)理論與方法

華南師范大學(xué)

管理學(xué)概論、社會(huì)學(xué)概論、經(jīng)濟(jì)學(xué)概論、文化學(xué)概論、社會(huì)心理學(xué)概論、哲學(xué)史、休閑娛樂概論、體育原理

清華大學(xué)

根據(jù)研究課題需要，選修校內(nèi)其他研究生課程

山西大學(xué)

體能訓(xùn)練、體育教學(xué)論、神經(jīng)生理學(xué)、體育實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)方法、運(yùn)動(dòng)選修

河北師范大學(xué)

體育學(xué)研究、健身理論與方法、運(yùn)動(dòng)生物力學(xué)科研方法、跨學(xué)科選課（2門）

東北師范大學(xué)

體育科學(xué)實(shí)驗(yàn)研究設(shè)計(jì)與方法、網(wǎng)球運(yùn)動(dòng)、高爾夫球運(yùn)動(dòng)

北京師范大學(xué)

8次前沿講座

浙江大學(xué)

國際體育體制比較、休閑體育文化、國際體育資本的投融資策略、國內(nèi)外體育法案例分析、體育市場營

銷策略和策劃、行政法學(xué)、項(xiàng)目管理

綜合性大學(xué)體育學(xué)博士點(diǎn)選修課程設(shè)置具有其特色。例如福建師范大學(xué)側(cè)重工具和方法類課程，提高博士生的科研能力和實(shí)踐能力；蘇州大學(xué)開設(shè)了拓展研究生知識(shí)的社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和生物學(xué)課程和提高科研能力的方法類課程；東北師范大學(xué)開設(shè)網(wǎng)球運(yùn)動(dòng)、高爾夫球運(yùn)動(dòng)等有利于博士生未來社會(huì)交往需要的課程；華南師范大學(xué)和浙江大學(xué)開設(shè)了涉及管理學(xué)、社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、文化學(xué)、心理學(xué)、哲學(xué)等跨學(xué)科的人文社會(huì)學(xué)課程，擴(kuò)大學(xué)生的視野，體現(xiàn)綜合性大學(xué)的課程資源優(yōu)勢。

總之，我國體育學(xué)博士選修課程的設(shè)置以跨學(xué)科為原則，充分利用優(yōu)質(zhì)教育資源，特別是綜合性大學(xué)的課程資源優(yōu)勢，設(shè)置符合博士研究生培養(yǎng)要求的選修課程。

4.4　課程學(xué)分

教育部《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)研究生培養(yǎng)工作的幾點(diǎn)意見》（教研[2001]1號(hào)文件）指出：“改革研究生培養(yǎng)制度和培養(yǎng)模式，形成有利于高層次人才成長的培養(yǎng)機(jī)制”?！皩?shí)行彈性學(xué)制。碩士生學(xué)習(xí)年限一般為2～3年，博士生學(xué)習(xí)年限一般為3～4年，具體由培養(yǎng)單位自行確定，允許研究生分段完成學(xué)業(yè)，并規(guī)定學(xué)年累計(jì)在校的最長年限”[10]。就世界各國高等學(xué)校教學(xué)管理制度而言，一般有學(xué)年制、學(xué)年學(xué)分制和學(xué)分制3種。從我國12所院校體育學(xué)博士培養(yǎng)方案可見，除了北京師范大學(xué)沒有實(shí)行學(xué)分制外，其他的大學(xué)都實(shí)行學(xué)分制，這不僅有利于博士研究生教育個(gè)性化的發(fā)展和培養(yǎng)，有利于研究生教育多樣化管理模式的發(fā)展，而且有利于國際、國內(nèi)校際間博士研究生教育的相互交融、學(xué)分互認(rèn)，加速博士研究生教育的國際化進(jìn)程。學(xué)分制的完善是時(shí)展的召喚，學(xué)分制具有彈性學(xué)制的優(yōu)點(diǎn)，也是研究生教育發(fā)展的必然趨勢。

從圖3可見，我國11所院校博士研究生所修規(guī)定總學(xué)分存在差異性，北京體育大學(xué)和上海體育學(xué)院所規(guī)定的學(xué)分最高，分別達(dá)26學(xué)分和23學(xué)分，華南師范大學(xué)規(guī)定學(xué)分最低，為12學(xué)分，其他大學(xué)的規(guī)定學(xué)分一般控制在18學(xué)分左右。在不同大學(xué)的課程體系中，不同模塊課程學(xué)分的分配也存在差異。在公共課程中，我國體育學(xué)博士外語課的設(shè)置大部分為2～3學(xué)分，但是上海體育學(xué)院的外語課程學(xué)分為9學(xué)分，占所修學(xué)分的39.1％，山西大學(xué)把第二外語作為公共基礎(chǔ)課，而東北師范大學(xué)的外語課程學(xué)分為3學(xué)分，占所修學(xué)分的16.7％；在專業(yè)學(xué)位課程中，河北師范大學(xué)開設(shè)4門課程12學(xué)分，占所修學(xué)分的63.2％，浙江大學(xué)只開設(shè)體育管理的理論與實(shí)踐1門課程2學(xué)分，占所修學(xué)分的11.8％；在選修課程中，北京體育大學(xué)選修課程學(xué)分為12學(xué)分，占所修學(xué)分的46.2％，蘇州大學(xué)開設(shè)了9門18學(xué)分的選修課程，浙江大學(xué)開設(shè)了7門選修課程11學(xué)分，東北師范大學(xué)只開設(shè)了3門選修課程7學(xué)分。選修課程是學(xué)分制的基礎(chǔ)，沒有健全的選修制，就很難有真正意義上的學(xué)分制。課程的選修化是世界課程發(fā)展的趨勢，符合我國體育學(xué)高層次人才培養(yǎng)的需求。因此，要優(yōu)化體育學(xué)博士研究生培養(yǎng)方案，減少必修課比重，適當(dāng)增加選修課比重，為實(shí)行更加靈活的學(xué)分制創(chuàng)造條件。

附圖

圖3　我國11所院校體育學(xué)博士課程總分設(shè)置狀況（學(xué)分）直方圖