序論：寫作是一種深度的自我表達(dá)。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇風(fēng)險管理相關(guān)問題范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

[關(guān)鍵詞]商業(yè)銀行；操作風(fēng)險；風(fēng)險管理

[中圖分類號]F832．1[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A [文章編號]1673－291X（2006）04－0045－04

操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失風(fēng)險（Basel II，2003）。“操作風(fēng)險伴隨著每一筆信貸業(yè)務(wù)而如影隨形?！保ˋlexander J． Muermann，2001）實(shí)踐與研究成果顯示，操作風(fēng)險長期以來未受到與其他類別風(fēng)險同等的重視，匱乏的研究也難以提供較為成熟的風(fēng)險管理技術(shù)（樊欣等，2003）。1995年，巴林銀行破產(chǎn)案給國際銀行界極大震動。該案揭示“即使銀行符合資本充足性的要求，也可能因?yàn)椴僮黠L(fēng)險而陷入經(jīng)營困境”。（Hoffman，1998）

一、操作風(fēng)險管理的重要意義

隨著金融服務(wù)的全球化以及信息技術(shù)在金融業(yè)的應(yīng)用和發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營及其風(fēng)險組合變得更為復(fù)雜。技術(shù)系統(tǒng)的更新、交易量的提高、日趨復(fù)雜的交易工具和交易戰(zhàn)略、網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展、法律和監(jiān)管體系的調(diào)整和監(jiān)管要求的日趨嚴(yán)格等，都增大了金融機(jī)構(gòu)面臨的操作風(fēng)險。實(shí)踐證明，操作風(fēng)險比信用風(fēng)險和市場風(fēng)險更為廣泛地分布于銀行經(jīng)營管理的方方面面，并給銀行經(jīng)營造成了越來越多的損失（Hoffman，1998）。繼巴林銀行破產(chǎn)案后相繼發(fā)生的大和銀行11億美元的虧損事件以及2001年愛爾蘭聯(lián)合銀行的7億美元虧損事件等都源自操作性風(fēng)險。巴塞爾委員會風(fēng)險管理小組2002年6月的一項(xiàng)調(diào)查表明，損失巨大的突發(fā)事件導(dǎo)致大額損失報(bào)告事項(xiàng)增加是一個明顯的趨勢（Padraic Walsh，2003）。操作風(fēng)險的客觀存在及其增長，迫使金融機(jī)構(gòu)提升其運(yùn)作效率和可靠性，加強(qiáng)操作性風(fēng)險的監(jiān)控和管理。

在銀行業(yè)操作性風(fēng)險損失明顯增長的背景下，從業(yè)者對操作風(fēng)險管理日益關(guān)注?！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》于1999年6月、2001年1月和2003年4月，分別了三個版本的新協(xié)議征求意見稿，把操作風(fēng)險、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險一并納入對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管框架，既是近年來國際金融界日益注重操作風(fēng)險管理的制度體現(xiàn)，同時，也是從全面風(fēng)險管理和保持銀行體系穩(wěn)定的角度對操作風(fēng)險管理的新要求。因此，以新協(xié)議的公布和實(shí)施為標(biāo)志，商業(yè)銀行必將面臨一個如何根據(jù)新的監(jiān)管要求有效引入操作風(fēng)險管理的現(xiàn)實(shí)問題（Christine．M，2001）。

二、操作風(fēng)險管理的相關(guān)研究：問題與爭議

有關(guān)金融風(fēng)險的研究一直是金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心內(nèi)容，由于全球金融系統(tǒng)的一體化進(jìn)程加快以及金融工具的不斷創(chuàng)新，風(fēng)險管理的理論和實(shí)踐都得到了極大的發(fā)展。然而，這種發(fā)展是不均衡的，其中有關(guān)市場風(fēng)險度量和管理理論與實(shí)踐最豐富，信用風(fēng)險的研究開展得最早，近來也形成了一個研究的，唯有操作風(fēng)險的研究至今未形成統(tǒng)一的理論框架。

1．操作風(fēng)險的界定

對于操作風(fēng)險的定義現(xiàn)在有多種看法（Hoffman，1998；BBA／ISDA／RMA，2000），討論的焦點(diǎn)是哪種風(fēng)險應(yīng)該計(jì)入操作風(fēng)險以及哪種操作風(fēng)險應(yīng)該是開展風(fēng)險管理活動關(guān)注的焦點(diǎn)。幾年前，銀行通常將操作風(fēng)險定義為除了信用風(fēng)險或市場風(fēng)險之外的所有風(fēng)險（Jams Lam，2001），如今業(yè)內(nèi)則普遍接收了巴塞爾委員會的定義：操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失風(fēng)險。但Andy Kuritzkes（2001）對銀行操作風(fēng)險進(jìn)行分類，認(rèn)為如果風(fēng)險定義為收益的不穩(wěn)定性，則操作風(fēng)險是指除金融風(fēng)險（信用、市場、ALM、保險）外的非金融風(fēng)險。而非金融風(fēng)險可以進(jìn)一步劃分為三類：內(nèi)部事件風(fēng)險（由于內(nèi)部失誤造成的損失）；外部事件風(fēng)險（由于不可控的外部事件造成的損失）；以及業(yè)務(wù)風(fēng)險（由殘余的收益不穩(wěn)定性造成的損失，而不是來自事件風(fēng)險）。他將全部的非金融風(fēng)險粗計(jì)為資產(chǎn)的2．0％，而將BIS II界定的操作風(fēng)險定義為內(nèi)部和外部事件風(fēng)險，粗計(jì)為資產(chǎn)的0．8％。Andrew和Hal（2002）在2002年6月26日舉行的就資本充足率進(jìn)行討論的國際金融系統(tǒng)討論會上，對新巴塞爾資本協(xié)議提出的通過資本準(zhǔn)備金控制操作風(fēng)險的做法也提出了異議。Andrew和Hal將銀行風(fēng)險分為金融風(fēng)險和非金融風(fēng)險，指出新巴塞爾協(xié)議定義的操作風(fēng)險僅僅是非金融風(fēng)險的一個子集，包括了內(nèi)部事件風(fēng)險和外部事件風(fēng)險，而將業(yè)務(wù)風(fēng)險排除在外。James Lam（2001）則認(rèn)為，巴塞爾委員會的定義是就“一般意義”而言的，建議銀行構(gòu)造符合自身目標(biāo)的定義，關(guān)鍵問題是是否將業(yè)務(wù)風(fēng)險和名譽(yù)風(fēng)險作為操作風(fēng)險定義的一部分。而對于風(fēng)險事件發(fā)生的頻率以及影響力的討論，現(xiàn)在比較一致的看法是，雖然頻率高影響小的事件仍然是內(nèi)部管理的重點(diǎn)，但操作風(fēng)險管理的重點(diǎn)應(yīng)該是頻率低影響大的事件。

2．操作風(fēng)險的度量

自操作風(fēng)險管理系統(tǒng)提出之后，存在兩種截然不同的學(xué)院派觀點(diǎn)。一個學(xué)派認(rèn)為，如果沒有度量就沒有管理，因此，集中研究操作風(fēng)險的量化工具，例如，損失分布，風(fēng)險指示器以及經(jīng)濟(jì)資本模型。繼1998年巴塞爾委員會公布了關(guān)于操作風(fēng)險的報(bào)告之后，1999年巴塞爾委員會又在其咨詢意見稿中確立了包括操作風(fēng)險在內(nèi)的銀行風(fēng)險最小監(jiān)管資本要求原則，這是推動操作風(fēng)險模型化的標(biāo)志性事件。一時間，操作風(fēng)險量化模型得到了極大發(fā)展。

而另一個學(xué)派則堅(jiān)信操作風(fēng)險無法有效量化，因此，集中關(guān)注更人性化的定性方法，如自我評價、風(fēng)險繪圖以及稽核調(diào)查。John Drzik（2001）認(rèn)為，操作風(fēng)險管理應(yīng)該更注重改善管理實(shí)踐而不應(yīng)過于強(qiáng)調(diào)操作風(fēng)險的度量。監(jiān)管者的最佳作用是通過要求銀行機(jī)構(gòu)評述所采用的控制操作風(fēng)險的適當(dāng)步驟來推進(jìn)有效的操作風(fēng)險管理。

兩個學(xué)派之爭是人與機(jī)器的典型戰(zhàn)爭。如今，操作風(fēng)險管理的實(shí)踐者越來越認(rèn)識到，最好的操作風(fēng)險管理實(shí)踐是將兩者結(jié)合起來。James Lam（2003）基于一致化操作風(fēng)險管理基準(zhǔn)體系的關(guān)鍵特性，提出了7因子經(jīng)濟(jì)資本模型。他認(rèn)為，一致化操作風(fēng)險管理基準(zhǔn)體系應(yīng)滿足兩個基本要求。首先，它應(yīng)同時支持操作風(fēng)險的度量與管理。其次，ORM基準(zhǔn)體系應(yīng)將相互依賴的信用、市場和操作風(fēng)險結(jié)合起來，作為企業(yè)全面風(fēng)險管理（EWRM）程序的一部分?；谶@兩個要求，操作風(fēng)險管理基準(zhǔn)體系有五個關(guān)鍵特性：（1）平衡定性和定量工具；（2）提供早期警告并逐步升級；（3）影響業(yè)務(wù)活動；（4）反映環(huán)境變化；（5）合并互相依賴的風(fēng)險因素。根據(jù)這五個關(guān)鍵特性，Jams Lam提出了包含收益乘數(shù)、操作邊際、內(nèi)部指示器、外部指示器、模型風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險、金融風(fēng)險乘數(shù)7個因素的經(jīng)濟(jì)資本模型。

3．操作風(fēng)險的管理手段

關(guān)于操作風(fēng)險的管理手段，《巴塞爾新資本協(xié)議》對操作風(fēng)險提取監(jiān)管資本的要求引起了銀行業(yè)和一些學(xué)者的極大關(guān)注，人們關(guān)注的焦點(diǎn)除了在于如何衡量操作風(fēng)險，以便適當(dāng)?shù)嘏渲帽O(jiān)管資本外，更有不少學(xué)者產(chǎn)生質(zhì)疑。

Alexander Muermann（2001）認(rèn)為，操作風(fēng)險管理是銀行依據(jù)特殊目的用于限制資金暴露而進(jìn)行的特別保險，而監(jiān)管者的資本要求可能是不必要的，因?yàn)樵阢y行操作風(fēng)險的特殊性質(zhì)下資本的再分配未必一定能規(guī)避像巴林銀行這樣的重大事件。

Karen Petrou（2001）強(qiáng)調(diào)了操作風(fēng)險管理的兩個重點(diǎn)：（1）監(jiān)管者的作用不應(yīng)該是利用不明智的風(fēng)險承擔(dān)來防范銀行個體的失誤，相反，他應(yīng)該防范由于整個行業(yè)內(nèi)薄弱的風(fēng)險管理造成的系統(tǒng)性銀行失誤。因此，監(jiān)管資本并非最佳辦法。（2）第二支柱和保險的作用應(yīng)該是監(jiān)管者關(guān)注的重點(diǎn)，這會促使銀行度量自身風(fēng)險并采取適當(dāng)措施進(jìn)行緩解。Petrou還評論了美國、歐洲和日本銀行系統(tǒng)間的差異，以及這些差異導(dǎo)致在歐洲和日本，預(yù)留資本準(zhǔn)備金成為天然的解決辦法。然而，內(nèi)部控制和良好的度量手段是美國的最佳解決方案。其中，主要差異在于美國的監(jiān)管水平較高但監(jiān)管范圍較小，只有銀行處于監(jiān)管中。

Charles和Richard（2002）認(rèn)為，新巴塞爾協(xié)議提出的用最低資本要求控制操作風(fēng)險的方法并不適宜。私人保險和過程監(jiān)管在控制操作風(fēng)險方面比資本要求更有效。私人保險有如下好處：將操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方，引入市場監(jiān)管和約束以及具有風(fēng)險敏感性的保險成本。過程監(jiān)管則通過要求金融機(jī)構(gòu)在適當(dāng)?shù)牡胤讲扇∵m當(dāng)?shù)倪^程和程序識別、度量、監(jiān)督和控制操作風(fēng)險，加強(qiáng)風(fēng)險控制的私人市場動機(jī)。相反，巴塞爾協(xié)議中提出的控制操作風(fēng)險的資本要求并不像私人保險和過程監(jiān)管一樣具有風(fēng)險敏感性。而且利用過程監(jiān)管和私人保險可以進(jìn)一步避免在巴塞爾協(xié)議中由于差別對待低風(fēng)險企業(yè)的反競爭效果。

Andrew和Hal（2002）認(rèn)為，與銀行為獲取金融回報(bào)有意識地主動承擔(dān)的金融風(fēng)險不同，操作風(fēng)險是銀行業(yè)務(wù)不受歡迎的副產(chǎn)品。銀行可以在事前采取重要步驟來減輕操作風(fēng)險暴露，而不是在事后依靠資本準(zhǔn)備金來吸收損失。銀行管理操作風(fēng)險時面對的并非風(fēng)險與收益的權(quán)衡，而是風(fēng)險和規(guī)避成本的權(quán)衡。規(guī)避操作風(fēng)險的方法也因內(nèi)部事件和外部事件風(fēng)險而不同。內(nèi)部事件風(fēng)險從本質(zhì)上講是內(nèi)生的，它們來自于內(nèi)部過程、人員或系統(tǒng)的失誤。防御內(nèi)部事件風(fēng)險的第一條戰(zhàn)線應(yīng)該是管理控制。銀行安全防御操作失誤的關(guān)鍵決定因素并不是它所持有的資本水平，相反，如何管理好銀行則處于首要地位。即使預(yù)留更多資本準(zhǔn)備，操作失誤照樣會發(fā)生，交易損失會繼續(xù)攀升直至資本耗盡。外部事件風(fēng)險是由企業(yè)不能控制的外生因素引起的。因此，外部事件不包括道德風(fēng)險并且存在互不相關(guān)的傾向，這使得它們成為保險的良好對象。對大多數(shù)銀行來說，保險是防御外部事件風(fēng)險的第一條戰(zhàn)線。在利用保險將風(fēng)險暴露轉(zhuǎn)移給第三方的同時，銀行還可以采取內(nèi)部手段來減輕外部事件帶來的后果。相對于有效的管理控制和保險而言，資本準(zhǔn)備至多是銀行防御操作風(fēng)險的次優(yōu)機(jī)制。但荒謬的是，從最低操作風(fēng)險資本要求來看，資本準(zhǔn)備實(shí)際上充當(dāng)了減少操作風(fēng)險的障礙。因?yàn)槿绻y行必須預(yù)留出最低操作風(fēng)險資本準(zhǔn)備金，就無法有足夠的資金進(jìn)行管理控制或購買保險以減少操作風(fēng)險，使其低于與最低資本要求一致的風(fēng)險水平。

綜觀前人對操作風(fēng)險的相關(guān)研究，我們發(fā)現(xiàn)目前存在以下問題和爭議，有待進(jìn)一步深入研究：

（1）操作風(fēng)險的界定問題：尋求“共性”還是“個性”？

（2）操作風(fēng)險的度量工具如何選擇？

（3）如何確定一致化的操作風(fēng)險管理（ORM）基準(zhǔn)體系？

（4）如何綜合利用監(jiān)管資本要求、內(nèi)部控制和保險有效管理操作風(fēng)險？

三、操作風(fēng)險管理對我國商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

從全球范圍看，盡管操作風(fēng)險已經(jīng)給不少金融機(jī)構(gòu)造成了相當(dāng)嚴(yán)重的損失，新協(xié)議也從制度化的角度對操作風(fēng)險管理提出了近乎標(biāo)準(zhǔn)化的要求，但迄今為止已經(jīng)建立起有效操作風(fēng)險管理體系的銀行并不多見，操作風(fēng)險的管理結(jié)構(gòu)、程序、方法、工具和模型也遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有信用風(fēng)險管理和市場風(fēng)險管理那樣成熟。2000年6月，巴塞爾委員會風(fēng)險管理小組進(jìn)行的一次調(diào)查表明，大部分金融機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的量化仍處于初級階段，多數(shù)銀行對風(fēng)險指標(biāo)的追蹤還處于起步階段（Haggerty,2001），還有很多銀行根本沒有進(jìn)行這方面的工作。即使追蹤數(shù)據(jù)的銀行在風(fēng)險管理或分配經(jīng)濟(jì)資本時對如何使用數(shù)據(jù)也不十分清楚。同時，多數(shù)銀行還不具備將風(fēng)險定義、數(shù)據(jù)收集、風(fēng)險評估和管理、資本配置以及管理機(jī)制完全統(tǒng)一起來的程序。

國際商業(yè)銀行在操作風(fēng)險管理方面尚處于初級階段，“我國商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理尚在起步階段，定量研究幾近于無”（樊欣等，2003），主要原因是：銀行業(yè)務(wù)類型與國外銀行相比有很多空白，銀行董事會和管理層對操作風(fēng)險缺乏足夠的重視，全面風(fēng)險管理的意識和理念尚未真正確立起來；銀行內(nèi)部和管理層次過多，風(fēng)險控制機(jī)制不完善，操作風(fēng)險管理的基礎(chǔ)工作相當(dāng)薄弱；操作風(fēng)險的管理結(jié)構(gòu)、程序、方法、工具和模型遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有建立起來甚至處于空白的狀態(tài)，操作風(fēng)險管理體系建設(shè)明顯滯后；操作風(fēng)險管理人才不足，激勵機(jī)制不健全，操作風(fēng)險管理缺乏有力的支持和保障（王廷科， 2003）。

[參考文獻(xiàn)]

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Relative Research on Operational Risk Management: Problems and Disputations

LU Xian－wen

（Lishui Radio ＆ Television University， Zhejiang, Lishui 323000, China）

篇(2)

關(guān)鍵詞：建筑施工；項(xiàng)目管理；風(fēng)險；問題；對策

Abstract: With the continuous development of society, people have the risk management of construction projects has aroused enough attention, but there are still some problems that can not be ignored in the construction project risk management, this paper combined with the author's practice on the construction, the project risk management has embarked on a comprehensive analysis and discussion. Key words: construction; project management; risk; problem; countermeasures

中圖分類號：TU71文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：2095-2104（2012）04-0020-02

1建筑施工項(xiàng)目常見的幾種風(fēng)險類型

1.1政治類型的風(fēng)險

政治風(fēng)險的客觀性比較明顯，通常情況下不受到人為意志的轉(zhuǎn)移而發(fā)生變化。政治風(fēng)險主要是因?yàn)檎螘r局或者政策的變化給建設(shè)單位帶來的損失。為了更好地避免這種風(fēng)險，這就需要承包商必須在投標(biāo)前認(rèn)真了解情況，掌握各種信息，及時分析所在國家(或地區(qū))的政治形勢及其政策，以便及時采取避免或補(bǔ)救措施，如索賠、保險等。

1.2經(jīng)濟(jì)類型的風(fēng)險

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險同政治風(fēng)險有所不同，通?？梢愿鶕?jù)一系列的指標(biāo)測算出來，不像政治風(fēng)險那樣具有突發(fā)性，可以通過預(yù)先采取一些措施避免或縮小風(fēng)險因素。比如，通過加強(qiáng)信息收集及調(diào)研工作，準(zhǔn)確把握建筑材料市場信息，進(jìn)而采取相應(yīng)的采購策略。此外，對經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，還可以采用分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險的辦法。有些建筑工程可以分包的形式，只承擔(dān)自己力所能及的部分，以避免不穩(wěn)定因素。

1.3 管理類型的風(fēng)險

經(jīng)營管理風(fēng)險是指建筑施工項(xiàng)目在生產(chǎn)經(jīng)營管理過程中可能出現(xiàn)的不利因素與事件。建筑施工項(xiàng)目的生產(chǎn)經(jīng)營管理涉及從投標(biāo)、締約、組織生產(chǎn)、竣工結(jié)算等各個環(huán)節(jié)，面臨的風(fēng)險是最多的，包括管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、安全風(fēng)險、材料及設(shè)備風(fēng)險、人員風(fēng)險、法律風(fēng)險、財(cái)務(wù)風(fēng)險等。對不同類型的風(fēng)險要采取不同的策略和措施。

1.4 自然類型的風(fēng)險

自然風(fēng)險不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移，承包商無力阻止自然風(fēng)險的發(fā)生，也無法預(yù)見其何時發(fā)生，只能通過一些經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償措施彌補(bǔ)損失。針對自然風(fēng)險指定的防范措施主要體現(xiàn)在對不可抗力條款的解釋，就是說將可能發(fā)生的自然風(fēng)險因素明確規(guī)定為不可抗力事件，并寫明一旦發(fā)生這類事件時的解決辦法。因此，在投標(biāo)報(bào)價時應(yīng)充分考慮自然制約因素。

2 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險所造成的危害

2.1 從外部環(huán)境看

金融市場匯率急劇變化，導(dǎo)致以外幣結(jié)算的項(xiàng)目發(fā)生匯率損失；政府監(jiān)管和市場準(zhǔn)入制度發(fā)生大的調(diào)整，市場競爭對手大規(guī)模進(jìn)入，大幅度增加了競爭程度或造成了項(xiàng)目市場范圍的變化；承包市場的競爭程度和競爭對手的變化.加大了項(xiàng)目應(yīng)對范圍和難度；資本和金融市場政策調(diào)整，造成資金鏈管理出現(xiàn)問題從而給項(xiàng)目造成災(zāi)難；國際形勢發(fā)生動蕩或戰(zhàn)爭，使部分工程項(xiàng)目的正常履約、工程結(jié)算和回款無法實(shí)現(xiàn)等。

2.2 從內(nèi)部環(huán)境看

重大的投資、并購失??；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整失敗；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整失誤；新的區(qū)域承包業(yè)務(wù)拓展沒有取得成功，導(dǎo)致發(fā)生的成本無法取得彌補(bǔ)；授權(quán)管理出現(xiàn)偏差，被授權(quán)單位超出權(quán)限，違規(guī)錯誤決策給項(xiàng)目造成損失；資金管理過分下沉，造成資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，項(xiàng)目支付能力和項(xiàng)目聲譽(yù)受到傷害；合同談判不力、訂立審核不嚴(yán)造成項(xiàng)目合同風(fēng)險和合同損失；項(xiàng)目成本管理不善，造成項(xiàng)目虧損和項(xiàng)目虧損；項(xiàng)目履約管理出現(xiàn)問題，給項(xiàng)目聲譽(yù)和競爭能力帶來負(fù)面影響；出現(xiàn)質(zhì)量和安全事故，受到行業(yè)主管部門和業(yè)主處罰與指責(zé)，給項(xiàng)目造成損失；財(cái)務(wù)信息質(zhì)量下降，導(dǎo)致決策失誤，也造成公眾形象受損；對外違規(guī)擔(dān)保導(dǎo)致項(xiàng)目損失等。

3 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險辨識中的關(guān)鍵問題

3.1 項(xiàng)目風(fēng)險辨識方法的選擇

風(fēng)險管理是一門發(fā)展得比較成熟而且具有創(chuàng)新活力的應(yīng)用性學(xué)科，風(fēng)險分析的方法和風(fēng)險處置的措施非常多。風(fēng)險辨識的主要任務(wù)是定性地判斷特定的項(xiàng)目風(fēng)險是否存在，若存在其屬性如何，因而項(xiàng)目風(fēng)險辨識方法通常是一些定性的風(fēng)險分析方法。各種風(fēng)險辨識方法在分析角度、分析路線和分析的側(cè)重點(diǎn)等方面有所區(qū)別。在風(fēng)險辨識過程中，應(yīng)根據(jù)具體的風(fēng)險辨識對象進(jìn)行各種因素權(quán)衡，選擇適合的風(fēng)險辨識方法，這些因素包括施工特點(diǎn)、風(fēng)險環(huán)境、項(xiàng)目進(jìn)展階段和現(xiàn)有風(fēng)險管理資源等。

比如在某一分項(xiàng)工程正式施工之前辨識風(fēng)險，由于此時還沒有開工，施工環(huán)境還未形成，很多風(fēng)險因素還未出現(xiàn)，此時比較適合采用資料法、專家調(diào)查法等查找風(fēng)險。

3.2項(xiàng)目風(fēng)險辨識路線的選擇

項(xiàng)目風(fēng)險辨識是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，風(fēng)險辨識的路線不同，最終的辨識結(jié)果也可能不同。例如按照工程承包的標(biāo)段進(jìn)行風(fēng)險辨識，以每個標(biāo)段作為風(fēng)險辨識單位進(jìn)行風(fēng)險辨識；按照工程施工順序進(jìn)行風(fēng)險辨識，一般風(fēng)險辨識是在工程施工之前進(jìn)行，可以根據(jù)類似工程來設(shè)想或模擬工程施工順序，預(yù)測風(fēng)險源和風(fēng)險事件及其轉(zhuǎn)化的條件；以相對獨(dú)立的分項(xiàng)工程或分部工程為辨識單位，辨識其動態(tài)風(fēng)險管理過程存在的風(fēng)險。有時按標(biāo)段或按施工順序辨識風(fēng)險很復(fù)雜，可以按照較小的工程單位進(jìn)行風(fēng)險辨識，比如按照分部工程辨識，也可以進(jìn)一步細(xì)分，按照分項(xiàng)工程辨識。

3.3 項(xiàng)目風(fēng)險系統(tǒng)的預(yù)測和以往資料的利用

可以借助以往類似工程的資料，預(yù)測或模擬目標(biāo)工程的風(fēng)險系統(tǒng)。建筑領(lǐng)域?qū)⒐こ添?xiàng)目劃分為很多類別，相同類別工程的施工工藝和風(fēng)險環(huán)境存在類似之處，因而其他工程的風(fēng)險經(jīng)驗(yàn)可以借鑒到目標(biāo)項(xiàng)目的風(fēng)險辨識中。也可以通過詢問或調(diào)查專家的意見，預(yù)測目標(biāo)工程的風(fēng)險系統(tǒng)。

4 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險管理機(jī)制

建設(shè)項(xiàng)目建立風(fēng)險管理機(jī)制是進(jìn)行風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，是能否有效實(shí)施風(fēng)險管理的前提。應(yīng)包括下面幾項(xiàng)內(nèi)容：

4.1 風(fēng)險管理的組織機(jī)構(gòu)和制度建立。建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目自身規(guī)模、管理水平、風(fēng)險程度、發(fā)展目標(biāo)和資源整合、內(nèi)外環(huán)境等因素，在全體員工參與合作和專業(yè)管理相結(jié)合的基礎(chǔ)上，建立一個包括管理負(fù)責(zé)人、專業(yè)管理人員和非專業(yè)管理人員，以及外部人員有效參與的風(fēng)險管理組織體系，包括領(lǐng)導(dǎo)體系、組織體系、制度體系在內(nèi)的建筑風(fēng)險管理體系。還必須根據(jù)風(fēng)險產(chǎn)生的原因和所處階段，不斷地進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，并通過健全的制度明確相互之問的責(zé)、權(quán)、利，使風(fēng)險管理體系在建設(shè)項(xiàng)目內(nèi)成為一個有效的有機(jī)整體。

4.2 管理工作步驟。風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下幾個程序和步驟進(jìn)行風(fēng)險管理：

①認(rèn)真研究項(xiàng)目戰(zhàn)略、出資人要求和回報(bào)責(zé)任、項(xiàng)目內(nèi)外環(huán)境；②識別影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險因素；③分析并評估有關(guān)風(fēng)險對項(xiàng)目管理和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響程度及其影響幾率；④設(shè)計(jì)應(yīng)對風(fēng)險管理的策略、制度，建立風(fēng)險反應(yīng)機(jī)制和手段；⑤完成風(fēng)險反應(yīng)的制度實(shí)施；⑥定期開展對風(fēng)險管理實(shí)施情況評估，完成對風(fēng)險管理的效率、收益和存在弱點(diǎn)的保障機(jī)制總結(jié)；⑦及時或定期向管理人員報(bào)告風(fēng)險管理情況；⑧及時進(jìn)行風(fēng)險管理機(jī)制的改進(jìn)。

5 結(jié)語

隨著國內(nèi)建筑市場的進(jìn)一步開放，大型建筑施工項(xiàng)目在建筑市場更加激烈的競爭中，優(yōu)勢將迅速逝去，因而，敢于正視項(xiàng)目經(jīng)營風(fēng)險，善于防范和控制風(fēng)險，將是項(xiàng)目適應(yīng)新的競爭并贏得競爭的一個十分重要的課題和亟待解決的問題。

參考文獻(xiàn)

篇(3)

云南省昆明市兒童醫(yī)院生物醫(yī)學(xué)裝備部，云南昆明 650000

[摘要] 根據(jù)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理現(xiàn)狀，通過結(jié)合醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的實(shí)際情況和監(jiān)測醫(yī)療設(shè)備中出現(xiàn)的不良事，提出醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的基本體系和工作流程等相應(yīng)的管理對策。有效的解決了醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理存在的問題，并在最大程度上保證患者的醫(yī)療用械安全，對緩解日益緊張的醫(yī)患矛盾十分重要。

[

關(guān)鍵詞 ] 醫(yī)療設(shè)備管理；風(fēng)險管理；對策

[中圖分類號]R29

[文獻(xiàn)標(biāo)識碼] A

[文章編號] 1672-5654（2015）01（a）-0141-02

[作者簡介] 張錦林(1972-)，云南昆明人，本科，研究方向：醫(yī)療設(shè)備維修和維護(hù)管理。

醫(yī)療、科研、教研、教學(xué)工作最基本要素和不斷提高醫(yī)學(xué)科學(xué)技術(shù)水平的基本條件都是醫(yī)療設(shè)備。廣義與俠義是醫(yī)療設(shè)備的兩個分類：醫(yī)療器械,家用醫(yī)療設(shè)備被稱作廣義的醫(yī)療設(shè)備,而家用醫(yī)療設(shè)備器械不屬于俠義的醫(yī)療設(shè)備。目前，醫(yī)療設(shè)備應(yīng)用在臨床科學(xué)發(fā)展上起著決定性作用[1]。因此，現(xiàn)代醫(yī)療的一個重要領(lǐng)域便被醫(yī)療設(shè)備所占據(jù)。該院分析探討了醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的現(xiàn)狀及存在的問題，并提出相應(yīng)的對策方案，現(xiàn)報(bào)道如下。

1醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理現(xiàn)狀及存在的問題

1.1規(guī)章制度不完善

相關(guān)文獻(xiàn)顯示醫(yī)療機(jī)構(gòu)關(guān)于醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的相關(guān)規(guī)章制度還處于探索階段，還不夠完善，不能充分發(fā)揮對醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理工作的指導(dǎo)作用[2]。風(fēng)險分析及生產(chǎn)后信息反饋未被生產(chǎn)企業(yè)重視，使用單位與研發(fā)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理制度不夠完善，對風(fēng)險管理的延續(xù)性沒有做出相應(yīng)的保障措施。

1.2管理資金投入較少，管理意識較弱

因我國醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理起步晚，且風(fēng)險管理是種預(yù)防性工作，繁瑣的管理流程帶來的直接經(jīng)濟(jì)效益較弱[3]。醫(yī)療機(jī)構(gòu)往往在意的是醫(yī)療風(fēng)險事件會暴露自身工作中存在的問題，會影響到單位的社會形象和經(jīng)濟(jì)效益，從而忽視醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理在工作流程中的重要性，管理意識的薄弱使醫(yī)療機(jī)構(gòu)對風(fēng)險管理經(jīng)費(fèi)的投入難以得到保證。管理體系不夠完善，相關(guān)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險分析、評價、控制和監(jiān)管工作開展難度較大，醫(yī)療服務(wù)中很難有效的控制因使用醫(yī)療設(shè)備給患者帶來的安全隱患。

1.3風(fēng)險管理人員較少，技術(shù)人員培訓(xùn)欠缺

由于風(fēng)險管理人員和整體專業(yè)素質(zhì)的問題，醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的潛在需求得不到滿足[4]。新技術(shù)、新設(shè)備的不斷投入從而對設(shè)備的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、維護(hù)要求逐漸增加，專業(yè)性也不斷在提升，現(xiàn)有的從事該專業(yè)的技術(shù)人員知識更新較慢，對一些大型和技術(shù)含量較高的醫(yī)療設(shè)備故障找不到解決方案。

1.4醫(yī)療設(shè)備應(yīng)用質(zhì)量管理有待提高

醫(yī)療設(shè)備使用期間存在操作風(fēng)險和設(shè)備老化、故障等問題，這是由于相應(yīng)設(shè)計(jì)缺陷造成的，責(zé)任人未做到嚴(yán)格監(jiān)督醫(yī)療設(shè)備采購、驗(yàn)收、使用、使用后跟蹤及日常監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

2醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的相應(yīng)對策

隨著社會的快速發(fā)展、生活水平的提高，人們對改善醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量、加強(qiáng)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理工作提出了越來越高的要求[5]。因此需要我們進(jìn)一步提高工作效率、提升服務(wù)質(zhì)量、加強(qiáng)風(fēng)險管理工作的科學(xué)性，實(shí)現(xiàn)保障公眾安全使用醫(yī)療器械的目標(biāo)。根據(jù)該院醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理存在的問題，提出以下幾點(diǎn)相應(yīng)的醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理措施。

2.1規(guī)范風(fēng)險管理監(jiān)督和法規(guī)制度建設(shè)

該院應(yīng)依照醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理具體規(guī)定的相關(guān)政策制度[6]，擬定出適合本院的醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理規(guī)章制度。建立嚴(yán)格的風(fēng)險管理體系與執(zhí)行流程，對每個級別醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理人員的工作職責(zé)進(jìn)行合理分配，加強(qiáng)醫(yī)療服務(wù)水平及質(zhì)量，提高風(fēng)險管理工作價值。

2.2增加資金投入，提高風(fēng)險管理意識水平

國內(nèi)的醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理還停留在初級階段[7]，相應(yīng)的醫(yī)療設(shè)備管理人員對醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理工作重要性的認(rèn)識往往需要一個過程。在目前風(fēng)險管理法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)、管理體系還不夠完善的情況下，醫(yī)療機(jī)構(gòu)相關(guān)管理層應(yīng)在宣傳和培訓(xùn)方面加強(qiáng)教育，將風(fēng)險管理意識做到全面化，灌輸正確的風(fēng)險管理理念，加強(qiáng)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理認(rèn)知度及管理技能。另外應(yīng)增加資金投入在風(fēng)險管理工作上，提高醫(yī)療服務(wù)人員對醫(yī)療設(shè)備不良事件監(jiān)測工作的意識及水平。

2.3建立風(fēng)險評估管理制度

有效健全的風(fēng)險管理系統(tǒng)的主要措施是將在用的醫(yī)療設(shè)備進(jìn)行安全風(fēng)險評估，并定期監(jiān)測及建檔[8]。在醫(yī)療設(shè)備使用過程中，評估分析不同設(shè)備、環(huán)境下出現(xiàn)的安全風(fēng)險因素，并制定相應(yīng)的對策使全程監(jiān)控做到實(shí)處。為使醫(yī)護(hù)人員在醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的各個環(huán)節(jié)做到嚴(yán)密精細(xì)，要加強(qiáng)醫(yī)務(wù)人員對醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理意識的培訓(xùn)，提升其風(fēng)險評估的積極性。醫(yī)療設(shè)備管理人員應(yīng)充分利用其監(jiān)管作用，對臨床科室醫(yī)療設(shè)備的使用進(jìn)行正確的指導(dǎo)和督促，與臨床科室交流學(xué)習(xí)，定期對設(shè)備進(jìn)行安全檢測，及時發(fā)現(xiàn)安全隱患并進(jìn)行相應(yīng)處理，從而保障廣大患者能夠放心使用醫(yī)療設(shè)備。

2.4建立健全的醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理體系

在醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理工作的風(fēng)險識別、評價和處理等環(huán)節(jié)中，風(fēng)險信息的準(zhǔn)確收集和及時反饋有著舉足輕重的作用。根據(jù)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理理論[8]，建立管理制度，包含醫(yī)療設(shè)備的采購、驗(yàn)收、檢測、評價、考核及維護(hù)等，并分析、評估及防控醫(yī)療設(shè)備安全風(fēng)險，定期安全監(jiān)測醫(yī)療設(shè)備進(jìn)行并進(jìn)行電子建檔，擬定相關(guān)的質(zhì)量保證體系。醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理體系的完善建議，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：①在醫(yī)療機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理信息系統(tǒng)并把數(shù)字化信息網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)作為輔助手段。②建立健全的組織機(jī)構(gòu)，明確職責(zé)，對醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險進(jìn)行分析，并實(shí)施相應(yīng)的防范對策。使用前，加強(qiáng)風(fēng)險分析防范醫(yī)療設(shè)備、進(jìn)行評估管理不同環(huán)境下醫(yī)療設(shè)備的使用風(fēng)險分析、電氣安全性和電磁兼容性及放射防護(hù)。③在使用醫(yī)療設(shè)備期間，擬定并嚴(yán)格執(zhí)行操作制度，以防控為主進(jìn)行維修，加強(qiáng)巡檢及程序維護(hù)，將質(zhì)量、計(jì)量檢測及維修質(zhì)量等管理放在首位。譬如：根據(jù)反饋信息，及時整改處理呼吸機(jī)、監(jiān)護(hù)儀、給類光學(xué)窺鏡等。④依據(jù)醫(yī)療設(shè)備使用情況，全面重點(diǎn)進(jìn)行管理提高管理效率，如高風(fēng)險植入性材料使用管理、設(shè)備材料管理制度、一次性材料用后管理等。⑤制定《完善的不良事件監(jiān)測與報(bào)告制度》，安排責(zé)任心強(qiáng)的醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險信息監(jiān)測人員，完善風(fēng)險信息的收集工作，使醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理信息得到及時上報(bào)，有效收集，科學(xué)分析和綜合利用，全面提高風(fēng)險管理工作風(fēng)險評價分析工作的科學(xué)性和實(shí)效性，從整體上加強(qiáng)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理水平。并加強(qiáng)不良事件教育，增強(qiáng)安全風(fēng)險意識。

3結(jié)論

醫(yī)學(xué)技術(shù)伴隨著現(xiàn)今社會在快速發(fā)展不斷提高,在各種疾病的預(yù)防、診斷、治療及康復(fù)等過程醫(yī)療設(shè)備發(fā)揮著重要作用,也存在相應(yīng)的醫(yī)療風(fēng)險。醫(yī)療風(fēng)險管理是醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的主要組成部分[9],還一定的問題存在。醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理的提高,首先要了解和認(rèn)識醫(yī)療設(shè)備本身的優(yōu)缺點(diǎn)和預(yù)期用途的危害及風(fēng)險,對其進(jìn)行評估之后,能有相應(yīng)的對策控制風(fēng)險,并不斷重復(fù)評價剩余風(fēng)險然后進(jìn)行第二次防控,當(dāng)所有風(fēng)險防控完成并達(dá)到可接受程度為時，方可停止。很長一段時間，醫(yī)療風(fēng)險管理責(zé)任人只看重醫(yī)療設(shè)備的采購和使用，忽略了醫(yī)療設(shè)備的維護(hù)與管理，從而導(dǎo)致醫(yī)療設(shè)備相應(yīng)的責(zé)任事故發(fā)生在臨床中，這不僅影響了醫(yī)療質(zhì)量，也影響了醫(yī)院的綜合效益。為減少醫(yī)療設(shè)備在醫(yī)療服務(wù)中的風(fēng)險, 各級醫(yī)療機(jī)構(gòu)普遍關(guān)注醫(yī)療設(shè)備的風(fēng)險管理水平的提高。

醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理包括使用、采購和醫(yī)學(xué)工程保障管理。在風(fēng)險管理過程中，第一應(yīng)注重醫(yī)療設(shè)備的安全和質(zhì)量，其次要看重其成本與效益。相關(guān)文獻(xiàn)顯示，國內(nèi)在醫(yī)療設(shè)備管理方面對醫(yī)療風(fēng)險管理還不夠重視[10]，醫(yī)療風(fēng)險管理包括風(fēng)險分析、風(fēng)險評估、產(chǎn)生后信息和風(fēng)險控制四個部分，風(fēng)險分析和風(fēng)險評估的目的是為了實(shí)施風(fēng)險控制，從而能夠在資源投入和風(fēng)險之間建立一種平衡；產(chǎn)生后信息就是醫(yī)療設(shè)備使用的不良事件監(jiān)測報(bào)告。任何醫(yī)療設(shè)備在生命周期內(nèi)，都會出現(xiàn)不同概率的風(fēng)險，且成因較復(fù)雜，其中有設(shè)備本身如設(shè)計(jì)缺陷、生產(chǎn)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)等因素；也有使用因素如操作不當(dāng)、管理不嚴(yán)、患者個體差異等；有監(jiān)管因素如法規(guī)制度不完善、未能正確、及時的維護(hù)等。本報(bào)告中醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理存在規(guī)章制度不完善、管理資金投入較少及管理意識較弱、風(fēng)險管理人員較少及技術(shù)人員培訓(xùn)較弱、醫(yī)療設(shè)備應(yīng)用質(zhì)量管理較弱等問題，根據(jù)醫(yī)療風(fēng)險管理存在的問題提出了如強(qiáng)化風(fēng)險管理監(jiān)管及加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)、建立風(fēng)險評估管理制度、增加資金投入和提升相關(guān)責(zé)任人的風(fēng)險管理意識水平、建立完善的醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理體系等相應(yīng)的對策。從而加強(qiáng)了醫(yī)療服務(wù)水平及質(zhì)量，提升了風(fēng)險管理的工作價值；增強(qiáng)了醫(yī)療設(shè)備責(zé)任人對醫(yī)療設(shè)備不良事件監(jiān)測工作的積極性；保障了廣大患者安全使用醫(yī)療設(shè)備。

綜上所述，醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理作為醫(yī)院醫(yī)療風(fēng)險管理的一個重要環(huán)節(jié)，在醫(yī)院管理中引進(jìn)醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。通過借鑒相關(guān)文獻(xiàn)的管理理論和經(jīng)驗(yàn)，并提出適合該院實(shí)際情況的醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理流程方法，有利于醫(yī)療機(jī)構(gòu)對本院醫(yī)設(shè)備產(chǎn)品進(jìn)行切實(shí)有效的科學(xué)管理，保障廣大患者的生命安全和身體健康。在醫(yī)療機(jī)構(gòu)中建立完善的醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理體系，能夠提高醫(yī)院醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理水平。從最大程度上保障廣大人民的醫(yī)療用械安全，對緩解日益緊張的醫(yī)患矛盾有著重大的意義。

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篇(4)

關(guān)鍵詞：安全生產(chǎn) 風(fēng)險管理 電力 應(yīng)用

中圖分類號：F426 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1003-9082（2017）05-0097-01

前言

電力企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理是在社會急速發(fā)展的過程中，自行積極尋求轉(zhuǎn)型的一種解決措施。由于我國經(jīng)濟(jì)增長不斷加快，同時用電需求也在不斷增長，因此如何提高電力企業(yè)的安全生產(chǎn)，同時建立風(fēng)險管理體系，降低企業(yè)發(fā)展過程中的風(fēng)險，一直是電力企業(yè)管理人員的關(guān)注焦點(diǎn)。文章從安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的簡要概述入手，對其在電力企業(yè)的應(yīng)用進(jìn)行研究，確保企業(yè)能夠保持平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。

一、風(fēng)險管理體系

1.概述

安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系就是在實(shí)際的管理過程中對企業(yè)發(fā)展過程中可能面對的一切風(fēng)險問題進(jìn)行評估、辨識、分析，并提出相關(guān)的解決措施，以達(dá)到消除和減小風(fēng)險的管理體系。并且改變在實(shí)際的生產(chǎn)過程中“馬后炮”的管理模式，改事后處理為事前預(yù)先管理，并針對自己企業(yè)與同行其他企業(yè)發(fā)生的安全生產(chǎn)案例進(jìn)行記錄，針對案例分析，建立相關(guān)的應(yīng)急預(yù)案。同時，在管理過程中要注意管理過程的完整性，以安全管理為目標(biāo)導(dǎo)向，重視對于生產(chǎn)班組、基層等的過程控制，在管理過程中，要建立與“務(wù)實(shí)、奉獻(xiàn)、創(chuàng)新、奮進(jìn)”的大唐精神相一致的制度規(guī)范，確保進(jìn)行規(guī)范化、人性化、科學(xué)化管理。

2.意義

有關(guān)電力企業(yè)方面的安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系，主要是對設(shè)備的生產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控，其進(jìn)行安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的意義主要為，保持電力企業(yè)持續(xù)發(fā)展的活力。

隨著經(jīng)濟(jì)技術(shù)的不斷發(fā)展，電力問題已經(jīng)逐漸成為人們的焦點(diǎn)問題，同時在全球資源匱乏的大背景下，人們對于用電的需求卻不斷增大。這兩方面對于電力企業(yè)而言都是一種刺激，傳統(tǒng)的管理模式已經(jīng)被證明不再適用于目前的情況，因此電力企業(yè)的安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系應(yīng)運(yùn)而生。除此之外，電力生產(chǎn)以及應(yīng)用過程極容易受到各種自然因素和人為因素的影響，造成實(shí)際電力生產(chǎn)的實(shí)際效果大打折扣。而電力企業(yè)作為社會不斷發(fā)展的原動力，它直接影響著國家的實(shí)際經(jīng)濟(jì)增長問題，并且由于我國近年來的發(fā)展速度不斷加快，電力企業(yè)逐漸出現(xiàn)不能適應(yīng)社會變化的情況，并且由于其內(nèi)部管理模式和管理結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性，其抗風(fēng)險能力一般較差。

3.具體內(nèi)容

3.1安全風(fēng)險識別

電力能源企業(yè)進(jìn)行安全風(fēng)險識別是進(jìn)行企業(yè)的風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，也是企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理的重要組成部分。它需要企業(yè)對于自身的發(fā)展有一個正確的認(rèn)識，同時對企業(yè)生產(chǎn)過程中可能遇到的安全問題進(jìn)行提前準(zhǔn)備。一般來說，進(jìn)行風(fēng)險識別的方法有：生產(chǎn)流程分析法，通過對于企業(yè)的實(shí)際生產(chǎn)過程進(jìn)行記錄分析生產(chǎn)過程中可能出現(xiàn)的安全問題；風(fēng)險專家調(diào)查列舉法，邀請風(fēng)險行業(yè)的專家對于企業(yè)進(jìn)行全面詳細(xì)的分析調(diào)查，最后給予電力企業(yè)一份詳實(shí)的調(diào)查報(bào)告；資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法，主要使用于財(cái)務(wù)管理比較詳盡的企業(yè)，通過資金流的走向判斷企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營等各方面的情況。

3.2安全風(fēng)險衡量

安全風(fēng)險衡量在電力企業(yè)上的運(yùn)用主要是指，電力企業(yè)的管理人員在進(jìn)行風(fēng)險識別并收集了相關(guān)的數(shù)據(jù)信息之后，對于資料進(jìn)行整理和分析，運(yùn)用各種試驗(yàn)調(diào)查方法如定性研究、定量研究、概率統(tǒng)計(jì)等方法，以用來模擬和預(yù)測企業(yè)在發(fā)展過程中遇到各種風(fēng)險以及其所發(fā)生的概率問題，為企業(yè)管理者制定相關(guān)風(fēng)險決策提供相關(guān)的數(shù)據(jù)依據(jù)，確保決策工作實(shí)施的科學(xué)性、系統(tǒng)性。

3.3安全風(fēng)險控制

在電力企業(yè)進(jìn)行安全風(fēng)險控制的過程中，實(shí)際上是對于企業(yè)自身發(fā)展的一個梳理。一個成功的企業(yè)離不開工作人員的積極參與，電力企業(yè)也是如此。安全風(fēng)險控制實(shí)際上是對企業(yè)各部門人員提出的相關(guān)意見及時的進(jìn)行反饋，它是企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理過程中最重要的一個部分。因?yàn)樗苯雨P(guān)系到企業(yè)內(nèi)部的人員情況，對于企業(yè)內(nèi)部的相關(guān)意見的反饋及響應(yīng)速度就能很好的證明這一點(diǎn)，同時企業(yè)部門需要及時對于反饋意見進(jìn)行整改或者改革，不斷簡化企業(yè)內(nèi)部的管理，使得生產(chǎn)流程也更加便捷。

二、實(shí)際應(yīng)用

大唐新能源蒙西公司一直奉行“務(wù)實(shí)、奉獻(xiàn)、創(chuàng)新、奮進(jìn)”的大唐精神，尤其是在生產(chǎn)過程中，將大唐精神與安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系相結(jié)合，發(fā)揮出巨大的效果。

1.操作流程

其一，進(jìn)行風(fēng)險管理教育培訓(xùn)。對于電力能源企業(yè)的安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系而言，進(jìn)行風(fēng)險管理培訓(xùn)意味著要將生產(chǎn)人員作為首目標(biāo)，通過進(jìn)行風(fēng)險管理相關(guān)的知識的培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)人員對于問題的認(rèn)識和思想上的統(tǒng)一性。同時，進(jìn)行風(fēng)險管理教育培訓(xùn)實(shí)際上也是對于生產(chǎn)人員的安全意識、技術(shù)專業(yè)素質(zhì)的一種提高，提高其業(yè)務(wù)能力與水平。

其二，進(jìn)行風(fēng)險識別。風(fēng)險識別在進(jìn)行風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，它需要一批有關(guān)風(fēng)險預(yù)測的高精尖人才，對于電力企業(yè)在實(shí)際的生產(chǎn)過程進(jìn)行全面的考察、記錄、分析，運(yùn)用多種方法系統(tǒng)地、科學(xué)地認(rèn)識各種風(fēng)險事故的潛在發(fā)生原因，并在其發(fā)生之前就能發(fā)現(xiàn)，并且提出相關(guān)解決方案。

其三，進(jìn)行風(fēng)險衡量。風(fēng)險衡量是對發(fā)生風(fēng)險情況之后產(chǎn)生的p失范圍進(jìn)行估算或者預(yù)算該風(fēng)險可能發(fā)生的概率。風(fēng)險衡量既需要風(fēng)險管理人員的多年的工作經(jīng)驗(yàn)，同樣需要提高其對于現(xiàn)代科技產(chǎn)品的使用能力。

其四，進(jìn)行風(fēng)險控制。風(fēng)險控制主要發(fā)生在風(fēng)險識別和風(fēng)險衡量之后，針對出現(xiàn)的風(fēng)險情況進(jìn)行預(yù)案實(shí)施，在對于預(yù)案的實(shí)踐情況進(jìn)行記錄分析之后，觀察方案對于風(fēng)險問題的控制情況，及時進(jìn)行調(diào)整。

其五，進(jìn)行風(fēng)險評估。風(fēng)險評估對于監(jiān)督部門而言，便于對于存在不同問題的企業(yè)采取不同的解決措施。對于電力企業(yè)而言，進(jìn)行風(fēng)險評估需要對進(jìn)行的開展的項(xiàng)目活動進(jìn)行提前的預(yù)估，對可能產(chǎn)生風(fēng)險問題的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)行有效控制。

其六，進(jìn)行風(fēng)險處理。風(fēng)險處理一般由兩個環(huán)節(jié)組成，對于評估結(jié)果的反饋對比以及對于反饋后結(jié)果的回應(yīng)。對風(fēng)險評估過程進(jìn)行全面有效的記錄，將預(yù)計(jì)評估結(jié)果與實(shí)際產(chǎn)生結(jié)果進(jìn)行對比，進(jìn)行數(shù)據(jù)分析。同時，整理成記錄表格的形式上交給檔案管理部門進(jìn)行留存，作為下次的風(fēng)險評估的資料。

2.過程總結(jié)

風(fēng)險管理必須覆蓋到企業(yè)管理的各個部門或領(lǐng)域當(dāng)中，否則就無法實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理本身的預(yù)防目的。同時，風(fēng)險管理需要全體成員都積極參與，其并不是一個口頭上的口號，相反它需要管理人員必須進(jìn)行實(shí)際的調(diào)查和收集，避免形式主義。在實(shí)際進(jìn)行風(fēng)險評估工作的過程中，要注意管理的系統(tǒng)性，即管理流程或者環(huán)節(jié)能夠形成一個圓的形式，下一步必然是對上一步的檢查與改進(jìn)，確保風(fēng)險預(yù)案實(shí)施的可靠落實(shí)，有效的避免工作過程中沒有反饋的問題。除此之外，安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系更加強(qiáng)調(diào)對于生產(chǎn)工作和風(fēng)險工作的有效管理，使其上下形成一個整體協(xié)同共生，使得電力企業(yè)的安全生產(chǎn)真正意義上實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險預(yù)控。在進(jìn)行實(shí)際的管理過程，要注意對于管理人員、生產(chǎn)人員的定期培訓(xùn)，提高其對于風(fēng)險的意識。

三、結(jié)束語

風(fēng)險管理體系需要從企業(yè)的實(shí)際生產(chǎn)情況入手進(jìn)行風(fēng)險問題的監(jiān)控。對于電力企業(yè)而言，前期需要對于生產(chǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險管理教育培訓(xùn)，同時收集整理有關(guān)企業(yè)內(nèi)部的意見或問題，根據(jù)問題采取不同的解決措施，積極與企業(yè)內(nèi)部的員工進(jìn)行交流反饋。在整體風(fēng)險管理體系過程中，尤為突出的便是風(fēng)險管理人員的重要性，它直接關(guān)系到企業(yè)進(jìn)行實(shí)際的風(fēng)險控制與風(fēng)險處理等工作。

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篇(5)

關(guān)鍵詞：醫(yī)藥工程項(xiàng)目；質(zhì)量風(fēng)險管理；策略

中圖分類號：F253.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：

醫(yī)藥工程項(xiàng)目作為醫(yī)藥工程建設(shè)的重要組成部分由于發(fā)展的時間比較短，項(xiàng)目質(zhì)量管理工作人員缺少相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)和管理專業(yè)知識，影響了醫(yī)藥工程項(xiàng)目的正常進(jìn)行。在今后的醫(yī)藥工程項(xiàng)目管理中應(yīng)該進(jìn)一步加強(qiáng)對醫(yī)藥工程項(xiàng)目的管理，促進(jìn)醫(yī)藥工程項(xiàng)目的正常進(jìn)行。

一、醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理中存在的主要問題

醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量管理對于醫(yī)藥工程的進(jìn)行有著十分重要的作用，但是由于當(dāng)前我國對于醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量管理不重視或者缺少相關(guān)的人才導(dǎo)致醫(yī)藥項(xiàng)目管理的質(zhì)量風(fēng)險管理水平未能得到有效的提高，醫(yī)藥工程項(xiàng)目因此受到一定的影響。當(dāng)前我國醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理中存在的主要問題有以下幾個方面：

醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理認(rèn)識不足

由于當(dāng)前我國的醫(yī)藥工程發(fā)展時間比較短，發(fā)展緩慢，對于醫(yī)藥工程項(xiàng)目的認(rèn)識不足，導(dǎo)致醫(yī)藥工程項(xiàng)目 的質(zhì)量風(fēng)險管理認(rèn)識不足有所欠缺，質(zhì)量風(fēng)險管理工作難以有效地實(shí)施，影響醫(yī)藥工程項(xiàng)目的正常進(jìn)行。醫(yī)藥工程項(xiàng)目管理人員對于質(zhì)量風(fēng)險管理的認(rèn)識不足，對于質(zhì)量風(fēng)險管理的重要性并沒有全面的了解，導(dǎo)致這一工作難以落實(shí)。

醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理人員素質(zhì)需要提高

醫(yī)藥工程項(xiàng)目 在我國的發(fā)展時間比較短，當(dāng)前我國醫(yī)藥工程項(xiàng)目的專業(yè)人員數(shù)量和素質(zhì)都并不理想，這對于醫(yī)藥工程項(xiàng)目的實(shí)施造成了十分不利的影響。當(dāng)前我國醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理人員的專業(yè)素質(zhì)需要進(jìn)一步提高，由于質(zhì)量風(fēng)險管理的認(rèn)識不足導(dǎo)致的質(zhì)量風(fēng)險管理工作失誤對于醫(yī)藥工程的發(fā)展造成了十分不利的影響。另外當(dāng)前醫(yī)藥工程管理人員也忽視了對于質(zhì)量風(fēng)險管理人員的培訓(xùn)，當(dāng)前醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量風(fēng)險管理人員的素質(zhì)需要進(jìn)一步提高才能更好地為醫(yī)藥工程項(xiàng)目建設(shè)服務(wù)。

醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理方式不規(guī)范

我國的醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理工作由于重視不足，發(fā)展時間比較短，一些相關(guān)的規(guī)范和制度并不十分完善，管理方式還需要進(jìn)一步完善。一方面風(fēng)險管理規(guī)范制度不健全。由于醫(yī)藥工程項(xiàng)目的發(fā)展時間比較短，質(zhì)量風(fēng)險管理的相關(guān)規(guī)范制度并不十分完善。另一方面質(zhì)量風(fēng)險管理制度缺少相關(guān)的落實(shí)措施。由于對于質(zhì)量風(fēng)險管理的重視不足，質(zhì)量風(fēng)險管理的相關(guān)制度并沒有得到落實(shí)，這嚴(yán)重影響了醫(yī)藥工程項(xiàng)目的實(shí)施效益和實(shí)施進(jìn)度。

醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理策略

醫(yī)藥工程項(xiàng)目的實(shí)施需要加強(qiáng)對質(zhì)量風(fēng)險的管理，由于醫(yī)藥工程項(xiàng)目管理中存在眾多的問題，項(xiàng)目管理也應(yīng)該加強(qiáng)相關(guān)的質(zhì)量風(fēng)險管理，盡量減少項(xiàng)目實(shí)施過程中的質(zhì)量風(fēng)險，保障應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)效益。

重視醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理

質(zhì)量風(fēng)險管理主要是一個系統(tǒng)化的過程,是對醫(yī)藥工程項(xiàng)目中的醫(yī)藥產(chǎn)品在整個生命周期過程中,對風(fēng)險的識別、衡量、控制以及評價的過程。產(chǎn)品的生命周期包括產(chǎn)品從最初的研究、生產(chǎn)、市場銷售一直到最終從市場消失的全部過程。由于當(dāng)前醫(yī)藥工程項(xiàng)目的實(shí)施缺少相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)和管理，導(dǎo)致醫(yī)藥工程項(xiàng)目的效果并不十分理想。再加上由于醫(yī)藥工程傾注了相關(guān)工作人員的精力和汗水，更需要提高醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量，促進(jìn)醫(yī)藥行業(yè)的健康發(fā)展。作為醫(yī)藥工程項(xiàng)目的管理人員應(yīng)該重視醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量風(fēng)險管理，盡量減少項(xiàng)目中的質(zhì)量問題，保障醫(yī)藥工程項(xiàng)目的順利實(shí)施。

完善相關(guān)的質(zhì)量風(fēng)險管理規(guī)范

由于我國的醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量風(fēng)險管理并沒有廣泛地得到應(yīng)用，質(zhì)量風(fēng)險管理的規(guī)范并不十分完善。在今后的醫(yī)藥工程項(xiàng)目管理中需要進(jìn)一步完善質(zhì)量風(fēng)險管理制度和相關(guān)的規(guī)范，使醫(yī)藥工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險管理工作有章可循。另外還需要建立相關(guān)的質(zhì)量風(fēng)險責(zé)任制度，這樣不僅僅可以提高工作人員對于質(zhì)量風(fēng)險管理工作的重視，同時還可以提高質(zhì)量風(fēng)險管理工作的質(zhì)量，盡量減少由于工作人員失誤或者是專業(yè)素質(zhì)不足導(dǎo)致的管理問題。

提高質(zhì)量風(fēng)險管理人員的素質(zhì)

醫(yī)藥工程項(xiàng)目的實(shí)施在當(dāng)前我國的醫(yī)藥行業(yè)發(fā)展中占據(jù)著十分重要的位置，發(fā)揮著十分關(guān)鍵的作用。但是醫(yī)藥工程項(xiàng)目是一項(xiàng)十分復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，需要工作人員加強(qiáng)質(zhì)量風(fēng)險管理，盡量減少項(xiàng)目工程中存在的質(zhì)量風(fēng)險問題，保障項(xiàng)目工程的順利實(shí)施。當(dāng)前我國的醫(yī)藥行業(yè)中由于質(zhì)量風(fēng)險管理工作開展時間比較短，相關(guān)的專業(yè)人員比較少，在今后的工作中一方面需要加強(qiáng)對現(xiàn)有工作人員的質(zhì)量風(fēng)險專業(yè)知識的培訓(xùn)。當(dāng)前我國的醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量風(fēng)險工作發(fā)展時間比較短，需要不斷提高工作人員的素質(zhì)促進(jìn)質(zhì)量風(fēng)險管理工作的水平。醫(yī)藥工程項(xiàng)目管理人員需要加強(qiáng)對工作人員的素質(zhì)培訓(xùn)工作，加強(qiáng)相關(guān)的質(zhì)量風(fēng)險管理知識的培訓(xùn)，提高工作人員的專業(yè)素質(zhì)。另一方面需要引進(jìn)一些專業(yè)人才提高質(zhì)量風(fēng)險管理工作水平。醫(yī)藥工程項(xiàng)目管理人員需要不斷引進(jìn)相關(guān)的專業(yè)人才進(jìn)行質(zhì)量風(fēng)險管理工作的指導(dǎo)，這為質(zhì)量風(fēng)險管理工作人員提供了良好的學(xué)習(xí)借鑒機(jī)會。另外醫(yī)藥工程項(xiàng)目管理人員還需要借鑒相關(guān)的國外質(zhì)量風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)，從中學(xué)習(xí)相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，提高質(zhì)量風(fēng)險管理工作的水平。

結(jié)語：

醫(yī)藥工程項(xiàng)目作為我國醫(yī)藥行業(yè)發(fā)展的重要新興項(xiàng)目，對于提高我國的醫(yī)藥水平有著十分關(guān)鍵的作用。醫(yī)藥工程項(xiàng)目作為一項(xiàng)系統(tǒng)性的工程，需要加強(qiáng)相關(guān)的質(zhì)量風(fēng)險管理，這樣才能更好地促進(jìn)醫(yī)藥工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，保障醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量。在今后的醫(yī)藥工程項(xiàng)目實(shí)施過程中需要進(jìn)一步重視和加強(qiáng)質(zhì)量風(fēng)險管理，提高醫(yī)藥工程項(xiàng)目的質(zhì)量，促進(jìn)醫(yī)藥行業(yè)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

篇(6)

關(guān)鍵詞：金融風(fēng)險管理；本科教學(xué)；教學(xué)改革

中圖分類號：G4

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

doi：10.19311/ki.1672-3198.2016.11.108

長期以來，由于金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的所處的獨(dú)特地位，金融風(fēng)險管理問題一直都備受各界關(guān)注。近幾年，隨著金融自由化與全球化趨勢的日益明顯，金融風(fēng)險的成因及其表現(xiàn)形勢不斷呈現(xiàn)出新的特征。美國“次貸危機(jī)”引發(fā)的災(zāi)難性后果更表明，在當(dāng)前形勢下，金融危機(jī)將會導(dǎo)致顯著的“溢出效應(yīng)”，對世界各國經(jīng)濟(jì)造成重大影響。由此可見，有效地進(jìn)行金融風(fēng)險管理，無論從哪個層面來看，都顯得非常重要，而提升從業(yè)人員金融風(fēng)險管理能力正是提升企業(yè)金融風(fēng)險管理水平的關(guān)鍵。《金融風(fēng)險管理》課程正是在此背景下，在我國高校普遍開設(shè)的一門為提升學(xué)生金融風(fēng)險管理能力而設(shè)立的一門專業(yè)課程。但從實(shí)際效果來看，學(xué)過本課程的大學(xué)生雖然掌握了一定的理論基礎(chǔ)知識，但大部分人的相應(yīng)素質(zhì)及能力并未得到切實(shí)提高，尤其反映在金融風(fēng)險意識不強(qiáng)，金融風(fēng)險識別能力較差等方面。鑒于市場大量需要具備金融風(fēng)險管理能力的人才，我們有必要改良金融風(fēng)險管理教學(xué)的方式方法。特別是對于地方非研究型大學(xué)而言，更應(yīng)該改革傳統(tǒng)研究型大學(xué)的金融教學(xué)模式，培養(yǎng)出符合市場需要的相關(guān)人才，使畢業(yè)生在畢業(yè)后能夠勝任金融風(fēng)險管理相關(guān)的工作。本文在分析金融風(fēng)險管理課程教學(xué)中存在的問題的基礎(chǔ)上，就如何提升其教學(xué)質(zhì)量提出了建議。

1金融風(fēng)險管理課程教學(xué)中存在的問題

1.1教學(xué)理念方面

從現(xiàn)有情況看，現(xiàn)有的相關(guān)教學(xué)，大多重應(yīng)試能力培養(yǎng)，輕素質(zhì)能力提高。金融風(fēng)險管理課程是一門難度較高的專業(yè)課程。它是建立在經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、金融市場學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)等基礎(chǔ)課程基礎(chǔ)上的一門交叉性應(yīng)用學(xué)科。不僅涉及定性方面的知識，如金融風(fēng)險管理的程序、管理系統(tǒng)和組織體系及金融風(fēng)險防控的一般理論等內(nèi)容，還包括大量定量分析的知識，包括金融風(fēng)險度量的一般技術(shù)方法，如VAR、壓力測試、極值理論等，以及運(yùn)用于各類金融工具風(fēng)險的方法，如用于分析固定收益?zhèn)木闷?、凸性，用于分析信用風(fēng)險的信用評分、線性判別模型、Creditmetrics模型、KMV模型、CreditRisk+模型，以及用于衍生品金融風(fēng)險分析的Delta、Gamma、Theta、Vega、Rho等。由于內(nèi)容多且難度大、綜合性強(qiáng)，很多老師在教學(xué)過程中以課本為中心，重理論、輕實(shí)踐，將教學(xué)的重點(diǎn)放在對理論知識的講解上。這不僅導(dǎo)致我們的學(xué)生難以提起學(xué)習(xí)興趣，更使得認(rèn)真好學(xué)的同學(xué)最終也表現(xiàn)出高分低能的特征。實(shí)際上，正是由于本課程的內(nèi)容多且難度大，我們更加不能忽視理論與實(shí)踐的結(jié)合，這樣才能充分調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，提高學(xué)習(xí)的主動性，進(jìn)而達(dá)到更好的學(xué)習(xí)效果。

1.2教學(xué)內(nèi)容方面

近幾年，金融風(fēng)險的成因與表現(xiàn)形勢日趨多樣化與復(fù)雜化，正是由于金融風(fēng)險問題的復(fù)雜性，至今金融風(fēng)險的相關(guān)研究還有諸多的不足，導(dǎo)致金融風(fēng)險管理課程至今還是一門正在不斷完善與發(fā)展的課程。因此，金融風(fēng)險管理的相關(guān)教學(xué)內(nèi)容就不能僅僅著眼于經(jīng)典的理論與方法，更加要反映金融風(fēng)險管理學(xué)科的時代特色。在教學(xué)內(nèi)容安排上，在對基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)理論進(jìn)行介紹的基礎(chǔ)上，應(yīng)注重全面地介紹金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)行的主要金融風(fēng)險防控手段及措施及金融風(fēng)險管理技術(shù)發(fā)展的新動態(tài)。

1.3教學(xué)模式方面

很多老師在金融風(fēng)險管理課程的教學(xué)中，還是采用傳遞-接受的教學(xué)模式，教師成為教學(xué)的主角，而學(xué)生只充當(dāng)配角。實(shí)際上，正是由于本課程的內(nèi)容多且難度大，更加要充分調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，化被動為主動，這樣才能達(dá)到較好的教學(xué)效果。

1.4考核方式方面

作為一門以金融風(fēng)險管理素質(zhì)提升為目標(biāo)的課程，如果僅靠一兩次考試來判斷學(xué)生對金融風(fēng)險管理知識的掌握水平是很不充分的。多樣化的考核方式與多元化的考試題型是有效考核學(xué)生學(xué)習(xí)質(zhì)量的重要途徑。

2相關(guān)建議

第一，教學(xué)理念方面，應(yīng)結(jié)合本科學(xué)生實(shí)際能力水平，注重理論教學(xué)與案例討論的結(jié)合。在教學(xué)中，教師不能充當(dāng)完全的主角，使學(xué)生把對基礎(chǔ)知識的理解記憶作為學(xué)習(xí)的全部，而應(yīng)更加注重引導(dǎo)學(xué)生對基礎(chǔ)知識的運(yùn)用，進(jìn)而提升學(xué)生獨(dú)立分析問題與解決問題的能力。我認(rèn)為，在金融風(fēng)險管理教學(xué)中，應(yīng)注重將相關(guān)的金融風(fēng)險管理實(shí)踐引入到教學(xué)過程中。如在講到利率風(fēng)險時，可以首先以銀行為例，在分析銀行運(yùn)營模式的實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上，提出“銀行CFO為什么要關(guān)注利率風(fēng)險？”這一問題，通過分析，讓學(xué)生理解利率風(fēng)險管理對銀行的意義，加深對利率風(fēng)險相關(guān)基礎(chǔ)知識的理解，其次，在介紹利率敏感性缺口、久期缺口等基礎(chǔ)理論及防范的基礎(chǔ)上，引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行換位思考，掌握這些理論及方法的優(yōu)缺點(diǎn)，再次，在引入各種理論風(fēng)險案例的基礎(chǔ)上，介紹各種管理利率風(fēng)險的技術(shù)方法。此外，在講完三基的基礎(chǔ)上，提出“在中國當(dāng)前實(shí)際情況下，一般中小銀行該如何有效控制利率風(fēng)險”這一問題，讓學(xué)生進(jìn)行討論，以提升學(xué)生對三基的綜合運(yùn)用能力。最后，在討論總結(jié)中，老師可以介紹當(dāng)前我國銀行利率風(fēng)險管理實(shí)踐中所采用的主要方法及邏輯，再次提升學(xué)生的相關(guān)視野與分析水平。同時，在對單個教學(xué)模塊進(jìn)行學(xué)習(xí)時，也可以結(jié)合專業(yè)特色，來調(diào)動同學(xué)們的學(xué)習(xí)興趣。如對國貿(mào)專業(yè)的同學(xué)，則可以在教學(xué)過程中，有意識地以匯率風(fēng)險作為重點(diǎn)，以引導(dǎo)非金融專業(yè)的同學(xué)將本課程與其專業(yè)知識相結(jié)合。

第二，教學(xué)內(nèi)容方面，要結(jié)合本科教學(xué)實(shí)際，注重合理選用教材，同時要注重科研對教學(xué)的支撐作用。

首先，教材選用方面。目前，國內(nèi)的金融風(fēng)險管理教材大致可分為以偏重于數(shù)理分析以培養(yǎng)學(xué)生相關(guān)理論研究能力為主要目標(biāo)的教材以及較少數(shù)理分析以介紹相關(guān)理論基礎(chǔ)知識為主要目標(biāo)的教材。我認(rèn)為老師應(yīng)該結(jié)合所在學(xué)校的實(shí)際情況進(jìn)行教材選擇，針對不同類型的同學(xué)選擇不同類型的教材。如學(xué)校學(xué)生數(shù)理基礎(chǔ)較好且以培養(yǎng)研究型人才為教育目標(biāo)的，應(yīng)該選用數(shù)理分析較為全面的教材，如學(xué)校學(xué)生數(shù)理基礎(chǔ)較差且以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為教育目標(biāo)的，則選用數(shù)理分析較少的教材為宜。同時，在教材的選用方面，一定要注重教材的前沿性與實(shí)踐性。以巴塞爾協(xié)議為例，自巴塞爾委員會2007年頒布和修訂一系列監(jiān)管規(guī)則后，2010年9月12日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會正式就《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的內(nèi)容達(dá)成一致，巴塞爾協(xié)議III正式成為全球銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)桿。然而，至今很少有國內(nèi)的金融風(fēng)險管理教材對此重大改革內(nèi)容進(jìn)行更新，更為遺憾的是，即使是對新巴塞爾協(xié)議的介紹中，也僅僅局限于巴塞爾協(xié)議本身，很少有教材分析巴塞爾協(xié)議與我國銀監(jiān)會銀行業(yè)監(jiān)管框架間的關(guān)系，在實(shí)踐性方面出現(xiàn)重大脫節(jié)。

其次，要注重科研對教學(xué)的支撐作用。作為一門正在快速發(fā)展的學(xué)科，金融風(fēng)險管理問題的相關(guān)研究正日趨深入與復(fù)雜。從事金融風(fēng)險管理的教師，不僅自身應(yīng)關(guān)注金融風(fēng)險最前沿的研究動態(tài)，了解本領(lǐng)域最新的研究問題、研究觀點(diǎn)及研究方法，便于在教學(xué)中讓同學(xué)了解本領(lǐng)域的前沿知識，更應(yīng)適時引導(dǎo)學(xué)生去關(guān)注本領(lǐng)域的熱點(diǎn)與難點(diǎn)，給基礎(chǔ)好的學(xué)生一些參與相關(guān)科研的機(jī)會，以促進(jìn)學(xué)生素質(zhì)的進(jìn)一步提高。

第三，教學(xué)模式方面，要通過引導(dǎo)學(xué)生設(shè)立合理的學(xué)習(xí)目標(biāo)，讓學(xué)生化配角為主角。設(shè)立正確的學(xué)習(xí)目標(biāo)是調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)積極性的關(guān)鍵。老師應(yīng)該在介紹課程的同時，對金融風(fēng)險管理相關(guān)人才的就業(yè)情況，金融風(fēng)險管理相關(guān)的資質(zhì)證書進(jìn)行介紹。如本課程的教師可以結(jié)合FRM考試來引導(dǎo)學(xué)生，通過讓學(xué)生了解FRM的就業(yè)前景及市場需求、本課程的教學(xué)內(nèi)容與FRM的共通之處，來引導(dǎo)有興趣的同學(xué)設(shè)立合理的學(xué)習(xí)目標(biāo)，以充分調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性。

第四，考核方式方面，要注重完善考核方式。在教學(xué)中，不能僅靠幾次考試對學(xué)生進(jìn)行考核的考核方法，完善課程考核方式，實(shí)行平時考查與期末考試相結(jié)合的考核方式。首先，應(yīng)根據(jù)課程特點(diǎn)，結(jié)合到課堂情況、課堂作業(yè)、案例討論表現(xiàn)等方式，注重對同學(xué)紀(jì)律及專業(yè)素質(zhì)的考核。其次，卷面考試內(nèi)容應(yīng)該以考察學(xué)生對金融風(fēng)險管理基礎(chǔ)內(nèi)容的掌握情況，以督促同學(xué)對基礎(chǔ)概念、基礎(chǔ)知識和基本方法的掌握為目標(biāo)。最后，在期末考試的題型設(shè)計(jì)方面，要體現(xiàn)多樣化的特征，要注重試卷中試題在認(rèn)知層次及難度方面的搭配，以更為全面的考核學(xué)生的相關(guān)素質(zhì)。

參考文獻(xiàn)

篇(7)

當(dāng)前在GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過程中，風(fēng)險管理活動起到重要作用。筆者以此作為研究內(nèi)容，針對性分析了風(fēng)險管理在GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)中的含義。首先指出了風(fēng)險管理存在的意義，并提出其存在的現(xiàn)狀問題，然后指出了其改革、完善的建議，希望文章所提出的觀點(diǎn)能夠幫助其他學(xué)者展開進(jìn)一步研究與探討。

關(guān)鍵詞：

GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)；風(fēng)險管理；問題；建議

依據(jù)我國2009年出臺的GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)，即《質(zhì)管體系要求》，在日常作業(yè)過程中要求構(gòu)建、運(yùn)行、保持同時維持質(zhì)量管理體系的完善措施，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行承接武器裝備科研生產(chǎn)作業(yè)，不過依據(jù)目前質(zhì)管體系運(yùn)行現(xiàn)狀顯示，依舊存在部分原因，導(dǎo)致體系正常運(yùn)行受到影響，其中具備表現(xiàn)力之一的就是風(fēng)險管理，筆者根據(jù)GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)體系實(shí)施過程，有關(guān)開展風(fēng)險管理措施中出現(xiàn)的相關(guān)問題為研究主題，構(gòu)建并提出針對性的想法及建議。

1風(fēng)險管理在GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)中的主要意義

目前對于風(fēng)險這一名詞的理解，在廣義方面，將其理解為“部分不包含發(fā)生意愿的時間的具體發(fā)生概率及最終發(fā)生后的綜合性度量?！倍槍ξ淦餮b備這一研究項(xiàng)目而言，風(fēng)險主要指的是在目前額定的金額、發(fā)展進(jìn)度及技術(shù)的基礎(chǔ)上所產(chǎn)生的一種約束力，但在無法實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)的可能性或最終產(chǎn)生的不良后果所展現(xiàn)出的一種綜合性的度量。而風(fēng)險管理在GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)中起到的主要目的就是，促使在制造或研究武器裝備的過程中，控制武器研制的制作風(fēng)險到可以接受的范圍，這也是GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)存在的重要意義，而該標(biāo)準(zhǔn)中也針對性的提出了明確的規(guī)定，具體見7.2.2、8.5.3等條款。

2風(fēng)險管理活動現(xiàn)狀問題分析

目前在風(fēng)險管理活動開展過程中最主要的問題之一就是，在活動展開過程中沒有依舊相關(guān)規(guī)定，同時這也是風(fēng)險管理真正運(yùn)行過程中的一個重要問題，針對性分析之后可以了解在該過程中的問題主要表現(xiàn)為下述幾點(diǎn)：第一，缺乏規(guī)范性、計(jì)劃性的風(fēng)險管理措施，沒有針對性的活動分先評估報(bào)告制定；第二，當(dāng)前沒有與訂貨合同有關(guān)的管理標(biāo)準(zhǔn)存在，或是在合同評估的過程中無法對其中現(xiàn)存的風(fēng)險進(jìn)行分析及識別；第三，在選擇供應(yīng)方時，缺乏針對性的風(fēng)險識別能力與風(fēng)險監(jiān)管行為。

3針對風(fēng)險管理問題的建議分析

根據(jù)當(dāng)前風(fēng)險管理中存在的大量問題，怎樣采用較為有效的方法進(jìn)行武器裝備對應(yīng)的風(fēng)險控制中作顯得尤為重要。為此本文將提出幾個具體建議，為相關(guān)企業(yè)作為參考。

3.1針對武器裝備承制使用風(fēng)險管理的方式這里提到的風(fēng)險管理不單單是指GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)中對應(yīng)的需要，同時也是企業(yè)利益表現(xiàn)的一個側(cè)面反映，是企業(yè)在保證效益與信譽(yù)過程中極為重要的一個部分。不管單位承制單位本身情況怎樣，都應(yīng)該展開一系列的風(fēng)險識別、風(fēng)險評估以及風(fēng)險分析工作。尤其在目前武器裝備開發(fā)時間較短，且對應(yīng)的任務(wù)卻極為艱巨，風(fēng)險管理在整個過程中的重要性自然不言而喻。根據(jù)當(dāng)前項(xiàng)目研究過程中的實(shí)際要求，第一步需要選擇對應(yīng)的新工藝、新材料以及新技術(shù)，同時考慮企業(yè)對“三新”的具體接受程度；第二步則是應(yīng)該注重整個事件進(jìn)度以及費(fèi)用之間產(chǎn)生的主要關(guān)系。

3.2制定具體的風(fēng)險管理計(jì)劃在通過風(fēng)險評估的方法，對GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)提出對應(yīng)的風(fēng)險管理要求。并且在該標(biāo)準(zhǔn)之中的7.1注5內(nèi)已經(jīng)提出必須建立一個較為詳細(xì)的風(fēng)險管理計(jì)劃，同時針對產(chǎn)品生產(chǎn)中的各個流程開展對應(yīng)的評估以及分析，進(jìn)而完成收益上升等要求。（1）設(shè)計(jì)合理的風(fēng)險管理計(jì)劃：本文主要認(rèn)為裝備在開展承制工作的時候，不論是有特別需要的用戶還是沒有特別需要的用戶，遇到復(fù)雜的項(xiàng)目就應(yīng)該設(shè)計(jì)與之對應(yīng)的風(fēng)險管理計(jì)劃以及風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)而獲得更加清晰的管理指標(biāo)，最后得到一個明確的風(fēng)險應(yīng)對一級風(fēng)險監(jiān)控的具體方法。同時企業(yè)還應(yīng)該明確各個部門的職責(zé)，在出現(xiàn)問題以后能第一時間找到負(fù)責(zé)單位。從簡單的產(chǎn)品角度來說，對應(yīng)的風(fēng)險管理要求普遍可以記錄在各種策劃文件內(nèi)，例如質(zhì)量計(jì)劃等。（2）采用具體的風(fēng)險評估方法：風(fēng)險評估主要包括三個方面的內(nèi)容，即風(fēng)險識別、風(fēng)險分析以及風(fēng)險評價。在風(fēng)險識別過程中應(yīng)該注重各個項(xiàng)目內(nèi)部的綜合因素，并發(fā)現(xiàn)那些潛在風(fēng)險，認(rèn)清各個可能會對目標(biāo)產(chǎn)生影響的不同因素。而最后風(fēng)險識別的表現(xiàn)形式普遍為風(fēng)險源清單。風(fēng)險分析表示的含義則是針對風(fēng)險源，展開一個詳細(xì)的研究，進(jìn)而了解到如果風(fēng)險發(fā)生，那么將產(chǎn)生怎樣的后果，尤其還應(yīng)該注意技術(shù)風(fēng)險對整個項(xiàng)目產(chǎn)生的重要作用。風(fēng)險分析主要將通過風(fēng)險分析表的方式表現(xiàn)出來。

3.3構(gòu)建針對性、高效性的合同評審制度在GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)中的7.2.2條款中強(qiáng)調(diào)承制企業(yè)在實(shí)施合同簽訂過程之前，對相關(guān)產(chǎn)品實(shí)施針對性的評估，確保其達(dá)到要求，對未來可能出現(xiàn)的風(fēng)險實(shí)施一定程度的識別并進(jìn)行控制。筆者的主要觀點(diǎn)為：在整個活動開展過程中，承制企業(yè)在簽訂合同之前，應(yīng)該對其中的所有內(nèi)容進(jìn)行研究分析，并展開高效的評審工作，保證在合同簽訂之后，企業(yè)能夠?qū)ζ渲兴械捻?xiàng)目有一定的能力履行保障，確保合同風(fēng)險在可控制范圍之內(nèi)。而其中所涉及的“合同”主要包括了訂貨的協(xié)議、訂單等，即軍品承制企業(yè)在合同簽訂之前對該部分內(nèi)容進(jìn)行審核、評審，確保自身能夠?qū)ζ滹L(fēng)險進(jìn)行承擔(dān)。若出現(xiàn)合同風(fēng)險超出自身承受能力的情況，在研究評審方案的過程中，嚴(yán)格按照GJB9001B標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施，實(shí)現(xiàn)針對性的風(fēng)險管理措施，維持企業(yè)雙贏。

4結(jié)語

由于國際形勢不斷轉(zhuǎn)變，我國軍品對應(yīng)的項(xiàng)目也逐漸增多，為使我國軍用武器的質(zhì)量得到有效保證，同時控制整個過程，進(jìn)行必要的相關(guān)風(fēng)險管理就變得更加關(guān)鍵。大量武器裝備承制單位主要將采用風(fēng)險管理、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制、風(fēng)險承擔(dān)以及風(fēng)險應(yīng)對等方面來做出具體的應(yīng)對措施，將風(fēng)險帶來的損害盡可能降到最小，保證整個企業(yè)在以后時間中可以持續(xù)發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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