首頁 > 精品范文 > 大型民營(yíng)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
時(shí)間:2023-09-24 15:13:01
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關(guān)鍵字民營(yíng)企業(yè)融資金融支持動(dòng)產(chǎn)抵押
1金融支持不力是造成目前民營(yíng)企業(yè)融資困境的重要原因
充足的資金供給與合理的資金安排是企業(yè)良好運(yùn)行的基礎(chǔ)。但我們現(xiàn)有的金融體系無論是在觀念上、體制上還是在技術(shù)上,對(duì)民營(yíng)企業(yè)融資支持力度都不如國(guó)有企業(yè)。我國(guó)的民營(yíng)企業(yè),特別是中小民營(yíng)企業(yè)存在的資金困難問題十分突出,已經(jīng)極大地抑制了民營(yíng)企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新、市場(chǎng)拓展等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常開展。有調(diào)查表明,在整個(gè)商業(yè)銀行客戶當(dāng)中,大戶占比約0.5%,得到的貸款額占整個(gè)金融機(jī)構(gòu)貸款總額的50%以上。而中小民營(yíng)企業(yè)戶頭占80.9%,得到的貸款額卻不到金融機(jī)構(gòu)貸款總額的1%。
在民營(yíng)企業(yè)已成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)重要組成部分的背景下,繼續(xù)忽視甚至輕視我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的融資問題,可能形成諸多不良后果。如民營(yíng)企業(yè)無法從正常渠道獲得資金,只好選擇地下融資,或非正常渠道融資,可能會(huì)增大國(guó)家的金融風(fēng)險(xiǎn);由于民營(yíng)企業(yè)受資金困難拖累使生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受阻,將會(huì)使我國(guó)面臨更大的社會(huì)就業(yè)壓力;而且不利于充分發(fā)揮民營(yíng)企業(yè)在國(guó)有企業(yè)改革中的積極輔助作用,進(jìn)而影響國(guó)有資產(chǎn)重組的效果等。因此,有必要將解決我國(guó)民營(yíng)企業(yè)融資困難的問題擺到經(jīng)濟(jì)發(fā)展全局的高度予以考慮,進(jìn)行系統(tǒng)深入的研究,為推動(dòng)我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展,進(jìn)而推動(dòng)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展尋求支持途徑。
從我國(guó)的現(xiàn)實(shí)原因與操作情況看,民營(yíng)企業(yè)融資困難的重要原因在于金融支持的力度不夠。雖然切實(shí)解決民營(yíng)企業(yè)當(dāng)前的融資困難已經(jīng)不存在認(rèn)識(shí)上的問題,主要是如何去實(shí)踐與落實(shí)相關(guān)的政策。而實(shí)踐與落實(shí)相關(guān)政策的關(guān)鍵,除民營(yíng)企業(yè)自身的信用意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防范水平以外,一方面在于對(duì)我國(guó)金融制度與體系的完善;另一方面在于銀行、擔(dān)保等金融機(jī)構(gòu)在實(shí)踐操作過程中如何加強(qiáng)對(duì)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則和產(chǎn)品創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)之間的權(quán)衡與協(xié)調(diào)。因此,在高度重視解決民營(yíng)企業(yè)融資問題的重要性與急迫性的前提下,在政府財(cái)政對(duì)民營(yíng)企業(yè)給予必要資金支持的同時(shí),在金融組織結(jié)構(gòu)上,在整個(gè)金融布局的組織結(jié)構(gòu)上,要能夠使我們的組織結(jié)構(gòu)更加有利于向民營(yíng)企業(yè)提供金融服務(wù),切實(shí)從金融機(jī)構(gòu)的制度設(shè)計(jì)和實(shí)踐操作兩個(gè)層面來解決對(duì)民營(yíng)企業(yè)的金融支持問題,才是解決當(dāng)前民營(yíng)企業(yè)走出融資困境的根本辦法。
2解決民營(yíng)企業(yè)融資困難的金融支持制度安排構(gòu)想
2.1合理金融制度設(shè)計(jì),化解民營(yíng)企業(yè)融資困難的體制障礙
國(guó)務(wù)院頒布的《關(guān)于鼓勵(lì)支持和引導(dǎo)個(gè)體私營(yíng)等非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》提出,要著力解決民營(yíng)企業(yè)的融資困難問題,央行的信貸政策也鼓勵(lì)商業(yè)銀行增加對(duì)民營(yíng)企業(yè),特別是中小民營(yíng)企業(yè)的貸款。但由于國(guó)有銀行等金融機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)對(duì)象主要是面向國(guó)有企業(yè),導(dǎo)致了現(xiàn)有商業(yè)銀行面對(duì)民營(yíng)企業(yè)的可操作性水平較低。因而,追究民營(yíng)企業(yè)融資困難的根本原因,還是要回歸到現(xiàn)有銀行等金融機(jī)構(gòu)的制度設(shè)計(jì)問題上來。
筆者認(rèn)為,從完善金融制度的角度來看,首先,應(yīng)盡快促使國(guó)有商業(yè)銀行按照資金使用效益而不是所有制形式選擇貸款對(duì)象。其次,在時(shí)機(jī)成熟時(shí),有必要將一部分金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非國(guó)有化,或者放開一些小的金融機(jī)構(gòu),從制度上給民營(yíng)企業(yè)、特別是中小民營(yíng)企業(yè)開放一個(gè)融資渠道。再次,還要進(jìn)行制度創(chuàng)新,改革現(xiàn)行的貸款審批程序,形成合理的制度安排,建立適合民營(yíng)企業(yè)的授信體制和政策。
2.2搭建資金供求對(duì)接平臺(tái),謀求金融支持民營(yíng)企業(yè)的協(xié)同效應(yīng)
解決民營(yíng)企業(yè)“融資難”問題是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,涉及融資體制、信用環(huán)境、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等諸多因素,需綜合協(xié)調(diào)、配套解決。因此,政府有責(zé)任對(duì)民營(yíng)企業(yè)的融資困難予以高度重視,并采取有力措施推進(jìn)問題的解決。
在當(dāng)前依靠市場(chǎng)配置資源的基礎(chǔ)性作用尚不能完全解決民營(yíng)企業(yè)融資困難問題的情況下,政府可以通過搭建民營(yíng)企業(yè)融資需求與銀行資金供給對(duì)接平臺(tái),協(xié)調(diào)信用中介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款銀行共同為民營(yíng)企業(yè)融資提供服務(wù),通過謀求金融支持協(xié)同效應(yīng),爭(zhēng)取更有效地解決民營(yíng)企業(yè)的融資困難。
2.3直接融資與債券融資共進(jìn),尋求金融支持民營(yíng)企業(yè)的多重渠道
一方面,要積極支持民營(yíng)企業(yè)利用國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)直接上市融資或是具有條件的中小民營(yíng)企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市融資。另一方面,還應(yīng)鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)以吸引外部直接投資、項(xiàng)目融資等方式籌集資金。
另外,要進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)進(jìn)行間接融資的來源,積極引導(dǎo)和扶持有條件的民營(yíng)企業(yè)依據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定發(fā)行企業(yè)債券,尤其是發(fā)行實(shí)用性較強(qiáng)的短期債券。要擺脫民營(yíng)企業(yè)對(duì)商業(yè)銀行、特別是大型國(guó)有商業(yè)銀行的融資依賴,構(gòu)建民營(yíng)企業(yè)更為廣泛暢通的間接融資體系。
2.4建立專門金融機(jī)構(gòu),構(gòu)建全方位民營(yíng)企業(yè)金融支持體系
根據(jù)國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)化發(fā)展經(jīng)驗(yàn),金融業(yè)務(wù)專業(yè)化是歷史發(fā)展的必然。應(yīng)鼓勵(lì)與規(guī)范民間金融或合作金融,建立專門為民營(yíng)企業(yè)特別是中小民營(yíng)企業(yè)提供金融服務(wù)的小型商業(yè)銀行,大力發(fā)展地方性、社區(qū)性的中小金融機(jī)構(gòu)。
實(shí)踐表明,金融機(jī)構(gòu)特別是大型金融機(jī)構(gòu)偏愛實(shí)力雄厚的大型企業(yè),對(duì)民營(yíng)企業(yè)特別是中小民營(yíng)企業(yè)重視不夠。而專門化的中小企業(yè)金融機(jī)構(gòu)則在貸款成本、信息收集成本、經(jīng)營(yíng)靈活度等方面,具有大型金融機(jī)構(gòu)無法比擬的優(yōu)勢(shì),有能力為民營(yíng)企業(yè)特別是中小民營(yíng)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的信貸服務(wù)。與此同時(shí),還應(yīng)抓緊時(shí)機(jī)逐步建立和完善開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、票券公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司等金融機(jī)構(gòu),為民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展構(gòu)建全方位的、多元化的金融支持體系。國(guó)家還可以考慮成立一家民營(yíng)企業(yè)或中小企業(yè)政策性銀行,以解決民營(yíng)企業(yè)融資難的問題。
值得一提的是,完善的信用擔(dān)保體系是構(gòu)建良好金融支持環(huán)境的必要條件。一方面要發(fā)展有利于民營(yíng)企業(yè)融資的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu),專門對(duì)符合擔(dān)保條件的民營(yíng)企業(yè)提供融資擔(dān)保,包括民營(yíng)企業(yè)集資聯(lián)合建立的商業(yè)性擔(dān)保公司,政府撥款建立的非盈利性擔(dān)保公司以及其他的小型擔(dān)保公司,民間組織建立的互擔(dān)?;?,企業(yè)集資建立的行業(yè)內(nèi)互擔(dān)?;鸬取_€可以考慮直接由擔(dān)保公司對(duì)民營(yíng)中小企業(yè)進(jìn)行小額的特定項(xiàng)目融資。同時(shí),為推動(dòng)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè),要加緊研究和建立再擔(dān)保機(jī)構(gòu),以利于提高擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金放大倍數(shù),擴(kuò)充融資擔(dān)保額度,也有利于建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制,促進(jìn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)與擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展。
3解決民營(yíng)企業(yè)融資困難的金融支持實(shí)踐操作建議
3.1加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度,發(fā)展金融支持民營(yíng)企業(yè)的各種產(chǎn)品
各個(gè)大型商業(yè)銀行在服務(wù)好大型企業(yè)的同時(shí),也要尋求更好地為中小企業(yè)客戶服務(wù)。因?yàn)?,大型企業(yè)的融資將來會(huì)更加依靠于資本市場(chǎng),包括股權(quán)市場(chǎng)和債券市場(chǎng)。因此,商業(yè)銀行將面臨著更大的壓力。各金融機(jī)構(gòu),商業(yè)銀行開展民營(yíng)企業(yè)特別是中小民營(yíng)企業(yè)貸款業(yè)務(wù)將會(huì)成為其未來業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的必然選擇。而且,銀行開展民營(yíng)企業(yè)特別是中小民營(yíng)企業(yè)貸款業(yè)務(wù)也是調(diào)整銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、防范銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的理性選擇。各種金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極尋求業(yè)務(wù)創(chuàng)新和工具創(chuàng)新,以便更好地為民營(yíng)企業(yè)融資服務(wù)。
從花旗、匯豐等大型跨國(guó)銀行的經(jīng)驗(yàn)可以看出,要對(duì)企業(yè)尤其是中小企業(yè)(通常是私有企業(yè))進(jìn)行分類,且分類越細(xì)致越好。對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行拆分,拆分后實(shí)行專業(yè)化操作。這樣一來,金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)成本與營(yíng)運(yùn)成本就會(huì)降低。因此,在具體操作過程中,商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)可以通過對(duì)民營(yíng)企業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行多層次細(xì)分,針對(duì)不同類型民營(yíng)企業(yè)采取有區(qū)別的操作性強(qiáng)的對(duì)策與措施,加強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)特別是中小民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)品種創(chuàng)新,開發(fā)民營(yíng)企業(yè)在各個(gè)金融服務(wù)領(lǐng)域的需求,滿足不同層次民營(yíng)企業(yè)不同的金融服務(wù)需要。
目前實(shí)行的中小民營(yíng)企業(yè)融資方式中,綜合授信、項(xiàng)目開發(fā)貸款、無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)融資、金融租賃和典當(dāng)融資等都突破了金融業(yè)傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)局面,在金融工具、金融業(yè)務(wù)等方面都有所創(chuàng)新。針對(duì)中小企業(yè)抵押能力弱的問題,人民銀行還推出鑒證貸款的新業(yè)務(wù)。只要滿足規(guī)定條件,企業(yè)可以在無抵押擔(dān)保的情況下獲得貸款。
真正的市場(chǎng)化利率是可以完全或基本覆蓋金融機(jī)構(gòu)所有的風(fēng)險(xiǎn)和營(yíng)運(yùn)成本的,因?yàn)?,完全市?chǎng)化的金融市場(chǎng),金融機(jī)構(gòu)都有自主定價(jià)的能力。但我國(guó)商業(yè)銀行的自主定價(jià)能力還比較弱,民營(yíng)企業(yè)融資困難,在很大程度上是自主定價(jià)權(quán)尚未充分運(yùn)用好。我國(guó)的金融機(jī)構(gòu),尤其是商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)專業(yè)人才的定價(jià)技能培養(yǎng)。
3.2強(qiáng)調(diào)靈活性與實(shí)效性,改革金融支持民營(yíng)企業(yè)實(shí)踐操作
首先,要改進(jìn)貸款授權(quán)授信制度,合理確定和下放貸款審批權(quán)限,簡(jiǎn)化手續(xù)和程序;加大基層行的貸款權(quán)限和責(zé)任,對(duì)有市場(chǎng)、信譽(yù)好、效益高的民營(yíng)企業(yè)可以適當(dāng)放寬貸款條件,擴(kuò)大授信額度。其次,要制定符合民營(yíng)企業(yè)特點(diǎn)和要求的信用等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn),使信用評(píng)級(jí)科學(xué)合理地反映民營(yíng)企業(yè)的資信狀況和償債能力,為貸款發(fā)放提供便于操作的可靠依據(jù)。最后,商業(yè)銀行在對(duì)民營(yíng)企業(yè)加強(qiáng)金融支持的過程中,要注意靈活性與操作的實(shí)效性,從不同角度審視、運(yùn)用多種方法處理遇到的各種民營(yíng)企業(yè)融資問題。如可以考慮支行的貸款審批額度在原有基礎(chǔ)上增加1~2倍;適當(dāng)增加民營(yíng)企業(yè)的抵押貸款的比重;信用放款的比例可由目前的10%增加至30%等。
一、我國(guó)民營(yíng)企業(yè)海外投資金融支持現(xiàn)狀
1、相關(guān)金融制度和金融支持政策的滯后
改革開放二十多年來,我國(guó)政府的政策重心主要放在引進(jìn)外資上,并形成了與之相適應(yīng)的一整套金融制度,而海外投資金融制度建設(shè)卻相對(duì)滯后,主要表現(xiàn)在《擔(dān)保法》《會(huì)計(jì)法》等金融相關(guān)法律立法基點(diǎn)以國(guó)內(nèi)環(huán)境為主、金融監(jiān)管部門和商業(yè)銀行信貸等各類金融政策也未充分考慮到企業(yè)海外展業(yè)的需求,客觀上影響了民營(yíng)企業(yè)獲得相應(yīng)的金融支持。與此同時(shí),目前國(guó)家為促進(jìn)企業(yè)海外投資而出臺(tái)的金融優(yōu)惠政策主要還是面向國(guó)有大型企業(yè)集團(tuán),占據(jù)我國(guó)海外449億美元投資總量65%的民營(yíng)企業(yè)能從中得到的實(shí)惠微乎其微。
2、困難的融資環(huán)境制約民營(yíng)企業(yè)的海外拓展
由于當(dāng)前我國(guó)民營(yíng)企業(yè)海外投資還處于發(fā)展的初級(jí)階段,規(guī)模普遍較小,國(guó)際知名度較低,很難得到被投資國(guó)銀行的信任,加上文化背景差異和相對(duì)國(guó)內(nèi)較高的融資成本也阻礙了民營(yíng)企業(yè)向國(guó)外銀行融資。反觀國(guó)內(nèi),盡管國(guó)家政策已經(jīng)允許和鼓勵(lì)銀行業(yè)向民營(yíng)企業(yè)開放,但實(shí)際操作效果并不理想,海外投資的民營(yíng)企業(yè)一方面很難從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)烙印很深的政策性銀行獲得優(yōu)惠貸款,另一方面要讓國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行對(duì)涉及更多信用、政治與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的海外項(xiàng)目進(jìn)行貸款更是難上加難。從現(xiàn)實(shí)看,國(guó)內(nèi)商業(yè)性海外業(yè)務(wù)開展最多的中國(guó)銀行境外貸款中用于制造業(yè)、能源、采礦及農(nóng)業(yè)等行業(yè)的余額僅有5.21億美元,而這幾個(gè)正是國(guó)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)海外投資的主要行業(yè),與同期民營(yíng)企業(yè)291.85億美元的海外投資相比實(shí)在是杯水車薪。
3、我國(guó)銀行業(yè)發(fā)展步伐難以滿足民營(yíng)企業(yè)海外投資日益旺盛的金融需求
根據(jù)商務(wù)部預(yù)測(cè),借助長(zhǎng)期改革開放的資本積累和人民幣升值的歷史機(jī)遇,未來5年我國(guó)企業(yè)對(duì)外投資將進(jìn)入高速發(fā)展期,年均增長(zhǎng)將超過22%,到“十一五規(guī)劃”末期累計(jì)對(duì)外直接投資總額將超過1000億美元,按目前比例計(jì)算,民營(yíng)企業(yè)將至少新增400多億美元的對(duì)外投資額,由于企業(yè)海外投資所需要的金融服務(wù)涵蓋信息獲取、商業(yè)咨詢、投融資、國(guó)際結(jié)算等諸多方面,而我國(guó)銀行業(yè)以目前的發(fā)展步伐和國(guó)際化進(jìn)程仍無法滿足企業(yè)對(duì)這類綜合性金融需求。
二、我國(guó)民營(yíng)企業(yè)海外投資金融需求分析
分析現(xiàn)狀,我們也應(yīng)認(rèn)識(shí)到我國(guó)民營(yíng)企業(yè)在規(guī)模、經(jīng)營(yíng)方式、海外投資方式和目的地等方面均存在多元化特點(diǎn),因此對(duì)金融支持的需求也是多方面的:
1、有利于民營(yíng)企業(yè)海外投資的政策環(huán)境需求
要求政府有關(guān)部門應(yīng)及時(shí)對(duì)涉及海外投資的相關(guān)金融制度、政策進(jìn)行調(diào)整,并加快《海外投融資法》、《跨國(guó)經(jīng)營(yíng)促進(jìn)法》等相關(guān)法規(guī)的出臺(tái),形成內(nèi)涵全面的完善法規(guī)和制度體系,使民營(yíng)企業(yè)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)融資發(fā)展擁有明確的法律基礎(chǔ)。同時(shí),還要徹底打破現(xiàn)行按所有制形式和企業(yè)規(guī)模分配優(yōu)惠政策的局限,改以企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和發(fā)展?jié)摿ψ鳛閮?yōu)惠扶持政策的選擇標(biāo)準(zhǔn)。
2、寬松透明的良好融資環(huán)境需求
一是要求政府積極參與新一輪WTO談判,在WTO框架內(nèi)為民營(yíng)企業(yè)爭(zhēng)取到更加寬松的多邊融資政策和國(guó)際融資條件,特別是要優(yōu)先爭(zhēng)取民營(yíng)企業(yè)重點(diǎn)投資地亞洲和拉丁美洲國(guó)家的優(yōu)惠政策;二是建立統(tǒng)一、動(dòng)態(tài)的征信體系,營(yíng)造良好的社會(huì)信用環(huán)境,確保民營(yíng)企業(yè)各項(xiàng)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都能得到可靠的信用信息平臺(tái)支持;三是建立健全的民營(yíng)企業(yè)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)信貸擔(dān)保體系,改革監(jiān)管考核機(jī)制,提高政策性銀行和商業(yè)銀行對(duì)民營(yíng)企業(yè)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)融資的支持力度。
3、全面、一體化的金融服務(wù)需求
從整體上看,全面的一體化需求包括三個(gè)方面內(nèi)容:一是要求商業(yè)銀行能提供包括國(guó)內(nèi)外結(jié)算、資金調(diào)拔、多種授信、信息服務(wù)等專業(yè)化、全系列的產(chǎn)品和服務(wù);二是要求與商業(yè)銀行建立全面的合作關(guān)系,即商業(yè)銀行要將企業(yè)在全國(guó)乃至全球各地的分支機(jī)構(gòu)視為一體,以相同的標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù);三是要求商業(yè)銀行能將對(duì)企業(yè)的服務(wù)人員一體化,建立高效的反饋和決策機(jī)制,提高服務(wù)效率。
4、降低成本和提高盈利水平的需求
作為具有強(qiáng)烈盈利期望的民營(yíng)企業(yè),迫切需要商業(yè)銀行能根據(jù)企業(yè)投資國(guó)、投資行業(yè)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)制定完善的服務(wù)方案,特別是在減少資金在途、節(jié)省資金成本、規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)、降低服務(wù)價(jià)格方面有較高要求。同時(shí),在可能的前提下,還要求國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在其投資國(guó)能建立分支機(jī)構(gòu),這樣既可以省去文化和語言上阻礙,又能延續(xù)在國(guó)內(nèi)建立的信用關(guān)系,從而達(dá)到降低成本和提高盈利的最終目的。
三、銀行業(yè)支持民營(yíng)企業(yè)海外投資的著力點(diǎn)和戰(zhàn)略建議
1、銀監(jiān)部門應(yīng)促管并舉,起到保駕護(hù)航與政策傳導(dǎo)的作用
銀監(jiān)部門首先應(yīng)牽頭組織各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門對(duì)銀行業(yè)如何應(yīng)對(duì)即將出現(xiàn)的海外投資進(jìn)行調(diào)研,并形成導(dǎo)向性意見供國(guó)務(wù)院政策研究機(jī)構(gòu)參考;其次應(yīng)利用好當(dāng)前梳理金融規(guī)章制度的時(shí)機(jī),充分考慮銀行業(yè)在支持海外投資中的制度需求,參考先進(jìn)國(guó)家監(jiān)管法規(guī),未雨綢繆地增加相應(yīng)內(nèi)容或?qū)ΜF(xiàn)行不適應(yīng)的制度進(jìn)行調(diào)整,盡早建立更為完善的金融法規(guī)體系;第三是在監(jiān)管過程中應(yīng)鼓勵(lì)銀行業(yè)積極創(chuàng)新,提高對(duì)民營(yíng)企業(yè)海外投資的服務(wù)能力和水平,并將銀行業(yè)遇到的新情況、新問題及時(shí)向上反饋,促成有關(guān)政策的及時(shí)調(diào)整;第四是改進(jìn)監(jiān)管理念,培養(yǎng)一批通曉國(guó)際業(yè)務(wù)的監(jiān)管專才,提高對(duì)日趨國(guó)際化銀行業(yè)的監(jiān)管能力,從這項(xiàng)業(yè)務(wù)拓展伊始就把它納入規(guī)范的軌道,達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)良性發(fā)展的目的;第五是強(qiáng)化監(jiān)管指引作用,采取單列監(jiān)管考核指標(biāo)或是硬性規(guī)定民營(yíng)企業(yè)業(yè)務(wù)占比等方式引導(dǎo)銀行業(yè)海外業(yè)務(wù)均衡發(fā)展;第六是注重與各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局的協(xié)調(diào)合作,掌握我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的海外展業(yè)情況,提高危機(jī)反應(yīng)速度和應(yīng)變能力。
2、政策性銀行應(yīng)適時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略定位和部署,提高對(duì)民營(yíng)企業(yè)的支持力度
從長(zhǎng)遠(yuǎn)看,建議改革中國(guó)目前出口信用擔(dān)保體系,將中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司和國(guó)家開發(fā)銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)進(jìn)行整合,組建統(tǒng)一的官方出口信用機(jī)構(gòu),專職辦理出口信用業(yè)務(wù),通過有效融合資源,提升機(jī)構(gòu)實(shí)力,在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)品種優(yōu)化和業(yè)務(wù)流程優(yōu)化的基礎(chǔ)上,形成對(duì)出口金融的全方位服務(wù),創(chuàng)造出良好的出口和對(duì)外投資金融環(huán)境,帶動(dòng)商業(yè)銀行開展出口融資業(yè)務(wù)。同時(shí),在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中應(yīng)建立專門的民營(yíng)企業(yè)業(yè)務(wù)分區(qū),選擇一些規(guī)模雖然不大,但創(chuàng)新能力強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活、市場(chǎng)敏感度高的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè),根據(jù)其特點(diǎn)設(shè)計(jì)相應(yīng)的政策性出口金融服務(wù)套餐,把國(guó)家的優(yōu)惠扶持政策用好、用活,力爭(zhēng)培養(yǎng)出一批中國(guó)籍的大型跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)。
從近期看,擔(dān)負(fù)出口及海外投資信用職能的政策性銀行應(yīng)認(rèn)識(shí)到其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展的原則應(yīng)是在實(shí)現(xiàn)國(guó)家利益目標(biāo)的前提下,盡量防范金融風(fēng)險(xiǎn),以最少的政策補(bǔ)貼提供最大的金融支持。因此,應(yīng)及時(shí)調(diào)整目前著眼于大企業(yè)、大項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,將這塊對(duì)商業(yè)性金融有一定吸引力的市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行,轉(zhuǎn)而將有限的服務(wù)能力投向有強(qiáng)烈投資愿望、且具有一定比較優(yōu)勢(shì),但因受資金、信息和人才因素制約影響其正常開展海外投資的民營(yíng)企業(yè),設(shè)立專門的民營(yíng)企業(yè)海外投資擔(dān)?;?為民營(yíng)企業(yè)向商業(yè)銀行融資提供擔(dān)保,從而達(dá)到以小博大的杠桿效應(yīng)。當(dāng)然,這種支持還可以根據(jù)國(guó)家需要對(duì)不同行業(yè)進(jìn)行差別化設(shè)置,從而達(dá)到既支持民營(yíng)企業(yè)海外發(fā)展,又兼顧到政策性效應(yīng)實(shí)現(xiàn)的雙重效果。
3、大型商業(yè)銀行應(yīng)發(fā)揮主導(dǎo)作用,實(shí)現(xiàn)與民營(yíng)企業(yè)的“雙贏”
隨著相關(guān)配套制度和政策的出臺(tái),以及民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展壯大,大型商業(yè)銀行將成為支持民營(yíng)企業(yè)海外投資的主導(dǎo)力量:
(1)提供良好的融資服務(wù)
大型商業(yè)銀行應(yīng)在政策性銀行專項(xiàng)基金的擔(dān)保下,分析不同階段、不同地區(qū)、不同企業(yè)的發(fā)展?jié)摿托枨筇攸c(diǎn),提供相應(yīng)的融資服務(wù),并建立相對(duì)獨(dú)立的專項(xiàng)考核體系,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,使金融資源得到有效釋放。
(2)提升自身國(guó)際化水平,搭建海外服務(wù)平臺(tái)
目前除了中國(guó)銀行外,其他幾家大型商業(yè)銀行的國(guó)際化水平還比較低,這種傳統(tǒng)的本地化經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)很難適應(yīng)我國(guó)民營(yíng)企業(yè)跨國(guó)發(fā)展的需求,同時(shí),隨著各行股改上市的實(shí)現(xiàn),提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的壓力越來越大,為此,建議大力借鑒歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家跨國(guó)銀行的成功經(jīng)驗(yàn),以自身實(shí)力為依托,根據(jù)國(guó)家政策引導(dǎo)方向和對(duì)企業(yè)未來海外投資熱點(diǎn)區(qū)域的判斷,提前在有關(guān)市場(chǎng)熱點(diǎn)地區(qū)設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),通過創(chuàng)造需求的方式,積極與民營(yíng)企業(yè)攜手于國(guó)際市場(chǎng),形成雙方良性互動(dòng)發(fā)展局面。
(3)以業(yè)務(wù)創(chuàng)新和綜合經(jīng)營(yíng)提升對(duì)海外投資的支持能力與水平
隨著國(guó)際化水平的提高,一方面銀行業(yè)可以吸收各種國(guó)外先進(jìn)經(jīng)營(yíng)理念和手段,另一方面跨國(guó)民營(yíng)企業(yè)也將對(duì)銀行的服務(wù)提出更多、更高、更雜的要求。這兩種主客觀因素的交替作用將迫使大型商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變過去的“官商”的作風(fēng),加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和客戶的調(diào)研,大膽突破傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍,根據(jù)市場(chǎng)和客戶需求變化進(jìn)行新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開發(fā)和原產(chǎn)品的優(yōu)化完善,并根據(jù)不同民營(yíng)企業(yè)特點(diǎn)進(jìn)行差別化營(yíng)銷,在提升對(duì)企業(yè)服務(wù)能力的同時(shí)也達(dá)到提升自身競(jìng)爭(zhēng)力的效果。
(4)加強(qiáng)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的聯(lián)動(dòng),實(shí)現(xiàn)銀企雙方效益的最大化
隨著信息技術(shù)的飛躍發(fā)展,銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)高速內(nèi)外聯(lián)動(dòng),及時(shí)分析跨國(guó)民營(yíng)企業(yè)的整體經(jīng)營(yíng)水平、發(fā)展方向和面臨風(fēng)險(xiǎn),并及時(shí)采取發(fā)出投資建議和風(fēng)險(xiǎn)提示、調(diào)整支持力度與角度等應(yīng)對(duì)措施,達(dá)到以下四種效果:一是提高對(duì)企業(yè)的服務(wù)效率,降低企業(yè)融資和資金運(yùn)營(yíng)成本;二是維系企業(yè)的忠誠(chéng)度,將企業(yè)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)也納入自己的服務(wù)范疇;三是通過信息和資源融合,降低銀行單位營(yíng)銷成本;四是促成銀企業(yè)雙方合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),最終實(shí)現(xiàn)銀企利潤(rùn)最大化。
4、中小型商業(yè)銀行應(yīng)成為支持民營(yíng)企業(yè)走出海外的有力補(bǔ)充
民營(yíng)企業(yè)受自身?xiàng)l件的限制,在跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的初級(jí)階段,大部分金融服務(wù)需要在國(guó)內(nèi)完成,能夠提供這種服務(wù)的最好產(chǎn)品就是離岸銀行業(yè)務(wù),目前我國(guó)批準(zhǔn)開辦離岸銀行業(yè)務(wù)的四家商業(yè)銀行均為中小型銀行。因此,中小型商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)運(yùn)用好自己的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì),大力開展對(duì)民營(yíng)企業(yè)海外投資的市場(chǎng)分析,把其作為業(yè)務(wù)營(yíng)銷的一個(gè)重點(diǎn),同時(shí)利用自己傳導(dǎo)機(jī)制快捷、創(chuàng)新能力強(qiáng)、激勵(lì)機(jī)制靈活的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),為企業(yè)量身訂做各種離岸銀行業(yè)務(wù)組合。
5、外資銀行在支持民營(yíng)企業(yè)海外投資方面也大有可為
目前我國(guó)境內(nèi)外資銀行多為世界性大型跨國(guó)銀行,由于對(duì)市場(chǎng)的不熟悉,其業(yè)務(wù)定位目前還局限于大型優(yōu)質(zhì)客戶,隨著2006年末我國(guó)金融業(yè)的全面開放,國(guó)際上一些有良好信譽(yù)的中小銀行將進(jìn)入我國(guó),這些銀行本身的業(yè)務(wù)定位就是中小企業(yè),同時(shí)那些大型跨國(guó)銀行已經(jīng)對(duì)中國(guó)民營(yíng)企業(yè)有較多的了解,在這種情況下,爭(zhēng)奪具有競(jìng)爭(zhēng)力的民營(yíng)企業(yè)將成為這些外資銀行的一個(gè)重點(diǎn)目標(biāo),相對(duì)于中資銀行來說,他們將以自己服務(wù)質(zhì)量高、業(yè)務(wù)品種全面、市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)豐富、海外機(jī)構(gòu)多等競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)為這部分企業(yè)提供高質(zhì)高效的服務(wù)。
參考文獻(xiàn):
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[2]《海外投資金融支持》社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社
據(jù)有關(guān)資料顯示,我國(guó)民營(yíng)企業(yè)以其48.5%的資產(chǎn)吸納了近70%的就業(yè),提供了57%的社會(huì)銷售額,創(chuàng)造了43%的稅收。民營(yíng)企業(yè)已成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的基礎(chǔ)因素,將會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步、健康發(fā)展和構(gòu)建和諧社會(huì)發(fā)揮日益重要的作用。由于我們的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系還不完善,在這樣的大背景下,政府特別是地方政府對(duì)扶持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的認(rèn)識(shí)還存在偏差,現(xiàn)有的政策扶持理論還不夠健全,尤其是在財(cái)政、稅收以及金融等方面的支持力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展需要。對(duì)于遼寧省而言也要注意積極的結(jié)合當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況,制定出針對(duì)性和可操作性更強(qiáng)的法律法規(guī)以及政策,從而為當(dāng)?shù)孛駹I(yíng)企業(yè)提供更多急需的幫組和引導(dǎo),促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)的快速、穩(wěn)定發(fā)展。
1遼寧省民營(yíng)企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
遼寧省民營(yíng)企業(yè)己遍及全省各地,并涉足各個(gè)行業(yè)領(lǐng)域,形成了一定的規(guī)模和實(shí)力,特別是在縣域經(jīng)濟(jì)中民營(yíng)企業(yè)己占據(jù)了主導(dǎo)地位。根據(jù)2013年統(tǒng)計(jì)報(bào)告,共有民營(yíng)企業(yè)約202萬戶落戶在沿海經(jīng)濟(jì)帶,創(chuàng)造約22萬的就業(yè)崗位,總營(yíng)業(yè)額收入達(dá)到381億元,總計(jì)利稅總額接近29億元。除去壟斷行業(yè)外,在大多數(shù)工業(yè)類行業(yè)里均有民營(yíng)企業(yè)參與。其中,在一些傳統(tǒng)行業(yè)占據(jù)了民營(yíng)企業(yè)主要的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入。遼寧中小企業(yè)廳統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,“十一五”期間,遼寧民營(yíng)經(jīng)濟(jì)增加值年均增長(zhǎng)21.6%,利潤(rùn)總額年均增長(zhǎng)19.7%,繳稅年均增長(zhǎng)24.1%,固定資產(chǎn)投資年均增長(zhǎng)36.9%。民營(yíng)企業(yè)吸納了80%以上的新增就業(yè)人口,使總就業(yè)人口達(dá)到1123.2萬人。遼寧民營(yíng)經(jīng)濟(jì)主要分布在裝備制造業(yè)、農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)、采礦業(yè)、食品工業(yè)、石化工業(yè)、紡織服裝業(yè)和冶金工業(yè)等[1]。遼寧沿海6市(大連、丹東、錦州、營(yíng)口、盤錦、葫蘆島)組成的沿海經(jīng)濟(jì)帶,沈陽等8市(沈陽、鞍山、撫順、營(yíng)口、本溪、阜新、遼陽、鐵嶺)組成的沈陽經(jīng)濟(jì)區(qū),遼西北三市(阜新、鐵嶺、朝陽)組成的遼西經(jīng)濟(jì)區(qū),民營(yíng)企業(yè)分工協(xié)作,發(fā)展平穩(wěn)。眾多數(shù)量中小企業(yè)的創(chuàng)辦,為全省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了新的活力,并在加快實(shí)現(xiàn)全省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)總量擴(kuò)張的過程中發(fā)揮了重要作用[2-3]。
2遼寧省民營(yíng)企業(yè)發(fā)展存在的主要問題
2.1行政審批服務(wù)不到位,民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)辦難
近年來,遼寧省各級(jí)政府的行政審批改革效果較明顯,一系列的審批環(huán)節(jié)和收費(fèi)項(xiàng)目被取消了,但行政審批服務(wù)仍有不到位的地方,集中表現(xiàn)在對(duì)創(chuàng)辦民營(yíng)企業(yè)的審批事項(xiàng)上。第一,一些行政部門在利益的驅(qū)使下,借加強(qiáng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)管理之名人為地提高審批門檻,巧立名目設(shè)立行政審批收費(fèi)權(quán),造成政府部門之間的行政審批職能交叉,效率低下,挫傷了投資者創(chuàng)辦民營(yíng)企業(yè)的積極性。第二,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制不透明,審批準(zhǔn)入制度含混模糊。有些地方政府為了保護(hù)地方企業(yè)的發(fā)展,對(duì)外來的民營(yíng)資本持排斥態(tài)度,往往在行政審批上做文章??陬^上說歡迎投資,但涉及具體項(xiàng)目,地方政府哪些限制、哪些鼓勵(lì)便語焉不詳,在行政審批時(shí)故意拖延時(shí)間,投資者無奈只好放棄投資。第三,與國(guó)有、集體和外資經(jīng)濟(jì)相比,遼寧省許多地方政府在對(duì)民營(yíng)企業(yè)資格的認(rèn)定、貿(mào)易渠道的開放、投資許可等方面實(shí)行更多的前置審批程序,致使民營(yíng)投資手續(xù)多、事項(xiàng)雜、時(shí)間長(zhǎng)、見效慢,無形中造成民營(yíng)企業(yè)在與非民營(yíng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中天然處于劣勢(shì),扼殺了民間投資創(chuàng)辦民營(yíng)企業(yè)的信心。
2.2融資服務(wù)門檻高,民營(yíng)企業(yè)融資難
遼寧省民營(yíng)企業(yè)多屬中小企業(yè),其公司治理結(jié)構(gòu)大多不合理,信用等級(jí)普遍較低,借貸抵押資產(chǎn)不足,加之遼寧省資本市場(chǎng)發(fā)育相對(duì)滯后,民營(yíng)企業(yè)缺乏直接融資途徑,致使很多中小民營(yíng)企業(yè)直接借貸門檻高,融資困難,很難從銀行和資本市場(chǎng)湊集資金。據(jù)遼寧省工商聯(lián)2013年對(duì)該省102家中小民營(yíng)企業(yè)抽樣調(diào)查的數(shù)據(jù)顯示,90%以上受訪的民營(yíng)企業(yè)存在資金問題,一是資金短缺,二是資金成本較高,現(xiàn)有的融資渠道無法滿足中下民營(yíng)企業(yè)的融資需求。由于遼寧省資本市場(chǎng)不發(fā)達(dá),民營(yíng)企業(yè)正規(guī)的外部融資渠道主要是向銀行貸款,但其他大型企業(yè),尤其是國(guó)有大中型企業(yè)對(duì)銀行信貸資金的依賴性也較強(qiáng),這就造成民營(yíng)企業(yè)和國(guó)有企業(yè)爭(zhēng)奪借貸資金的局面,出于風(fēng)險(xiǎn)和利益方面的考慮,商業(yè)銀行往往傾向于將資金借貸給大企業(yè),在信貸資金供給有限時(shí),民營(yíng)中小企業(yè)獲取信貸資金可能性就大大低于大企業(yè),民營(yíng)企業(yè)無奈只好通過非金融機(jī)構(gòu)融資,融資成本大幅提高。
2.3政府幫扶力度不夠,民營(yíng)企業(yè)運(yùn)營(yíng)難
政府幫扶為民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了有利的內(nèi)外部環(huán)境,有利于民營(yíng)經(jīng)濟(jì)合理、有序和健康發(fā)展。目前,遼寧省對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展疲軟的態(tài)勢(shì)與政府幫扶力度不夠是息息相關(guān)的,主要體現(xiàn)在兩方面:第一,對(duì)民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)新的支持力度不夠。遼寧省民營(yíng)企業(yè)增長(zhǎng)方式普遍比較粗放,這需要政府通過財(cái)稅政策引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)朝集約式發(fā)展,促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)進(jìn)行創(chuàng)新。僅有少數(shù)的大型民營(yíng)企業(yè)享受財(cái)政貼息,很多中小民營(yíng)企業(yè)在稅收上未受惠,難以進(jìn)行技術(shù)革新。第二,對(duì)民營(yíng)企業(yè)出口的支持力度不夠。經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)以來,我國(guó)政府不斷提高退稅率,以緩解國(guó)內(nèi)需求不足對(duì)民營(yíng)企業(yè)造成的沖擊,但該措施對(duì)遼寧省出口型企業(yè)的影響有限。遼寧省出口型以生產(chǎn)大型裝備為主,產(chǎn)品的生產(chǎn)周期較長(zhǎng),出口商品價(jià)格需求彈性較小,價(jià)格受需求的影響不太明顯。因此在國(guó)外對(duì)大型裝備需求量一定的情況下,加之生產(chǎn)周期長(zhǎng)的因素,出口型企業(yè)每年出口的商品數(shù)量較少,出口退稅對(duì)其影響不大。此外,與國(guó)有企業(yè)相比,民營(yíng)企業(yè)出口退稅手續(xù)比較繁瑣,成本較高。
2.4家族式管理普遍化,民營(yíng)企業(yè)發(fā)展難
遼寧省民營(yíng)企業(yè)在創(chuàng)辦之初,創(chuàng)辦者多把“家文化”植入企業(yè),造成民營(yíng)企業(yè)長(zhǎng)期以家族經(jīng)營(yíng)為主,出資者和管理者沒有分離,“家族式”的管理模式代代相傳,難以適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)的發(fā)展。隨著民營(yíng)企業(yè)的不斷發(fā)展壯大,企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式復(fù)雜多元化,內(nèi)部分工專業(yè)規(guī)范化,以往那種任人唯親,用道統(tǒng)代替制度的“家族式”管理模式弊病百出,成為制約企業(yè)發(fā)展的瓶頸?!凹易迨健惫芾眢w現(xiàn)在:第一,家族成員把持民營(yíng)企業(yè)的主要職位和部門,企業(yè)成員按照家族輩分等級(jí)進(jìn)行排序,“任人唯親”導(dǎo)致近親繁殖,不同的利益集團(tuán)勾心斗角,與現(xiàn)代的管理理念格格不入。第二,“家族式”管理下的民營(yíng)企業(yè),往往忽視對(duì)企業(yè)職工進(jìn)行培訓(xùn),致使職工整體素質(zhì)低下,企業(yè)效率不高,企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益長(zhǎng)期停滯不前。此外,民營(yíng)企業(yè)管理者往往缺乏現(xiàn)代企業(yè)家必備的素質(zhì),目光短視,缺乏創(chuàng)新意識(shí),他們?cè)诮?jīng)營(yíng)策略和發(fā)展方式上只注重眼前利益,缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃,不愿意投資進(jìn)行擴(kuò)大再生產(chǎn)和技術(shù)革新,不利于遼寧民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和非公有制經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期發(fā)展。
3促進(jìn)遼寧省民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的建議
3.1優(yōu)化行政審批服務(wù),營(yíng)造寬松的創(chuàng)業(yè)環(huán)境
優(yōu)化行政審批服務(wù)有利于構(gòu)建一個(gè)寬松的投資創(chuàng)業(yè)環(huán)境,有利于提高民間資本投資民營(yíng)企業(yè)的積極性。第一,要轉(zhuǎn)變觀念,提高行政審批人員的素質(zhì)。通過人事制度改革,引入競(jìng)爭(zhēng)制度兩種方式使政府工作人員徹底轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的思想觀念,使其在對(duì)待民營(yíng)經(jīng)濟(jì)審批事項(xiàng)時(shí)全力以赴做好服務(wù)發(fā)展的工作。另外要加強(qiáng)對(duì)行政審批人員的培訓(xùn),使其在審批工作中要突出“快”字,提高行政審批效率,提升為民營(yíng)企業(yè)服務(wù)效能。第二,要積極落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于行政審批改革的方針政策,為民營(yíng)企業(yè)營(yíng)造寬松便捷創(chuàng)業(yè)環(huán)境。工商、質(zhì)監(jiān)、稅務(wù)部門要通力合作,通過“一站式窗口服務(wù)”推行民營(yíng)企業(yè)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證“三證合一”登記管理制度,加快實(shí)行“一照一碼”制度,通過制度創(chuàng)新讓辦事人員參與對(duì)行政審批人員的績(jī)效考核,激發(fā)民營(yíng)資本創(chuàng)業(yè)熱情。第三,探索對(duì)民營(yíng)企業(yè)的“負(fù)面清單”管理制度,以“法無禁止皆可性”的管理思想創(chuàng)造性地把事前審批事項(xiàng)變?yōu)槭潞髠浒甘马?xiàng),最大程度提高提高市場(chǎng)主體準(zhǔn)入便利化。
3.2優(yōu)化金融借貸服務(wù),營(yíng)造便捷的融資環(huán)境
遼寧省民營(yíng)企業(yè)普遍面臨存在融資難問題,相關(guān)部門應(yīng)加快金融體制改革,為民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)造寬松的金融支撐環(huán)境。第一,應(yīng)積極創(chuàng)造條件讓民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)辦“自己的銀行”,以減少民營(yíng)企業(yè)外部融資渠道單一的困境。具體做法是通過政策優(yōu)惠鼓勵(lì)民間資本通過民營(yíng)企業(yè)設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、民營(yíng)銀行、融資租賃公司等方式進(jìn)入金融領(lǐng)域參與金融創(chuàng)新,通過搭建金融平臺(tái)解決其他民營(yíng)企業(yè)的融資難題。第二,針對(duì)遼寧省資本市場(chǎng)發(fā)育滯后的局面,積極推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、遼寧股權(quán)交易中心掛牌融資,鼓勵(lì)勵(lì)民營(yíng)企業(yè)通過境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市融資和通過發(fā)行公司債、私募債等方式直接融資,推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)融資渠道多元化。第三,通過民營(yíng)企業(yè)與金融業(yè)深度融合的方式推動(dòng)金融服務(wù)模式創(chuàng)新發(fā)展。例如,針對(duì)那些創(chuàng)新型的民營(yíng)企業(yè),相關(guān)部門要鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展專項(xiàng)科技小額貸款,為民營(yíng)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新提供全過程的金融借貸服務(wù),科技創(chuàng)新成果由企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)共享。第四,直接加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)信貸支持力度。例如,在貸款金額、貸款利率和還款期限上,政府部門可通過宏觀調(diào)控手段讓金融機(jī)構(gòu)根據(jù)抵押物和信用等級(jí)情況給予適度照顧,防止民營(yíng)企業(yè)出現(xiàn)資金鏈斷裂情況。第五,降低政策限制,鼓勵(lì)行業(yè)融資平臺(tái)建設(shè)。遼寧省政府可以考慮組建多層次的中小企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),鼓勵(lì)更多社會(huì)資本參與進(jìn)來。逐步建立和完善企業(yè)外部的小微企業(yè)信用評(píng)價(jià)體系,樹立信用典型,大力推廣信用管理先進(jìn)模式和經(jīng)驗(yàn)。建立中小企業(yè)信用信息大平臺(tái),利用信用平臺(tái)依法披露相關(guān)企業(yè)信息、資源的優(yōu)化配置與整合、技術(shù)交流以及實(shí)現(xiàn)資金需求者和提供者的接口。第六,加快民營(yíng)企業(yè)有關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)的品種創(chuàng)新。民營(yíng)企業(yè)一般規(guī)模小,需要開發(fā)專門適用于小微企業(yè)的授信制度、貸款抵押和擔(dān)保方式。制定專門服務(wù)于小微企業(yè)的信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、授信體制標(biāo)準(zhǔn)和程序,使評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)科學(xué)化、小微企業(yè)信用等級(jí)合理化,促進(jìn)小微企業(yè)信用狀況的改善。加大對(duì)小微企業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品的宣傳和服務(wù)。為小微企業(yè)提供決策咨詢、金融信息和金融產(chǎn)品應(yīng)用指導(dǎo)等服務(wù)[4-5]。
3.3加大財(cái)政幫扶力度,營(yíng)造有利的營(yíng)運(yùn)環(huán)境
財(cái)政幫扶是對(duì)民營(yíng)企業(yè)的直接援助,有利于緩解民營(yíng)企業(yè)的稅收和資金流壓力,減輕民營(yíng)企業(yè)的負(fù)擔(dān)。遼寧省應(yīng)繼續(xù)加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)的財(cái)政幫扶力度,幫助民營(yíng)企業(yè)渡過經(jīng)濟(jì)發(fā)展換擋期的寒冬。第一,要加大減稅降費(fèi)力度,減輕民營(yíng)企業(yè)的稅費(fèi)壓力。稅務(wù)、財(cái)政、工商等部門要加強(qiáng)合作,全面清理涉企行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金、具有強(qiáng)制壟斷性的經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)涉企收費(fèi),落實(shí)涉企收費(fèi)清單管理制度和創(chuàng)業(yè)負(fù)擔(dān)舉報(bào)反饋機(jī)制。第二,對(duì)出口型民營(yíng)企業(yè)而言,要充分發(fā)揮財(cái)政資金的引導(dǎo)作用,充分運(yùn)用稅收優(yōu)惠對(duì)民營(yíng)企業(yè)進(jìn)行間接扶持,鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)開拓境外市場(chǎng),提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。第三,通過政府采購的方式加強(qiáng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的幫扶[6]。政府采購重心要逐漸向民營(yíng)企業(yè)尤其是中小民營(yíng)企業(yè)轉(zhuǎn)移,要優(yōu)先采購?fù)葪l件下中小民營(yíng)企業(yè)的產(chǎn)品。政府采購能刺激民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展,解決民營(yíng)企業(yè)國(guó)內(nèi)需求不足的發(fā)展困境。第四,借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn),對(duì)符合條件的民營(yíng)企業(yè)直接減免稅費(fèi)。例如,對(duì)于高新技術(shù)型民營(yíng)企業(yè)和在落后地區(qū)新建的民營(yíng)企業(yè),其社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用可按人數(shù)比例由政府承擔(dān)或由政府給予適當(dāng)?shù)难a(bǔ)貼,對(duì)于盈利再投資的部分直接免稅。再如在稅收上,可將中小民營(yíng)企業(yè)用于技術(shù)研發(fā)、委托其他單位進(jìn)行科研的費(fèi)用計(jì)入生產(chǎn)成本,準(zhǔn)予稅前扣除以減輕企業(yè)稅負(fù)。
3.4規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu),營(yíng)造現(xiàn)代的管理環(huán)境
公司治理結(jié)構(gòu)是現(xiàn)代公司制度最重要的部門,是企業(yè)提高經(jīng)營(yíng)能力的重要條件,規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展有重要意義[7-8]。遼寧省很多民營(yíng)企業(yè)都是家族企業(yè),“家族式”的組織管理方式盛行不利于民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展,管理者應(yīng)采取以下措施去家族化。第一,在選拔機(jī)制上,管理者應(yīng)鄙棄傳統(tǒng)“任人唯親”、“因人設(shè)事”的用人思想,要更多依靠市場(chǎng)機(jī)制選拔優(yōu)秀人才,為民營(yíng)企業(yè)注入新鮮的血液。第二,在組織結(jié)構(gòu)上,要按照現(xiàn)代企業(yè)的組織結(jié)構(gòu),聘請(qǐng)管理精英到民營(yíng)企業(yè)任職,逐步實(shí)現(xiàn)所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離。第三,在對(duì)公司經(jīng)營(yíng)者的管理上,不再是依靠傳統(tǒng)的監(jiān)督機(jī)制,而是依靠激勵(lì)和績(jī)效考核并重的機(jī)制。第四,積極培育“創(chuàng)二代”健康成長(zhǎng)。民營(yíng)企業(yè)多是代際傳承發(fā)展,為保持遼寧省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展,有關(guān)部門應(yīng)積極開展“創(chuàng)二代”培育計(jì)劃,使民營(yíng)企業(yè)接班人增強(qiáng)依法經(jīng)營(yíng)意識(shí),幫助其掌握現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式和管理技能,轉(zhuǎn)變“家族式管理”思維,引導(dǎo)其建立現(xiàn)代企業(yè)制度。
4結(jié)語
(一)著力優(yōu)化民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境。以轉(zhuǎn)變發(fā)展理念為牽引,加快政府職能轉(zhuǎn)變,加強(qiáng)和優(yōu)化公共服務(wù),維護(hù)市場(chǎng)秩序,確保民營(yíng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)主體公開公平公正參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、同等受到法律保護(hù),為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速健康發(fā)展提供一流的營(yíng)商環(huán)境。
1、深化行政審批制度改革。進(jìn)一步簡(jiǎn)政放權(quán),全力營(yíng)造“零障礙、低成本、高效率”的政務(wù)環(huán)境,力爭(zhēng)成為審批事項(xiàng)最少、辦事效率最高、服務(wù)效果最佳省份。清理規(guī)范審批事項(xiàng),按照“合法、效能、責(zé)任、監(jiān)督”原則,加大對(duì)審批事項(xiàng)的梳理、規(guī)范和清理力度;建立健全審批部門之間的協(xié)調(diào)機(jī)制,推行行政審批標(biāo)準(zhǔn)化管理制度,切實(shí)解決互為前置、權(quán)責(zé)脫節(jié)和多頭審批等問題;按照“整合資源、共享信息、統(tǒng)一平臺(tái)”的原則,以電子政務(wù)應(yīng)用為先導(dǎo),以工商網(wǎng)上辦事系統(tǒng)為突破口,探索實(shí)行“一證多用”、“一證通用”電子認(rèn)證服務(wù)系統(tǒng);加快推進(jìn)電子審批平臺(tái)建設(shè),制定網(wǎng)上審批規(guī)范和流程,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上公開申報(bào)、受理、查詢、辦復(fù),全面推行證照電子化和全程電子化登記管理。
2、營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)環(huán)境。按照“非禁即準(zhǔn)”、“非限即許”的原則,通過第三方機(jī)構(gòu)評(píng)估制定“負(fù)面清單”,并以條例、法律的形式,大幅放寬民營(yíng)資本進(jìn)入限制。制定支持民間投資進(jìn)入基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施、社會(huì)事業(yè)、金融服務(wù)的具體實(shí)施意見,按照“誰投資、誰決策、誰受益、誰承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)”的投資運(yùn)行機(jī)制,推行特許經(jīng)營(yíng)管理模式,探索通過公開招標(biāo)等方式選擇投資主體,支持民營(yíng)資本公平競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入相關(guān)行業(yè)和領(lǐng)域。設(shè)立民間資本投資項(xiàng)目庫,形成向社會(huì)公開推介項(xiàng)目的長(zhǎng)效機(jī)制。建立健全公平競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,使各類企業(yè)依法平等使用生產(chǎn)要素、公平參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、同等受到法律保護(hù)。
3、建立規(guī)范透明法治環(huán)境。樹立良法善治理念,加快建立符合治理體系和治理能力現(xiàn)代化要求,能夠與國(guó)際慣例接軌的營(yíng)商法律體系,打造公平公正、規(guī)范透明的法制環(huán)境。加快推行“權(quán)力清單”制度,深化權(quán)力內(nèi)控機(jī)制建設(shè),加大權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督力度,推行涉企收費(fèi)公示制度。建立民營(yíng)企業(yè)法律幫扶機(jī)制,加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管,嚴(yán)厲打擊假冒偽劣、以次充好等行為,整頓市場(chǎng)環(huán)境、規(guī)范市場(chǎng)秩序。密切跟蹤調(diào)控和監(jiān)管的新思路新方法,積極推進(jìn)第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)和第三方檢測(cè)機(jī)構(gòu)建設(shè),探索大市場(chǎng)大監(jiān)管模式。
(二)著力培育民營(yíng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)主體。按照培育一批、引進(jìn)一批、扶持一批、壯大一批的思路,完善政策體系,優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)主體數(shù)量快速增加。
1、培育一批市場(chǎng)主體。強(qiáng)化創(chuàng)業(yè)載體和創(chuàng)業(yè)服務(wù)體系建設(shè),大力實(shí)施民營(yíng)市場(chǎng)主體倍增計(jì)劃。一是實(shí)施民營(yíng)企業(yè)倍增計(jì)劃。設(shè)立自主創(chuàng)業(yè)獎(jiǎng)勵(lì)資金,定期舉辦創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽,對(duì)創(chuàng)業(yè)典型進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),營(yíng)造濃厚的創(chuàng)業(yè)氛圍。實(shí)施“扶持創(chuàng)業(yè)行動(dòng)計(jì)劃”,發(fā)揮創(chuàng)業(yè)帶動(dòng)就業(yè)扶持資金的放大效應(yīng),引導(dǎo)社會(huì)資本發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu),扶持一批省級(jí)重點(diǎn)創(chuàng)業(yè)投資項(xiàng)目,培育一批符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、市場(chǎng)前景好、發(fā)展?jié)摿Υ蟮某鮿?chuàng)期企業(yè)。二是加強(qiáng)創(chuàng)業(yè)載體建設(shè)。加大省市創(chuàng)業(yè)帶動(dòng)就業(yè)扶持資金支持力度,綜合采用撥款、貼息、以獎(jiǎng)代補(bǔ)等方式,每年評(píng)估認(rèn)定20處省級(jí)創(chuàng)業(yè)孵化示范基地、創(chuàng)業(yè)示范園區(qū),優(yōu)先保障創(chuàng)業(yè)基地用地供應(yīng),對(duì)創(chuàng)業(yè)基地創(chuàng)辦3年內(nèi)企業(yè)給予一定比例租金補(bǔ)貼。三是構(gòu)建完善的創(chuàng)業(yè)服務(wù)體系。加強(qiáng)創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺(tái)建設(shè),為創(chuàng)業(yè)者提供項(xiàng)目信息、政策咨詢、流程指導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、技術(shù)支持、融資援助、跟蹤扶持等“一條龍”服務(wù)。依托院校、企業(yè)、園區(qū)等,給予培訓(xùn)補(bǔ)貼,完善創(chuàng)業(yè)教育課程體系,開展創(chuàng)業(yè)教育和訂單式培訓(xùn)。
2、引進(jìn)一批市場(chǎng)主體。構(gòu)筑高效招商合作平臺(tái),打造投資樂土,吸引更多的市場(chǎng)主體匯聚山東創(chuàng)業(yè)發(fā)展。一是打造公共招商平臺(tái)。整合招商信息資源,建立重點(diǎn)行業(yè)骨干企業(yè)信息資源庫,構(gòu)建統(tǒng)一、開放、規(guī)范、高效的信息共享平臺(tái),完善招商引資激勵(lì)機(jī)制,積極引進(jìn)各類市場(chǎng)主體。積極開展產(chǎn)業(yè)鏈招商、以商招商、園區(qū)招商、科技招商、網(wǎng)絡(luò)招商、展會(huì)招商、旅游招商等,著力引進(jìn)一批有利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、產(chǎn)業(yè)升級(jí)的績(jī)優(yōu)型、科技型、旗艦型企業(yè)。二是實(shí)施“魯商回歸”工程。建立針對(duì)全球魯商商會(huì)的信息庫和重大信息公共服務(wù)平臺(tái),使全球魯商及時(shí)了解掌握山東發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和優(yōu)惠政策,吸引魯商回歸創(chuàng)業(yè);每年召開一次全球魯商商會(huì)聯(lián)誼會(huì),在魯商密集的地區(qū)開展駐點(diǎn)招商,加強(qiáng)宣傳推介,鼓勵(lì)魯商回鄉(xiāng)投資創(chuàng)業(yè)。三是實(shí)施省外商會(huì)“引鳳”工程。建立與駐魯商會(huì)常態(tài)化聯(lián)系交流機(jī)制,成立由省領(lǐng)導(dǎo)掛帥、有關(guān)部門參加的聯(lián)絡(luò)服務(wù)小組,發(fā)揮其宣傳山東、招商引資的作用;制定駐魯商會(huì)招商引資獎(jiǎng)勵(lì)辦法,每年召開總結(jié)表彰大會(huì),重獎(jiǎng)在“引鳳”工程中做出突出貢獻(xiàn)的商會(huì)。
3、扶持一批市場(chǎng)主體。針對(duì)中小民營(yíng)企業(yè)受市場(chǎng)波動(dòng)影響大、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力弱的特點(diǎn),建立健全幫扶機(jī)制,幫助經(jīng)營(yíng)困難的市場(chǎng)主體健康發(fā)展。一是實(shí)施危困企業(yè)救助工程。通過電子政務(wù)平臺(tái)建立企業(yè)呼叫系統(tǒng),對(duì)因資金、技術(shù)、人才等制約經(jīng)營(yíng)困難的民營(yíng)企業(yè),納入重點(diǎn)幫扶困難企業(yè)名單,制定一企一策扶持辦法,開展一對(duì)一服務(wù),幫助企業(yè)走出困境。二是支持危困企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)移。在符合城鄉(xiāng)規(guī)劃的前提下,對(duì)“退二優(yōu)二”就地轉(zhuǎn)型發(fā)展企業(yè),其土地用途不改變的,各地可按該企業(yè)當(dāng)年經(jīng)法定評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的生產(chǎn)設(shè)備凈值價(jià),給予一定比例的獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)騰出的排污指標(biāo),可實(shí)行有償收儲(chǔ)。對(duì)“退二進(jìn)三”發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的退出企業(yè),經(jīng)認(rèn)定符合城鄉(xiāng)規(guī)劃、環(huán)保、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等要求的,對(duì)原土地在依法補(bǔ)償?shù)幕A(chǔ)上,可再給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)因成本因素需要轉(zhuǎn)移的企業(yè),搭建合作平臺(tái),鼓勵(lì)在省內(nèi)轉(zhuǎn)移,最大限度減少市場(chǎng)主體退出數(shù)量。
4、壯大一批市場(chǎng)主體。著力培育擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)、核心競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的大型民營(yíng)企業(yè)集團(tuán),做強(qiáng)一批中小企業(yè),加快推動(dòng)“個(gè)轉(zhuǎn)企”,形成以龍頭企業(yè)為引領(lǐng)、中小企業(yè)緊密配套的市場(chǎng)主體結(jié)構(gòu)。一是著力培育龍頭企業(yè)。設(shè)立大型骨干民營(yíng)企業(yè)名錄,將年?duì)I業(yè)收入超50億元的民營(yíng)企業(yè)列為省重點(diǎn)培育對(duì)象,鼓勵(lì)發(fā)展總部經(jīng)濟(jì),制定大型民營(yíng)企業(yè)跨地區(qū)、跨行業(yè)資產(chǎn)重組的扶持措施。鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)參與省級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目的建設(shè),加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)外大企業(yè)大集團(tuán)的合作,提升產(chǎn)業(yè)層次和核心競(jìng)爭(zhēng)力。二是提高中型企業(yè)的協(xié)作紐帶效應(yīng)。支持現(xiàn)有中型企業(yè)擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模,鼓勵(lì)生產(chǎn)相同產(chǎn)品的小企業(yè)通過經(jīng)營(yíng)權(quán)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、聯(lián)合并購等方式實(shí)現(xiàn)兼并重組,使其盡快成長(zhǎng)為中型企業(yè),在接受核心骨干企業(yè)輻射帶動(dòng)的同時(shí),逐步發(fā)展成為具有輻射帶動(dòng)能力的新節(jié)點(diǎn),充分發(fā)揮承上啟下、聚散調(diào)節(jié)的重要作用。三是實(shí)施小微企業(yè)成長(zhǎng)行動(dòng)計(jì)劃。搭建融資平臺(tái)和擔(dān)保平臺(tái),幫助小微企業(yè)擴(kuò)張資本、擴(kuò)張規(guī)模;加大對(duì)小微企業(yè)的政府采購力度,對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)品,優(yōu)先納入政府采購目錄;開展小微企業(yè)集合債券發(fā)行試點(diǎn)工作,增強(qiáng)小微企業(yè)融資能力。制定技術(shù)、信息、資金、市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)等方面的扶持政策,支持大中型企業(yè)加強(qiáng)與關(guān)聯(lián)小微企業(yè)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)。四是實(shí)施“個(gè)轉(zhuǎn)企”工程。建立“個(gè)轉(zhuǎn)企”重點(diǎn)培育庫,全面掌握個(gè)體工商大戶的經(jīng)營(yíng)狀況,在稅收優(yōu)惠、收費(fèi)減免、融資服務(wù)等方面制定個(gè)性化的扶持措施,支持個(gè)體工商戶升級(jí)為企業(yè)。設(shè)立提供“個(gè)轉(zhuǎn)企”咨詢、指導(dǎo)及業(yè)務(wù)辦理的綠色通道,落實(shí)配套政策,優(yōu)化服務(wù)環(huán)境,開展政策宣講、法規(guī)講解、登記答疑等輿論宣傳,引導(dǎo)個(gè)體工商戶升級(jí)為企業(yè)。
(三)著力提升民營(yíng)企業(yè)整體素質(zhì)。著力優(yōu)化企業(yè)的組織結(jié)構(gòu),完善商業(yè)模式創(chuàng)新的促進(jìn)機(jī)制,放大名牌的帶動(dòng)效應(yīng),夯實(shí)內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力,全面提升民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平和綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
1、建立現(xiàn)代企業(yè)制度。引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)以股份制改造為重點(diǎn),完善法人治理結(jié)構(gòu),創(chuàng)新民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式,提升數(shù)字化、信息化、網(wǎng)絡(luò)化水平,促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)向科學(xué)化、現(xiàn)代化管理方向發(fā)展。一是優(yōu)化企業(yè)組織結(jié)構(gòu)。開展民營(yíng)企業(yè)股份制改造規(guī)范試點(diǎn),加強(qiáng)政策傾斜,在費(fèi)用減免、手續(xù)簡(jiǎn)化、稅收優(yōu)惠等方面給予支持,引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)推進(jìn)多種形式的股份制改革,完善法人治理結(jié)構(gòu),健全內(nèi)部激勵(lì)約束機(jī)制,推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)由傳統(tǒng)家族式管理向現(xiàn)代企業(yè)制度轉(zhuǎn)變。政府搭建平臺(tái),支持民營(yíng)企業(yè)積極引入資本雄厚、技術(shù)實(shí)力強(qiáng)、品牌價(jià)值高的戰(zhàn)略投資伙伴,實(shí)現(xiàn)投資主體多元化,提升發(fā)展素質(zhì)。二是創(chuàng)新企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式。順應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)扁平化、無邊界化、彈性化、網(wǎng)絡(luò)化、虛擬化發(fā)展趨勢(shì),引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)再造管理流程,探索建立事業(yè)部群、矩陣組織、模塊小組等組織體系,創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)模式,提高運(yùn)行效率。引導(dǎo)行業(yè)民營(yíng)骨干企業(yè)建立戰(zhàn)略伙伴庫,圍繞產(chǎn)品研發(fā)建立合作機(jī)制,基于互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行聯(lián)合設(shè)計(jì),提高企業(yè)集成創(chuàng)新能力。提升信息化建設(shè)水平,加強(qiáng)信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在產(chǎn)品研發(fā)、裝備設(shè)計(jì)、生產(chǎn)制造過程中的應(yīng)用,大力發(fā)展柔性制造、敏捷制造、精密制造及虛擬制造,促進(jìn)傳統(tǒng)制造模式轉(zhuǎn)型升級(jí)。
2、推動(dòng)商業(yè)模式創(chuàng)新。完善支持政策,開展商業(yè)模式創(chuàng)新試點(diǎn)工作,引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)優(yōu)化服務(wù)模式、強(qiáng)化集成創(chuàng)新,加強(qiáng)在線維護(hù)、合同能源管理、連鎖銷售、現(xiàn)代物流、專業(yè)化的總集成總承包等新型商業(yè)模式的應(yīng)用,深入挖掘產(chǎn)業(yè)價(jià)值,挖掘新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn),以商業(yè)模式創(chuàng)新帶動(dòng)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。發(fā)揮電子商務(wù)在商業(yè)模式創(chuàng)新中的作用,加強(qiáng)專項(xiàng)資金支持,打造一批網(wǎng)絡(luò)零售平臺(tái)、大宗商品電子商務(wù)交易平臺(tái)、行業(yè)電子商務(wù)平臺(tái)和綜合性電子商務(wù)平臺(tái),鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)利用第三方平臺(tái)開拓國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)。支持“好品山東”做大做強(qiáng),大力推進(jìn)“魯貨網(wǎng)上行”活動(dòng),鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)強(qiáng)勢(shì)平臺(tái)“上網(wǎng)觸電”,引領(lǐng)消費(fèi)理念,培育消費(fèi)熱點(diǎn),拓展消費(fèi)需求,實(shí)現(xiàn)線上線下資源整合和企業(yè)價(jià)值最大化。
3、提高名企名牌比重。大力實(shí)施商標(biāo)品牌戰(zhàn)略帶動(dòng)工程,以名牌企業(yè)、名牌產(chǎn)品為依托,全面提高商標(biāo)注冊(cè)、培育、運(yùn)用、保護(hù)和管理能力,豐富商標(biāo)內(nèi)涵,增強(qiáng)品牌競(jìng)爭(zhēng)力,提升民營(yíng)企業(yè)國(guó)內(nèi)外知名度。一是提高品牌數(shù)量。實(shí)施商標(biāo)品牌培育工程,加強(qiáng)商標(biāo)戰(zhàn)略工作專項(xiàng)資金的扶持,加大對(duì)品牌創(chuàng)建活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)力度,打造一批在國(guó)內(nèi)外享有較高知名度的民營(yíng)企業(yè),在全球具有較大影響力的知名品牌。提升知名民營(yíng)企業(yè)的要素資源保障能力,支持開展品牌創(chuàng)新、質(zhì)量創(chuàng)新和標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新;支持知名民營(yíng)企業(yè)申請(qǐng)中國(guó)工業(yè)大獎(jiǎng)、中國(guó)質(zhì)量獎(jiǎng),優(yōu)先推薦其產(chǎn)品出口,優(yōu)先納入政府采購名單。在具有傳統(tǒng)地方特色并形成一定規(guī)模和優(yōu)勢(shì)的區(qū)域,依托產(chǎn)業(yè)集群或龍頭企業(yè)打造區(qū)域品牌,開展區(qū)域品牌創(chuàng)建試點(diǎn),加強(qiáng)集體商標(biāo)、聯(lián)盟標(biāo)準(zhǔn)、區(qū)域名牌基地建設(shè),培育一批特色民營(yíng)經(jīng)濟(jì)區(qū)域品牌。確定一批商標(biāo)戰(zhàn)略示范縣(市、區(qū))、園區(qū)、企業(yè)和運(yùn)用效益較好的地理標(biāo)志商標(biāo),發(fā)揮典型示范帶動(dòng)作用。支持民營(yíng)企業(yè)主導(dǎo)或參與行業(yè)、國(guó)家和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)制訂修訂,落實(shí)好《山東省聯(lián)盟標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》,打造一批高水平的山東民營(yíng)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。二是強(qiáng)化品牌經(jīng)營(yíng)。加強(qiáng)品牌推廣平臺(tái)和品牌公共服務(wù)平臺(tái)建設(shè),支持發(fā)展專業(yè)品牌運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu),提供信息咨詢、產(chǎn)品開發(fā)、市場(chǎng)推廣等方面的專業(yè)化服務(wù)。實(shí)施品牌質(zhì)量提升工程,支持民營(yíng)企業(yè)利用開展品牌資本經(jīng)營(yíng),加強(qiáng)品牌創(chuàng)新和品牌管理,通過兼并、收購、轉(zhuǎn)讓、特許經(jīng)營(yíng)、有償使用等方式經(jīng)營(yíng)品牌,實(shí)現(xiàn)品牌價(jià)值提升。實(shí)施國(guó)際化推進(jìn)工程,選育一批競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)的民營(yíng)經(jīng)濟(jì)品牌,設(shè)立“山東制造精品”指導(dǎo)目錄,依托各類媒體和國(guó)內(nèi)外知名展會(huì),重點(diǎn)加以推廣。三是加大保護(hù)力度。堅(jiān)持創(chuàng)牌與保牌并重,實(shí)施商標(biāo)保護(hù)工程,建立健全政府、司法、企業(yè)三方聯(lián)動(dòng)的品牌保護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)品牌保護(hù)的法制建設(shè),整頓和規(guī)范市場(chǎng)秩序,加大對(duì)知名民營(yíng)品牌的保護(hù)力度,嚴(yán)厲打擊各種假冒行為和侵犯商標(biāo)、專利、版權(quán)、商業(yè)秘密及仿冒知名商品包裝、裝潢等違法行為,創(chuàng)造有利于品牌快速發(fā)展的良好環(huán)境。指導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)加強(qiáng)商標(biāo)權(quán)自我保護(hù)意識(shí),幫助企業(yè)解決商標(biāo)糾紛問題,努力維護(hù)民營(yíng)企業(yè)的合法權(quán)益。
(四)著力發(fā)揮民營(yíng)經(jīng)濟(jì)在轉(zhuǎn)型升級(jí)中的引領(lǐng)作用。按照高端高質(zhì)高效發(fā)展方向,加快推動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級(jí),推動(dòng)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展,大力發(fā)展服務(wù)業(yè),積極培育新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)合作組織,提升三次產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展水平,塑造民營(yíng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展新優(yōu)勢(shì),發(fā)揮民營(yíng)經(jīng)濟(jì)在轉(zhuǎn)型升級(jí)中的引領(lǐng)作用。
1、推進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)。深入貫徹落實(shí)《山東省六大傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)指導(dǎo)計(jì)劃》,加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)技改項(xiàng)目的支持力度,鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)通過核心技術(shù)產(chǎn)業(yè)化、先進(jìn)裝備更新、信息技術(shù)應(yīng)用、工業(yè)設(shè)計(jì)改造等手段,推動(dòng)產(chǎn)品向終端、優(yōu)質(zhì)、精細(xì)、高檔方向發(fā)展,提高傳統(tǒng)產(chǎn)品技術(shù)含量和附加值;支持民營(yíng)企業(yè)加強(qiáng)研發(fā)設(shè)計(jì)、生產(chǎn)流通、企業(yè)管理等環(huán)節(jié)的信息化改造,促進(jìn)信息化和工業(yè)化的深度融合;支持民營(yíng)企業(yè)通過建鏈、強(qiáng)鏈、補(bǔ)鏈、斷鏈等形式,拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈條,強(qiáng)化原材料深加工、關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)、設(shè)計(jì)營(yíng)銷、終端服務(wù)等對(duì)行業(yè)發(fā)展控制力強(qiáng)或利潤(rùn)空間大的關(guān)鍵環(huán)節(jié),促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)向高端高質(zhì)高效方向發(fā)展。對(duì)向境外轉(zhuǎn)移過剩產(chǎn)能的民營(yíng)企業(yè),可按規(guī)定享受出口設(shè)備和產(chǎn)品退稅政策。妥善解決民營(yíng)企業(yè)在化解過剩產(chǎn)能和淘汰落后過程中的人員安置、債務(wù)處理、企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)等問題,支持相關(guān)民營(yíng)企業(yè)向提供配套、提供服務(wù)轉(zhuǎn)變,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能化解淘汰與轉(zhuǎn)型發(fā)展的有機(jī)結(jié)合。
2、培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。加大各級(jí)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)專項(xiàng)引導(dǎo)資金對(duì)民營(yíng)企業(yè)的支持力度,采取委托貸款、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債等方式,優(yōu)先支持一批持續(xù)進(jìn)行研發(fā)和成果轉(zhuǎn)化、擁有核心自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的民營(yíng)企業(yè)。大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資和科技金融,建立完善技術(shù)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng),開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)抵押、小微科技型企業(yè)貸款擔(dān)保等,優(yōu)化投融資環(huán)境,推動(dòng)民營(yíng)資本向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)匯集。加大對(duì)省級(jí)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)示范基地的支持力度,鼓勵(lì)各地出臺(tái)適宜基地發(fā)展的政策,放大資金的集成效應(yīng)和政策的疊加效應(yīng),促進(jìn)技術(shù)、人才、項(xiàng)目、資金加快向基地集聚。選育50家技術(shù)含量高、特色鮮明的民營(yíng)高新技術(shù)企業(yè),加大扶持力度,依托其培育壯大一批戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)鏈。力爭(zhēng)到2017年,全省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)中民營(yíng)企業(yè)比重達(dá)到80%以上。
3、大力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。深入落實(shí)加快服務(wù)業(yè)發(fā)展的政策措施,以工業(yè)化夯實(shí)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ),以城鎮(zhèn)化拓寬發(fā)展空間,以市場(chǎng)化注入發(fā)展活力,以信息化增強(qiáng)技術(shù)支撐,集聚各類資源向服務(wù)業(yè)傾斜,努力構(gòu)筑高增值、多層次、廣就業(yè)、惠民生、強(qiáng)帶動(dòng)的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)體系。支持民營(yíng)企業(yè)走品牌化、標(biāo)準(zhǔn)化、連鎖化、網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展之路,大力發(fā)展醫(yī)療健康、教育培訓(xùn)、養(yǎng)老養(yǎng)生、社區(qū)服務(wù)、住宿餐飲、文化旅游、交通運(yùn)輸?shù)壬顦I(yè);制定生產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃,引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展現(xiàn)代物流、研發(fā)設(shè)計(jì)、產(chǎn)品營(yíng)銷、電子商務(wù)、金融服務(wù)、戰(zhàn)略咨詢等生產(chǎn)業(yè);深入實(shí)施文化數(shù)字化工程和創(chuàng)意山東計(jì)劃,扶持發(fā)展一批能夠成為研發(fā)投入主體、技術(shù)創(chuàng)新主體和創(chuàng)新成果應(yīng)用主體的文化創(chuàng)意民營(yíng)骨干企業(yè);完善支持政策,鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)大力發(fā)展服務(wù)業(yè)新業(yè)態(tài)。
4、培育農(nóng)村新型合作組織。加快農(nóng)村產(chǎn)權(quán)制度改革,完善扶持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)的政策措施,壯大龍頭企業(yè),培育農(nóng)民專業(yè)合作社、家庭農(nóng)場(chǎng)和專業(yè)大戶等新型農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體,推動(dòng)家庭經(jīng)營(yíng)、集體經(jīng)營(yíng)、合作經(jīng)營(yíng)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)等共同發(fā)展的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)方式創(chuàng)新。按照構(gòu)建完善的“產(chǎn)地運(yùn)輸加工轉(zhuǎn)化配送市場(chǎng)與銷售”的全產(chǎn)業(yè)鏈思路,培育一批旗艦型農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè);以合同契約或產(chǎn)權(quán)聯(lián)結(jié)等多種形式,加快構(gòu)筑“行業(yè)協(xié)會(huì)+龍頭企業(yè)+專業(yè)合作社+專業(yè)大戶”的組織體系和經(jīng)營(yíng)機(jī)制,提升全省農(nóng)業(yè)規(guī)?;⒓s化、標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營(yíng)水平。結(jié)合鄉(xiāng)村旅游工程,加大支持力度,充分挖掘農(nóng)業(yè)多種功能,形成一批集觀光、體驗(yàn)、科普、休閑、旅游等內(nèi)容于一體的民營(yíng)企業(yè)。
5、提升產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展水平。順應(yīng)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展、制造業(yè)服務(wù)化趨勢(shì),鼓勵(lì)有條件的民營(yíng)企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)需求發(fā)展多種服務(wù)形式,積極提品整體解決方案、個(gè)性化研發(fā)設(shè)計(jì)、在線支持服務(wù)、產(chǎn)品全生命周期運(yùn)行維護(hù)、精準(zhǔn)化供應(yīng)服務(wù)、電子商務(wù)、多元化融資服務(wù)等,促進(jìn)制造業(yè)從以產(chǎn)品制造為核心的傳統(tǒng)發(fā)展模式向基于產(chǎn)品提供綜合服務(wù)模式的方向轉(zhuǎn)變,盡快形成高端生產(chǎn)業(yè)與先進(jìn)制造業(yè)融合發(fā)展新格局。充分發(fā)揮電子商務(wù)的先導(dǎo)性帶動(dòng)作用,推進(jìn)電子商務(wù)研發(fā)、服務(wù)平臺(tái)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),大力培育網(wǎng)商,加快推進(jìn)“電子商務(wù)+傳統(tǒng)行業(yè)”融合發(fā)展模式,促進(jìn)電子商務(wù)與先進(jìn)制造業(yè)深度融合。
(五)著力構(gòu)建民營(yíng)經(jīng)濟(jì)服務(wù)體系。加快轉(zhuǎn)變政府職能,整合社會(huì)資源,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),著力構(gòu)建和完善民營(yíng)經(jīng)濟(jì)服務(wù)體系,打造高效服務(wù)平臺(tái)。
1、構(gòu)建生產(chǎn)要素保障體系。加強(qiáng)政策引導(dǎo),強(qiáng)化資金、土地、人才等生產(chǎn)要素保障,充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用。一是強(qiáng)化資金保障,著力破解“融資難”。鼓勵(lì)金融業(yè)金融機(jī)構(gòu)開發(fā)適合民營(yíng)企業(yè)特點(diǎn)的金融產(chǎn)品,擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸規(guī)模。支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合債券、中小企業(yè)私募債券,擴(kuò)大債券融資規(guī)模,支持有條件的民營(yíng)企業(yè)建立私募股權(quán)基金,拓寬直接融資渠道。支持民間資本建立多層次、多元化的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),探索設(shè)立“互助合作基金”,完善再擔(dān)保制度,提升融資擔(dān)保水平。鼓勵(lì)銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)開發(fā)有針對(duì)性的新型金融產(chǎn)品,發(fā)展無形資產(chǎn)抵押、供應(yīng)鏈金融、小額貸款保證保險(xiǎn)、貸款信用保險(xiǎn)等業(yè)務(wù),緩解民營(yíng)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)壓力。二是強(qiáng)化土地保障,著力破解“用地難”。充分發(fā)揮各類園區(qū)作用,鼓勵(lì)和引導(dǎo)民營(yíng)工業(yè)項(xiàng)目向工業(yè)園區(qū)集中,引導(dǎo)和促進(jìn)項(xiàng)目落地。按照產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和淘汰落后產(chǎn)能的要求,鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)通過盤活存量土地、改造利用閑置場(chǎng)地等方式,建設(shè)、使用多層標(biāo)準(zhǔn)廠房,提高土地空間利用率,實(shí)現(xiàn)“少用地、集約用地,努力保障民營(yíng)企業(yè)的用地需求。三是強(qiáng)化人才保障,著力破解“用工難”。引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)建立柔性化引才機(jī)制,發(fā)揮人才中介、獵頭公司等中介機(jī)構(gòu)的作用,暢通引才渠道。鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)采用股權(quán)激勵(lì)、期權(quán)激勵(lì)、技術(shù)入股、成果獎(jiǎng)勵(lì)等多種形式,吸引高層次管理人才、各類專業(yè)技術(shù)人員。健全人才合理流動(dòng)機(jī)制,規(guī)范民營(yíng)企業(yè)薪酬增長(zhǎng)機(jī)制,增強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)人才的職業(yè)歸屬感。推進(jìn)校企合作,加強(qiáng)勞動(dòng)力資源的儲(chǔ)備和培訓(xùn),立足需求開展培訓(xùn),提高勞動(dòng)者素質(zhì)和技能。
2、構(gòu)建公共信息服務(wù)平臺(tái)。充分利用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等新一代信息技術(shù),完善民營(yíng)企業(yè)公共信息平臺(tái),為民企發(fā)展提供快速、準(zhǔn)確、及時(shí)的信息和政策導(dǎo)向。大力推動(dòng)省級(jí)民營(yíng)企業(yè)公共信息平臺(tái)建設(shè),健全網(wǎng)上企業(yè)庫、項(xiàng)目庫、產(chǎn)品庫和技術(shù)庫,利用現(xiàn)代信息技術(shù)匯總企業(yè)相關(guān)信息及動(dòng)態(tài)變化情況,提供高效便捷的政府服務(wù)。指導(dǎo)和幫助各市建設(shè)分網(wǎng)站,實(shí)現(xiàn)國(guó)家、省、市三級(jí)聯(lián)網(wǎng)和信息共享,加快建設(shè)區(qū)域內(nèi)統(tǒng)一認(rèn)證的信息平臺(tái)。鼓勵(lì)企業(yè)在平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)上免費(fèi)信息,積極為企業(yè)提供最新最全的全國(guó)各地政府采購信息及其他相關(guān)采購信息,設(shè)置“民營(yíng)經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)熱線”,為企業(yè)“打包訂制”各類商業(yè)信息、投融資信息、會(huì)展信息、人才信息、行業(yè)動(dòng)態(tài)等,暢通民企與政府、金融機(jī)構(gòu)雙向、多向信息交流。
3、構(gòu)建技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)平臺(tái)。堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng),把科技創(chuàng)新擺在發(fā)展全局的核心位置,進(jìn)一步優(yōu)化科技創(chuàng)新環(huán)境,支持企業(yè)科技創(chuàng)新,推進(jìn)科技成果產(chǎn)業(yè)化。破除單位、部門壁壘,整合創(chuàng)新資源,加強(qiáng)科技專項(xiàng)資金等資金的扶持力度,制定研發(fā)公共服務(wù)平臺(tái)建設(shè)方案,加快構(gòu)建由科學(xué)數(shù)據(jù)和儀器設(shè)施共用、研發(fā)機(jī)構(gòu)和技術(shù)轉(zhuǎn)移示范機(jī)構(gòu)協(xié)作、創(chuàng)業(yè)孵化基地與推廣服務(wù)中心聯(lián)手、科研院所和企業(yè)技術(shù)人才共享的研發(fā)公共服務(wù)平臺(tái),為民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)新提供服務(wù)支撐。引導(dǎo)大專院校、科研院所和大型企業(yè)的科技信息、成果轉(zhuǎn)移、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、大型儀器設(shè)備以及專業(yè)技術(shù)服務(wù)資源市場(chǎng)化運(yùn)作,實(shí)現(xiàn)大型科學(xué)儀器設(shè)備、科技文獻(xiàn)信息、檢驗(yàn)檢測(cè)等資源的共享共用。建立產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新機(jī)制,通過委托開發(fā)、聯(lián)合開發(fā)、技術(shù)入股、對(duì)重大技術(shù)難題組織聯(lián)合攻關(guān)等多種方式,培育建設(shè)一批由民營(yíng)企業(yè)牽頭、高校和科研院所參與的新型創(chuàng)新聯(lián)盟。
(六)著力激發(fā)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力。進(jìn)一步加強(qiáng)政策引導(dǎo),優(yōu)化發(fā)展環(huán)境,破除發(fā)展障礙,激發(fā)全民創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力,推動(dòng)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)大發(fā)展,努力將民營(yíng)經(jīng)濟(jì)打造成為山東經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主體力量和強(qiáng)大支撐。
1、建立投資創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺(tái)。建立健全創(chuàng)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu),積極為創(chuàng)業(yè)者提供項(xiàng)目開發(fā)、創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)、開業(yè)指導(dǎo)、政策咨詢、融資貸款、政策扶持、跟蹤指導(dǎo)等服務(wù)。構(gòu)建省市縣三級(jí)創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò),加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)業(yè)者的培訓(xùn)工作,擴(kuò)大創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)的覆蓋面。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、法律法規(guī)等方面的培訓(xùn),提升企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理水平。同時(shí)利用平臺(tái)整合投資信息資源,為我省有效承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、擴(kuò)大招商引資提供服務(wù)。
關(guān)鍵詞:民營(yíng)企業(yè)融資信息不對(duì)稱
十五大以后,黨和國(guó)家提出的以公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展的基本國(guó)策和從戰(zhàn)略上調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局,使國(guó)有經(jīng)濟(jì)有進(jìn)有退的措施,為民間投資和民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展讓出了一條大路。這不僅為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)放手發(fā)展提供了更廣闊的空間,同時(shí)也為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定地增長(zhǎng)注入了強(qiáng)勁動(dòng)力。中國(guó)民間投資和民營(yíng)企業(yè)正在進(jìn)入發(fā)展的黃金時(shí)期。
但從現(xiàn)實(shí)情況來看,民營(yíng)企業(yè)在中國(guó)還是企業(yè)中的弱勢(shì)群體,在經(jīng)濟(jì)的潮起潮落中,少數(shù)民營(yíng)企業(yè)抓住機(jī)遇,決策得當(dāng),超過了初創(chuàng)期的艱難,實(shí)現(xiàn)了超常規(guī)的發(fā)展,躍升為企業(yè)明星。而多數(shù)民營(yíng)企業(yè)還處于創(chuàng)業(yè)后的成長(zhǎng)期,有待于在競(jìng)爭(zhēng)中壯大和發(fā)展。與此同時(shí),卻有不少民營(yíng)企業(yè)成立后不久又消失了,也有一些雖一時(shí)赫赫有名,但并未逃脫曇花一現(xiàn)的命運(yùn);還有為數(shù)不少的民營(yíng)企業(yè)在市場(chǎng)的夾縫中慘淡經(jīng)營(yíng)。政策環(huán)境的局限和民營(yíng)企業(yè)的自身弱點(diǎn)阻礙了多數(shù)民營(yíng)企業(yè)的生存和發(fā)展。所有這些中,尤為突出的是民營(yíng)企業(yè)的融資問題,融資渠道不暢已經(jīng)成為有前景的民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的重要制約因素。由于種種原因,國(guó)有商業(yè)銀行主要服務(wù)于政府項(xiàng)目和國(guó)有企業(yè),對(duì)民營(yíng)企業(yè)的融資要求,不論企業(yè)項(xiàng)目如何,大多都為防范風(fēng)險(xiǎn)而較少介入。
一、民營(yíng)企業(yè)融資困難的原因分析
資金是民營(yíng)企業(yè)生命力得以擴(kuò)張的砝碼,民營(yíng)企業(yè)出現(xiàn)融資困難的局面,究其形成的原因,主要是以下幾個(gè)方面:
(一)民營(yíng)企業(yè)的信用問題直接影響其外部融資
誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng),講究信譽(yù)與消費(fèi)者和企業(yè)密切相關(guān),它既可以給消費(fèi)者帶來好處,也可以給企業(yè)帶來利潤(rùn)。好的信用會(huì)給銀行好的印象從而能比較順利地取得貸款,而不良信譽(yù)或信用等級(jí)偏低則會(huì)取到很少的貸款甚至得不到銀行的貸款支持。例如,中國(guó)工商銀行專門制定的面向中小企業(yè)貸款的指導(dǎo)性意見中有一條:
出現(xiàn)以下情況之一者屬于禁止貸款類:
1.欠息,無償債能力;
2.貸款用途不大;
3.不守信譽(yù);
4.企業(yè)管理混亂;
5.經(jīng)營(yíng)無固定場(chǎng)所;
6.企業(yè)經(jīng)營(yíng)不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策;
7.一般性加工企業(yè)的基建項(xiàng)目;
8.信用等級(jí)BB級(jí)以下。
當(dāng)然,其它企業(yè)比如國(guó)有企業(yè)等也會(huì)出現(xiàn)一系列信用問題,但民營(yíng)企業(yè)的資信狀況更差,中國(guó)人民銀行研究局焦璞先生提供一個(gè)數(shù)據(jù)是,60%以上的中小企業(yè)的信用等級(jí)是BBB級(jí)或BBB級(jí)以下的信用等級(jí),而從評(píng)級(jí)經(jīng)驗(yàn)和指標(biāo)體系的嚴(yán)格程度來看,這仍是一個(gè)保守的數(shù)據(jù),更別說依照國(guó)際指標(biāo)體系。
(二)民營(yíng)企業(yè)稅負(fù)以外的亂攤派、亂收費(fèi)等問題直接影響民營(yíng)企業(yè)的盈利能力,間接影響其外部融資。
民營(yíng)企業(yè)大多為中小企業(yè),利潤(rùn)和大企業(yè)無法比擬,但卻要承擔(dān)比大企業(yè)多得多的稅外費(fèi)用,從而拖住了民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的步伐。給民營(yíng)企業(yè)減負(fù)也是一個(gè)亟待解決的問題。
(三)信息不對(duì)稱,銀行難放心。銀行惜貸說到底是為了逃避風(fēng)險(xiǎn),而風(fēng)險(xiǎn)的根源就是信息不對(duì)稱。
因信息缺乏而在融資上造成的問題可能發(fā)生在兩個(gè)階段:交易之前和交易之后。在交易之前,信息不對(duì)稱造成的問題是會(huì)導(dǎo)致逆向選擇。金融市場(chǎng)上的逆向選擇指的是:貸款者和借款者之間存在著信息的不對(duì)稱性,即有關(guān)借款者的信譽(yù)、擔(dān)保條件、項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與收益等,借款者比貸款者知道得更多,具有信息優(yōu)勢(shì)。這種優(yōu)勢(shì)使得貸款者在借貸市場(chǎng)上處于不利地位,為了消除不利的影響,貸款者只能根據(jù)自己所掌握的借款者過去平均的信息來設(shè)定貸款條件,而不是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度的高低確定利率。這樣,就會(huì)對(duì)那些高于平均條件的優(yōu)良借款者不利,后者就會(huì)退出借貸市場(chǎng)。這一過程的不斷重復(fù),借貸市場(chǎng)上借款者整體素質(zhì)就會(huì)下降,那些最可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸款者常常是那些尋找貸款最積極的人。這就是所謂的逆向選擇問題。由于逆向選擇使得貸款可能招致信貸風(fēng)險(xiǎn),貸款者可能決定不發(fā)放任何貸款,即便市場(chǎng)上有信貸風(fēng)險(xiǎn)很小的選擇。
道德風(fēng)險(xiǎn)是在交易之后由信息不對(duì)稱所造成的問題。金融市場(chǎng)上的道德風(fēng)險(xiǎn),指的是借款者得到貸款后,可能改變?cè)瓉淼某兄Z,從事使貸款不能歸還的高風(fēng)險(xiǎn)投資或者故意逃廢債務(wù)。由于道德風(fēng)險(xiǎn)降低了貸款歸還的可能性,貸款者可能決定寧愿不做貸款。
民營(yíng)企業(yè)的信息不對(duì)稱比國(guó)有企業(yè)、大企業(yè)更加嚴(yán)重,其原因是因?yàn)槊駹I(yíng)企業(yè)大多都有信息不透明問題。民營(yíng)企業(yè)的信息基本是內(nèi)部化的,通過一般的渠道是很難獲得有關(guān)民營(yíng)企業(yè)的信息的。民營(yíng)企業(yè)在尋找貸款和外源性資本時(shí)很難向金融機(jī)構(gòu)提供證明其信用水平的信息。由于民營(yíng)企業(yè)對(duì)資本和債務(wù)要求的規(guī)模較小,使得審查監(jiān)管的平均成本和邊際成本較高,金融機(jī)構(gòu)為了避免逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn),往往不愿向中小企業(yè)或民營(yíng)企業(yè)提供貸款。
可見,逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)造成的問題已成為金融市場(chǎng)正常發(fā)揮功能的重要障礙。
(四)民營(yíng)企業(yè)貸款難與政府的扶持力度有關(guān)。
我國(guó)作為發(fā)展中國(guó)家,改革開放20多年來民營(yíng)企業(yè)有了迅速的發(fā)展。但是由于長(zhǎng)期為趕超發(fā)達(dá)國(guó)家而重點(diǎn)發(fā)展資本密集型工業(yè)部門的結(jié)果,導(dǎo)致我國(guó)大型企業(yè)尤其是國(guó)有大型企業(yè)壟斷想象較為嚴(yán)重。我國(guó)金融機(jī)構(gòu)也以大銀行為主,四大國(guó)有商業(yè)銀行仍然占有70%以上的市場(chǎng)份額。銀行業(yè)的高度壟斷與產(chǎn)業(yè)中的高度壟斷相一致,大銀行與大企業(yè)之間的互生關(guān)系非常明顯,導(dǎo)致大銀行不愿為民營(yíng)企業(yè)提供更多的貸款,這就必然造成民營(yíng)企業(yè)貸款難的現(xiàn)象。
(五)所有制的歧視勢(shì)必造成民營(yíng)企業(yè)貸款難的局面。
四大國(guó)有商業(yè)銀行只愿給國(guó)有企業(yè)貸款,同為中小企業(yè),國(guó)有企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)受到的待遇就不一樣。在中國(guó),大部分的銀行貸款首先給了國(guó)有企業(yè),其次是“三資”企業(yè),最后才輪到民營(yíng)企業(yè)。而只要是民營(yíng)企業(yè)貸款,大多都會(huì)出現(xiàn)手續(xù)繁瑣、條件苛刻、減少貸款額等諸如此類的現(xiàn)象。
打破所有制的歧視已成為刻不容緩的問題。
上述五個(gè)原因,歸納起來就是以下三點(diǎn):
第一,體制上的原因。民營(yíng)企業(yè)是非國(guó)有企業(yè),與國(guó)有銀行在所有制上的差異,造成銀行與企業(yè)之間的距離。此外,政府在信貸支持體系渠道開啟方面,對(duì)民營(yíng)企業(yè)的優(yōu)惠政策不多。
第二,企業(yè)自身的原因。一方面,民營(yíng)企業(yè)由于數(shù)量眾多,層次參差不齊,財(cái)務(wù)制度不規(guī)范,從而導(dǎo)致了企業(yè)與銀行之間的信息不對(duì)稱,是銀企聯(lián)系不強(qiáng)。另一方面,相當(dāng)多的民營(yíng)企業(yè)信用等級(jí)低,資信相對(duì)較差,取得抵押擔(dān)保貸款困難,同時(shí),有些民營(yíng)企業(yè)借改制之機(jī)逃避銀行債務(wù),從而直接惡化了銀企關(guān)系。
第三,社會(huì)服務(wù)體系的原因。
首先,缺乏專門的為民營(yíng)企業(yè)貸款服務(wù)的金融機(jī)構(gòu),由于民營(yíng)企業(yè)資信狀況不均勻,為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),國(guó)有商業(yè)銀行在資金借貸方面對(duì)民營(yíng)企業(yè)的貸款大打折扣,而市場(chǎng)體系的不完善,使民營(yíng)企業(yè)的融資更加困難。
其次,商業(yè)銀行貸款管理的嚴(yán)格化。國(guó)有銀行商業(yè)化以后,銀行業(yè)實(shí)行的是企業(yè)化管理,對(duì)放貸后的風(fēng)險(xiǎn)顧慮和原有的不良貸款沉淀較多,使之對(duì)民營(yíng)企業(yè)缺乏信心,為防范風(fēng)險(xiǎn),必然采取的措施就是:普遍加強(qiáng)信貸資產(chǎn)的質(zhì)量管理,對(duì)信譽(yù)程度較高的民營(yíng)企業(yè)才給予貸款,而民營(yíng)企業(yè)由于自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和財(cái)務(wù)管理科學(xué)化的欠缺,往往達(dá)不到銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),因而很難獲得銀行的信貸支持。
再其次,地方性中小金融機(jī)構(gòu)自身財(cái)力的不足,以重點(diǎn)支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展為己任的地方性中小金融機(jī)構(gòu)由于還貸不力,資金來源不斷萎縮,負(fù)債經(jīng)營(yíng)過重,資產(chǎn)質(zhì)量下滑,可以放貸的資金十分有限,難以給予民營(yíng)企業(yè)足夠的支持。
最后,政府財(cái)力扶持的困難,政府在體制改革中,重心在于加強(qiáng)對(duì)國(guó)有大型企業(yè)進(jìn)行資金、政策方面的傾斜,受財(cái)政收入剛性的制約,限制了向民營(yíng)企業(yè)貸款的力度,國(guó)有銀行企業(yè)化后,政府不可能再采取干擾措施讓銀行放貸,使民營(yíng)企業(yè)貸款難的問題得不到徹底的解決。
二、破解民營(yíng)企業(yè)融資難的僵局
為了能讓民意企業(yè)更健康地成長(zhǎng),能在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮更大的作用,我們必須打破民營(yíng)企業(yè)融資難的僵局。
(一)民營(yíng)企業(yè)在目前直接融資渠道不暢的情況下,要想通
過間接融資從而解決資本金不足的問題,需要做的最大事情就是如何提高自己的信用程度。
在這方面,民營(yíng)企業(yè)可以加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理,通常A級(jí)以上信用級(jí)別企業(yè)的各項(xiàng)指標(biāo)為:資產(chǎn)負(fù)債率低于50%,利息支付倍數(shù)達(dá)到4倍以上,全部資本化比率在40%以下,資金流量比率在50%以上,存貨周轉(zhuǎn)率在4次以上,凈資產(chǎn)收益率在8%以上。
另外,民營(yíng)企業(yè)還應(yīng)樹立良好的企業(yè)法人形象,杜絕不良信用記錄,提高還款的信譽(yù)程度,大力開拓產(chǎn)品市場(chǎng),用訂單證明自己的實(shí)力,并作為抵押。
信用雖然是一種主觀性偏好,但仍需要客觀性約束。即在金融系統(tǒng),要建立起民營(yíng)企業(yè)的一整套信用等級(jí)評(píng)估制度和指標(biāo)。包括對(duì)民營(yíng)企業(yè)進(jìn)行分類,擇優(yōu)建立信用等級(jí)檔案,建立完善區(qū)域物業(yè)和產(chǎn)權(quán)交易的二級(jí)市場(chǎng),使銀行能將抵押品變現(xiàn),解除銀行為民營(yíng)企業(yè)服務(wù)的后顧之憂。
民營(yíng)企業(yè)要構(gòu)筑信用體系,需建設(shè)好以下五個(gè)子系統(tǒng):
1.信用體系法制保障系統(tǒng)。首先必須建立起各個(gè)方面、多種層次的法律制度,以保障社會(huì)的信用程序。
2.企業(yè)信用信息系統(tǒng)。包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)者個(gè)人信用和企業(yè)資信。構(gòu)筑這個(gè)系統(tǒng)的基礎(chǔ)性要求是真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。完成這個(gè)系統(tǒng)的建立要靠統(tǒng)計(jì)、工商、稅務(wù)、法院、銀行、海關(guān)、房地產(chǎn)管理和公安等掌握企業(yè)和個(gè)人重要信用信息的部門應(yīng)依法開放信息。
3.企業(yè)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)??梢园凑张c國(guó)際接軌的要求,建立一整套信用評(píng)級(jí)的確定信用類別的理論和方法。加入WTO,它會(huì)強(qiáng)迫你、督促你建立一整套信用體系,這是WTO最核心的價(jià)值。企業(yè)信用評(píng)價(jià)是企業(yè)的無形資產(chǎn),考慮到評(píng)價(jià)的權(quán)威性、公正性、嚴(yán)肅性,可以采取逐步推進(jìn)的辦法。第一階段,由政府有關(guān)機(jī)構(gòu)主持;第二階段,政府機(jī)構(gòu)由主持評(píng)價(jià)轉(zhuǎn)化為監(jiān)督評(píng)價(jià);第三階段,在前段運(yùn)行形成了有可信程度的信用指標(biāo)的基礎(chǔ)上,建立完善區(qū)域企業(yè)信用評(píng)價(jià)中心。
4.信用激勵(lì)和失范懲罰機(jī)制系統(tǒng)。
5.公正、中立的信用中介系統(tǒng)。信用服務(wù)作用于交易的全過程,可以幫助企業(yè)防范壞帳風(fēng)險(xiǎn),降低成本,追收帳款。這類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)是信用體系建設(shè)必不可少的條件。在這方面已有較成功的實(shí)例,如歐美、日本、韓國(guó)、新加坡和我國(guó)的香港、臺(tái)灣等地區(qū)的主要信用管理機(jī)構(gòu)都是企業(yè),有些已有百多年的歷史,他們通過提供作信用調(diào)查、欠款追收等服務(wù)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中扮演了重要角色。
(二)明晰企業(yè)的稅費(fèi)用,禁止向民營(yíng)企業(yè)亂攤派、亂收費(fèi)。
(三)大力發(fā)展地方中小型金融機(jī)構(gòu)。發(fā)展我國(guó)中小金融機(jī)
構(gòu)是從根本上解決民營(yíng)企業(yè)融資問題的重要步驟。中小銀行和民營(yíng)企業(yè)具有不可替代的親和力,是天生的合作伙伴。
減少逆向選擇,為民營(yíng)企業(yè)的融資提供擔(dān)保機(jī)制,創(chuàng)建市場(chǎng)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
目前,為民營(yíng)企業(yè)貸款提供擔(dān)保的機(jī)構(gòu)主要有兩類:一種是在地方財(cái)政支持下,組成的擔(dān)保中心。擔(dān)保企業(yè)資金來源可多家負(fù)責(zé),比如地方政府出一些,受益的民營(yíng)企業(yè)出一些,社會(huì)中介組織自愿者出一些等等。一般來講,能獲得擔(dān)保的企業(yè)應(yīng)具有這樣的條件:企業(yè)具有成長(zhǎng)性和盈利能力,資產(chǎn)負(fù)債率為本行業(yè)平均水平以下,三年內(nèi)沒有不良信用記錄,主要產(chǎn)品有市場(chǎng)、有收益等等。
擔(dān)?;鹂纱嫒肷虡I(yè)性金融機(jī)構(gòu),由商業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助管理。
搭建民間金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)。盡快允許開辦私人銀行或民營(yíng)股份商業(yè)銀行。建立私人銀行,最大程度為民營(yíng)資本的流通與擴(kuò)張?zhí)峁┪枧_(tái),同時(shí)最大的好處是可以沒有傳統(tǒng)國(guó)有商業(yè)銀行那么多的“毛病”與“官氣”,讓民營(yíng)企業(yè)可以自愛相對(duì)心情愉快的狀態(tài)下平等地討論貸款等嚴(yán)肅問題。現(xiàn)在雖然有幾家所謂的“民營(yíng)股份制銀行”,但或多或少地都存在著國(guó)有資本的影子,甚至又有點(diǎn)回到國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式的老路子上的傾向。
盡快允許開辦私人投資銀行有限公司或財(cái)務(wù)公司或資產(chǎn)管理公司。建立行業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)的資本流通管理與仲裁機(jī)構(gòu),規(guī)范民間拆借或借貸行為。
另外,要研究符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)特色要求的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制,拓展多種形式的民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資的資金渠道。風(fēng)險(xiǎn)投資同產(chǎn)業(yè)直接投資和銀行信貸不同,這是一種集融資、投資、經(jīng)營(yíng)管理和技術(shù)創(chuàng)新為一體的全新的資金融通形式。風(fēng)險(xiǎn)投資具有風(fēng)險(xiǎn)排他性,其逆向選擇的程度較小。我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)較晚,但只要政府大力支持,努力營(yíng)造出風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展的良好環(huán)境,有可能成為民營(yíng)企業(yè)一種重要的融資形式。
(四)政府應(yīng)鼓勵(lì)銀行積極地向民營(yíng)企業(yè)貸款,給民營(yíng)企業(yè)營(yíng)造一個(gè)寬松的外部環(huán)境。在民營(yíng)企業(yè)的金融政策上,要制定切實(shí)可行的措施,充分發(fā)揮已有政策的作用,同時(shí)加大政策執(zhí)行力度。
我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)比較單一,就股權(quán)融資而言,沒有發(fā)達(dá)國(guó)家的風(fēng)險(xiǎn)基金和公眾基金。在債務(wù)融資方面,我國(guó)民營(yíng)企業(yè)所能得到信貸資金品種也比較單一。因此,政府應(yīng)該做的就是讓銀行與民營(yíng)企業(yè)攜起手來。值得慶幸的是,最近國(guó)家出臺(tái)了一系列金融政策,增加民營(yíng)企業(yè)的融資力度,且有關(guān)方面正在落實(shí)和完善扶持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的金融政策。
(四)轉(zhuǎn)變觀念,打破所有制上的歧視,給民營(yíng)企業(yè)以“國(guó)“”版權(quán)所有
民待遇”。
應(yīng)減少民營(yíng)企業(yè)貸款手續(xù),加強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)與銀行的合作關(guān)系。銀行是否貸款以企業(yè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)高低為標(biāo)準(zhǔn),而不以所有制性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)。在銀行面前,民營(yíng)企業(yè)與國(guó)有企業(yè)享有同等地位。
應(yīng)既允許民營(yíng)企業(yè)發(fā)信A股,也應(yīng)允許其在符合條件的前提下發(fā)行B股、H股、N股等特種股票和存托憑證以籌措外資。因此,有必要降低民營(yíng)企業(yè)股票發(fā)行和上市的門檻,或另開二板市場(chǎng)或場(chǎng)外交易市場(chǎng),為民營(yíng)企業(yè)的股票發(fā)行和上市提供必需的市場(chǎng)條件。在資本經(jīng)營(yíng)已被企業(yè)普遍重視的今天,應(yīng)鼓勵(lì)和支持民營(yíng)企業(yè)通過兼并、收購與股權(quán)置換等方式實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)重組,謀求更大發(fā)展。此外,企業(yè)債券市場(chǎng)也應(yīng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)敞開大門,允許民營(yíng)企業(yè)在符合發(fā)行要求的條件下,通過發(fā)行債券籌資。
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[關(guān)鍵詞]后金融危機(jī)時(shí)代 民營(yíng)企業(yè) 財(cái)務(wù)管理
一、后危機(jī)時(shí)代民營(yíng)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的主要問題
(一)信用差異造成籌融資困難
金融危機(jī)以來,雖然國(guó)家信貸資金的供給量有所增加,信貸閘門有所松動(dòng),但民營(yíng)企業(yè)資金緊張的狀況并沒得到有效緩解。大量的新增貸款主要集中在大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域,受惠較多的多為大型中央、地方屬國(guó)有企業(yè),而民營(yíng)企業(yè)由于經(jīng)營(yíng)波動(dòng)性強(qiáng)、貸款高違約率、信息不對(duì)稱等原因而使其商業(yè)銀行對(duì)之束之高閣。目前,雖然中小板市場(chǎng)已經(jīng)開放,但較高的監(jiān)管要求與苛刻的上市條件只能滿足少數(shù)早欲上市融資的民營(yíng)企業(yè)的要求,而不可能成為廣大民營(yíng)企業(yè)的融資主渠道。在這種情況下,民營(yíng)企業(yè)的融資狀況依然是舉步維艱。
(二)資金周轉(zhuǎn)不暢且呆賬較多
受傳統(tǒng)理財(cái)觀念影響,許多民營(yíng)企業(yè)對(duì)于資金的管理、營(yíng)運(yùn)策略過于保守,導(dǎo)致大量資金停滯于銀行賬戶之中,無法參與經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)以形成價(jià)值的再造或升值,從而無法對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展形成良好支撐。再者,許多民營(yíng)企業(yè)的資金使用效率低下,甚至出現(xiàn)月末存貨占用資金超過其營(yíng)業(yè)額數(shù)倍的情況,從而造成資金呆滯、周轉(zhuǎn)失靈現(xiàn)象的發(fā)生,極大增加了企業(yè)自身的支付壓力。而對(duì)于應(yīng)收款項(xiàng)的管理,民營(yíng)企業(yè)也時(shí)常出現(xiàn)有心無力的現(xiàn)象,賒銷政策的松散性,摧收措施的無效性,以及嚴(yán)重的呆賬壞賬是其資金營(yíng)運(yùn)狀況的真實(shí)再現(xiàn)。
(三)投資領(lǐng)域狹窄且風(fēng)險(xiǎn)較高
目前,從國(guó)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀來看,大多數(shù)民營(yíng)企業(yè)主要從事制造業(yè)、批發(fā)零售貿(mào)易業(yè)、住宿餐飲業(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、居民服務(wù)業(yè)和其他服務(wù)業(yè),且主要以勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)為主,其雖然具有組織靈活、經(jīng)營(yíng)便利的優(yōu)勢(shì),但由于其普遍缺乏先進(jìn)技術(shù)、現(xiàn)代管理手段以及核心競(jìng)爭(zhēng)力,因此從長(zhǎng)遠(yuǎn)看其前景并不太被看好。雖然目前國(guó)家向民營(yíng)企業(yè)開放了一部分基礎(chǔ)性行業(yè)和壟斷性行業(yè)市場(chǎng),但由于準(zhǔn)入門檻較高,自身技術(shù)水平又較低,民營(yíng)企業(yè)真正介入因此還需時(shí)日。
(四)不具有成本控制的言語權(quán)
當(dāng)前,來自于原材料、能源價(jià)格持續(xù)上漲和宏觀調(diào)控政策等因素所造成的成本壓力,使民營(yíng)企業(yè)與大中型國(guó)企、外企的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中正在失去話語權(quán)。以廣東省為例,2008年廣東全省的原材料、燃料及動(dòng)力購進(jìn)價(jià)格指數(shù)為107.9,比同期工業(yè)品出廠價(jià)格指數(shù)高出4.8個(gè)百分點(diǎn),生產(chǎn)成本的漲幅明顯高于制成品價(jià)格的漲幅,這大大增加了民營(yíng)企業(yè)的生存壓力。而自此之后,國(guó)家為應(yīng)對(duì)金融危機(jī)又在環(huán)境保護(hù)、節(jié)能降耗、出口退稅、利率匯率等方面出臺(tái)了一系列政策,但由于這些政策力度大、范圍廣、適應(yīng)期短,民營(yíng)企業(yè)短期內(nèi)卻又難以消化。
二、后危機(jī)時(shí)代民營(yíng)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的相關(guān)改革
(一)探索新融資方式及渠道
為了解決目前的融資窘境,民營(yíng)企業(yè)應(yīng)從以下三方面入手,積極探索新的融資方式及渠道,以拓寬其生存空間。首先,引入風(fēng)險(xiǎn)投資;風(fēng)險(xiǎn)資本作為一種股權(quán)性質(zhì)的資本介入,給民營(yíng)企業(yè)提供了一種可供選擇的資本來源,其若操作得當(dāng)便會(huì)贏得跨域式發(fā)展的良機(jī);其次,借助資本市場(chǎng);相對(duì)于主板上市的高門檻,中小板或創(chuàng)業(yè)板或許正是為眾多民營(yíng)企業(yè)量身打造的,其為后者解決了上市融資的難題;最后,創(chuàng)新基金融資;民營(yíng)企業(yè)可按條件申報(bào)科技創(chuàng)新基金項(xiàng)目以獲取資金支持,一旦成功便可使企業(yè)在未來市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得先機(jī)。
(二)推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)科技創(chuàng)新
為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,民營(yíng)企業(yè)一方面應(yīng)加快產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移園建設(shè),積極推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整,通過大力發(fā)展新能源和節(jié)能環(huán)保等新興產(chǎn)業(yè),搶占未來產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制高點(diǎn),并力爭(zhēng)在綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展上取得重大突破,在世界產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中占得先機(jī)。而另一方面,民營(yíng)企業(yè)自身也要努力發(fā)展科技產(chǎn)業(yè),增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力,通過引入、吸收、再創(chuàng)新的良性循環(huán)軌道,努力提升產(chǎn)品品質(zhì)和產(chǎn)品附加值,增強(qiáng)企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的硬件實(shí)力。而在此過程中,民營(yíng)企業(yè)還要適時(shí)推進(jìn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化和升級(jí),打造新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn),為企業(yè)未來占領(lǐng)制高點(diǎn)。
(三)積極拓寬對(duì)外投資領(lǐng)域
金融危機(jī)過后,民營(yíng)企業(yè)作為對(duì)外投資的先遣軍,一定要抓住時(shí)機(jī),通過積極參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作與競(jìng)爭(zhēng),實(shí)現(xiàn)低成本擴(kuò)張,進(jìn)而達(dá)到在全球范圍內(nèi)利用資源、配置資源,進(jìn)一步拓展對(duì)外發(fā)展的空間的目的。2010年,國(guó)內(nèi)民營(yíng)車企的領(lǐng)軍者吉利控股集團(tuán),經(jīng)過一年多的談判與競(jìng)購,宣告成功收購瑞典沃爾沃汽車的轎車部,這是我國(guó)有史以來對(duì)外最大并購的案例,也開創(chuàng)了民營(yíng)企業(yè)并購國(guó)際化大公司的先河,為國(guó)內(nèi)諸多民營(yíng)企業(yè)的對(duì)外發(fā)展指明了道路。
(四)采取有效措施降低成本
為了有效減輕現(xiàn)時(shí)期的成本壓力,民營(yíng)企業(yè)應(yīng)通過改善成本管理機(jī)制,引入現(xiàn)代成本管理手段,來增強(qiáng)企業(yè)成本管理的效率,降低企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。例如,民營(yíng)企業(yè)可通過對(duì)量本利分析法的應(yīng)用,合理測(cè)定自身的最佳銷售量及保本銷售量,從而進(jìn)一步確定最優(yōu)銷售價(jià)格和最佳庫存量,減少不必要的資金浪費(fèi)。再如,民營(yíng)企業(yè)還可通過引入作業(yè)成本法、標(biāo)準(zhǔn)成本法、零存貨管理、價(jià)值鏈分析等現(xiàn)代成本管理方法,以進(jìn)一步達(dá)到降低成本,保持產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的目的。
三、總結(jié)
后金融危機(jī)時(shí)代,民營(yíng)企業(yè)面對(duì)的不僅是挑戰(zhàn),而且還有更多、更廣闊的發(fā)展機(jī)遇,民營(yíng)企業(yè)應(yīng)以此為契機(jī),通過大膽創(chuàng)新、理性經(jīng)營(yíng),以及財(cái)務(wù)管理的合理、有效改革,實(shí)現(xiàn)跨越式的發(fā)展,為自己營(yíng)造更好的生存環(huán)境,為自身贏得更好的發(fā)展空間,努力使其自身在實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化、企業(yè)價(jià)值最大化目標(biāo)的同時(shí),為國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出其應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
參考文獻(xiàn):
然而,中國(guó)企業(yè)的海外并購歷程并不順利。麥肯錫的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明,過去20年全球大型企業(yè)兼并中真正取得預(yù)期效果的不到50%,而中國(guó)67%的海外并購不成功。
為什么民企比國(guó)企更容易成功
2009年6月5日,中國(guó)鋁業(yè)公司以195億美元注資全球第三大礦業(yè)巨頭澳大利亞力拓礦業(yè)公司遭力拓毀約流產(chǎn)。2010年8月2日,吉利控股集團(tuán)卻正式完成對(duì)沃爾沃轎車公司的全部股權(quán)收購。
國(guó)企的并購一般來說金額巨大,成本較高,因此失敗的可能性也就更大,再就是政治因素所導(dǎo)致的結(jié)果。國(guó)企是國(guó)家的企業(yè),本身擁有行政級(jí)別,其政治色彩很濃,其經(jīng)營(yíng)者也由上級(jí)部門選派并在一定任期后另選他人。自2003年國(guó)資委設(shè)立、大型國(guó)企的改制基本完成后,以海外投資表現(xiàn)的“走出去”的成果即成了考察國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)行政能力的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。這樣,行政的“政績(jī)激勵(lì)”和一定時(shí)期后(3至5年)的換屆往往會(huì)使國(guó)企的經(jīng)營(yíng)者有短期化行為。還有就是,國(guó)企做的事情往往會(huì)被認(rèn)為與國(guó)家的事業(yè)有關(guān)而上升高度,大力宣傳。如中海油競(jìng)購優(yōu)尼科一案,完成交易談判的新聞出現(xiàn)后,中方的官員、國(guó)家部委、國(guó)有銀行紛紛表態(tài)支持,使本來就敏感的政治問題再次凸顯。另外,國(guó)企部門臃腫繁雜,長(zhǎng)期缺乏有效競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境,缺少競(jìng)爭(zhēng)力和效率,這都可能喪失原有的優(yōu)勢(shì),使失敗的可能性增大。
相對(duì)而言,民營(yíng)企業(yè)是在市場(chǎng)機(jī)制環(huán)境下生存發(fā)展起來的,其產(chǎn)權(quán)清晰,風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、機(jī)遇意識(shí)敏銳,決策果斷,主動(dòng)性和創(chuàng)新性強(qiáng)。這樣,經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活,對(duì)市場(chǎng)反映敏感,就有了更強(qiáng)的國(guó)際市場(chǎng)的適應(yīng)能力和動(dòng)力,易于完成開拓國(guó)際市場(chǎng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的任務(wù)。再有,民營(yíng)企業(yè)一般都是做事不張揚(yáng)、效率高,這反而使事情容易成功。
另外,民企相對(duì)國(guó)企政治風(fēng)險(xiǎn)小、全資收購多、收購目標(biāo)小。國(guó)有企業(yè)與政府有著千絲萬縷的聯(lián)系,往往使目標(biāo)企業(yè)所在國(guó)難以適應(yīng),以至于將事情復(fù)雜化。具體來說,目標(biāo)企業(yè)所在國(guó)擔(dān)心中國(guó)國(guó)有企業(yè)對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的收購,特別是對(duì)大型企業(yè)的收購會(huì)壟斷本國(guó)的經(jīng)濟(jì),過分夸大所謂的政治風(fēng)險(xiǎn),將中國(guó)國(guó)企的行為說成是“政治行為”。民營(yíng)企業(yè)沒有國(guó)家的政治背景,其產(chǎn)權(quán)私有的屬性使它們的并購行為往往容易被看做是純商業(yè)性質(zhì),目標(biāo)企業(yè)所在國(guó)的關(guān)注度也沒有那么高。民營(yíng)企業(yè)雖然也會(huì)有政治風(fēng)險(xiǎn),但至多是提高收購價(jià)格,最后還可能收購成功。如聯(lián)想并購IBM的PC業(yè)務(wù)中,美國(guó)外國(guó)投資委員會(huì)(CFIUS)就曾提出該收購可能讓聯(lián)想在北卡羅萊納州的研發(fā)中心竊取美國(guó)的商業(yè)機(jī)密用于中國(guó)政府,危害美國(guó)的國(guó)家安全。為使并購順利進(jìn)展,聯(lián)想為此有意阻撓多付出了13.5億美元的代價(jià)。
中國(guó)企業(yè)以海外并購方式“走出去”的建議
(1)將企業(yè)自身建立為跨國(guó)公司。
中國(guó)的企業(yè)要先將自己建成為跨國(guó)公司,在海外設(shè)子公司或辦事處,尋求國(guó)外市場(chǎng)上具有“比較優(yōu)勢(shì)”的當(dāng)?shù)刭Y源,實(shí)現(xiàn)國(guó)際化的生產(chǎn),并輸出品牌。當(dāng)然,在此期間就可以尋找資源互補(bǔ)的當(dāng)?shù)仄髽I(yè),以合資的形式進(jìn)入海外市場(chǎng),待時(shí)機(jī)成熟時(shí)對(duì)外國(guó)公司開展收購。這樣做的另一好處是,并購過程可以更深入地了解該國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)、法律、文化,提升自己的經(jīng)營(yíng)管理能力。這樣知己知彼,游刃有余地選擇目標(biāo)企業(yè)并購,成功的概率會(huì)大得多。否則,即使并購成功了,將來的整合等企業(yè)難題,也可能會(huì)使一時(shí)的成功再陷入失敗。
(2)鼓勵(lì)優(yōu)秀的民營(yíng)企業(yè)“走出去”當(dāng)先鋒隊(duì)。
“走出去”的形式有多種,從貨物出口到對(duì)外直接投資,再到更高程度的海外并購,我們應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)眾多的民營(yíng)企業(yè)去嘗試。中國(guó)當(dāng)前應(yīng)選取的戰(zhàn)略推進(jìn)方式可為,盡量避免以業(yè)內(nèi)龍頭企業(yè)為首選并購對(duì)象,先由民營(yíng)企業(yè)采取由小及大的并購業(yè)務(wù)、逐步積累談判技巧及國(guó)際化經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn),再由國(guó)企去并購海外行業(yè)龍頭,即由“點(diǎn)”、“線”、“面”向“立體縱深”方向發(fā)展。民營(yíng)企業(yè)“船小好調(diào)頭”,有條件和能力率先走出去,堪當(dāng)中國(guó)企業(yè)“走出去”的先鋒隊(duì)。